非法集资风险线索及广告资讯信息排查整治活动的实施方案.docx

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非法集资风险线索及广告资讯信息排查整治活动的实施方案

为严厉打击利用广告资讯信息宣传从事非法集资活动，深入推进我镇金融领域扫黑除恶专项斗争工作，净化市场环境，维护人民群众合法权益，确保全镇经济金融安全和社会稳定，根据《关于开展202*年非法集资风险线索及广告资讯信息排查整治活动的通知》（原处非〔202*〕2）号文件精神，结合我镇实际，特制订本方案，请遵照执行。

一、工作目标

全面深入贯彻落实党中央、国务院关于防范化解经融风险的决策部署，摸清底数、前移关口，遏制非法集资高发势头，实现“非法集资防范关口前移、摸排线索不留死角、处置化解精准及时”的工作目标，以“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”为原则，针对各区域、领域非法集资风险隐患集中开展全面排查整治，实现早防早治、源头治理。

二、工作任务

（一）落实责任、周密部署。

从坚决打好防范化解重大风险攻坚战高度出发，深入推进我镇金融领域扫黑除恶专项斗争工作，牢固树立“一盘棋”思想。

强化落实防范和处置非法集资属地主体责任，加强横向协同和纵向联动，全面落实风险排查整治工作。

工作中既要坚持问题导向，下定决心处置一批时间紧迫、问题突出的风险点；也要稳中求进，把握工作节奏和重点，确保各项工作落到实处。

（二）注重重点、全面排查。

紧盯重点领域、重点业态、重点地域。

采取互联网排查、社会清查、行业清查、资金异动排查、媒体和公众监督等方式，开展有重点、全覆盖的风险排查，力争实现全镇范围内非法集资风险隐患清仓见底。

排查中所发现的涉嫌非法集资行为要实行台账式管理，动态跟踪处置进展，有条件的可利用大数据平台集中管理。

充分发挥村两委成员及社会公众的监督举报作用，形成联防联治的工作格局。

（三）分类实测、妥善化解。

对非法集资及非法广告线索，要充分运用警示约谈、责令整改、停业整顿、注销资质、吊销执照、督促清退等措施，开展风险联动综合处置。

对涉及面及影响范围较小的风险线索，要及时化解在苗头期内，通过依法追究非法集资责任人和非法广告经营者等方式妥善处置责任主体；对涉及面及影响较小的风险线索，要及时化解在苗头期内，通过依法追究非法集资责任人和非法广告经营者等方式妥善处置责任主体；对涉及面广、设计资金大、扩张迅速、资金链趋于紧张的重点线索，要审慎评估研判，稳妥有序打击，确保精准“排雷”。

对风险聚集的重点行业、地域，要加强风险提示和挂牌整治，发现苗头性、倾向性风险点，要及时面向公众发布预警。

（四）健全机制、综合治理。

立足当前着眼长远，既要深化排查成果运用，妥善解决线索整治问题，有效消化存量，切实把风险降下来；也要深入研究辖区内非法集资发生规律，分析重点行业、地域的共性问题，举一反三、直击病灶，切实抓好源头治理。

同时，要着力弥补短板，进一步健全行业监管、广告治理、监测预警、打小打早等长效工作机制，推进非法集资资金链条综合治理，形成地方主责、部门联动、公众参与、社会监督的防范和处置非法集资工作局面。

三、工作重点

（一）重点行业。

民间投融资借贷、网络借贷、批发零售、电子商务、涉农合作社、养老服务等行业企业及关联企业。

以及打着上述企业或业务旗号，发布融资类广告资讯信息、实施募集资金行为的主体。

（二）重点地区。

重点地区为近年来非法集资案件高发频发、举报人数较多、涉及金额较大、影响面广及发生大案要案、重点案件、跨省案件等区域。

（三）重点场所。

临街门店商铺等商业聚集区；商店、超市、农贸市场等人员密集区；公示栏、电线杆等户外广告投放区。

各村、各中心（站所）要将辖区内非法集资.问题突出的领域、行业及行为纳入排查整治范畴。

四、工作方式

（一）看证照。

对未按规定进行企业注册、备案、许可，无办公场所、无办公人员或与注册不符，以及注册地与经营地不一致、频繁变更注册地址、短期内大量铺设分支机构等问题进行全面排查。

重点关注名称或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“资产管理”“基金”等相关字样的主体。

（二）看宣传。

对通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单、户外广告等媒介发布各类融资类广告资讯信息进行全面排查、重点关注宣传中含有涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“物联网”等内容，以及高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。

重点关注利用专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作推荐说明的虚假非法广告。

（三）看人员。

看从业人员，对其资质、职业经历、是否因集资行为受到处罚或刑事追究等情况进行排查。

看投资人员，重点关注有群众举报、舆情指向的主体，高度警惕经营场所有投资人员，特别是老年人、贫困人员等群体聚集的主体。

（四）看业务。

结合企业业务合同等资料，掌握其经济经营状况、业务类型及流程，重点关注有募集资金性质的业务。

（五）看资金。

依法对高风险企业可疑资金异动情况进行排查。