家庭理财规划范文doc.docx
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家庭理财规划范文doc
家庭理财规划范文
制定好职业生涯规划书，家庭理财人员的成功必定会在前方。
以下是我精心推荐的一些家庭理财的职业生涯规划书，希望你能有所感触!
家庭理财的职业生涯规划书
（一）
一、前言
对每一位大学生而言，进入大学时一个人一生当中重要的里程碑，大学阶段为未来工作和生活做着相应的准备。
当今的社会，人们越来越重视自我的发展完善和实现，这要求我们对自己的未来做出一个全方位的统筹规划，帮助我们选择一条最正确的适合自己的道路。
二、自我分析
1、个人成长
（1）家庭环境分析、
我生长在一个的普通的家庭，父亲对工作严谨细心、对事业积极进取、为人真诚善良。
母亲温柔娴淑、勤劳善良、心思细腻而有耐心。
（2）性格分析
我是一个性格开朗乐观的人。
大多数人对我的评价是随和、踏实、做事有责任心。
对人真诚，对工作负责，具有较强的协调能力，对环境具有较强的适应能力。
我的兴趣爱好广泛，喜欢读书，有较广的知识面。
同时，擅长体育运动项目。
但是我的性格中还存在着缺点。
如自制力不够强。
有时立场不够坚定，容易优柔寡断。
做事情不够果断，
2.能力优势
（1）专业技能：
微观经济学、宏观经济学、商务礼仪、国际贸易、市场营销学原理、经济数学。
获得大学英语四级、会计从业证书。
通过系统的学习，扎实掌握了金融学有关方面的知识并可以自如运用，并有实践经历。
在校期间，掌握了会计、证券投资等相关技能。
通过了相关课程的培训，具有较好的英语运用能力。
大一年通过了大学英语四级考试，大二考取了会计资格证。
三、职业分析
1.金融学职位分析
金融学类职位是人才市场较为热门的专业，涉及到经济领域，其收入及
待遇一直是其吸引众多人关注的地方。
但同时想要在这方面突出，要求你要有强大的经济知识和素质。
因此，想要脱颖而出，要不断提升自己的专业素质才行。
2.招聘条件分析
随着国内市场的一步步规范化，无论是国有银行，私有银行，证券投资公司，保险公司等，其竞争力渐渐体现在对高端人才的竞争。
由于中国金融行业对于西方发达国家金融业一直处于较为弱后的状态。
实力强大，管理优良的国际银行进入中国市场，将会对国内本土的金融行业带来强大的压力。
因此对于现在与未来，我们中国的金融行业必须要有素质强的专业人才进一步改革优化我们金融行业的实力与竞争力。
四、就业环境分析
我国市场经济的不断完善，金融行业也到了一个深水区，我们未来将会面临到实力强大的国际金融公司的竞争。
同时国内市场私有金融行业的发展，也会进一步发展为竞争激烈的博弈。
因而金融行业现有的状态将会有所改变。
要想在未来竞争激烈的市场得以生存得以强大。
因而新一代的金融人才将会引领中国金融走向新的舞台。
五、专业分析
金融专业培养具备、经济、法律、市场营销、国际贸易等方面的知识和能力。
培养的高素质人才能在银行业、证券、保险等金融领域发挥自己的专业优势。
六、确立目标
1.本科阶段：
通过在本科阶段的学习，熟悉现代西方经济学理论，比较熟练地掌握现代经济分析方法，具有向经济学相关领域扩展渗透的能力，能在从事经济分析、预测、规划和经济管理工作的高级专门人才。
在市场经济中有着广泛的就业路径。
2.深造阶段
当前就业形势的严峻，在大三时期就着手准备考研，通过深造增强自己的竞争力。
20xx-20xx年完成学业的同时，争取考上研究生。
20xx-20xx年若顺利考上研究生，在读研期间，为要自己寻找实习的机会。
如争取一些到证券公司，银行实习的机会。
让自己在一个全新的工作领域将自身兴趣和能力充分发挥。
若未如愿以偿考上研究生，将走向工作岗位从最基本的做起，学习工作经验，总结工作教训。
在工作的同时，不断充实自己。
3.工作阶段
