中级经济师《金融》强化试题及答案十含答案.docx

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中级经济师《金融》强化试题及答案十含答案

2021年中级经济师《金融》强化试题及答案十含答案

　　[单选]投资银行作为资本市场的直接金融机构的金融企业，指的是（）。

　　A.机构层次

　　B.行业层次

　　C.业务层次

　　D.学科层次

　　[答案]A

　　[解析]机构层次，是指作为资本市场的直接金融机构的金融企业，可用投资银行来表示这种含义。

　　[单选]投资银行作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具，投资银行在完成了这种中介作用以后收取一定的（）。

　　A.利息

　　B.佣金和服务费

　　C.金融工具溢价收入

　　D.登记结算费

　　[答案]B

　　[解析]投资银行作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。

投资银行在完成了这种中介作用以后收取一定的佣金和服务费。

　　[多选]以下对投资银行与商业银行经营机制区别的表述中，正确的是（）。

　　A.在间接融资中，资金存款人和借款人之间直接发生权利和义务

　　B.投资银行作为直接融资的中介，仅充当中介人的角色

　　C.在直接融资中，投资银行只是收取佣金和服务费

　　D.在直接融资中，投资银行--般不承担投资者和融资者之间的权利和义务

　　E.商业银行作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者双重身份

　　[答案]BCDE

　　[解析]商业银行作为间接融资中介，同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。

资金存款人与借款人之间并不直接发生权利与义务。

　　[单选]投资者以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这种保证金交易模式体现了投资银行的（）中介功能。

　　A.期限

　　B.流动性

　　C.风险

　　D.信息

　　[答案]B

　　[解析]本知识点在2014年也考过单选。

在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。

　　[多选]下列中介功能中，属于投资银行资金供求媒介功能的有（）。

　　A.期限中介

　　B.监管中介C.风险中介

　　D.信息中介

　　E.流动性中介

　　[答案]ACDE

　　[解析]投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其媒介资金供求功能:

期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。

　　[单选]投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是（）。

　　A.做市商

　　B.承销商

　　C.经纪商

　　D.自营商

　　[答案]A

　　[解析]作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。

　　[多选]投资银行的基本功能有（）。

　　A.资金供求媒介

　　B.构造证券市场

　　C.优化资源配置

　　D.监管证券市场

　　E.促进产业集中

　　[答案]ABCE

　　[解析]-般来说，投资银行有四个基本功能:

资金供求媒介，构造证券市场，优化资源配置，促进产业集中。

　　[单选]与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为（）。

　　A.委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产

　　B.委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产

　　C.受托人以自己的名义管理或者处分信托财产

　　D.受托人为受益人的利益或者特定目的管理信托财产

　　[答案]C

　　[解析]信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

信托区别于--般委托代理关系的重要特征是受托人以自己的名义管理或者处分信托财产。

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　　[单选]下列有关信托的说法中，错误的是（）。

　　A.信托财产是信托关系的核心

　　B.信任和诚信是信托成立的前提和基础

　　C.信托的核心内容是“受人之托，代人理财”

　　D.受托人以自己的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务

　　[答案]D

　　[解析]受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务。

　　[单选]信托财产原则上不得强制执行，体现的是信托基本特征中的（）。

　　A.信托财产权利与利益相分离

　　B.信托财产的独立性

　　C.信托的有限责任

　　D.信托管理的连续性

　　[答案]B

　　[解析]信托财产的独立性表现为:

信托财产独立于委托人未设立信托的其他财产;独立于受托人的固有财产;独立于受益人的固有财产;信托财产原则上不得强制执行。

　　[多选]关于信托特征的说法，正确的有（）。

　　A.信托具有无风险性

　　B.受托人承担有限信托责任

　　C.信托财产独立于受托人的固有财产

　　D.信托管理不因意外事件的出现而终止

　　E.受益人无须承担管理之贵就能享受信托财产的利益

　　[答案]BCDE

　　[解析]信托并不是无风险的，在信托关系中，受托人因处理信托事务所发生的财产责任，原则上仅以信托财产为限承担有限清偿责任。

　　[单选]信托当事人是指与信托有直接利害关系或权利义务关系的人，也就是实施信托活动的主体，不包括（）。

　　A.委托人

　　B.受托人

　　C.受益人

　　D.托管人

　　[答案]D

　　[解析]信托当事人也就是实施信托活动的主体，包括委托人、受托人和受益人。

　　[多选]信托构成的基本要素包括（）。

　　A.信托当事人

　　B.信托行为

　　C.信托财产

　　D.信托独立性

　　E.信托目的

　　[答案]ABCE

　　[解析]信托的设立通常需要信托当事人、信托行为、信托财产和信托目的四个基本要素。

　　[单选]根据信托利益归属的不同，信托可以分为（）。

　　A.民事信托和商事信托

　　B.单一信托和集合信托

　　C.自益信托和他益信托

　　D.私益信托和公益信托

　　[答案]C

　　[解析]根据信托利益归属的不同，信托可以分为自益信托和他益信托。

　　[多选]下列对信托的分类中，正确的有（）。

　　A.根据受托人身份的不同，信托可分为民事信托和商事信托

　　B.根据信托设立目的的不同，信托可分为私益信托和公益信托

　　C.根据信托关系设立法律基础的不同，信托可分为自由信托和法定信托

　　D.根据信托涉及的地理区域的不同，信托可分为国内信托和国际信托

　　E.根据委托人性质的不同，信托可分为个人信托和法人信托

　　[答案]ABCD

　　[解析]根据委托人性质的不同，信托可分为个人信托、法人信托和个人与法人通用信托。

选项E错误。

　　[多选]从融资功能上看，信托公司融通资金体现了（）。

　　A.银行信用与商业信用的结合

　　B.政府信用与民间信用的结合

　　C.融资与融券的结合

　　D.融资与融物的结合

　　E.直接融资与间接融资的结合

　　[答案]ADE

　　[解析]信托触通资金功能表面上与银行信贷相似，但有质的区别:

信托在融资对象上既融资又融物，在信用关系上体现了委托人、受托人和受益人多边关系，在融资形式上实现了直接融资与间接融资相结合，在信用形式上成为银行信用与商业信用的结合点，因此，在许多方面信托融资比银行信贷融资有显著优势。

　　[2016单选]信托业的首要和基本功能是（）。

　　A.融通资金功能

　　B.财产管理功能C.社会投资功能

　　D.风险隔离功能

　　[答案]B

　　[解析]财产管理功能是信托业首要和基本的功能。

　　[多选]信托的功能包括（）。

　　A.财产管理功能

　　B.融通资金功能

　　C.社会投资功能

　　D.私益服务功能

　　E.风险隔离功能.

　　[答案]ABCE

　　[解析]信托的功能包括:

（1）财产管理功能:

（2）融通资金功能;（3）社会投资功能;（4）风险隔离功能:

（5）社会公益服务功能。

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