银行卡业务189题.docx

银行卡业务189题.docx

《银行卡业务189题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行卡业务189题.docx（24页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

银行卡业务189题

银行卡业务

一、填空题

1、借记卡按功能不同分为转帐卡、专用卡及储值卡。

借记卡不具备（）功能。

（《银行卡业务管理办法》第7条）

2、委托单位以批量开卡方式开立的信合通卡必须（）后方可办理支取业务，首次修改密码必须通过（）方式办理。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第20条）

3、信合通个人卡账户的资金只限于以其持有的现金存入或以其工资性款项及属于个人的其他合法收入转账存入，严禁将（）转账存入个人卡账户。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡章程》第12条）

4、信合通发卡机构对于信合通卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）年。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第27条）

5、信合通卡发卡机构要全天24小时为客户提供口头挂失服务，受理口头挂失时，应要求持卡人提供要挂失的信合通卡卡号、姓名、本人有效身份证件号码等信息，核对相关信息无误后,对该卡账户进行（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第38条）

6、信合通卡规定单位客户在办理代发工资及代缴费业务时，原则上应鼓励单位采用其员工（），如确有需要也可采用批量开卡方式进行开卡。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第20条）

7、单位卡凭单位（）、（）和（）的书面指定，由被指定人出示有效身份证件申领；个人卡凭本人有效身份证件申领。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡章程》第7条）

8、个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（）张。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第16条）

9、信合通卡的密码分为（）密码和（）密码。

密码为六位数字组成。

交易密码由持卡人本人在发卡时直接设置，或通过密码信封获取。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第28条）

10、在受理无卡存款时，经办人员必须要求存款人准确填写存款卡号和姓名，对于无卡存款且金额在（）万元以上的，还应要求存款人出示有效身份证件，认真登记证件类型、证件号码、联系方式等。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第23条）

11、持卡人同一日内（）通过不同渠道连续（）输入交易密码（含网点、ATM、POS机、电话银行、网上银行等各类渠道）不正确，发卡机构将立即对该账户进行（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第32条）

12、在申请解除锁定时，允许持卡人连续验证（）原密码，如原密码正确，应立即为持卡人办理（）；如原密码不正确，应立即为持卡人办理（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第32条）

13、发卡网点审核无误后对符合申领条件的客户予以发卡。

同时将客户（）、（）、（）等开卡资料留存备查。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第18条）

14、信合通卡密码挂失后必须到（）办理密码重置。

密码挂失（）后方可进行密码重置。

办理密码重置时应要求持卡人提供有效身份证件、要重置密码的信合通卡和《挂失申请书》，经办人员核对无误后，为持卡人办理密码挂失重置手续。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第34条）

15、如客户手机接收到的账户信息与山西省农村信用社系统记载的账户信息不一致，以（）为准。

（《山西省农村信用社“银信通”个人客户使用须知》第5条）

16、“银信通”服务的开通采取自愿的原则，个人客户在开通、修改、停止该项服务时需持本人有效（）、信合通卡/存折到原开户网点办理签约服务。

同一个卡号/账号最多可以签约（）手机号码。

（《山西省农村信用社“银信通”个人客户使用须知》第2条）

17、客户办理电话银行签约时应持本人（）、信合通卡/存折到（）网点办理。

客户办理签约电话银行业务时，需增加（）并选择需要开通的业务种类。

客户办理电话银行查询业务时使用（），办理账户支付业务时使用（）密码。

（《山西省农村信用社电话银行个人客户使用须知》第4条）

18、卡基支付工具包括（）、（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

19、所有卡基支付工具中，银行发行的（）和（）是卡基支付工具的主体。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

20、银行发行的（）和（）统称为银行卡。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

21、借记卡，是指由银行向社会发行的具有（）、（）、（）等全部或部分功能的支付工具，不能（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

22、借记卡按发卡对象的不同，分为（）和（）卡两种。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

23、借记卡按功能不同，可分为（）、（）及（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

24、借记卡按支取方式的不同，分（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

25、借记卡业务中主要风险点有（）、（）、（）、（）、（）、（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

26、申请人或单位开卡的主要风险表现为申请人（），（），申请办理借记卡，为挪用、侵占客户资金作准备。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

27、开办单位借记卡是主要风险表现为未按要求指定（），直接将卡交给单位（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第205页）

