会议材料四级机构考核指引.docx
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会议材料四级机构考核指引
四级机构能力建设动员会议讨论材料之三
四级机构考核指引
（讨论稿）
对四级机构的直接考核管理，包括四级机构的经营等级考核、四级机构负责人薪酬及福利管理及四级机构费用管控三个部分。
四级机构负责人可为销售序列人员或非销售序列人员。
一、四级机构经营等级考核
四级机构应根据其业务规模及经营状况确定经营等级，对四级机构进行分类分级管理，不同级别的四级机构负责人享受不同的待遇。
（一）四级机构的分类
根据四级机构的管理水平、业务品质及经营情况对四级机构进行分类，分类方法如下（表中的具体标准数值由分公司根据实际确定，下同。
）：
机构分类
考核条件（必须同时达到以下四个考核标准）
合规考核
边际成本率
保费增长率
经理个人业务规模
I类公司
无违规
II类公司
无重大违规
III类公司
无重大违规
IV类公司
（二）四级机构的分级
根据四级机构的业务发展情况对机构实施分级，四级机构分级方法如下：
公司分级
考核条件（必须同时达到以下三个考核标准）
考核保费
保费增长率
考核经理个人业务占比
一级公司
≥
达不到最低增长率下调一级，出现负增长下调两级
经理个人保费达不到最低要求的，分级考核时在按机构实际保费收入考核的基础上下调一级
二级公司
≥
三级公司
≥
四级公司
≥
五级公司
≥
六级公司
＜
二、四级机构负责人薪酬及福利
分公司可根据机构经营状况及当地市场情况，确定薪酬及福利。
四级机构负责人薪酬由基本底薪、绩效奖金、年度奖金、优秀管理津贴四个部分构成，薪酬与机构的经营等级挂钩。
其他班子成员薪酬可参照经理薪酬执行。
除一、二级公司外，原则上级别为三级、四级、五级、六级机构班子成员职数不得超过1个。
（一）基本底薪
四级机构负责人基本底薪约占其年度收入的30%左右，分公司可参考下表，制定机构负责人的基本底薪。
分类分级
一级公司
（元/月）
二级公司
（元/月）
三级公司
（元/月）
四级公司
（元/月）
五级公司
（元/月）
六级公司
（元/月）
I类公司
II类公司
III类公司
IV类公司
基本底薪可根据最近一次经营等级评定的结果（季度或半年）进行兑现。
（二）绩效奖金
绩效奖金按季度发放，绩效奖金约占年度收入的40%左右，分公司可参考下表，制定机构负责人的绩效奖金。
分类分级
一级公司
（元/季）
二级公司
（元/季）
三级公司
（元/季）
四级公司
（元/季）
五级公司
（元/季）
六级公司
（元/季）
I类公司
II类公司
III类公司
IV类公司
季度奖金可根据季度考核结果兑现。
（三）年度奖金
年度奖金约占年度收入的30%左右，年度奖金可根据分公司实际经营情况设定。
四级机构年度奖励的项目可与上一级机构年度奖金项目挂钩，另外可根据四级机构情况，增加其他年度奖金项目。
下列年度奖金项目及奖励办法供参考（包括与上级机构挂钩的年度奖金、市场份额提升奖、业务拓展奖、特别贡献奖等）：
1、与上级机构挂钩的年度奖金（如年度超额利润奖）。
（中心）支公司获得的年度奖金项目（如年度超额奖励），可奖励对应的四级机构，根据该四级机构在所归属机构保费占比的权重进行分配。
具体为：
四级机构挂钩年度奖励（如年度超额利润奖励奖）=（四级机构保费收入÷所归属机构保费）×所归属机构年度奖励（如年度超额利润奖励）×经营等级调整系数。
经营等级调整系数可根据不同的奖励项目设定，参考如下：
四级机构分类
I类机构
II类机构
III类机构
IV类机构
调整系数
2、年度业务拓展奖
对四级机构超过该机构所在分级考核起点保费一定标准的机构，根据类别不同，给予年度业务拓展奖，参考表样如下：
超额保费
分类
万
万
I类公司
II类公司
III类公司
IV类公司
3、特别贡献奖
对保费收入比较大的优秀公司，根据机构类别给予特别贡献奖，参考表样如下：
年度保费
分类
万
万
I类公司
II类公司
III类公司
IV类公司
（四）优秀管理津贴
对I类的公司经理给予优秀管理津贴，参考表样如下：
级别
类别
一级公司
二级公司
三级公司
四级公司
五级公司
六级公司
I类公司
（五）经理年收入调节
对四级机构经理年收入（不含各项补贴、津贴）实行封顶的调节政策，对一把手年收入限定收入上限。
对超过限额以上的奖励，转移至该机构其他员工。
三、四级机构的费用管控
（一）职场费用
包括房租、装修费。
