金融与证券人才培养方案.docx
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金融与证券人才培养方案
金融与证券专业人才培养方案
一、专业名称、学历层次和专业代码
二、招生对象及学制
普通高中毕业生、中等职业学校毕业生和具有高中阶段学历的农民工、复转军人、企事业单位在职职工、失业人员等；全日制三年。
三、人才培养目标
本专业根据行业相关岗位（群）需求而设置，致力于培养面向安徽省乃至华东地区、具有良好的职业道德和职业素质、熟悉相关政策法规、掌握经济管理核心理论知识和实用方法、具备较强的从事企业中基层管理工作方面的职业技能和工作能力、能够适应企事业单位和经济管理部门等领域一线岗位需要并具有职业生涯成长潜力，主要从事金融柜台业务操作、储蓄、会计、客户经理、大堂经理、投资理财、资金调度、信贷管理及发放等方面工作的可持续发展的高素质高技能型人才。
四、就业面向
（一）主要就业单位与就业部门
本专业毕业生主要就业单位与就业部门包括：
1．各类商业银行、农村信用合作银行、邮政储蓄等银行金融机构，以地方性银行为主。
2．证券公司、租赁公司、保险公司、期货经纪公司、财务公司、担保公司、咨询评估公司、信托投资公司等非银行金融机构，房地产中介公司、会计事务所、审计事务所等中介机构。
3．普通工业、商业企业。
（二）可从事的工作岗位
本专业毕业生主要面向以下工作岗位：
1．在银行类金融机构从事金融柜台业务操作、储蓄、会计、客户经理、大堂经理、投资理财、资金调度、信贷管理及发放等经营管理工作岗位。
2．在非银行类金融机构及会计事务所、审计事务所等中介机构从事经济分析预测、对外贸易、市场营销、管理等工作岗位。
3．在一般工商企业从事筹资融资、收银等工作，在房地产中介公司经纪业务、内勤等岗位。
五、人才培养规格
培养政治立场坚定，热爱中国共产党，热爱社会主义祖国，努力学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想及科学发展观，逐步树立科学的世界观、人生观、价值观，具有远大理想、崇高品德修养、良好的职业道德。
根据我国社会主义现代化的需要和企业等用人单位的需求，按照国家教育部高等职业学校本专业教学标准，培养德、智、体全面发展。
根据方案人才培养指导思想和培养目标，从专业素质及基础教育、专业技能及能力到专业理念教育，立足培养学生专业基本知识和行业服务技能，着眼学生未来发展，培养具有精准的专业知识、语言能力、精通所学专业技能核心，高尚的职业道德，优良的服务意识，规范的服务习惯。
职业经理人
（一）应具备的知识
1．基本知识
（1）达到本专业培养目标所需要的基础知识。
（2）计算机技术的基本理论和基本知识。
（3）法律基础知识。
（4）相关语言文字知识。
（5）职场知识
（6）社会知识
2．专业知识
（1）经济基础知识、基本理论（主要对应“经济学基础”课程）。
（2）金融基础知识、基本理论（主要对应“金融学基础”课程）。
（3）证券、保险、期货基础知识、基本理论（主要对应“证券市场基础”课程）。
（4）金融企业会计实务与财务分析知识（主要对应“金融企业会计”课程）。
（5）银行柜台业务知识（主要对应“商业银行经营与管理”课程）。
（6）法律法规知识（主要对应“经济法”课程）。
（7）证券投资技巧与理论（主要对应“证券投资实务”课程）。
（8）金融综合实训操作知识（主要对应各类金融实训课程）。
（9）掌握货币时间价值、风险价值、资金成本等的计算方法，掌握企业项目投资决策、证券投资决策、资产管理、资金筹集和收益分配及财务分析的基本方法。
（二）应具备的能力
1．基本能力
（1）具备一定的英语阅读能力。
（2）熟悉计算机和互联网知识的应用,能利用计算机工具进行专业信息处理和专业业务处理。
2．专业能力
（1）具有较强的口语表达、公关交际能力和财经应用写作能力。
（2）具有银行、证券等金融管理能力。
（3）具有基本的金融风险识别与管理能力。
（4）具有市场调研和金融产品（含证券、期货、保险）营销能力。
