基金从业法律法规汇总考题及答案卷19.docx
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基金从业法律法规汇总考题及答案卷19
2021基金从业法律法规汇总考题及答案-卷19
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。
A.现场检查
B.行政处罚
C.刑事处罚
D.限制交易
答案为C
【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括：
检查、调查取证、限制交易、行政处罚。
2、避险策略基金的安全垫等于（）。
A.投资组合期末最低目标价值
B.可承受的最低损失限额
C.投资组合现时净值超过价值底线的数额
D.投资组合现时价格超过价值底线的数额
答案为Ｃ
【解析】计算投资组合时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高损失限额。
3、下列选项中，说法错误的是（）。
A、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
B、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险
C、基金投资者是基金的所有者
D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点
答案为A【解析】本题考查证券投资基金的特点。
基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
4、系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
答案为C
【解析】系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
5、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
A、独立性原则
B、公正性原则
C、客观性原则
D、准确性原则
答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。
客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
6、（）意味着FOF基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的。
A、主动管理主动型FOF
B、主动管理被动型FOF
C、被动管理主动型FOF
D、被动管理被动型FOF
答案为D【解析】本题考查基金中基金的类型。
被动管理被动型FOF往往意味着FOF基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的。
7、以下关于管理层的合规责任表述错误的是（）。
A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送
D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东
答案为A【解析】本题考查管理层的合规责任。
经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
8、保本基金的安全垫等于（）。
A、价值底线超过投资组合现时净值的数额
B、投资组合现时净值超过价值底线的数额
C、投资组合中风险资产与保本资产的比例
D、投资组合中现金资产与保本资产的比例
答案为B【解析】本题考查保本基金的保本策略。
投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
9、基金管理公司的督察长应由（）聘任。
A.基金经营所在地中国证监会派出机构
B.基金管理公司董事会
C.中国证监会
D.基金管理公司总经理
答案：
B
解析：
督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
10、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。
A．认购费
B．过户费
C．手续费
D．申购费
答案为A，解析：
基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。
11、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于3亿元人民币
C.持有人不少于2000人
D.募集金额不少于1亿元人民币
答案：
A
解析：
LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:
（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；
（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所规定的其他条件。
12、下述各项中（ ）不是道德的特征。
A、规范性
B、继承性
C、差异性
D、具体性
答案为A【解析】本题考查道德的特征。
道德的特征包括：
差异性、继承性、约束性与具体性。
13、20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
A.封闭式基金
B.指数型基金
C.开放式基金
D.保本基金
答案为C
【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
14、关于监事和监事会，以下说法错误的是（）。
A、基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事
B、监事会向董事会负责
C、法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免
D、监事会有权监督检查公司财务状况
答案为B【解析】本题考查监事和监事会。
监事会向股东会负责。
15、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的（）地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A、有条理、有原则、有根据
B、有组织、有计划、有条理
C、有目的、有计划、有原则
D、有目的、有计划、有组织
答案为D【解析】本题考查投资者保护工作。
投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
16、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。
A.定期提供产品净值信息
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D.推介符合适用性原则的基金
答案：
D
解析：
售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：
①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
17、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。
A.2/3以上
B.1/3以上
C.全部
D.—半
答案：
A
解析：
根据相关法规，基金年度报告应由2/3以上独立董事签字同意。
18、现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。
A.一个
B.两个
C.三个
D.五个
答案为B
【解析】现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
19、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。
A、1000
B、10000
C、3000
D、5000
答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。
设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
20、下列不属于基金客户服务特点的是（）。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.历史性
答案为D
【解析】基金客户服务的特点包括：
专业性、规范性、持续性和时效性。
21、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。
A、增长型基金
B、收入型基金
C、平衡型基金
D、基金中的基金
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
22、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。
A.商业秘密
B．客户资料
C．内幕信息
D．公司信息
【答案】D
23、不属于基金巨额赎回的有（）。
A.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的13%
B.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总
份额的10%
C.单个开放日基金净申购申请总额超过基金总份额的11%
D.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总
份额的12%
【答案】C
24、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是
A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素
D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立
答案：
C
25、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A.基金代销机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金份额持有人
答案：
A
解析：
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
26、T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自（）日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，T日买入的基金份额，自（）日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
A.T＋1；T＋2
B.T＋2；T＋2
C.T＋1；T＋1
D.T＋2；T＋1
答案为C
【解析】T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自T＋1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回；T日买入的基金份额，自T＋1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
27、一般情况下，认购LOF份额时不需要开立（）。
A.深交所开放式基金账户
B.深交所人民币普通证券账户
C.上交所开放式基金账户
D.深交所证券投资基金账户
答案为C
【解析】目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务，认购LOF份额时不需要开立上交所开放式基金账户。
28、（）是指投资者当期投入一定数额的资
金期望在未来获得回报。
A．理财B．投资C．基金D．股票
【答案】B
29、以下关于监事会表述错误的是（）。
A、监事会每年至少召开一次会议
B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行
C、每名监事有一票表决权
D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过
答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。
监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。
监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。
30、当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。
A.定期报告
B.招募说明书
C.托管协议
D.基金合同
答案：
B
解析：
当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。