四级机构房租、装修费由分公司审批，超过合理比例的不允许租赁和装修。
经过分公司审批同意的房租和装修费，纳入年度预算管理范畴，由分公司集中直接支付。
（二）管理费用
分为日常运转费用、职务消费、非付现费用、其他管理费用。
1、日常运转费用。
日常运转费用=固定额度＋变动额度。
（1）固定额度（即开门费），分公司根据当地情况制定标准。
（2）变动额度，根据保费比例确定，标准为：
保费收入×一定比例。
2、职务消费
根据机构分级下达额度，业务性招待费并入销售费用。
参考表样如下：
分类分级
一级公司
二级公司
三级公司
四级公司
五级公司
六级公司
四级机构
3、非付现费用
固定资产折旧、装修费摊销、95590费用摊销、省公司统一印刷单证费、上交监管费、保险保障基金等非付现费用，四级机构据实入账。
4、其他管理费用
行业协会会费、学会会费、公司宣传费、网络专线费、保费发票印刷费、保险合同印花税、银行结算费按省公司规定列支。
附件：
**分公司四级机构经营考核基本办法（参考模板）
附件：
**分公司四级机构经营考核基本办法
（参考模板）
第一条为充分调动四级机构的积极性，促进四级机构发展，特制定本办法。
第二条考核对象
各县支公司、县营销部，以下简称四级机构。
第三条考核时间
2011年1月1日至2011年12月31日。
第四条四级机构的管理
对四级机构的经营管理，包括四级机的经营等级考核、四级机构负责人薪酬及福利及四级机构费用管理三个部分。
四级机构负责人可为销售序列人员或非销售序列人员。
第五条四级机构考核要求
一、合格考核要求
在考核年度内出现重大违规行为的，考核时实行一票否决制，分公司将对其机构分类考核结果进行降类调整，相关规定详见《中国大地财产保险股份有限公司**分公司合规经营考核办法》（大地财保*办发【20**】**号）。
二、业务考核要求
（一）考核保费
计算公式：
考核保费＝Cognos系统统计口径查询保费收入－应收保费调整因素。
具体考核保费目标由分公司所辖（中心）支公司年初另行分解下达。
应收保费调整因素：
应收保费考核起止时间为2011年1月1日至2011年12月31日，在此期间发生的应收保费：
（1）除分期付费外所有应收保费全额扣减考核保费。
（2）除分公司批准的跨年度分期付费外，其他分期付费一律要求在2011年12月31日之前收回，没有收回的，年终考核时全额扣减考核保费。
（二）边际成本率
计算公式：
边际成本率=自留满期赔付率＋销售费用率。
其中：
1、自留满期赔付率为通过Cognos系统查询考核时点不含间接理赔费用的自留满期赔付率。
2、销售费用率=销售费用÷考核期间保费收入×100%。
3、四级机构经营中估损严重不足的，上级公司保留最终调整四级机构考核满期赔付率的权利。
（三）保费增长率
四级机构保费增长率=（统计口径）2011年保费收入÷2010年同时点保费收入-100%。
第六条四级机构经营等级考核
四级机构应根据其业务规模及经营状况确定经营等级，对四级机构进行分类分级管理，四级机构负责人享受不同的待遇。
一、四级机构的分类
根据四级机构的管理水平、业务品质及经营情况对四级机构进行分类，分类如下：
机构分类
考核条件（必须同时达到以下四个考核标准，分类就高）
合规考核
边际成本率
保费增长率
经理个人业务规模
I类公司
无违规
≤55%
≥15%
≥60万元
II类公司
无重大违规
≤60%
≥10%
≥50万元
III类公司
无重大违规
≤70%
≥0
≥40万元
IV类公司
二、四级机构的分级
根据四级机构的业务发展情况对机构实施分级，四级机构分级如下：
公司分级
考核条件（必须同时达到以下三个考核标准，分级就高）
考核保费
保费增长率
考核经理个人业务占比
一级公司
≥800万元
达不到最低增长率下调一级，出现负增长下调两级
经理个人保费达不到最低要求的，分级考核时在按机构实际保费收入考核的基础上下调一级
二级公司
≥600万元
三级公司
≥400万元
四级公司
≥300万元
五级公司
≥200万元
六级公司
＜200万元
第七条四级机构负责人薪酬及福利
四级机构负责人薪酬由基本底薪、绩效奖金、年度奖金、优秀管理津贴四个部分构成，薪酬与机构的经营等级挂钩。
其他班子成员薪酬可参照经理薪酬执行。
除一、二级公司外，原则上三级、四级、五级、六级机构班子成员职数不得超过1个。
一、基本底薪
四级机构负责人基本底薪如下：
分类分级
一级公司
（元/月）
二级公司
（元/月）
三级公司
（元/月）