（5）具有金融企业会计核算与财务分析能力。
（6）具有从事银行业务实务操作与管理能力。
（7）具有从事证券投资业务的实务操作和相关管理能力。
（三）应具备的素质
1.基本素质
（1）热爱祖国，拥护党的领导，具有为国家富强、民族振兴而奋斗的理想。
（2）具有良好的道德品质，严谨求实，树立科学的世界观、人生观和价值观。
具有诚实守信、热爱劳动、遵纪守法、自律谦让、团结协作的职业精神和素养。
（3）理论联系实际，勤奋好学，掌握较高的科学文化知识和专业技能，得到创新意识、协作精神、适应能力的初步培养和训练。
（4）学会做人的方法、学习的方法和工作的方法。
（5）具有健康的体魄、良好的心理素质和行为习惯，熟练掌握计算机操作应用、英语口语交流，了解中西文化和礼仪。
2．专业素质
（1）具有良好的人际交往能力和团队合作精神。
（2）具有严格执行金融证券相关法律法规的态度。
（3）具有诚实守信、公私分明的职业道德。
（4）具有不断学习新知识、接受新事物的进取精神。
（5）具有高度的工作责任心和认真仔细的工作态度。
（6）具有主动、热情、耐心的服务意识。
六、职业能力分析
职业岗位
岗位工作任务
岗位能力要求
会计出纳岗位
一般财务核算、成本核算、财务报告分析
能运用会计基础和专业会计的基本知识和核算方法熟练处理金融企业有关岗位的业务，具有从事本专业实际业务如证券公司柜员、银行会计、出纳等岗位的工作能力和适应相邻专业岗位业务工作的能力。
理财分析师
理财产品介绍、投资理财咨询
具有证券开户、委托、成交、清算、交割、过户的证券经纪业务操作技能、熟练运用各种软件独立完成委托、买卖、竞价、成交等基本交易工作。
能够运用基本分析、技术分析、价格分析、组合分析等方法分析证券的投资价值与投资时机，能为投资者提供适宜的投资策略和投资方案。
商业银行综合柜员
存、取款及各种代理业务，对公存、取款、结算业务
能熟练处理存、取款及各种代理业务，对公存、取款、贷款及结算业务
信贷业务：
贷前调查、贷时审查、贷后检查、贷款催收等
能进行贷款资格审查、贷款中管理、贷款回收
证券发行承销
证券发行的准备与承销、证券估值与询价、证券信息披露、证券保荐
具备证券发行承销能力、证券营销能力、会计计量核算能力、证券信息获取调查分析能力、证券软件及办公自动化应用能力、证券数据计算分析能力
证券客服
向客户介绍合适的金融产品；做好客户服务工作，并记录以往服务过程；做好客户的日常回访，及时了解用户需求；相关文档撰写、归档等。
具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；具有良好的信息处理能力，证券分析能力和团队精神；熟练使用各类办公类、证券投资软件；具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的心态；具有良好风险控制能力；具有良好的沟通能力。
客户经理
金融产品营销
掌握个人理财业务的理论知识及专业技能，能够适应证券经纪人工作岗位要求。
开发客户、营销产品、客户管理及关系维护等
七、基本素质要求
类型
素质要求
课程设置
思
想
道
德
素
质
①坚持四项基本原则，掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想等基本原理，树立辩证唯物主义和历史唯物主义的世界观，具有为国富强、民族昌盛而奋斗的志向和责任感。
②热爱科学事业，养成良好学风，具有艰苦求实、善于合作和勇于创新的科学精神。
具有良好的思想道德修养和心理素质，遵纪守法。
③了解法律知识，增强社会主义法制观念和法律意识
④了解关心国家大事，树立较强的爱国主义精神，掌握基本的军事理论知识。
思想道德修养与法律基础
中国特色社会主义理论体系概论
形式与政策
军事教育
基
本
职
业
素
质
①懂礼仪，善表达，会沟通
②熟练地运用一门外语；
③掌握就业创业的基本方法和技巧；
④掌握计算机的基础知识、基本原理和基本输入方法，为从事各项工作打下基础。