目标职业：
财务总监
岗位说明：
参与过较大投资项目的分析、论证和决策;
任职要求：
具有较全面的财会专业理论知识、现代企业管理知识，熟悉财经法律法规和制度，投资、进出口贸易、企业财务制度和流程;资金筹划、融资及资本运作经验;
2020-04-21
家庭理财的职业生涯规划书
（二）
懵懂的一生使我的生活暗淡失色，走到大学的我决定要找回昔日童年的梦想，于是在这里我制定了我的职业生涯规划，并确定了我的职业目标。
我的职业目标是从一名银行信贷管理者向一名理财规划师发展。
我将我的近期职业目标定位为银行从业人员，这是我职业目标的一个发展过程。
我的职业规划分为五个方面，具体包括：
自我分析;职业分析;职业定位;规划实施;评估调整。
成功的起始点乃自我分析，对自己的剖析则是规划的第一步。
开朗、乐观是我的外表特征，但是一个人的成功光看外表是不足以判断的。
所以我将我的分析分成5个方面。
具体包括：
个人基本特征、职业兴趣、职业能力、个人特质、360分析法。
在这些分析中，我通过借助测评工具和他人意见进行总结、分析。
从霍兰德职业倾向结果中显示，我属于管理型、研究型、社会型的人，在推理能力和信息分析能力占有优势。
这是我的360度的分析结果，从上面可以看出我的优点虽然是很多，但是我的缺点也不少，在以后的日子里我会通过交流和学习来改变它的。
从上面的各方面自我分析中我对自己所适应的职业进行了总结，得出了我是适合走金融道路的。
家庭培养了我的性格，学校培养了我的能力。
在金融危机日益严重的今天，中国经济仍能屹立于长盛不衰之地，他有他的自身的优势。
而银行是金融业的不衰职业，所以我选择银行业作为我今后发展的方向。
我所就读的xxxxxx是以培养学生创新精神和实践能力为重点，学校率先开展职业生涯规划教育和创业指导，校园文化丰富多彩。
这为我在大学的学习提供了好机遇.
通过以上两大方面的分析，我得出了我的目标地域和自身所面临的优势和劣势的swot分析。
家里支持，环境影响，使我的终极目标定位为理财规划师。
有了明确的目标就要有周密的计划，在校期间我将认真学习专业课程和考取相关的资格证书，并为我的研究生考试做好冲刺准备。
在大学本科期间完善我自己，通过了解财经信息来增强自己对经济的敏感度，并不断增强自己的数学水平，以培养自己的逻辑分析能力。
在近期职业目标中，主要是为了培养自己各方面的能力，多读一些有关经济类的书籍，增加自己的知识储备。
这是我为学期制定的一份规划表。
中国经济无限美，愚者错失机会，智者抓住机会，成功者创造机会。
在校期间我将通过不断的经验实习来增强自己的就业优势。
在我毕业后的第一年，20xx年，我顺利考上了研究生，在读研阶段，我会进行个人的投资，积累投资市场的经验。
在我毕业后的第三年，我将步入职场，成为一名银行从业人员，通过不断学习使自己更加认识职场环境。
争取在五年内成为一名银行信贷管理者。
并往理财规划方面发展，实现我的终极目标-理财规划师。
我知道，一时的规划容易做到，把激情留住几天也不难，最重要的是要把这份激情植入我们的规划中，烙进我们的骨髓，化作我们成功的动力，这才是最重要的。
俗话说"计划赶不上变化"因此，在最后部分，我特别设置了调整备用方案。
方案分析了包括我在职业生涯的四个阶段，在每个阶段可能遇到的问题，及初步的解决方案。
在职业生涯的准备，如果我考研失败的话,我将再来一次，假如再次失败的，本科顺利毕业，我将应聘到银行工作，从基层做起，并达到我的终极目标-理财规划师。
成功，是一种态度。
成功的未来，掌握在我们的手中，精彩的人生，有赖于我们的经营。
这一刻起，让我们怀着希望，继续追求，深信，成功，将属于我们!
!
家庭理财的职业生涯规划书（三）
引言：
俗话说"上进之心，人皆有之"，这是人的本性。
然而，事业的成功，并非人人都能如愿，问题何在呢?
如何做才能使事业获得成功呢?
