银行监事长在年度工作会议上的讲话.docx

银行监事长在年度工作会议上的讲话.docx

《银行监事长在年度工作会议上的讲话.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行监事长在年度工作会议上的讲话.docx（5页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

银行监事长在年度工作会议上的讲话

突出重点强化监督

促进全行创新转型发展和安全稳健运行

——在XX年工作会议上的讲话

同志们：

我们收获了20XX年丰收的喜悦，20XX年又迈入了“改革转型年”。

如何全面谋划监事会20XX年的监督工作，围绕中心，服务大局，促进我行创新转型发展；如何进一步致力于公司治理体系和治理能力建设，全面提升监督能力；如何进一步创新和优化监督方式，有效提升监督成效，是监事会面临的重大课题和紧迫任务。

下面，根据会议安排，我就监事会工作讲几点意见。

一、20XX年工作回顾

20XX年，监事会紧紧围绕“稳中求进、稳中求新、稳中求变、稳中求实”的主基调，认真贯彻落实“双年”活动和“管理深化年”活动，全面完成了20XX年各项工作任务。

主要工作如下：

（一）围绕年度目标，强化日常监督。

积极审议各项议案和报告。

全年召开4次监事会会议，对20XX年的年度报告、财务决算报告、利润分配预案及20XX年财务预算报告等23项重大议案进行了专题审议，对经营分析、风险管理、重点信用风险监测等XX项重要报告进行了审核，提出了20多条工作意见和建议，得到了董事会、经营层的高度重视，并形成了经营管理的具体措施，促进了全行安全稳健运行。

重点监督全行重大经营管理活动。

监事会依法出席和列席了股东大会、董事会、年度和年中工作会等重要会议，对全行的年度经营计划、增资扩股、重大关联交易、非生息资产处置等重大事项的决策和管理过程进行了有效监督。

加强了对重大财务行为的监督，组织稽核等部门对财务报表的逻辑关系和财务数据的真实完整进行了审查，并提出了审查意见。

认真开展董监事履职评价。

依据有关法规规定，组织了对全体董、监事的年度履职评价工作，全面检视了董、监事参加会议、开展监督检查和调研活动、发表意见和建议等履职情况，完成了20XX年度董、监事履职评价报告，评价结果将向股东大会和银监部门报告。

（二）突出监督重点，提高风险监督和治理能力。

组织推动问题集中整改。

根据“双年”活动和“管理深化年”活动的总体安排部署，总行成立了问题集中整改工作领导小组，形成了监事会组织推动、稽核部门归口管理、总行条线部门共同参与的工作机制。

从20XX年3月开始，按照动员部署、集中整改、自我评估、督导验收、总结评价五个阶段，对内外部检查发现的全行4032个问题进行了集中整改，坚持不留死角、不搞形式、不走过场，环环相扣，层层落实。

经总行巡检、抽查、督导和验收，全行已整改4001个问题，整改率达99.23%。

通过问题集中整改，增强了合规意识，消除了风险隐患，完善了制度流程，提升了管理能力。

重点开展三项检查。

20XX年，监事会重点安排了网点建设、创新业务和表外业务三个检查项目，由稽核部门具体组织实施。

关于网点建设和招投标管理的检查项目，分行进行了全面自查，总行稽核部现场抽查了6家分行和27个网点，重点检查了施工质量、预决算和账务处理等6个方面，提出了规范招标、质量管理和空气质量检测等12条工作建议。

关于创新业务的检查项目，重点检查了公司、投行、国际和小微业务条线的创新业务，涵盖了结构化融资、银银组合、信贷资产转让等20个创新业务品种，采取现场核实、数据分析和穿行测试等方法，重点检查了业务流程、风险集中度和纳入系统管理等方面的问题，提出了加强风险管控、完善管理制度、优化业务流程、建立后续评价、完善绩效考核等工作建议。