28、卡折同开的风险表现为，客户为要求卡折同开，银行（）经办人员擅自（），但只将（）返还客户，而扣留（），侵占、挪用客户资金。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第205页）

29、单位批量开卡的主要风险表现是，银行设置（），或虽设置了限制性初始密码，但未按规定坚持（），而是违规由（），导致单位持卡人（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第205页）

30、申领单位卡，必须由申领单位（）或（）书面指定（），防止企业内部人员利用职务之便，XX私自办卡挪用单位资金。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）

31、借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）

32、批量发卡必须（）密码的，并实行由（）到（）重置密码的控制措施，未办理密码重置前，不得办理（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）

33、客户信息的内部查询与使用需要建立（）制度，严禁（）客户资料。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）

34、金融机构须关注外部利用（）诈骗本行客户的行为，并及时提示客户。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）

35、客户在柜台办理业务中，柜台人员应对客户特别是（），异常（）行为予以关注或提示。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）

36、对（），（）应主动进行短信提示、告知。

有条件的地区，应全面推行（）的短信提醒业务。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）

37、办理销户手续，对废卡需妥善处理（），（）保管，（）上交销毁。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）

38、贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的（），持卡人可在信用额度内先（）、后（）的信用卡。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第207页）

39、贷记卡主要具有（）、（）、（）、（）、（）等功能。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

40、贷记卡按持卡人咨信状况不同一般分为（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

41、贷记卡按发卡对象不同分为（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

42、贷记卡按是否向发卡银行交存备用金分为（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

43、贷记卡按结算币种可分为（）、（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

44、贷记卡按信息载体不同分为（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

45、贷记卡的主要风险点有（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

46、核实申请人的身份证件，受理人员必须利用（）查验核实申请人所提供身份证件的（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

47、对申请人的资信调查要通过（）和其他渠道，查询、了解申请人（）及（）、（）、（）等，确保资信调查结果的准确。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

48、对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）

49、授信审批的主要风险点是（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）

50、严格执行（）与（）相分离制度。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）

51、明确授信审批人员（），（）管理，加大（）力度。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）

52、发卡主要风险体现在（）、（）、（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）

53、发卡机构内部要建立（）和（）传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有（）、出有（），对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别（）、（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）

54、信用卡的交付按照（）的交付方式，直接交付（）,严禁由他人代领、转交。

采用（）方式的贷记卡和（）必须分开邮寄。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）

55、严格建立和执行（）与（）相互分离、（）与（）相分离等岗位制约制度。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）

56、对（）、（）和（）进行管理，人员调动按规定进行（），（）、（）、（）、（）和（）环节要履行严格的出入库手续。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）

57、贷记卡客户申请资料应（），（）。

未（）审批的客户资料应登记存档，保存一定期限后，由（）和（）两个以上部门人员共同在场集中（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）

58、银行自助服务业务是利用（）和（），由客户以（）完成（）、（）、（）、（）、（）等金融交易的银行业务。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第212页）

59、自助业务形式包括（）、（）、（）等，可以设置为（）、（）两种。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第212页）

60、自助服务业务主要使用（）、（）、（）、（）、（）、（）等设备。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第212页）

61、自助银行或自助设备设置选址，要避免在（）、（）、（）的地点选址，并与协作单位签订（），明确安全责任，增加安全系数。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第213页）

62、自助设备安装，在（）（）、（）等方面应符合（）、（）、（）要求，并隐藏连接装置。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第213页）

63、为每台自助设备加装（）、（）客户操作间，给客户提供（）的交易空间。

对已配置封闭客户操作间的自助设备，对（）进行（）设计和（）设计。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第213页）

64、监控的主要风险点是（）、（）、（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第213页）

65、对监控设施应进行（）、（）、没有实现远程监控的，坚持及时（），及时发现（）。

录像资料要合理设置保存期限，有条件的机构进行（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第214页）

66、对监控探头，要做到（）、对重要操作点实施重点监控，确保清晰辨识操作人员容貌特征。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第214页）

67、监控点要避开（），保护客户（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第214页）

68、设备外挂的主要风险点有（）、（）、（）、（）、（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第214页）

69、金融机构要制定规范的管理制度，对（）发现的异常情况及时采取应对措施。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第215页）

70、自助设备应安排（），（）对自助设备的（），（）、（）、（）、（）等进行检查，巡查自助设备的外部情况，检查有无（）的通知、告示及其他非正常设备等异常情况，发现问题及时处理并报告。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第215页）