职业生涯规划为我们提供了一条走向成功的路径。
本学期通过一个学期大学生职业生涯规划课的学习，了解到职业生涯是一个人一生中所有与职业相联系的行为与活动，以及相关的态度、价值观、愿望等的连续性经历的过程，也是一个人一生中职业、职位的变迁及工作理想的实现过程。
简单说，职业生涯就是一个人终生的工作经历。
一般可以认为，我们的职业生涯开始于任职前的职业学习和培训，终止于退休。
我们选择什么职业作为我们的工作，这对于我们每个人的重要性都是不言而喻的。
一、自我分析
1、职业兴趣——喜欢干什么
对于我的兴趣，说实话自己一直苦恼和迷茫了很久，因为我没有很感兴趣的东西，对什么事物都差不多。
别人都说，每个人最好有自己比较拿手的一方面好，所以目前一直都在努力地寻找自己的兴趣点，希望会有一个激发起我兴趣点的事情。
2、职业能力——能够干什么
目前来说，并没有什么特别突出的能力，但我相信在大学的学习中，我能够获得各种适应社会适应工作的能力。
具体来讲，有以下方面：
专业技能：
经济学，管理学，会计学，计算机科学与技术。
英语（B级），计算机（能达到一级水平）。
其他技能：
有一定的团队合作能力，组织策划能力，创新能力，有很强的学习思考能力，吸收知识扎实到位，记忆力好，善于观察。
3、个人特质——适合干什么
根据DISC职业定位评估报告显示,我的职业定位前三项是S型、C型和D型。
SCD型的人可以用友善、亲切、可靠、耐心、忠实、从容、合群、稳定、善于倾听、善解人意、自律、谨慎、保守、严谨、准确、高标准、善于分析、逻辑性强等词描述。
在实际工作中喜欢稳定的工作方式，严于律已，重视规矩，注重细节和流程，实事求是，同时不喜欢急促多变的工作环境，凡事尽量做好准备，SCD型的人善于分析、逻辑性强，经常能够看到细微、具体的问题，但做决定时通常不够果断。
SCD型的人性格温和谦逊，做事慢条斯理，经常面带微笑，但不是很自信，不太喜欢表达自己的感受，不愿意成为众人瞩目的焦点，他们以大局为重，富于同情与耐心，乐于倾听，能设身处地为他人着想，他们高忠诚度，愿意一个目标而奋斗终生，但有时怕出错，不希望伤害到任何人，追求结果圆满，易导致犹豫不决、优柔寡断。
通过以上分析，和自己的实际情况可知我适合从事老师、辅导员、社会工作者、助理、顾问、行政人员、秘书、幼教人员、非营利组织人员开发研究人员、品质管理人员、会计、精算师、银行办事员、证券分析师、程序员、投资理财人员、编辑、法务工作者等职业。
4、职业价值观——最看重什么
我的职业价值观倾向为：
"成就*实现""团队*融洽"型。
成就*实现型
希望自己的工作能受到他人的认可，对工作的完成和挑战成功感到满足。
在工作中目标明确，有强烈的发展和提升意识。
一心一意想发挥个性，实现自我，尽力挖掘自己的潜力，施展自己的本领，追求目标的实现和他人的肯定，并视此为有意义的生活。
团队*融洽型
希望工作以团队合作的方式进行，大多数同事和领导在工作中有融洽的人际关系，相处在一起感到愉快、自然，认为这就是很有价值的事，是一种极大的满足。
重视工作中人与人之间的关系，希望能建立良好的同事关系。
愉快、协调的团队协作是自己所追求的，并认为友好、轻松、团结的集体能让自己更好的工作。
5、胜任能力——优劣势是什么
能力都明确了，同时也看到了自己的长处和不足，所以在工作中应该扬长避短，认清自我，准确定位
二、职业分析
1.家庭环境分析
我是一个生在农村，长在农村的孩子，父母常年在外打工，虽然这样，但是我的家人一直很关心我，不断地给予我鼓励和信心，正是因为这些，让我很感激我的父母，同时我也希望自己可以用实际行动和成绩去回报他们对我的爱。
所以在他们的身上我学到了我应该有一颗感恩的心和责任感。
2.学校环境分析
现在的我所在的是一所高职教育学校，学校以求知，求技、求德、求唔为办学特色，秉承着成就你的梦想，还父母一个心愿的办学理念，把专业理论知识和实践相结合，真正想培养出有能力，适应社会需求的技能型人才。
3.社会环境分析
中国政治稳定，经济尽管面临金融危机，但经济仍持续发展，在全球经济一体化环境中的担当重要角色。
中国加入WTO后，会有大批的外国企业进入中国市场，中国的企业也将走出国门。
同时，国外企业要在中国发展，必须要适合中国的国情，这就要求管理的科学性与艺术性和环境动态适应相结合。