关于表外业务的检查项目，重点检查了银行承兑汇票、国内信用证、保函等6项表外业务，具体抽查了贸易真实性、风险评审、审查审批和贷后检查等方面的问题，提出了完善新信贷系统、加强风险审查和控制等工作建议。

以上专项检查报告，监事会都进行了认真的审议，形成了监事会的工作意见，有力地促进了整改规范和管理提升。

密切跟踪风险提示和预警。

监事会通过检查、调研和审议报告，加强了信用风险的监测，及时提出了加强创新业务风险控制和异地业务贷后检查的工作意见。

针对市场上流动性骤然紧张的状况，及时提出了加强流动性管理的意见。

结合我行操作风险和案防风险的实际，加大了监督检查和整改规范的力度。

针对全行信息科技风险的现状，提出了加强IT风险管理、推进异地灾备中心建设等工作措施。

与此同时，监事会还协助配合董事会、经营层加强了对各类风险的防控，促进了全行安全稳健运行。

（三）强化效能建设，提升监事会监督质量和水平。

修订并强化监事会的工作机制和制度保障。

20XX年，我们积极参与修订了公司章程，具体修订了与监事会相关的22个条款；修订了《监事会议事规则》等5项工作制度，进一步强化了监督职能，扩大了监督的覆盖面和有效性；制定了《监事会监督委员会工作规则》，明确了监督委员会的监督职能、监督重点、监督方法和工作程序。

通过加强制度建设，形成了一整套有效顺畅的监事会工作机制和工作规范。

优化并提升监督工作方式和效率。

通过审议年度财务预决算报告、审查财务报表和财务数据、开展财务专项检查等方式，强化了财务监督；组织或参与了全行的内控评价、制度清理和流程优化等工作，强化了内控机制监督；通过审议风险政策和风险管理评估，强化了风险监督；通过组织推动问题集中整改，参与全行信用风险大排查等重点工作，将监事会监督活动与全行实际工作有机结合，避免了“两张皮”；充分运用稽核、风险等部门的检查成果，形成监督建议，强化工作合力，提升管理效率。

不断提升监事会履职能力。

组织全体监事和监事会工作人员认真学习《商业银行公司治理指引》《商业银行监事会工作指引》等监管新规，积极参加公司总部和《金融时报》组织的3次履职培训，与XX租赁、XX证券等子公司开展了工作交流。

通过学习、培训、交流和实践，开阔了视野，提高了水平，提升了效能。

二、20XX年主要工作安排

20XX年，监事会将紧紧围绕“改革、创新、转型、发展”的主题，紧紧围绕全行的发展重点和工作中心，紧紧围绕全行的具体实际，切实履行法定职责，切实加强监督检查，切实提升监督效能，全面支持、全力配合董事会和经营层的各项经营管理工作，以监督服务发展，以监督促进发展，以监督保障发展。