71、对自助设备的（）及（），加装（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第215页）

72、在自助设备操作界面设置风险提示及服务电话，条件许可的情况下在设备周边明显区域设定（）、（）的公告栏（），提示风险及服务、报警电话。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第215页）

73、对自助设备布放情况进行（）巡检，发现可疑自助设备，及时采取措施。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第215页）

74、加强（）知识宣传，提高（）防范意识。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第215页）

75、设备管理的主要风险有以下几种（）、（）、（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第216页）

76、同一台自助设备的（）、（）应分别管理。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第216页）

77、（）和（）必须平行交接，并做好交接登记。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第216页）

78、自助设备密码应进行（）修改。

密码泄露后，应当立即（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第216页）

79、自助设备保险柜开启时，（）和（）应同时在场，按程序各自独立进行操作，密码管理员操作时，其他人不得（），不得（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第216页）

80、自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作，要坚持（），规范操作、认真复核。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第216页）

81、更换在行式自助设备钞箱时，除双人操作外，应当有安全保卫人员进行（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第217页）

82、定期对（）进行勾对，及时清、装款项，并将自助设备库存严格按照规定纳入（）范围。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第217页）

83、ATM跨行取款交易收益分配采用（）手续费和（）服务费方式。

（《中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法》）

84、银行卡包括信用卡和（）。

（《银行卡业务管理办法》第5条）

85、信用卡按照是否向发卡银行交存备用金，分为（）和贷记卡两类。

（《银行卡业务管理办法》第6条）

86、信合通单位卡起存金额为（）元，个人卡为（）元。

（《山西省农村信用社银行卡（借记）业务管理实行办法》第21条）

87、书面挂失是指持卡人凭本人有效身份证件到（）办理的挂失。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第37条）

88、申领信合通卡的起存金额为人民币（）元，多存不限，可以随时续存。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡章程》第9条）

89、信合通卡按发卡对象分为（）和（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡章程》第2条）

90、信合通卡按从属关系分为（）和（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡章程》第2条）

91、按卡片种类分为（）、（）、（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡章程》第2条）

92、凡开立有（）的单位和具有（）的个人，均可申请信合通卡，无需提供担保。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡章程》第6条）

93、办理信合通卡时必须执行国家（）的有关规定。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第15条）

94、信合通卡卡片挂失分为（）和（），书面挂失为正式挂失。

挂失时间及金额以发卡机构系统记录为准。

口头挂失是临时挂失，持卡人在（）内没有补办正式挂失手续的，口头挂失自动失效。

正式挂失（）后，方可办理挂失补卡或挂失销卡手续。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第36条、第38条、第39条）

95、“银信通”服务山西省农村信用社（）费，由（）收取通讯费用。

（《山西省农村信用社“银信通”个人客户使用须知》第3条）

96、信合通卡风险事件应急处置原则为（）原则、（）原则、（）原则。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡风险事件应急预案》第2条）

97、自助银行应配备至少两名经培训合格的自助银行管理员（），分为A、B岗，同时不得混岗，坚持钥匙与密码A岗和B岗（）交接和（）操作。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡自助银行管理办法（试行）》第23条）

二、单项选择题

98、银行发行的（）和贷记卡是卡基支付工具的主体。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

A、准贷记卡B、借记卡

C、信用卡D、储值卡

99、银行发行的借记卡和（）统称为银行卡。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

A、贷记卡B、信用卡

C、单位卡D、外币卡

100、（）卡，是由银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部功能的支付工具，不能透支。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

A、外币卡B、IC卡

C、借记卡D、贷记卡

101、借记卡按发卡对象不同，分为（）两种。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

A、个人卡，单位卡B、转账卡、专用卡

C、储值卡、个人卡D、单位卡、转账卡

102、借记卡按支取方式的不同，分为（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

A、贷记卡和准贷记卡B、密码式借记卡和签名式借记卡

C、磁条卡和复合金融卡D、转账卡和专用卡

103、（）是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第207页）

A、借记卡B、单位卡

C、个人卡D、贷记卡

104、贷记卡按持卡人资信状况不同一般分为（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

A、金卡和普通卡B、个人卡和单位卡

C、人民币卡和外币卡D、磁条卡和IC卡

105、贷记卡按信息载体不同可分为（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

A、磁条卡和芯片卡B、借记卡和贷记卡

C、外币卡和双币卡D、主卡和附属卡

106、自助业务形式可以设置为哪（）两种。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第212页）

A、在行式、在横式B、隔行式、离行式

C、离行式、在行式D、在行式、隔行式

107、办理销户手续，对废卡需妥善处理（剪角、破坏磁条），专夹保管，（）上交销毁。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）