计算机应用基础
财经应用文写作
管理学基础
经济学基础
点钞技术
人
文
素
质
①有正确的社会历史观和人生价值观。
具有较好的人文、艺术修养、仪表仪态、审美情趣以及语言表达能力，积极参加社会实践，具有一定的团队合作和社会活动能力；
②具有求真务实的科学素质，懂科学，爱科学，追求真理，对中国优秀的传统文化与思想有一定的了解。
大学英语
职业规划与指导
体育
身心
素质
①了解体育的基本知识，掌握科学锻炼身体的基本技能，达到国家规定的大学生体育合格标准。
②受到必要的军事训练，培养良好的体育锻炼和卫生习惯，身心健康。
素质拓展训练
心理健康与心理素养
素质类选修课
八、专业课程设置
从职业素质、职业能力、职业考证、职业岗位、职业拓展五个方面构建课程体系。
课程体系为：
财政与金融证券市场基础金融企业会计
证券投资实务商业银行经营与管理网络金融
个人理财证券交易风险管理
职业
岗位
课程
英语考证：
大学英语
初级经济师：
经济学基础初级会计实务
证券从业资格证书：
金融学概论
财经法规
初级会计电算化
证券交易
风险管理
职业
考证
课程
职
业
精神培
养
职
业
能
力
培
养
心理健康与心理素养
职业指导与规划
职业精神
体育
户外拓
展训练
思修
概论
形势与政策
职业
素质
课程
职业实践
技能：
专业认识
顶岗实习
毕业论文
职业基础
技能：
经济学基础
管理学基础
统计基础
…………
职业通用
技能：
经济数学
点钞技术
电脑传票输入
计算机应用基础
职业
能力
课程
市场营销：
市场营销学
推销与洽谈
网络营销
文秘：
文秘学基础
办公实务
公共关系学
职业
拓展
课程
九、专业核心课程设计
序号
课程
名称
主要教学内容与要求
主要考核项目与要求
参考
课时
1
金融企业会计
本课程通过学习金融企业的日常会计业务，训练学生对资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润等不同会计要素业务的核算，使学生掌握金融企业日常经济业务的处理，正确编制会计报表，熟练进行会计档案的整理归档，加深对相关会计准则和制度的理解应用。
通过本课程学习，使学生掌握银行柜台业务操作技能，为将来从事银行柜台业务奠定基础。
72
2
金融学基础
本课程讲授货币、信用、利息与利率、金融机构、证券投融资、保险、货币供求、货币政策等金融的基本理论与基本范畴，以及商业银行存贷款业务、结算业务、证券市场的构成、运作等基本业务知识与技能和基本制度规定。
通过本课程学习，使学生对金融方面的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、货币政策、金融活动及其宏观调控的理论、运行机制和方法、手段等有较全面的认识和理解。
使学生掌握观察和分析金融经济问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。
56
3
证券市场基础
本课程讲授股票、证券、基金等证券投资工具的基本概念、以及证券市场的构成、证券投资的收益与风险、证券市场法规体系和监管架构、证券从业人员道德规范等基础知识。
通过本课程学习，使学生掌握证券与证券市场的基本概念，了解证券市场的主要参与者和证券市场的地位和功能。
掌握与股票、债券、证券投资基金的类型、价值与价格，了解我国金融衍生工具的发展情况，掌握证券价格和价格指数的概念和计算方法，掌握证券机构的功能、类型、主要业务，掌握证券业从业人员资格考试与注册制度、道德规范，证券业从业人员行为准则，证券业从业人员的法律责任。
72
4
证券投资实务
本课程讲授证券交易规程、证券投资对象的价值分析、宏观经济分析、行业与公司分析、证券投资技术分析的主要理论和技术指标。
通过本课程学习，使学生掌握证券投资分析、证券投资组合管理的有关知识和技能，为将来从事证券投资等相关岗位工作奠定基础。
72
5
商业银行经营与管理
本课程主要讲授商业银行资本金的管理、资产业务、负债业务、传统中间业务、新兴表外业务的基本理论与具体的操作程序、管理方法。
