银行理财客户经理自我评价.docx

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银行理财客户经理自我评价

银行理财客户经理自我评价

1.理财经理简历自我评价怎样写

自我评价一：

个人比较熟识建立财务体系，财务制度及组建和培训一个专业的财务队伍。

性格开朗，责任心强，为人耿直、有剧烈的敬业精神；有敏锐的洞察力和数据感觉及较强的财务分析力量、学习力与执行力；能在较短时间内顺应高压力的工作。

业务及特长：

多年财务工作阅历，熟识国家财务制度和相关政策法规；头脑敏捷，擅长分析，具有现代的财务管理理念；

个人力量：

1、获得中级会计资历，熟识国家财务制度和相关政策法规；

2、熟识税收政策，具备税收筹划力量，具有较强财务分析力量；

3、娴熟使用用友、金蝶、OracleERP等相关财务软件及其他office办公软件；

4、头脑敏捷，性格稳重，责任心强，具有良好的沟通力量和团队协作力量。

自我评价二：

本人毕业于2008年7月毕业于华南师范高校经济管理学院的经济学专业。

在高校期间，我努力学习了本专业和相关专业的理论学问，并以良好的成果来完成了全部课程，为以后的工作实践打下了坚固的理论基础。

同时，我还不不懈地学习英语

并通过了高校英语

国家四级考试，具有较好的听，说，读，写力量。

在这个日新月异的社会，计算机高度发达，我紧跟时代步伐，仔细学习了Windows基本操作，office办公软件的应用，特殊是word,excel等等，并以机试优秀，笔试良好的成果通过了国家计算机二级（Visual

Basic）的考试。

另外我还考取了广东省会计从业资历证书。

自我评价三：

我能吃苦耐劳，可以接受高压的环境。

而且有高度的责任感，能准时的完成上级交给我的任务，同时能团结团队完成好我的工作。

我的特长是足球从小有过足球专业的训练。

自我评价四：

1、具有扎实的金融学专业学问基础，熟知金融理财产品及业务拓展方法；

2、有7年金融理财产品推广阅历，并有三年营销团队管理工作阅历，能独立组建并高效管理团队；

3、在业内积累了丰富的高端客户资源和金融行业人脉；

4、了解金融市场业务及各类金融产品，熟识国内先进的第三方理财公司的团队管理特点，对理财行业的进展趋势有肯定熟悉；

5、市场拓展力量好，有很强的客户需求分析力量，深化沟通力量，为人耿直、真诚、谦和。

2.理财经理简历自我评价怎样写

面试首先个人的自我引见以及业务及特长。

一、个人力量：

1、获得中级会计资历，熟识国家财务制度和相关政策法规；2、熟识税收政策，具备税收筹划力量，具有较强财务分析力量；3、娴熟使用用友、金蝶、OracleERP等相关财务软件及其他office办公软件；4、头脑敏捷，性格稳重，责任心强，具有良好的沟通力量和团队协作力量。

个人比较熟识建立财务体系，财务制度及组建和培训一个专业的财务队伍。

性格开朗，责任心强，为人耿直、有剧烈的敬业精神；有敏锐的洞察力和数据感觉及较强的财务分析力量、学习力与执行力；能在较短时间内顺应高压力的工作。

二、业务及特长：

多年财务工作阅历，熟识国家财务制度和相关政策法规；头脑敏捷，擅长分析，具有现代的财务管理理念。

3.银行经理自我评价,自我引见怎样写

XX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。

年初的竞聘上岗，用本人的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和本人较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。

一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成方案的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成两头业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

开辟思路，勇于创新，制造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时辰刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐渐摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。

另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他乐观的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。

银行客户经理自我评价

（二）XX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。

年初的竞聘上岗，用本人的话说这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和本人较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。

一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

开辟思路，勇于创新，制造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时辰刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的垄断掌握，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐渐摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。

另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他乐观的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。

