证券从业资格基金的募集交易与登记二.docx

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证券从业资格基金的募集交易与登记二

基金的募集、交易与登记

（二）

（总分：

16.50，做题时间：

90分钟）

一、{{B}}单选题{{/B}}（总题数：

20，分数：

10.00）

1.封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币{{U}}{{/U}}亿元。

∙A.0.5

∙B.1

∙C.2

∙D.5

（分数：

0.50）

 A.

 B.

 C. √

 D.

解析：

2.封闭式基金的基金份额持有人不少于{{U}}{{/U}}人时，该基金方能成立。

∙A.100

∙B.200

∙C.500

∙D.1000

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C.

 D.

解析：

3.投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统，自{{U}}{{/U}}日始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。

∙A.T

∙B.T+1

∙C.T+2

∙D.T+3

（分数：

0.50）

 A.

 B.

 C. √

 D.

解析：

4.通常货币市场基金从基金财产中计提不高于{{U}}{{/U}}比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

∙A.0.1%

∙B.0.15%

∙C.0.25%

∙D.0.5%

（分数：

0.50）

 A.

 B.

 C. √

 D.

解析：

5.投资者常常使用折价率反映封闭式基金份额净值与封闭式基金二级市场价格之间的关系。

折（溢）价率的计算公式为{{U}}{{/U}}。

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C.

 D.

解析：

6.封闭式基金交易的价格变化单位为{{U}}{{/U}}元。

∙A.0.001

∙B.0.01

∙C.0.10

∙D.1.00

（分数：

0.50）

 A. √

 B.

 C.

 D.

解析：

[解析]封闭式基金的报价单位为每份基金价格。

基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

7.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额{{U}}{{/U}}的前提下，对其余赎回申请延期办理。

∙A.15%

∙B.10%

∙C.8%

∙D.5%

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C.

 D.

解析：

8.买入与卖出封闭式基金份额时，申报数量应当为{{U}}{{/U}}。

∙A.10份或其整数倍

∙B.100份或其整数倍

∙C.1000份或其整数倍

∙D.10000份或其整数倍

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C.

 D.

解析：

9.我国目前各基金申购（认购）的资金和申购（认购）款，一般在{{U}}{{/U}}日到达基金银行存款账户。

∙A.T

∙B.T+1

∙C.T+2

∙D.T+3

（分数：

0.50）

 A.

 B.

 C. √

 D.

解析：

10.我国封闭式基金的交收实行{{U}}{{/U}}交割、交收。

∙A.T+1

∙B.T+2

∙C.T+3

∙D.T+4

（分数：

0.50）

 A. √

 B.

 C.

 D.

解析：

[解析]我国封闭式基金的交割同A股一样实现T+1交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日的下一个营业日（T+1日）完成。

11.某投资者欲通过基金管理人以现金认购100万份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的资金为{{U}}{{/U}}万元。

∙A.102

∙B.101

∙C.100

∙D.99

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C.

 D.

解析：

[解析]认购金额=认购价格×认购份额×（1+认购费率）=1×100×（1+1%）=101（万元），即投资者需准备101万元资金，方可认购到100万份基金份额。

12.我国封闭式基金的募集期限一般为{{U}}{{/U}}个月。

∙A.1

∙B.3

∙C.6

∙D.9

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C.

 D.

解析：

13.某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则投资者应缴纳的认购金额为{{U}}{{/U}}万元。

∙A.9.9

∙B.10

∙C.10.1

∙D.11

（分数：

0.50）

 A.

 B.

 C. √

 D.

解析：

[解析]认购金额=认购份额×（1+认购费率）=10×（1+1%）=10.1（万元）。

14.封闭式基金的募集期限自{{U}}{{/U}}起计算。

∙A.基金份额发售之日

∙B.基金份额发售之日前一天

∙C.基金份额发售之日前两天

∙D.基金份额发售之日后一天

（分数：

0.50）

 A. √

 B.

 C.

 D.

解析：

15.开放式基金的设立募集期限自基金份额发售之日起计算不超过{{U}}{{/U}}个月。

∙A.1

∙B.2

∙C.3

∙D.6

（分数：

0.50）

 A.

 B.

 C. √

 D.

解析：

16.在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为{{U}}{{/U}}。

∙A.场内认购和场外认购

∙B.集体认购和个人认购

∙C.公开认购和私人认购

∙D.有偿认购和无偿认购

（分数：

0.50）

 A. √

 B.

 C.

 D.