通过本课程学习，提高学生对商业银行基本经营管理理论、策略、方法、方法的认识，使学生具有较强的实践能力。
72
6
个人理财
本课程是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。
它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。
通过本课程学习，使学生掌握理财业务操作技能，为将来从事投资理财业务奠定基础。
72
九、教学进程
1.教学周数表
学
年
学
期
入学
教育
军训
教学周数
课程考试
与技能测试
法定
节假日
实习
实训
社会调
研与毕
业论文
毕业
教育
合计
寒
暑
假
备注
一
1
3
14
1
1
19
4
★寒暑假时间随日历可以适当调整。
2
18
1
1
20
8
二
3
18
1
1
20
4
4
18
1
1
20
8
三
5
9
1
1
5
4
20
4
6
17
3
20
8
合计
3
77
5
5
22
4
3
119
36
2.课程及实践教学环节学时学分表
年级：
2014级
招生对象：
高中（职高）毕业生等
招生时间：
8月
学制：
三年
时间
2014.08
教
学
内
容
课程名称
必修或选修
授课时间分配
考试
学期安排
每周授课时间分配
学分
说明
合
计
其中
第一学年
第二学年
第三学年
16学时左右折算为1学分
1．未标明考试学期安排的课程均为考查课程。
2．职业考证通过计2学分。
3．公共选修课程上课时间由学院统一安排，未计入各周总课时。
4．“体育”第三学期前四周统一安排达标测试。
5．选修课为各专业根据需要开设的专业拓展课程，学生至少选学其中的2-4门，原则上安排在第五学期，总学时72学时。
6．毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论另加2课时社会调研。
7．“形势与政策”、“军事理论”两门课程采取讲座形式教学；大一“形势与政策教育”纳入思政课；军训安排在第一学期，不计入学时。
8．素质拓展课程模块的部分课程以讲座形式开展。
理论
教学
实践
教学
第1
学期
14周
第2
学期
18周
第3
学期18周
第4
学期18周
第5
学期
9周
第6
学期
职业素质
课程
政治思想
素质
思想道德修养与法律基础
必
56
42
14
1
4
3
中国特色社会主义理论
体系
概论
必
72
44
28
2
4
4
形势与政策
必
16
8
8
4
0.5
0.5
1
身心与健康
素质
心理健康与心理素质
必
28
18
10
1
2
2
体育
必
80
6
74
2
2
2
2（4）
5
户外拓展训练
必
36
6
30
4
2
2
职业指导与规划
必
16
10
6
5
0.5
0.5
1
职业精神
必
讲座
小计
304
134
170
职
业能力
课程
职业通用
技能
经济数学
必
64
32
32
2
2
4
4
计算机应用基础
必
36
14
22
2
2
2
商务礼仪
选
27
18
9
5
3
1
应用文写作
必
27
6
21
5
3
1
点钞技术
必
讲座
金融学基础
必
56
28
28
1
4
4
管理学基础
必
54
30
24
2
3
3
统计基础
必
54
36
18
3
2
3
中心文化与职场礼仪
讲座
学习工作方法论
讲座
演讲与口才
讲座
职业实践
能力
专业认识
讲座
专业实习
必
36
0
36
社会调研
必
36
0
36
顶岗实习
必
480
0
480
毕业设计
必
240
0
240
小计
1102
202
900
职业考证
课程
会计从业
资格证
基础会计
必
54
54
0
2
3
3
财经法规与会计职业
道德
必
36
20
16
3
2
2
初级会计电算化
必
18
0
18
1
初级经济师
经济学基础
必
84
60
24
1
6
2
经济法概论
必
36
20
16
3
2
2
英语
考证
大学英语
必
64
40
24
2
2