31、基金的募集一般要经过（）四个步骤。
A、申请、审批、发售、基金合同生效
B、申请、审批、注册、基金验资
C、申请、注册、发售、基金合同生效
D、申请、注册、发售、基金验资
答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。
32、负有信息披露义务的当事人包括（）。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
Ⅳ.证券业协会
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。
在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
33、基金管理人运用基金买卖股票、债券的差
价收入，（）营业税。
A.免征B．缓征
C．按《基金法》征收
D．按《税法》征收
【答案】A
34、按交易方式可以把票据市场分为（）。
A.票据承兑市场和贴现市场
B.一级市场和二级市场
C.现货市场和期货市场
D.货币市场和资本市场
答案为A
【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场。
按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。
35、关于开放式基金的申购和赎回费用及+服务费，下列说法错误的是（）
A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提
B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产
C.基金管理人可以根据情况调整申购费率
D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产
答案：
A
36、（）是基金管理人的核心业务。
A、自营业务
B、经纪业务
C、投资业务
D、资产管理业务
答案为C【解析】本题考查合规风险。
投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。
37、基金销售费用不包括（）。
A．申购费
B．赎回费
C．基金转换费
D．销售服务费
答案为C，解析：
基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
38、基金管理人需至少每周公告（）次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A:
一
B:
二
C:
三
D:
五
答案为A，解析：
至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
39、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。
A、风险固定
B、具有规模优势
C、强化监管
D、收益稳定
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
40、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。
A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险
C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断
D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响
答案：
A
解析：
单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。
41、以下关于股票基金说法正确的是（）。
A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数畺或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判
D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险
答案：
B
解析：
股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格；股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行评判，从风险来源看，股票基金増加了基金经理投资的委托代理两险。
42、根据募集方式不同基金可以分为公募基金和
私募基金，以下选项中（）不是公募基金特点。
A．面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
B．投资金额要求低，是一种小投资者参与
C．募集对象不固定，接受监管部门的严格监管
D．投资者属于高财富净值人群，风险承受能力
较强
【答案】D
43、下列属于外部风险的是（）。
A．决策失误
B．法律法规
C．执行不力
D．操作风险
答案为B，解析：
外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。
44、下列关于基金信息披露的禁止行为的说法
错误的是（）。
A.禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B．对证券投资业绩进行预测
C．违规承诺收益或者承担损失
D．禁止登载任何自然人、法人或者其他组织
的祝贺性、恭维性或推荐性的文字
【答案】B
45、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。
A．基金投资
B．债券投资
C．股票投资
D．风险相同
答案为C，解析：
股票投资的风险最大。
46、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露（）两方面的要求上。
A、性质
B、形式
C、实质
D、程度
答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。
信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两方面的要求上。
47、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。
A.50
B.200
C.100
D.300
答案：
B
解析：
封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。
48、明确目标客户市场中最主要的是（）和选择相应的目标市场。
A.对基金销售市场进行市场细分
B.遵循易入原则
C.遵循成长原则
D.遵循利润原则
答案为A
【解析】明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。
49、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（ ）。
A、表现形式不同
B、内容结构不同
C、调整规范不同
D、调整手段不同
答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。
表现形式不同：
法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。
而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。
50、金融资产中的股权类资产，主要是指（）。
A、股票
B、可转债
C、票据
D、证券化资产
答案是A【解析】本题考查金融资产。
金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
51、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）Ⅰ、商业银行
Ⅱ、证券公司
Ⅲ、证券投资咨询机构Ⅳ、独立基金销售机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：
C
52、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。
A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率
B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税
C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励
D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议
答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。
基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
53、下列说法中，错误的是（）。
A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立
B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合
C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责
D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性
答案为A
【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。
54、下列属于合规管理基本原则的是（）。
A．全面性
B．健全性
C．规范性
D．独立性
答案为D，解析：
合规管理的基本原则有：
独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。
55、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.政府监管机构监管
D.社会各界监管
答案：
A
56、基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的选项的是（）。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则
D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，可以预测所推介基金的未来业绩
【答案】D不得预测
57、经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。
A、诚信、正直、守法、合规
B、诚信、友善、守法、尽责
C、诚信、公正、勤勉、尽责
D、诚信、公平、正直、合规
答案为A【解析】本题考查合规管理活动。
经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。
58、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。
A.代销
B.包销
C.直销
D.互联网销售
答案：
C
解析：
考查直销的相关概念。
59、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。
A．合规管理部门
B．合规与风险管理委员会
C．董事会
D．股东大会
答案为C，解析：
基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。
60、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。
A.2013年6月1日
B.2013年12月28日
C.2012年6月1日
D.2012年12月28日
答案：
A
解析：
2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。
61、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。
A．T+1日
B．T-1日
C．T日
D．T+2日
答案为A，解析：
T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
62、关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是（）。
A.不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项
B.除规定代扣或收取的费用外，不得收取其他额外费用
C.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材
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