工作上，本人自xx-xx年工作以来，先后在桃源储蓄所、鸭纸储蓄所、方案科、会计科、卡部等科室工作过，不管走到哪里，都严格要求本人，刻苦研究业务，争当行家里手。

就是靠着这样一种坚决的信心，我已娴熟把握储蓄、会计、方案、信誉卡、个贷等业务，成为XX行业务的行家里手。

记得，刚进XX行，为了尽快把握XX行业务，我每天都提前一个多小时到岗，练习点钞、准备盘、储蓄业务，虽然那时住处离工作单位要坐车1个多小时，但我每天都风雨无阻，特殊是冬天，冰天雪地，怕挤不上车，我经常要提前两、三个小时上班，就是那时起我养成了早到单位的习惯，现在每天都是第一个到行里，先打扫卫生，再看看业务书或预备预备一天的工作，也是这个习惯，给了我充分的时间学习到更多的业务学问，为我几年来工作的顺当开展打下了良好的基矗至今仍旧肩负着十几项工作，包含了会计（交换、退票、法院查询、空白凭证领娶网上银行）、方案（现金统计、现金报表、资金调拨、存款统计）、卡部综合等，仅卡部综合每天就有十几项详细的工作要做，由于有报表工作，每到月末，无论能否节假日都要准时上报，所以我从来就没有休息过一个完整的五一、十一和除夕，但我从没有向行里要过一分加班费，更没有向行长诉说过一次苦，我一直深信XX行今日的改革和进展的成果取得，与有同样甘。

4.客户经理自我引见

各种职业的自我引见进：

客户经理在工作中，需要访问不同的零售客户，处理各种各样的问题，要想将每一项工作、工作中的每一个细节都做到位，是有肯定难度的。

笔者以为，客户经理要想胜任本身的工作，首先要做好自我管理。

详细有以下几个方面：

时间管理人的精力和时间是有限的。

客户经理要针对每一个客户的详细状况，供应差异化的服务，要通过客户了解市场状况，收集市场信息，还要对每天的工作进行总结等，需要做的事情繁多。

这就要求客户经理对每一天所要做的工作，进行必要的时间支配。

例如，首先依据事情的重要程度，根据轻重缓急进行排序；其次，对每一件事情预先方案好所需的时间，做到重要的事情充分保证时间，紧急的事情肯定要有时间，次要的问题随机定时间；再次，努力构成一个良性循环，做到每天有方案，进而每周、每月、每年都有时间方案。

