村镇银行股份有限公司反洗钱组织架构与职责分工.docx

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村镇银行股份有限公司反洗钱组织架构与职责分工

第一章总则

第一条为进一步加强对反洗钱工作的管理,保证反洗钱工作有效、及时开展，防止违法犯罪分子利用我行从事洗钱活动，维护我行和客户的资金安全，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等有关法律、行政法规和规章制度，特制订本制度。

第二条本制度适用于我行的反洗钱工作。

组织架构及职责

组织架构

根据目前业务发展，我行在董事会、监事会、高级管理层下设立四个职能部门，分别是合规综合部、普惠金融部、营业部、支行。

为做好反洗钱工作，我行成立反洗钱领导小组，行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人任反洗钱领导小组成员。

反洗钱领导小组下设办公室，办公室隶属于合规综合部。

第二条职责划分

本机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，主要履行以下职责：

确立洗钱风险管理文化建目标；

审定洗钱风险管理策略；

审批洗钱风险管理的政策和程序；

授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理；

定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况；

其他相关职责。

第二条  监事会主要履行以下职责：

监督董事会和高级管理层履职情况；

监督评价洗钱风险自评估工作的有效性；

其他相关职责。

第三条  高级管理层主要履行以下职责:

（一）推动洗钱风险管理文化建设；

（二）建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制；

（三）制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制；

（四）审核洗钱风险管理政策和程序；

（五）定期向董事会报告反洗钱工作情况，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件；

（六）组织落实反洗钱信息系统和数据治理；

（七）组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制；

（八）根据董事会授权对违反洗钱风险管理政策和程序的情况进行处理；

（九）其他相关职责。

第四条本行成立反洗钱工作领导小组，反洗钱工作领导小组是本行反洗钱工作的领导和决策机构，行长任组长，分管行长任副组长，合规管理部、营业部、普惠金融部主任任成员的村镇银行反洗钱工作领导小组。

领导小组下设办公室，办公室设在合规综合部。

领导小组负责对全行反洗钱工作的组织、领导、监督、管理。

第五条合规综合部承担以下责任：

（一）制定起草洗钱风险管理政策和程序；

（二）贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制；

（三）识别、评估、监测本机构的洗钱风险，提出控制洗钱风险的措施和建议，及时向高级管理层报告；

（四）持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况，对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议；

（五）建立反洗钱工作协调机制，指导业务部门开展洗钱

（六）组织或协调各相关部门开展客户洗钱风险分类管理；

（七）组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易；

（八）牵头配合反洗钱监管，协调配合反洗钱行政调查；

（九）组织或协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考核和奖惩机制、建设完善反洗钱信息系统。

（十）负责其他反洗钱工作。

第六条支行、营业部等业务部门承担以下职责：

（一）识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向反洗钱管理部门报告；

（二）建立相应的工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作；

（三）开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施；

（四）以业务（含产品、服务）的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程；

（五）完整并妥善保存客户身份资料及交易记录；

（六）开展或配合开展交易监测和名单监控，确保名单监控有效性，按照规定对相关资产和账户采取管控措施；

（七）配合反洗钱监管和反洗钱行政调查工作；

（八）开展本业务条线反洗钱工作检查

（九）开展本业务条线反洗钱宣传和培训；

（十）配合反洗钱管理部门开展其他反洗钱工作。

第七条普惠金融部主要履行以下职责:

（一）将洗钱风险纳入全面风险管理，制定机构洗钱风险自评估方案，确定评估单元与风险自评估方法，合理分配各类固有风险与控制有效性权重；

（二）开展本行的洗钱风险自评估工作，在业务单元评估的基础上，汇总、分析各类固有风险、控制措施有效性和剩余洗钱风险以及等级，撰写洗钱风险自评估报告；

（三）建立风险预警、定期追踪与反馈机制，对评估发现的洗钱风险及时进行风险预警与控制，对后续风险控制措施的有效性及时进行跟踪，确保洗钱风险得到有效控制；

（四）其他相关职责。