主要工作安排如下：

（一）突出“四项职能”，强化日常监督，促进依法合规和安全稳健运行。

20XX年，监事会将认真履行监督财务、风险、内控机制和履职评价四项法定职能，积极开展日常监督，切实落实监督职责。

强化财务监督。

加强财务预决算、经营计划、利润分配方案的监督审议，就方案的合规性、合理性发表意见，对财务报告和报表的真实性、准确性、完整性提出审核意见。

加强集中采购、招投标管理等“三重一大”项目的决策与过程的监督，重点审核资产处置、财务核销、对外担保和关联交易等重大事项，进一步促进财务管理的依法合规。

加强财务核算的监督，重点审核重大费用支出和资本性支出的规范性、真实性和有效性，进一步提高资金使用效率。

加强资产负债和经济资本管理的监督，重点审核资产负债配置方案和经济资本管理，重点关注资产负债期限错配、资本占用和消耗等问题。

加强外部审计独立性和有效性的监督，对聘用外部审计机构的合规性和聘用条款的公允性发表意见。

突出风险监督。

重点审议战略规划、年度计划和风险政策，跟踪评价全行的风险战略、风险偏好及其传导机制、风险计量、识别、监测和控制机制，促进全面风险管理体系的建设。

重点审查风险管理报告、信用风险监测报告和重大风险事件处理报告，围绕政府融资平台、集团客户授信、“两高一剩”等重点领域，科学评估全行风险水平和风险承载能力。

重点监督流动性风险、操作风险、IT风险和其他风险的管理，密切关注各类风险监管指标的达标和合规，协助和配合董事会、经营层采取有效措施，切实防范各类风险。

完善内控机制。

加强内控体系和内控机制监督，定期审查内控合规检视报告，突出重点业务、重点制度、关键环节和关键岗位的监督评价。

持续监督制度清理和流程优化，重点关注新业务、新产品的制度规范和流程设计，查漏补缺，覆盖盲区，促进合规。

强化内控合规和执行力监督，重点关注内控合规考评、合规文化建设和制度执行情况，促进以制度管人、管事、管权、管风险。

推进履职评价。

继续探索和完善履职评价的标准和依据，按照公司治理和监管要求，坚持定量和定性相结合，规范评价方式，重点规范问卷调查、走访谈话、审阅述职报告、调阅诚信档案等方式，通过量化评价和定性考核，客观公正评价董事及高管人员。

今年要重点评价董事及高管人员在发展战略、风险管理和内部控制等方面的履职情况。

要继续推动履职评价结果的运用，评价结果要及时报告股东大会、监管部门和上级党委，探索评价结果作为年度考核、绩效分配的重要依据。

要继续做好董事及高管人员的离任审计工作，进一步完善履职评价。

（二）推进“五大项目”，强化专项监督，促进全行创新转型发展。

监事会要紧紧围绕全行的战略转型和业务发展，紧紧围绕董事会、经营层的工作重点和热点，认真抓好五大项目，将监督检查工作落到实处，抓出实效。

专项检查信用风险管理。

我们面临错综复杂的经济金融形势，部分行业和企业的潜在风险可能进一步暴露，信用风险防控的压力大、任务重。

为确保资产质量和安全，监事会将在2季度开展信用风险专项检查，重点检查平台贷款和集团授信，尤其对工程机械、钢铁有色等敏感行业，对关联复杂型、财务杠杆型、私募包装型的信用风险进行全面排查监督，促进早发现、早预警、早控制。

对已经形成的不良贷款和逾期贷款逐项进行监督检查，加强对风险预警和风险化解的工作督导，促进全行有效防范和化解信用风险。

专项检查创新、表外和异地业务。

20XX年，我行将逐步推进事业部制改革，加快金融创新，加快业务资质获取，加快异地业务发展。

为促进各项新业务健康发展，监事会将在3季度组织专项检查，对创新、表外和异地业务进行全面风险评估与合规检查，重点检查贷前论证、审查审批和投后管理三个环节，重点评价制度流程、风险识别和过程控制，督导构建风险防范、预警和处置化解机制，促进创新、表外和异地业务健康发展。

专项检查IT风险及IT项目有效性。

20XX年，我行将重点推进新一代核心业务处理系统、银企直连平台、安全网关等重点系统建设。

为有效防控IT风险，监事会将在4季度开展IT风险及IT项目有效性专项检查，重点评估网络安全、稳健运行、外包风险和应急机制；重点检查IT项目的开发、管理和应用；评估新项目的有效性，避免低效重复建设。

专项检查资本管理。

20XX年，我行将引进战略投资者，调整股权结构，加强资本管理。

为促进全行资本管理水平的提升，监事会将在4季度开展资本管理的专项检查和评估，重点检查我行资本管理规划的实施和经济资本管理的应用，重点评估引进战略投资者对我行公司治理、风险管理、内部控制等方面的影响，提出监事会的工作建议。