信任客户经理的时间得到充分地利用，工作自然会做得更好。

心情管理心情对我们的工作效率有很大影响，好的心情能充分调动我们的工作乐观性，提高工作效率。

客户经理在工作过程中，可能会遇到一些让本人不顺心的事情，加之工作本身的缘由，也会使客户经理产生一些不好的心情。

这种状况下，客户经理做好“心情管理”显得尤为重要。

首先，要充分熟悉客户经理工作的重要性和难度，要有充分的思想预备。

当我们做好充分的预备时，即便在工作中遇到了不顺心的事情，一时间也能对本人的心情有较好的把握，思想上不会在霎时产生很大的转变，不会消失一些过激的语言或行为。

其次，要擅长自动调整本人的心情。

同样是一扇窗户，有的人看到了雨中泥泞的小路，有的人却能看到雨后的彩虹，换一种角度看问题很重要。

客户经理不要把本人的思维限制在“困难”的泥沼中而无法自拔，不妨把留意力多集中在本人已经取得的成果上，要把压力化作动力。

学问管理作为一名客户经理，要分析市场信息，要指点客户搞好销售，这些都离不开学问，如市场营销、统计学、经济学、心理学等学问。

肯定程度上可以说，客户经理对学问尤其是专业学问的把握，打算了客户经理的工作的绩效。

笔者觉得客户经理应当从以下几个方面入手做好“学问管理”。

1.在工作之余努力学习书本学问，阅读一些市场营销、心理学、经济学等方面的书籍。

通过学习，精确     理解诸如市场定位、市场细分、品牌、客户满足度等学问，达到活跃思维、提高思维力量的目的。

2.时常向零售客户学习。

有的零售客户可能学历不高，讲不出像书本上的一条条清楚的道理，但他们在长期的实践中，已经总结出了一些“生意经”。

这些阅历对实践有很好的指点意义，所以客户经理应随时向他们学习，并不断总结，以提高本人为客户服务的力量。

3.时常向同事学习。

尺有所长，寸有所短。

客户经理由于学问结构、面对的客户群等的不同，本身的服务水平和力量存在差异，客户经理之间假如多沟通，大家的学问和力量就会得到提高。

正所谓：

沟通苹果，我们一直只要一个苹果，假如沟通思想，我们的才智就都添加了。

信誉管理人无信不立，信誉是一个人处世的根本。

客户经理加强本身的“信誉管理”，有利于保持与零售客户之间的良好关系。

1.客户经理要言必信，行必果。

凡是答应零售客户的事情，要做到不拖延、不搪塞；假如因客观缘由导致状况有变，要准时向客户说明状况，赢得客户的理解。

2.客户经理不要为了取悦客户而胡乱对客户承诺。

对本人要有正确的熟悉，本人能够处理的事情可以答应客户，本人没有把握处理的，要向烟草公司请示，得到明确的答复后方可作出承诺。

信誉使我们赢得信任，信任使我们赢得敬重，从而和客户建立长期的合作关系。

5.银行理财经理个人客户开发案例怎样写

对于客群的进展，永久都是考核的一个重点，客户引见客户是特别好的一种途径，通过服务及优势产品，或是参与某些客户的活动，让老客户引见新客户。

针对网点周边的高档小区，过年时挨家挨户派送挂历，索要客户的联系方式，后续给客户发短信，打电话，邀约客户参与活动，最终开户，成为银行的客户。

在小区做活动，派发小礼品也是一样的目的。

与对公客户经理，个贷客户经理进行交叉营销，一个对公客户首先是一个零售客户，财务、老板。

与对公客户一起访问客户。

个贷客户同样与有很多潜力客户，越是有钱人，贷款越多，一般他们过来签贷款时就让个贷客户经理帮忙引荐。

还有客户提升，对客户进行分层管理，让客户体会到差异化服务。

这些都是银行理财经理维客户关系的基本功课，每天必做，乐此不疲，但是开发新客群，的确每个理财经理最苦恼的事情。

下面是一位理财经理本身工作中开辟新客群的一点建议，仅供参考。

针对产品销售的一些建议

不打没有预备的仗：

针对性的约访客户，在见客户之前做功课，预备推举什么产品给客户，他可能会有什么反对看法，使用怎样营销话术，使用哪些辅销工具。

在销售过程中我发觉，销售保险类产品时，最好是两个人一起跟客户说，带动氛围，这样简单把握场面的自动权，成交几率会高些。

产品发售之前提前做好客户预约：

遇到个人觉得比较好的产品时，提前联系客户告知他将有一款什么类型的产品发售，给客户一个心理预备，到发行时再一次联络客户确认能否购买。

就不会因措手不及无法预约到意向客户。

保险类产品还是从大类资产配置角度建议客户购买：

跟客户承诺收益，等于搬起石头砸本人的脚。

保障类的投入是与生俱来的需求，每个人都应依据本人的本身状况，家庭状况进行配置，年轻人要为健康投资，对将来投资，建议把收入的10%—15%拿出来做保障，才是有远见的体现。

许多民营企业家，有资产，但不稳定，个人资产与公司资产不分，突然哪天遇到风险，就什么都没了，假如购买了保险，不管将来企业进展如何，这笔钱遭到法律爱护，保险特有的躲债避税功能可以为很多胜利人士供应合法的资产风险转移方向。