解析：

17.上证基金指数以{{U}}{{/U}}为基日。

∙A.2000年5月8日

∙B.2000年6月9日

∙C.2000年6月30日

∙D.2000年7月3日

（分数：

0.50）

 A. √

 B.

 C.

 D.

解析：

[解析]上证基金指数以2000年5月8日为基日，以该日所有证券投资基金市价总值为基值，基日指数为1000点，自2000年6月9日起正式发布。

18.开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于{{U}}{{/U}}人。

∙A.100

∙B.200

∙C.500

∙D.1000

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C.

 D.

解析：

19.开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于{{U}}{{/U}}亿元。

∙A.1

∙B.2

∙C.5

∙D.10

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C.

 D.

解析：

[解析]开放式基金的基金合同生效要求满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；封闭式基金上市交易要求募集金额不少于2亿元。

20.基金管理人募集开放式基金应当按照{{U}}{{/U}}和中国证监会的规定提交申请材料。

∙A.《中华人民共和国证券法》

∙B.《证券投资基金法》

∙C.《证券投资基金运作管理办法》

∙D.《证券投资基金销售管理办法》

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C.

 D.

解析：

二、{{B}}多选题{{/B}}（总题数：

12，分数：

6.00）

21.开放式基金非交易过户主要包括{{U}}{{/U}}等方式。

∙A.继承

∙B.司法强制执行

∙C.出售

∙D.转让

（分数：

0.50）

 A. √

 B. √

 C.

 D.

解析：

[解析]开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。

22.出现{{U}}{{/U}}等情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购、赎回申请。

∙A.不可抗力导致基金无法接受申购、赎回

∙B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

∙C.证券交易所、申购赎回代理证券公司、登记结算机构因异常情况无法办理申购、赎回

∙D.法律、法规规定或经中国证监会批准的其他情形

（分数：

0.50）

 A. √

 B. √

 C. √

 D. √

解析：

23.代办登记业务的机构，可以接受基金管理人的委托，开办{{U}}{{/U}}业务。

∙A.建立基金份额账户

∙B.基金份额登记

∙C.确认基金交易

∙D.代理发放红利

（分数：

0.50）

 A. √

 B. √

 C. √

 D. √

解析：

[解析]代办登记业务的机构可以接受基金管理人的委托，开办下列业务：

建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记；确认基金交易；代理发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

24.目前我国开放式基金的认购渠道主要包括{{U}}{{/U}}等。

∙A.证券投资咨询机构

∙B.商业银行

∙C.证券公司

∙D.证券交易所

（分数：

0.50）

 A. √

 B. √

 C. √

 D.

解析：

[解析]目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。

25.关于ETF份额的申购与赎回，以下说法不正确的是{{U}}{{/U}}。

∙A.申购、赎回申请提交后不得撤销

∙B.基金自基金合同生效日后不超过1个月的时间内开始办理赎回

∙C.ETF的最小申购、赎回单位为500万份

∙D.场内申购赎回ETF采用份额申购和份额赎回的方式

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C. √

 D.

解析：

[解析]ETF自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

ETF的最小申购、赎回单位一般为50或100万份。

26.关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是{{U}}{{/U}}。

∙A.封闭式基金的交易遵从价格优先、时间优先的原则

∙B.每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

∙C.封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式

∙D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为10%（基金上市首日除外）

（分数：

0.50）

 A. √

 B. √

 C. √

 D. √

解析：

27.开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备下列{{U}}{{/U}}条件的，方可成立。

∙A.基金募集份额总额不少于2亿份

∙B.基金募集金额不少于2亿元人民币

∙C.基金份额持有人的人数不少于1000人

∙D.基金份额持有人的人数不少于200人

（分数：

0.50）

 A. √

 B. √

 C.

 D. √

解析：

[解析]开放式基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：

基金募集份额总额不少572亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人。

28.LOF份额的转托管业务包括{{U}}{{/U}}。

∙A.从场内到场内转托管

∙B.从场内到场外转托管

∙C.从场外到场内转托管

∙D.从场外到场外转托管

（分数：

0.50）

 A. √

 B. √

 C. √

 D. √

解析：

[解析]LOF份额的转托管业务包含两种类型：

系统内转托管和跨系统转托管。

系统内转托管可分为场内到场内和场外到场外；跨系统转托管可分为场内到场外和场外到场内。

29.交易型开放式指数基金（ETF）通过基金管理人进行现金认购的投资者认购费用是下列{{U}}{{/U}}的乘积。

∙A.1+认购费率

∙B.认购价格

∙C.认购份额

∙D.认购费率

（分数：

0.50）

 A.

