银行分行授信业务出账材料汇编.docx

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银行分行授信业务出账材料汇编

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行信贷业务申请书

单位：

万元

客户名称

企业代码

贷款证（卡）号

（身份证号码）

基本账户

开户行

基本户

账号

所有制性质

注册时间

注册资本

法定代表人

电话

国籍

授权代理人

电话

国籍

财务主管

电话

传真

申请信贷

业务品种

申请金额（币种、大写）

期限

业务期限：

　个月，申请期限：

年月日至年月日

申请原因

及用途

担保（反担保）

方式

□第三方保证保证人：

□抵押抵押物：

□质押质物/权利凭证

□保证金比例：

还款资金来源

客户声明：

　　我单位保证申请信贷资金的用途合法合规，保证按照贵行的要求提供资料，保证所提供的资料均真实完整合法有效，保证按照约定用途使用授信，并根据合同约定履行我方义务。

申请人：

（公章）

法定代表人（授权代理人）：

年月日

授信业务出账前调查报告

　　呈报部门：

授信申请人

业务种类

币种

出账金额

授信期限

利/费率

担保方式

担保内容

一、客户授信情况、已出账及本次申请出账情况，如为集团客户授信，应介绍集团客户在我行的授信额度及使用情况。

二、客户基本情况发生了哪些重大变动，是否影响我行授信？

三、客户生产经营情况发生了哪些重大变动，是否影响我行授信？

四、客户财务状况发生了哪些重大变动，是否影响我行授信？

五、客户资信情况是否发生重大变动，是否影响我行授信？

六、客户履约能力是否发生重大变动，是否影响我行授信？

七、客户授信实际用途、项目建设是否发生重大变动，是否影响我行授信？

八、客户行业、市场及所处宏观环境发生哪些重大变动，是否影响我行授信？

九、授信风险是否发生重大变动？

风险防范、化解措施是否有效？

十、出账前调查结论，对是否发放本笔授信提出明确意见。

　　　调查人：

部门负责人：

　　　　　年　月　日

审查人员意见：

对客户近期发生的重大变化及对授信的影响情况进行分析，明确提出是否同意按照原审批意见出账。

审查人：

　　　　部门负责人：

　　　　　年　月　日

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行授信业务出账申请审批表

客户名称：

　　　　　　　　　　　　　　　　　业务部门：

授信审批情况

批准通知书编号

审批机构

审批日期

授信期限

授信额度

/其中敞口

剩余授信额度

/其中敞口

本次出账情况

业务种类

金额

/其中敞口

主合同号

期限

利/费率

担保方式

担保人名称/内容

担保合同号

其它信息

经营部门意见：

对授信审批后是否出现新的风险预警信息或是否已列入我行预警监控名单、出账条件落实情况、出账意见、方案等明确表示，如出现新的风险预警信息或已列入预警监控名单应附页出具相关证明材料。

主办人：

辅办人：

负责人：

　　年月日

相关业务部门意见：

经办人：

　　负责人：

　　　　　年月日

出账前审核意见：

　初审人：

复审人：

负责人：

年月日

分管行长意见：

年月日

行长意见：

年月日

法定代表人证明书

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行：

兹证明（身份证号：

）为我单位法定代表人，特此证明。

单位名称（公章）：

日期：

董事（股东）会决议

一、时间：

二、地点：

三、出席会议的人员：

四、会议内容：

向ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行申请综合授信/借款/银行承兑汇票/保函　　　（币种）　　　　　　　万元（金额），提请董事（股东）会表决。

五、会议决议：

（一）董事（股东）会一致同意向ⅩⅩ银行分行申请综合授信/借款/银行承兑汇票/保函（币种）　　　　　　　万元（金额）万元，由　提供抵押/质押/连带保证担保。

（抵押物：

质押物：

）

（二）董事（股东）会一致同意授权作本公司代表，办理综合授信/借款/银行承兑汇票/保函相关事宜。

（三）与会董事（股东）一致承诺：

本次董事（股东）会的召集程序、表决方式、表决结果完全符合法律、行政法规、公司章程和监管部门的规定。

否则，与会董事（股东）应为债款承担连带保证责任。

　　六、本决议有效期为　　年　月　日至全部授信业务结清时止。

董事（股东）签字：

公司名称（公章）

　　年月日

董事（股东）会决议

一、时间：

二、地点：

三、出席会议的人员：

四、会议内容：

为向ⅩⅩ银行分行申请综合授信/借款/银行承兑汇票/保函，提供抵押/质押/保证担保，提请董事（股东）会表决。

五、会议决议：

（一）董事（股东）会一致同意为向ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行申请综合授信/借款/银行承兑汇票/保函（币种金额）万元提供抵押/质押/连带保证担保。