A、不定期B、定期

C、按年D、一个季度

三、多项选择题

108、办理卡折账户合一业务，申请书内容包括（）（《山西省农村信用社卡折账户合一特别申请管理暂行办法》）

A、申请人姓名B、身份证号码

C、详细住址D、联系电话

E、情况说明

109、信合通卡具有一卡多户功能，卡内基本账户为人民币结算账户，可办理（）等，可通过约定实现各储蓄种类之间的相关转换。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务会计操作规程（试行）》）

A、整存整取定期储蓄存款B、零存整取定期储蓄存款

C、存本取息定期储蓄存款D、整存零取定期储蓄存款

E、定活两便储蓄存款F、教育储蓄存款

110、柜员C的岗位职责与权限包括（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务会计操作规程（试行）》）

A、对重置密码进行授权

B、对借记卡业务抹账交易进行授权

C、负责在综合业务网络系统中进行账务处理

D、负责本柜组业务印章的保管和使用

E、对超限额存、取、转账交易等需授权的业务进行授权

111、银行卡批量开户风险点包括（）（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务会计操作规程（试行）》）

A、客户虚假申请

B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡

C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符

E、无单位提供的工资花名册

F、职工未填写《山西省农村信用社个人客户业务申请书》

112、办理销卡业务的风险点包括（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务会计操作规程（试行）》）

A、审查不严，让不符合要求的客户将信通卡销户

B、客户签约有银信通等业务而办理销户，造成客户手机费用增高，而被投诉

C、销卡后未认真对客户交回的卡片进行核对

D、柜员输入错误，造成销卡错误

E、客户销卡但卡片未收回

113、经办人员办理信合通卡业务中，有下列（）行为之一的，给予经济处罚，造成一定后果的，给予警告至记大过处分，情节严重的，给予记大过至开除处分。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第74条）

A、办理存取现金、转账业务时，未按受理要求进行操作

B、通过复印、发送、传真、夹带等方式泄露客户资料或单位机密

C、不及时进行银行卡资金清算或出现差错未及时进行调整

D、泄露制卡密码，或未按规定将制卡机具临时交他人代管

E、在网络或现有设备正常情况下，未按要求开通有关银行卡功能和提供服务

F、未按规定执行24小时授权值班制度或在授权值班期间擅自离岗

114、吞没卡片领取时，核对相关资料无误后，满足（）条件之一的，领卡人签名后可以领取卡片。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡自助银行管理办法（试行）》第27条）

A、持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面持卡人姓名字母或背面签名一致

B、持卡人有效身份证件且所领卡片通过个人密码验证

C、持卡人持本人有效身份证件及其他证明为卡片持有者的材料到自助银行网点办理领卡手续

D、能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式

115、ATM现金应定期或不定期检查，检查内容包括（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡自助银行管理办法（试行）》第25条）

A、钞箱内现金与虚拟钱箱、设备记载是否一致

B、设备轧账单与钞箱余额是否相符

C、长短款及错账记录是否清楚，是否纳入有关科目核算

D、现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续是否完备，是否坚持双人办理

116、卡基支付工具包括有（）（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

A、借记卡B、准贷记卡C、储值卡D、贷记卡

117、借记卡的主要风险点有（）（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

A、卡折同开B、借记卡交易

C、开卡申请人D、客户信息保管

E、单位卡持卡人F、批量开卡

118、监控的主要风险点有哪些（）（《中小金融机构案件风险防控实务》第213页）

A、监控设施B、设置地点

C、安全报警D、录像资料

119、（）的钥匙棒应当封存并入库保管。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第216页）

A、备用钥匙B、修改密码

C、密码函D、保险柜

120、自助设备的（）未执行分人分管分用制度，造成制约失控。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第216页）

A、密码函B、钥匙

C、管理卡D、保险柜密码

121、应定期对自助设备的（）等进行检查。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第215页）

A、门禁设施B、插卡