专题调研互联网金融与网点竞争力提升。

20XX年，我行将加快推出手机银行、微信银行、线上理财等业务，并将新设40个社区支行和10个小微支行。

为促进我行互联网金融的发展和网点竞争力提升，监事会将在2季度组织开展专题调研，考察学习同业发展互联网金融和“智能网点”建设的经验做法，从制度流程、风险防控、系统支撑、客户体验等多个维度，进行实地调研、全面评估和监督评价，为董事会和经营层提供有益参考。

（三）构建“六项机制”，强化工作合力，有效提升监事会履职能力。

20XX年，监事会要主动适应全行创新转型发展的新要求，有效提升履职能力，进一步优化六项工作机制，形成监督工作合力。

建立有效监督体系及工作机制。

进一步充实和调整监事会工作力量，优化职能配置，设立监督委员会，专司监督职能，主任委员由外部监事担任，进一步提高监督的专业性、独立性和权威性。

进一步发挥全行监督力量的协调性和有效性，将监事会监督检查安排与稽核内审、风险内控、纪检监察的工作相结合，探索建立监事会“联络人”制度，分级延伸监督触角，形成“大监督”工作格局，有效拓展监督的广度和深度。

建立专项检查机制。

监事会的具体监督工作要采取参加会议、访问座谈、审阅报告、现场与非现场检查等方式，不断丰富和完善监事会监督检查的手段、方式和路径。

进一步完善现场检查工作机制，由监事会监督委员会根据全行工作重点和监事会年度工作安排，对检查项目进行项目管理，明确检查的范围、重点和要求，并组织稽核、风险、法律合规等部门具体落实和实施。

必要时，可聘请外部中介机构开展检查。

监督委员会要专门研究检查报告，并提交监事会审议，形成监事会工作意见，及时反馈董事会和经营层。

建立调研与评价机制。

建立监事调研制度，每年组织监事围绕董事会、经营层的工作重点和热点，开展1-2项课题调研，提供决策参考。

围绕年度经营计划、年度财务预算和决算、利润分配方案等重大审议事项进行调研，提出监督评价意见。

对全行内控体系和内控机制、风险管理、董事和高级管理层的履职情况进行专项调研评价，促进依法合规经营。

建立信息共享和沟通协调机制。

监事会要与董事会、经营层形成顺畅的情况通报和信息交流机制，定期就全行发展战略、风险防控、内部控制等重大事项进行充分沟通并交换意见。

按照监管规定和监事会的工作需要，稽核内审、计划财务、风险管理、法律合规等部门要定期向监事会报送有关工作情况和重大事项，确保监事会及时、充分掌握各类重要信息。

要加强与监管部门、公司监事会的沟通汇报，定期编印《监事会工作动态》，及时上报监事会工作情况，争取监管部门和公司总部对我行监事会工作的指导和支持。

建立整改落实与成果运用机制。

监事会将通过审议报告，结合监事会检查、调研和评价意见，向董事会、经营层提交至少4份监督工作意见或建议，并督导整改落实到位。

对稽核内审、风险内控、法律合规等检查报告和外部审计、监督机构的检查意见进行专题研究，充分运用内外部检查成果，形成监督工作意见，推动整改规范和管理提升。

通过强化工作反馈、组织回头看等方式，加强对整改落实情况的监督和评价，形成监督意见落实机制。

建立监督能力建设和工作质量提升机制。

要推进监事会建设，不断优化监事会组织体系和工作机制，完善治理架构；及时制定和梳理完善制度体系，创新监督方式和方法，协调全行监督力量，有效提升监督质量和效率；推进自身建设，加强监事履职培训和工作交流，编印《监事工作手册》，提升监事专业素质和履职能力；加强监事的履职评价和考核，探索建立外部监事座谈制度，促进全体监事勤勉尽责和充分履职。

同志们，20XX年是我国全面深化改革的起步之年，是我行实施“五年三步走”的第三步战略的开局之年。

机遇挑战并存，信心决心同在。

监事会将在党委的领导下，充分发挥依法监督、有效监督，与董事会、经营层密切协作，共同推动我行安全稳健运行和创新转型发展。