银行融资方案范本.docx

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银行融资方案范本

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1.金融服务方案如何写

首先你要做大量的调查然后依据需求进行整改。

制定方案。

金融服务方案，是商业银行在对客户需求进行仔细调研的基础上，对本银行金融产品和服务进行全面整合，为大型客户度身订做的有关金融服务方面的处理方案，是一种提案式或建议式的营销文书。

1作用金融服务方案虽然是一种参考性文书，但由于它是为大型客户度身订做的，具有很深厚的人情味，针对性强，可操作性强，在商业银行市场营销中发挥着特别的作用：

（1）它有利于表明你和你这家银行为客户特地服务的诚意，添加客户的信任度。

由于金融服务方案书是特地为某个客户制定的，并且是以正式文件发送的，这样就使客户感到你这个客户经理和你这家银行是诚意诚意地在为他想问题、处理问题，从而添加对你和你这家银行的信任度，为以后的营销工作奠定基础。

（2）它有利于解答客户在金融服务需求方面的困惑。

假如客户经理与客户代表的营销商谈只停留在口头上，而没有肯定的文字说明，这样客户代表就不行能精确     地了解银行方面对客户需求的处理方法。

假如你为客户细心制造了一份金融服务方案书，客户代表就能精确     地把握你这家银行的优势及供应的特色金融服务，为客户方面的决策供应了依据。

2它为在商谈阶段提出提议和协议草案打下了基础。

由于金融服务方案书针对客户的特别需求设计了有关金融服务的详细方案，就使客户与本银行合作的内容与方式有了一个大体的框架。

假如客户对这份方案书感爱好，那么双便利有了共同的商谈语言，以后的营销商谈就顺当得多了。

3.特点这是商业银行为客户度身订做的有关本银行为其供应相关金融服务的方案书，是一种参考性文书，没有法律约束力，也没有统一格式要求，是对特定的客户特地制造的。

因而，金融服务方案必需清晰地列出客户的金融服务需求和银行的详细处理方案。

结构模式1.品种金融服务方案的制定，有很强的共性化特征，因而其品种的划分也有多种。

依供应金融服务的内容分，有综合服务方案和单项服务方案；依运用的表现工具分，有文字方案和PowerPoint（多媒体演示文稿）等。

2.结构金融服务方案书没有固定格式，可以因客户对象不同而敏捷地制定。

一般来讲，应包括以下几个方面：

（1）前言。

次要写明双方合作的基础、缘由、范围、内容、目的及前景瞻望等。

（2）本银行优势。

包括网点优势、网络优势、政策优势、业务功能优势、人才优势、信誉优势、地域优势、阅历优势等等。

（3）对客户金融需求的理解。

这部分既要对客户的现实金融需求进行仔细的理解，又要对客户将来的进展需求进行前瞻性分析，以便诱导客户选择使用本银行即将推出的最新金融产品和服务。

（4）金融服务处理方案。

这部分肯定要依据客户的实际需求来制定。

次要包括融资处理方案；资金结算处理方案；国际业务处理方案；金融理财处理方案等内容。

（5）金融服务优待条件。

包括资金价格、两头业务手续费标准、贷款担保条件等，肯定严格恪守国家有关政策规定，严禁违规承诺。

3金融服务保障措施。

包括客户服务团队的组成；金融服务承诺；金融服务措施等。

写作指要在金融产品与服务的引见阶段，为客户制造供应特地的金融服务方案书，是一项特别重要的工作。

对于再次访问的客户，你肯定不要再像第一次那样，两手空空地就去见面，而是依据初访和其它渠道收集的材料，为其制造特地的金融服务方案书，并以本银行的名义用正式公函送给客户。

虽然，金融服务方案是一种参考性文书，但客户经理肯定要特别留意运用这个特别武器，来达到事半功倍的效果。

制造金融服务方案书，要留意把握以下几个方面：

4要透彻理解客户需求，使方案具有针对性。

要组织专班和人员，广泛收集有关信息情报，深化分析客户所处行业的进展趋势，仔细讨论客户的运营现状和存在的问题，并通过加强对客户重点部门担任人和重点经办人的沟通和感情联络，透彻了解客户的实质性需求和不同阶段的侧重点，确保我行供应给客户的金融服务综合方案和单项服务方案都具有针对性。

要真正透彻理解客户需求，必需高度注重对客户信息情报材料的收集工作。

这是制定金融服务的前提和基础。

金融服务方案书是特地为某个客户度身订做的，因而你必需通过各种渠道、运用各种方式收集与这个客户有关的一切信息情报材料，包括这个客户本身的机构、体制、人事、运营、财务、机制等状况，与各银行的关系状况，所外行业的政策背景状况，所在区域的社会经济状况等等，力求金融服务方案的针对性、牢靠性、吸引力更强。