（抵押物：

质押物：

　　　）

（二）董事（股东）会一致同意授权作本公司代表，办理担保相关事宜。

（三）与会董事（股东）一致承诺：

本次董事（股东）会的召集程序、表决方式、表决结果完全符合法律、行政法规、公司章程和监管部门的规定。

否则，与会董事（股东）应为债款承担连带保证责任。

　　六、本决议有效期为　　年　月　日至全部授信业务结清时止。

董事（股东）签字：

公司名称（公章）

年月日

董事会（股东会）成员

名单及签字样本

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行：

我公司董事会（股东会）成员共位，名单及签字样本如下：

董事会（股东会）成员

签字样本

注：

如为法人股东，签字样本为企业公章及法定代表人名章。

（公章）

年月日

印章样本

我________________________（公司名称）声明：

以下印章真实、有效。

凡与ⅩⅩ银行签订的合同、协议上我公司的盖章与此样本一致，我公司将履行合同、协议项下的义务并承担相应责任。

公章

备案机关

法人代表签章

法人代表签字

受权人签章

受权人签字

经办人（双人）：

年　月　日

印章样本（变更）

我_______________________（公司名称）声明：

以下印章变更自______年_____月_____日起执行，变更后的印章样本真实、有效。

凡与ⅩⅩ银行签定的合同、协议上我公司的盖章与此样本一致，我公司将履行合同、协议项下的义务并承担相应责任。

原公章：

原法定代表法人签章：

原法定代表法人签字：

变更后的公章：

变更后的法定代表人签章；

变更后法定代表法人签字：

经办人（双人）：

年　月　日

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行核保书（法人）

单位：

万元

保证人名称：

法定代表人：

保证人资格：

□一级法人□二级法人□授权法人

营业执照号：

贷款证（卡）号码：

保证人地址：

开户银行及基本户账号：

核查地点：

客户方参与人员姓名及职务：

核查过程：

核保人和赴担保人经营住所，就其对（债务人）与我行之间授信合同提供第三方保证一事进行核查。

核保人就我行与担保人之间签署的（担保合同名称）的条款向保证人进行了介绍和说明，保证人对所有内容无异议，并当面在合同上予以签章。

本公司自愿为（融资业务申请人）在贵行申请的（业务种类）金额万元（万美元）提供连带责任保证，具体担保事宜以本公司与贵行签订的担保合同为准。

法定代表人盖章或签字（手印）：

保证人（公章）

年月日

核保意见：

经实地核查，担保人的担保行为是其真实意思表示，担保人明确知悉其所应承担的法律责任，担保能力充分，担保手续完备，签章有效，担保行为合法、合规、有效，符合我行相关担保规定。