 B. √

 C. √

 D. √

解析：

[解析]认购费用=认购价格×认购份额×认购费率；认购金额=认购价格×认购份额×（1+认购费率）。

30.下列关于上证基金指数和深证基金指数的说法正确的是{{U}}{{/U}}。

∙A.以基金份额总额为权数

∙B.采用派许指数计算公式

∙C.基日指数为1000点

∙D.选样范围为所有上市的封闭式基金

（分数：

0.50）

 A. √

 B. √

 C. √

 D.

解析：

[解析]上证基金指数范围是上交所上市所有封闭式基金，深证基金指数范围是深交所上市所有封闭式基金。

31.投资者参与开放式基金的认购需要经过{{U}}{{/U}}三个步骤。

∙A.基金账户的开

∙B.资金账户的开立

∙C.证券交易所席位的取得

∙D.认购确认

（分数：

0.50）

 A. √

 B. √

 C.

 D. √

解析：

32.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定{{U}}{{/U}}。

∙A.接受全额赎回

∙B.拒绝全额赎回

∙C.全部延期赎回

∙D.部分延期赎回

（分数：

0.50）

 A. √

 B.

 C.

 D. √

解析：

[解析]出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全部赎回或部分延期赎回。

三、{{B}}判断题{{/B}}（总题数：

18，分数：

0.50）

33.个人投资者每个有效证件允许开设两个基金账户。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

每位投资者只能开设和使用1个资金账户，并只能对应1个股票账户或基金账户。

34.所有开放式基金都会设定最低认购金额。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。

目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币。

一些基金对追加认购金额有最低金额要求，而另一些基金则没有此类要求。

35.投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

{{U}}{{/U}}

 A.正确 √

 B.错误

解析：

36.开放式基金的后端收费一般随持有期增长而递减。

对某些基金而言，若持有期超出一定期限，后端收费可以免除。

{{U}}{{/U}}

 A.正确 √

 B.错误

解析：

[解析]后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。

后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

37.基金转换一般采取已知价法，按照转换申请日的基金面值总值为基础计算转换基金份额数量。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。

38.开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

{{U}}{{/U}}

 A.正确 √

 B.错误

解析：

39.封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]《证券投资基金法》第四十七条规定，封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，国务院证券监督管理机构核准，可以在证券交易所上市交易。

40.投资者参与认购开放式基金，依次分开户、确认、认购三步骤。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]投资者参与认购开放式基金，依次分开户、认购、确认三个步骤。

41.开放式基金的申购费只能在申购时收取。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]开放式基金的申购费是投资人在申购时直接支付给基金管理人的一次性费用，申购费用可以在申购时支付，也可以在赎回时支付。

42.对于LOF来说，投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构或基金管理人处，登记在TA系统中，只能申请赎回，不能直接在深交所交易。

{{U}}{{/U}}

 A.正确 √

 B.错误

解析：

43.开放式基金赎回采取金额赎回原则。

[2009年3月真题]

（分数：

0.50）

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]开放式基金赎回采取金额申购、份额赎回原则。

44.我国封闭式基金的交收同股票样实行T+3交收，即指达成交易后，相应的基金与资金交收在成交日的下一个营业日（T+3日）完成。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

45.LOF份额的转托管业务包含两种类型：

系统内转托管和跨系统转托管。

{{U}}{{/U}}

 A.正确 √

 B.错误

解析：

46.基金登记机构负责基金份额的登记工作，不承担与基金份额登记有关的资金清算业务。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]基金登记机构不但负责基金份额的登记工作，而且还承担着与基金份额登记有关的份额存管、资金清算和资金交收等业务。

47.《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金赎回费在排除手续费后，余额不得低于赎回费总额的15%。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金赎回费在排除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%。

48.投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。

目前，我国ETF最小申购、赎回单位一般为10万份或50万份。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。

目前，我国ETF最小申购、赎回单位一般为50万份或100万份。

49.开放式基金的直销和代销网点对认购申请的受理表示对认购申请的成功确认。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]开放式基金的销售网点（包括代销网点和直销网点）对认购申请的受理并不表示对认购申请的成功确认，而仅代表销售网点确实接受了认购申请。

申请的成功确认应以基金登记人的确认登记为准。

50.发生巨额赎回情形时，对于当日已接受的赎回申请，基金管理人应当足额兑付；如暂时不能足够兑付，可全部延迟兑付。

{{U}}{{/U}}

 A.正确

 B.错误 √

解析：

[解析]出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。