因此，受中国市场吸引进入的大批外资企业都面临着本土化改造的任务，这就为准备去外企做管理工作的人员提供了很多机会。
4.职业环境分析
前景分析
（1）经济预测分析与管理咨询人员：
经济预测分析人员的行业分布非常广泛，但一般只有各个行业中的跨国公司、大中型企业和政府经济决策部门、公共研究机构才会设置。
主要负责各种市场数据的收集和分析。
该岗位的重要性越来越明显。
而管理咨询人员主要是流向一些咨询公司，比如IT咨询、战略咨询、营销咨询、审计、上市辅导等。
（2）基金经理：
其中，随着更多的基金项目和基金管理公司的产生，社会将需要众多的基金管理人才，基金经理就是这一行当中的高层次人才，其职责大致可分为：
负责某项基金的筹措;负责基金的运作和管理;负责基金的上市和上市后的监控。
目前这方面的人才十分紧缺，其职业的前景看好。
基金行业的职业经理人又以基金经理需求最大。
要成为一名合格的基金经理并不容易，一般要具有硕士以上学历，有风险控制专业知识背景，还要具有较强的多学科、多行业分析判断能力，有敏锐的市场嗅觉，丰富的实践经验也是必须的。
（3）证券经纪人：
证券经纪人的素质要求主要集中在两个方面：
一是扎实的金融学基金知识;二是基于对市场的长期观察之后得出的投资经验;由于证券投资是高风险、高收益的投资，作为证券经纪人必须通过对证券市场价格变动趋势的研究，把握规律性，并结合影响证券价格的各种因素分析，逐步积累并具备相当的投资经验和熟练的业务操作能力。
近年来，我国股民数量直线攀升。
这一庞大的投资群体已经为证券经纪人的崛起提供了巨大的市场。
目前我国证券经纪人有证券业务员、佣金经纪人、中介经纪人、交易所中介经纪人之分5.职业分析
个人最倾向的职业是基金经理S（优势）：
首先，自己对这方面比较感兴趣，有信心可以做好这种工作。
其实，目前国内这方面的人才相对比较缺乏，机会相对较多。
而且和我所学专业也对口。
W（劣势）：
目前专科学历的人才比较多，因此对我来说还需要有一个比较长时间的锻炼和学习。
O（机遇）：
中国的基金投资者在选择基金的时候，基金经理已经成为一个非常重要的参考指标。
中国现有近百家基金管理公司，几百只基金，如果每只基金按照一个基金经理计算，基金管理人才基本上属于供不应求。
T（威胁）：
在当前中国的资本市场面临竞争十分激烈的情况下，基金经理是处在风口浪尖上的职业，更换的频繁非常高，就像角斗士，很难有常胜将军。
在中国每年平均有三分之一的基金经理要被淘汰。
这一点对于责任重大，甚至常常是危机四伏的基金经理来说是很残酷的
结论：
没有目标的船永远不能到达成功的彼岸，职业规划让我们明确自己未来的职业目标，并以实现这个目标的要求时刻约束自己，给自己寻求更加专业的知识和丰富经验的动力。
三、职业定位
综合第一部分（自我分析）及第二部分（职业分析）的主要内容得出本人职业定位的SWOT分析：
四、计划实施
计划实施一览表
五、评估调整
1.评估的内容
职业目标评估：
如果毕业后第一年找到的工作与我所学的专业不太相符，或是管理理念与我自身的理念不相适应，那么我会重新选择公司;职业路径评估：
在大学阶段时，如果我发现我并不适合从事会计类工作，我会改变学习方向，重新制定职业生涯规划;在工作后，当我发现工作吃力时，我便会考虑报考公务员，或是进修MBA课程增加自己的管理能力。
实施策略评估：
如果我发现所学专业知识无法满足工作需求时，我便会继续深造，报考研究生;如果长时间处于过度劳累或压力过大时我会考虑选择其他公司;
其他因素评估：
如果家里经济条件允许，并且父母支持，我会选择在毕业后就出国留学;如果身体出现重大疾病时，我会选择辞职，调理好身体后再度就业;如果家庭发生重大变故时，经济状况不足以维持家庭开支，我会寻找第二份职业填补家用。
2.评估的时间
般情况下，我定期一年评估规划，并在年头制定该年的具体计划，并做好总结工作，积极修正和核查策略和计划，保证目标有效实施。
当出现特殊情况时，我会随时评估并进行相应的调整，酌情缩短规划周期，做到事事有计划。
六、结语
沿着既定的目标前进，虽然避免不了坎坷，但只要坚定信念，严格要求自己，脚踏实地，激发兴趣，储备知识，努力把自己培养成一个专业的人才，持续不断的努力，克服一切的艰难险阻，勇敢追求自己的梦想。
审视现在，创造未来，成功必定会在前方。
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