基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011179.docx
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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011179
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-79
1、（）是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
【单选题】
A.内幕交易
B.正当交易
C.操纵市场
D.不正当交易
正确答案:
C
答案解析:
操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
2、基金客户个性化服务的基础是（）。
【单选题】
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时市场走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险
正确答案:
A
答案解析:
基金客户个性化服务包括：
做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。
其中深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
3、ETF份额自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。
【单选题】
A.3
B.5
C.6
D.9
正确答案:
A
答案解析:
在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。
自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。
4、证券投资基金业在金融体系中的地位和作用不包括（）。
【单选题】
A.降低了金融行业的交易成本
B.为中小投资者拓宽投资渠道
C.优化金融结构，促进经济增长
D.完善金融体系和社会保障体系
正确答案:
A
答案解析:
证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：
（1）为中小投资者拓宽投资渠道。
（2）优化金融结构，促进经济增长。
（3）有利于证券市场的稳定和健康发展。
（4）完善金融体系和社会保障体系。
5、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额是参考。
【单选题】
A.十分钟
B.5分钟
C.15秒
D.10秒
正确答案:
C
答案解析:
选项C正确：
证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额是参考。
6、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。
【单选题】
A.一般采用公募方式
B.又称创业基金
C.帮助所投企业取得上市资格
D.属于按对象分类的投资基金之一
正确答案:
A
答案解析:
选项A说法错误：
人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金（选项D正确）。
风险投资基金，又叫创业基金（选项B正确），它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格（选项C正确），从而使资本增值。
一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。
风险投资基金一般采用私募方式（选项A错误）。
7、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
【单选题】
A.没有投资风险
B.只适合长期投资
C.只适合短期投资
D.既适合短期投资，也适合长期投资
正确答案:
C
答案解析:
货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。
但货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资，只适合短期投资。
8、下列不符合基金销售费用规范的是（）。
【单选题】
A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率
B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
正确答案:
A
答案解析:
A项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；；基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额；基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额；
9、暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（）。
【单选题】
A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回
B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
C.登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回
D.法律法规规定或中国银监会批准的其他情形
正确答案:
D
答案解析:
D项的正确表述为：
“法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。
”出现如下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请：
（1）不可抗力导致基金无法接受申购和赎回；
（2）证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回；（4）法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。
10、代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。
【单选题】
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确答案:
B
答案解析:
依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
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