四级公司
（元/月）
五级公司
（元/月）
六级公司
（元/月）
I类公司
3713
3505
3297
3089
2896
2688
II类公司
3505
3297
3089
2896
2688
2094
III类公司
3297
3089
2896
2688
2094
1916
IV类公司
3089
2896
2688
2094
1916
1738
基本底薪可根据最近一次经营等级评定的结果（季度或半年）进行兑现。
二、绩效奖金
绩效奖金按季度发放，具体如下：
分类分级
一级公司
（元/季）
二级公司
（元/季）
三级公司
（元/季）
四级公司
（元/季）
五级公司
（元/季）
六级公司
（元/季）
I类公司
14400
10800
7200
5400
3600
1800
II类公司
10800
8100
5400
4050
2700
1350
III类公司
7200
5400
3600
2700
1800
900
IV类公司
0
0
0
0
0
0
季度奖金可根据季度考核结果兑现。
三、年度奖金
年度奖金包括超额利润奖、业务超速奖、市场份额提升奖、业务拓展奖、特别贡献奖，具体为：
1、年度超额利润奖，四级机构所属（中心）支公司获得分公司年度超额利润奖的，该四级机构获年度超额利润奖，奖励额度根据该四级机构保费占比进行分配。
具体为：
年度超额利润奖励奖=四级机构保费收入÷所属机中心支公司保费×所属中心支公司年度超额利润奖×经营等级调整系数。
经营等级调整系数如下：
四级机构分类
I类机构
II类机构
III类机构
IV类机构
调整系数
100%
75%
0
0
2、年度业务超速奖，四级机构所属（中心）支公司获得分公司年度业务超速奖的，该四级机构获年度业务超速奖，奖励额度根据该四级机构保费占比进行分配。
具体为：
年度超业务超速奖=四级机构保费收入÷所属机中心支公司保费×所属中心支公司年度业务超速奖
3、市场份额提升奖，四级机构所属（中心）支公司获得分公司市场份额提升奖的，该四级机构获市场份额奖，奖励额度根据该四级机构保费占比进行分配。
具体为：
市场份额提升奖=四级机构保费收入÷所属机中心支公司保费×所属中心支公司市场份额提升奖×50%
4、年度业务拓展奖。
对四级机构超过该机构所在分级考核起点保费一定标准的机构，根据类别不同，给予年度业务拓展奖。
年度业务拓展奖标准如下：
超额保费
四级机构分类
≥100万
I类公司
5000元
II类公司
2000元
III类公司
0
IV类公司
0
5、特别贡献奖。
对保费收入比较大的优秀公司，根据机构类别给予特别贡献奖，具体标准如下：
年度保费
四级机构分类
≥1000万
I类公司
3万元
II类公司
万元
III类公司
0
IV类公司
0
四、优秀管理津贴。
对I类的公司经理给予优秀管理津贴，标准如下：
级别
类别
一级公司
二级公司
三级公司
四级公司
五级公司
六级公司
I类公司
900
630
450
270
200
150
五、经理年收入调节。
对四级机构经理年收入（不含各项补贴、津贴，下同）实行封顶的调节政策，一把手年收入不得突破15万元，超过限额以上的奖励，转移至该机构其他员工。
第八条四级机构的费用管理
一、职场费用
职场费用包括房租、装修费。
四级机构房租、装修费由分公司审批，超过合理比例的不允许租赁和装修。
经过分公司审批同意的房租和装修费，纳入年度预算管理范畴，由分公司集中直接支付。
二、管理费用
分为日常运转费用、职务消费、非付现费用、其他管理费用。
1、日常运转费用。
日常运转费用=固定额度＋变动额度。
1）固定额度（开即门费），分公司根据当地情况制定标准。
2）变动额度，根据保费比例确定变动额度。
标准为：
保费收入×一定比例。
2、职务消费。
根据机构分级下达额度，业务性招待费并入销售费用。
标准如下：
分类分级
一级公司
二级公司
三级公司
四级公司
五级公司
六级公司
四级机构
600
500
350
300
260
230
3、非付现费用。
固定资产折旧、装修费摊销、95590费用摊销、省公司统一印刷单证费、上交监管费、保险保障基金等非付现费用，四级机构据实入账。
4、其他管理费用。
行业协会会费、学会会费、公司宣传费、网络专线费、保费发票印刷费、保险合同印花税、银行结算费按省公司规定列支。
第九条附则
本办法由分公司**部负责解释并组织实施。
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