核保人：

经营部门负责人：

年月日

注：

适用于法人或其它组织担保

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行核保书（自然人）

单位：

万元

保证人姓名：

身份证证件号码：

性别：

工作单位及职务：

配偶姓名：

身份证证件号码：

性别：

工作单位及职务：

保证人家庭住址：

核查地点：

核查过程：

核保人和赴担保人（办公）住所，就其对（债务人）与我行之间授信合同提供第三方保证一事进行核查。

核保人就我行与担保人之间签署的（担保合同名称）的条款向保证人进行了介绍和说明，保证人对所有内容无异议，并当面在合同上予以签章。

本人自愿为（融资业务申请人）在贵行申请的（业务种类）本金金额万元（万美元）提供连带责任保证。

保证人签字（手印）：

年月日

核保意见：

核保人：

经营部门负责人：

年月日

注：

适用于自然人

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行核押书（法人）

单位：

万元

抵（质）押人名称：

法定代表人：

抵（质）押物名称：

抵（质）押物物权凭证名称/编号/发证机关：

抵押物位置（质押不填）：

核查地点：

客户方参与人员姓名及职务：

核查过程：

核押人和赴担保人经营住所，就其以（抵、质押物权名称）为（债务人名称）与我行之间授信合同提供抵押（或质押）担保一事进行核查。

核押人就我行与担保人之间签署的（抵押合同名称）的条款向担保人进行了介绍和说明，担保人对所有内容无异议，并当面在合同上予以签章。

根据上述合同，双方办理了相关抵（质）押登记手续。

本公司自愿以上述物权为

（融资业务申请人）在贵行申请的（业务种类）金额万元（万美元）提供抵（质）押担保，具体担保事宜以本公司与贵行签订的抵（质）押担保合同为准。

法定代表人（或授权代理人）

签章或签字（手印）：

担保人（公章）

年月日

核押意见：

我行为第一顺位抵押权人（提供抵押的写明）。

核押人：

经营部门负责人：

年月日

注：

适用于法人或其它组织抵、质押担保

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行核押书（自然人）

单位：

万元

抵（质）押人姓名：

身份证证件号码：

性别：

工作单位及职务：

抵（质）押人配偶姓名：

身份证证件号码：

性别：

工作单位及职务：

抵（质）押物名称/数量：

抵押物位置（质押不填）：

抵（质）押物物权凭证名称及编号：

抵（质）押物物权凭证发证机关：

核查地点：

核查过程：

核保人和赴担保人（办公）住所，就其对（债务人）与我行之间授信合同提供第三方保证一事进行核查。

核保人就我行与担保人之间签署的（担保合同名称）的条款向保证人进行了介绍和说明，保证人对所有内容无异议，并当面在合同上予以签章。

本人自愿为（融资业务申请人）在贵行申请的（业务种类）金额万元（万美元）提供抵（质）押担保。

抵（质）押人签字（手印）：

年月日

核保意见：

我行为第一顺位抵押权人（提供抵押的写明）。

核押人：

经营部门负责人：

年月日

注：

适用于自然人

法人及其他组织信用报告查询授权书

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行：

本单位授权贵行在办理以下涉及到本单位的业务时，可以向金融信用信息基础数据库查询本单位的贷款卡信息、信用报告、信贷交易明细等相关信用信息，并同意贵行向金融信用信息基础数据库报送本单位的基本信息和信贷业务交易等相关信用信息：

□审核本单位信贷业务申请；□对相关授信业务进行贷中操作；□审核本单位作为担保人；□对已发放的信贷业务进行贷后管理；□处理本单位异议；□经人民银行同意的其他查询事项。