同样的1万元，存在银行就是1万元，但买了保险就是100万的风险额度，保险带给你的更多的是这种与生俱来的保障需求，这才是保险的本质。

没有了后顾之忧，才能考虑去做其他风险投资。

（详细话术有太多，还是需要依据不同客户状况随时变化）

基金类产品获得超过理财产品利率的收益，如遇大盘行情不稳定就建议客户赎回或减仓，涨了少赚点，客户觉得圆满不会怨你。

跌了客户对你的信任度更高，又可以帮客户再配置其他产品。

这类产品的销售，特殊是对于一些较为成熟的客户，是需要证据支持的。

你必需给客户看产品历史表现，或跟其他产品比较。

一般会使用一些软件或在招行官网查找一些实时数据。

对于不熟识的客户，用服务切入而不是产品。

肯定要跟客户引见清晰产品，揭示风险，避开以后很多不必要的麻烦。

对于投向二级市场为主的产品（目前次要是基金、私募、券商集合、投连险之类，也可以包括黄金贵金属），特殊是对于相对成熟的客户。

由于有历史价格净值，而且产品同质化相对严峻，需要有（软件）销售工具的支持才能提高效率。

不然半天讲解不清晰产品特性，铺张时间。

刚开头做销售时次要在招行官网查数据，渐渐不能满意之后，就找一些金融软件使用。

永久牢记：

在你的领域你是最专业的，客户的需求需要我们去引导。

要英勇跟客户讲产品。

一个新的理财经理常常会遇到以上的问题，不够自信，觉得本人学问技能有限，不敢跟客户讲产品。

或是总是以本人的想法去想对方，顾虑重重。

坐在这个位置上你就是专业的，当然你需要不断的去学习，可能你产品讲的不是特殊清晰，但你的专心和恳切会打动客户，你不讲也永久不会进步。

“出来卖，脸朝外”，肯定要给本人一个清楚的定位，现阶段理财经理就是一个销售，那么我们就做一个敬业、尽职的好销售。

同时不断提高本人，向真正的“财宝管家”迈进。

6.银行柜员自我评价,自我引见怎样写

敬重的各位面试官你们好：

我叫笑嘻嘻，是来自学习专业的一名同学.今日我要面试的岗位是银行柜员.我是一个勤奋努力、乐观乐观有亲和力的女生。

在学校的三年时间里，我仔细学习、努力向上，已考出了会计从业资历证书、英语三级证书、计算机二级证书、银行从业基础学问和证券市场基础学问，并取得了国家励志奖学金、院二等奖学金和一系列的荣誉称号。

在技能方面，我的五笔已达到120字每分钟，传票146秒每100张，点钞单指单张18把每10分钟，并在上学期荣幸的成为一技能尖子班传票班一名成员，我用持之以恒的耐力取得了技能综合水平优秀的好成果，我会用这种坚持不懈的态度苦练技能，以求取得突破性的成果。

在实践方面，我也有着丰富的经受，我已经做过收银员、服务员以及话务员，这些服务类型的工作让我更深刻的体会到急躁、细心和亲和力重要性。

今年3月，我在工商银行做大堂引导员两个月，这段实习经受让我对银行的业务有了实践方面的认知。

我爱工作，也爱生活，我的特长是古筝和茶艺，并且古筝已取得最高等级十级证书，茶艺也取得了茶艺师五级的证书。

请各位面试官给我一个机会，我会用实际行动向你们证明，你的选择是正确的。

我的引见完毕，感谢。

篇二：

银行柜员自我鉴定银行柜员自我鉴定

我是？

。

从入行至今从事前台柜员的工作。

在前台的工作中，我始终保持着虚心地态度，认仔细真学习业务，兢兢业业工作，用乐观热忱的态度对待每一位客户。

前台的工作让我娴熟把握了个人业务操作和会计制度，积累了珍贵的阅历，并于许多优质客户构成良好的关系，得到客户的信任。

这都是我在前台工作留下的珍贵财宝。

个人客户经理是一个布满活力，布满盼望的工作，在整个*行向零售式银行转变的过程中，个人客户经理睬在银行的进展中扮演越来越重要的角色。

我认为，个人客户经理的工作简洁的说就是维护现有优质客户，挖掘潜在的新客户，在为客户推举合适的理财产品的同时，做到银行与客户的双赢。

在这里，我想强调“双赢”这个词。

当只是片面地强调银行效益和客户利益时，营销工作做得并不是很完善，当二者结合起来时，就会制造营销奇观。

假如我能担当个人客户经理这一岗位，我会这样定义这个工作：

用我的专业学问技能关心我们的重点客户，作为其平安得力的理财助手，实现其资产的最大化；同时，成为联系客户与*行的桥梁，规避资金风险，推广金融产品，实现客户价值的最大化。