5.要突出优势和特色，使方案具有竞争性。

立足我行实际，紧扣客户需要，有机整合我行产品和资源，突出我行优势和特色，制造性地为客户的详细项目供应“一对一”共性化处理方案。

假如你供应给客户的金融服务方案具有浓郁的特色感和吸引力，那必将会引起客户的高度关注，赢得客户的好评，有效地添加竞争砝码，增加竞争优势。

6.要确保质量，使方案具有操作性。

在制定详细金融服务方案时，要以客户部门为主体，从科技、会计、银行卡、信贷、国际业务等部门及有关分行选调业务骨干，成立金融服务方案制造小组，在全面讨论客户的实质性需。

2.融资方案书模板怎样写

房地产企业融资方案书（供你参考）融资方案书名目一、公司引见二、项目分析三、市场分析四、管理团队五、财务方案六、融资方案的设计七、摘要一、公司引见1、公司简介次要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司主旨与战略、次要产品等，这方面的引见是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者熟悉你的公司的有关参考材料附上。

假如是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式供应。

假如经过审计请注明审计会计师事务所，假如未经审计也请注明。

3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。

假如股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生许多好处。

假如大股东能供应某种担保则更好。

4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，运营业绩如何，都是要特殊说明的地方，假如一个企业的开发阅历丰富，那么对于其执行力量就会得到承认。

5、资信程度把银行供应的资信证明，工商、税务等部门评定的各种嘉奖，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关材料作为附件列入。

最好有证明的人员。

6、董事会决议对于需要融资的项目，必需经过公司决策层的同意。

这样才愈加强了融资的可信程度，而不是戏言。

二、项目分析1、项目的基本状况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本状况，需要在报告中指出。

2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎样得到的项目，能否有遗留问题，是如何处理的等状况。

3、证件情况文件项目能否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的状况。

需要复印件。

4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资状况、估计收到预售款等状况等，便利了解项目的资金情况。

5、市场定位指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等6、建筑的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。

而不会耽搁工期，不会导致项目无法按期交付使用。

三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，遭到地方经济的影响比较大。

而表征一个地区的经济进展的目标等数据和经济进展的定性说明等需在本部分体现。

2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较简单，而且说明起来可繁可简。

简洁说需要定性分析本地区房地产市场的进展，平均价格，各品种型房地产的目标客户群等。

简单些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，由于许多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要排列一些将来可能进入市场竞争的对手项目状况，以及将来的市场供应量等状况。

4、将来市场猜测及影响因素将来的市场猜测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出猜测四、管理团队1、人员构成公司次要团队的组成人员的名单，工作的经受和特点。

假如一个团队有足够多阅历丰富的人员，则会对投资的平安有很大的保障。

2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。

可以由特地的管理顾问公司来评价和说明。

4、严重事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

五、财务方案一个好的财务方案，对于评估项目所需资金特别关键，假如财务方案预备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏阅历的印象，降低对企业的评价。

本部分一般包括对投资方案的财务假设，以及对将来现金流量表、资产负债表、损益表的猜测。

资金的来源和运用等内容。

其中，对于企业自有资金比例和流淌性要求较高。

六、融资方案的设计1、融资方式

（1）股权融资方式（注：

股权和债务方式是两种最次要的方式，但是，还有许多不是某一种方式所能处理的，而是几种方式在不同的时间段的组合。

这部分是处理问题的关键，能否能够取得资金，关键在于能否能够通过融资方案处理各方的利益安排关系。

）

方式：

融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，帮助融资人快速成长，在肯定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资报答的一种投资方式。

操作步骤：

签订风险投资协议书A、对融资方的债权债务进行核查确认B、签订风险投资协议书：

确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量准时间、确定管理上的监控方式、确定帮助义务。

C、在有关管理部门办理登记手续

（2）债务融资方式方式：

投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

（3）债转股的融资方式投融资双方开头以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

（4）房地产信托。

3.融资方案怎样写

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飞行图文

如何写融资方案一、公司引见1·公司简介：

次要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司主旨与战略、次要产品等，这方面的引见是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

2·公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报（上市公司）或者其他有助于投资者熟悉你的公司的有关参考材料附上。

假如是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式供应。

假如经过审计请注明审计会计师事务所，假如未经审计也请注明。

3·股东实力：

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。

假如股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生许多好处。

假如大股东能供应某种担保则更好。

4·历史业绩：

对于开发企业而言，以前做过什么项目，运营业绩如何，都是要特殊说明的地方，假如一个企业的开发阅历丰富，那么对于其执行力量就会得到承认。

5·资信程度：

把银行供应的资信证明，工商、税务等部门评定的各种嘉奖，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关材料作为附件列入。

最好有证明的人员。

6·董事会决议：

对于需要融资的项目，必需经过公司决策层的同意。

这样才愈加强了融资的可信程度，而不是戏言。

二、项目分析：

1·项目的基本状况2·项目来历3·证件情况文件4·资金投入5·市场定位三、管理团队1·人员构成：

公司次要团队的组成人员的名单，工作的经受和特点。

假如一个团队有足够多阅历丰富的人员，则会对投资的平安有很大的保障。

2·组织结构：

企业内部

4.融资方案怎样写

创业融资方案书怎样写

融资方案书，其实是一份劝说投资者的证明书。

投资者通过创