注：

请对以上查询用途请填写完整，同意在“□”内打“√”，不同意在“□”内打“×”。

授权有效期限：

从授权生效日起至本公司在贵行所有信贷业务结清之日止。

若信贷业务未获批准，同意贵行继续保留授权书、信用报告等相关资料。

违约责任：

若贵行超出以上授权范围查询、使用我单位的征信信息，所造成的法律后果由贵行承担。

特此授权。

授权单位贷款卡编码：

授权单位公章：

授权日期：

年月日授权单位法定代表人签字（章）：

定期存单确认书及止付承诺函

ⅩⅩ银行股份有限公司ⅩⅩ分行：

一、我行确认

（一）载有以下内容的存单由我行开具。

存单开立机构

ⅩⅩ银行股份有限公司ⅩⅩ分行

存单号码

存单户名

账号

存单金额

人民币万元整

利率

存单期限

起止日期

（二）载有以上内容存单的印鉴（或密码）与预留印鉴（或密码）一致。

二、我行承诺

（一）上述存单项下款项未被司法机关冻结止付，不存在已出质或挂失情形。

（二）已将上述存单冻结至_____年___月___日，在此日期前不接受存款人挂失或提前支取。

（三）如果上述确认事项虚假，或未经贵行许可存单到期前存款已被支取，造成贵行损失，我行愿承担全额赔偿责任。

　　　　　　　　　　　存款行（签章）：

年　月　日

开具单位定期存单委托书

委托人（存款人）：

被委托人（贷款人）：

委托人愿以在（存款行）的定期存款，为（借款人）向被委托人申请办理授信做质押，特委托被委托人持下述单位定期存款开户证实书，向存款行申请开具单位定期存单。

单位定期存款开户证实书主要内容：

户名：

开户证实书编号：

存款金额：

存款期限：

利率：

委托人（签章）：

法定代表人或授权代理人：

年月日

协议书

存款人：

（甲方）

借款人：

（乙方）

因甲方同意以自有的定期存款为乙方向ⅩⅩ银行股份有限公司ⅩⅩ分行（以下简称贷款人）申请办理授信作质押，甲、乙双方经协商一致，订立本协议：

1.乙方向贷款人申请授信（币种）（金额）。

甲方同意以存在（存款行）的定期存款（币种金额）（开户证实书号码：

）作质押。

2.质押期间，单位定期存单由贷款人保管。

贷款到期后，乙方不能按期偿还贷款人之贷款时，贷款人有权将存单兑现以实现质权。

3.本协议其他未尽事宜，按中国银监会发布的《单位定期存单质押贷款管理规定》执行。

甲方：

乙方：

负责人：

年月日年月日

ⅩⅩ银行押品权证入库申请单

封包编号：

根据____（抵押人/出质人）与我行签订的《抵押合同》/《质押合同》，下列权利证书以作为（借款人）在我行借款的押品权证，需要办理入库手续，具体入库明细如下。

权证类型

权证号码

所属押品

所属押品类型

押品价值（元）

发证机关

备注

经营单位意见：

合规专员：

经营单位负责人：

年月日

保管部门意见：

经办人：

会计主管：

营业部（公章或业务章）

年月日

本入库单一式两联，一联信用风险监控部留存，一联会计部门留存。

保证金划转通知书

（营业部）：

客户名称

本行结算账户

本次信用业务品种/金额

保证金比例

本次信用业务合同编号

本次应到账保证金币别、金额

请贵部按上述内容划转保证金，并对对应的保证金到账信息予以确认。

客户经理：

部门负责人：

年月日

┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅┅

　保证金到账确认书

（业务部门）：

客户名全称

保证金账户

本次保证金到账时间

本次保证金到账币别及金额

该保证金账户余额

经查，本次划转保证金情况如上表所列。

特此确认！

会计经办人：

会计主管：

　　　　　　　年月日

分（支）行营业部（业务章）：

1.该确认书前半部分由客户经理填写，后半部分由分行或支行营业部填写。

2.该确认书一式两份，出账中心和营业部各留一份。

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行授信业务额度确认书

授信审批信息

授信客户

审批人/日期

授信品种

授信额度

敞口额度

利/费率

保证金

备注

合计

授信出账/结清记录

出账/结清　日期

业务种类

出账金额

出账敞口

剩余额度

剩余敞口额度

主办客户经理

审核人员

注：

逐笔填列出账、还款记录

年　月　日

合同签订确认书

核实人确认：

合同清单

序号

合同名称

合同编号

以上合同是在________和________面前办理的，我们愿意对上述面签事实负责。

核实地点：

_________________

核实时间：

_________________

本行核实人（双签）：

______________

经营部门负责人：

_________________

年月日

经营主责任人声明书

我自愿作为办理（业务种类）

人民币万元授信项目的经营主责任人，没有受任何人的压力和胁迫。

我在此声明与保证，我上报的有关材料，是经过审慎调查、核实和分析后形成的，我对申请人的法律地位、上报材料的真实性、完整性和上报材料所涉及的数据与申请人的有关报表的一致性负责。

本人自愿承担因上报材料不真实、数据不一致、内容不完整、风险分析不透彻等因素造成的不良后果并负全部责任。

我保证认真履行经营主责任人的职责，对本笔授信业务的调查评估、授信出账后管理和信贷资金本息的回收负责，我保证经常关注客户的生产经营和还本付息情况，保障我行信贷资产的安全，维护ⅩⅩ银行的利益。

经营主责任人签字：

（主调查人）

（辅调查人）

（部门负责人）

年月日

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