2
4
小计
448
264
184
职业岗位
课程
证券经纪人岗位
证券投资操作训练
必
36
0
36
4
2
3
投资理财操作实训
必
36
18
18
3
4
2
投资咨询
岗位
证券市场基础
必
72
48
24
3
4
4
证券交易
必
72
48
24
3
4
4
银行柜台
岗位
金融企业会计
必
72
48
24
3
4
4
商业银行经营与管理
必
72
48
24
4
4
4
银行综合柜台操作训练
必
36
0
36
3
2
3
会计基础训练
必
18
0
18
2
1
1
客户经理岗位
风险管理
必
72
48
24
3
4
4
财政与金融
必
54
39
15
2
3
3
证券投资实务
必
72
48
24
4
4
4
证券客服岗位
网络金融
必
72
48
24
4
4
4
融资租赁
必
72
48
24
2
4
4
个人理财
必
72
48
24
4
4
4
小计
792
240
552
职业拓展课程
文秘方向
文秘学基础
选
36
16
20
5
4
2
公共关系学
选
36
16
20
5
4
2
市场营销
方向
市场营销学
选
36
16
20
5
4
2
金融市场学
选
36
30
6
5
4
2
小计
108
48
60
总计
2618
1122
1496
26.5
28
27.5
24.5
18.5
十、校内生产性实训安排
按照企业的需要和学生职业技能的培养，建立手工会计实训室、电算化会计实训室、会计分岗模拟实训室等。
生产性实训安排表
项目名称
课程
学期
学时
主要内容及要求
实训成果
出纳岗位
出纳岗位实训
第二学期
72
通过模拟小型工业企业的会计核算业务，使学生掌握科目汇总表账务处理程序的应用，学会填制审核原始凭证、编制记账凭证和科目汇总表、登记账簿、对账结账以及会计档案的整理归档工作
原始凭证
记账凭证
现金日记账
银行存款日记账
银行柜台岗位
银行柜台操作实训
第四学期
72
主要就单证业务、存款业务、贷款业务、银行卡业务、支付结算业务、代理业务进行操作，以此来提高学生的实践能力，将学生置身于一个模拟的银行柜台实训室里，让学生能更好地运用所学专业知识，增强动手能力，为将来工作打下基础。
凭证
账簿及实训报告
证券经纪人岗位
证券投资操作实训
第五学期
72
本课程是在《证券投资实务》课程学习后为了对知识进行巩固而进行的，让学生利用自己学习的知识对投资对象进行价值分析、宏观经济分析、行业与公司面分析、证券投资技术分析的主要理论和技术指标，并通过上网模拟交易来提高自己的业务操作水平
实训报告
会计信息系统
第二学期
第三学期
108
通过模拟中型工业企业的日常会计核算业务，训练学生对资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润等不同会计要素业务的核算，使学生掌握企业日常经济业务的处理。
通过训练，学生能够学会会计信息化的基本原理、企业信息化管理软件的基本架构及总账、报表、工资、固定资产、往来、存货等子系统的操作方法，能运用软件为企业会计信息化管理提供服务。
实训报告
证券客服岗位
金融证券综合实训
第三学期
36
模拟中型工业企业的主要经济业务处理和银行柜台业务、证券投资业务的处理；并撰写财务分析报告，对企业财务状况和结果进行分析评价；撰写银行柜台业务操作记录，对柜台业务操作过程全面评价；撰写投资分析报告，对证券投资过程和结果进行总结评价
实训报告
十一、校外实训基地配置
序号
校外实践教学基地类型
个数
实习规模
功能
1
银行及储蓄所类
5
50
开展银行柜台业务的顶岗实习
2
证券公司类
10
50
开展投资咨询业务的顶岗实习
3
综合性公司类
10
30
开展投资分析业务的顶岗实习
4
贸易公司类
5
20
开展投资分析业务的顶岗实习
5
互联网金融类
5
20
开展投资理财业务的顶岗实习
6
商品流通类
10
30
开展投资理财业务的顶岗实习
7
工业企业类
20
40
开展投资分析业务的顶岗实习
合计
65
240
十二
升级会员 