在实现客户价值最大化上，个人客户经理应充分了解客户，针对客户不同心理需求，为客户量身推举合适的理财产品，结合我行的短期基金产品，？

产品，中长期的保险理财产品，有针对性地营销。

在营销产品时，应本着诚信、专业、高效、优质的准绳，为客户着想，赢得客户信任，构成营销的良性循环。

还要深度挖掘优质客户因私购汇的潜力。

在平常工作中，有部分客户会因出境游、子女留学而有购汇的需求，但出于对*行的不了解，就去中行办理，形成资源的流失。

个人客户经理应加大宣扬，结合我行的**汇款、旅行支票、信誉卡等产品，为客户供应多方面的外汇服务。

在实际工作中，有一位客户的女儿出国留学，我们向他推举了旅行支票，这位客户在对比了我行于中行的服务后，还是选择了我行，为女儿购买了一万加元的旅行支票，客户特别满足，并表示以后还会选择汇款的方式来我行办理业务。

在维护客户关系上，个人客户经理应做好客户分类管理的工作，对不同的客户实施不同的管理策略，有的放矢，实现收入与产出相婚配。

由于当今金融市场竞争激烈，就需要客户经理不断加强与客户的联络，定期走访高端客户，赢

得客户信任，与客户建立深厚的感情，和每一位客户成为伴侣，而不应仅局限在冷冰冰的业务关系上。

还有一点需要补充，做好个人客户经理，还要与前台柜员达成默契，构成良好的联动效

应。

我始终在前台工作，熟识前台的工作流程，假如我能担当个人客户经理，会与前台人员通力合作，让每一位客户兴奋而来，满足而去。

我深深的爱着我的银行工作，我真心的想与每一位客户成为伴侣，热心供应关心。

假如我能走上这一岗位，我将仔细学习，虚心请教，不断调整本人，在本人的努力和多方的支持下，兢兢业业地工作，成为一名一名优秀的客户经理。

7.年终总结：

银行理财经理的年终总结

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外行传媒

银行理财经理工作心得体会银行理财经理工作心得体会ƪ1回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中仔细学习贯彻落实党的精神，实践好党的群众路线训练实践活动，不断提高本身的思想政治素养和综合素养，切实充实自我，提高本身的工作业务力量，得到了我行领导和同事们的全都好评与赞扬，当然也有许多需要改进和提升的地方。

现将本年度工作状况总结汇报如下：

一、各项任务目标、学习和工作状况：

1、任务目标：

基金个人任务目标万，完成万，完成率241%。

理财产品个人任务目标万，完成万，完成率226%。

理财客户新增户，完成111%。

贵金属任务目标万，销售万，完成率115%。

白金卡任务目标张，完成张，完成率130%。

贷记卡个人任务目标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

20xx年8月通过了CFP（国际金融理财师）考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资历。

3、工作上：

1）、乐观营销新客户。

有一次，一个客户向我询问我行办VIP卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。

接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我自动向其引见了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。

后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。

2）、细心维护老客户。

定期给老客户打电话，引见我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。

一个老客户，不情愿进行风险投资，即便是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。

后来我得知他本人爱好保藏

8.面试银行的客户经理的简历怎样写

银行面试客户经理自我引见留意的问题：

1、熟识求职简历内容。

投行里的人喜爱看细节、寻根究底，盼望对简历上全部的细节都100%了解并可以很好的陈述，从而不至于面试官误认为你是在哄骗。

2、在引见经受中查找可以证明具备力量的例子。

留意，不建议去编故事，哄骗的结果会很惨的。

假如经受较少，建议先将经受认真分析和挖掘一下，考虑这些经受可以着重说明具备哪种技能，进而在今后的面试中将面试官向这些方面引导，胜算会更大。

3、分析行业真正的去了解银行业，晓得这个行业在做什么、将来的进展方向怎样、有哪些重要的player以及他们之间的核心竞争力差异等等。

4、分析目标公司晓得这个公司的优势在哪里，已经做过哪些deal和拥有的大客户。

5、分析要申请的部门和职位。