证券从业考试基金模拟卷三题目.docx

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证券从业考试基金模拟卷三题目

基金模拟卷三（题目）

单选题

（1）基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于（）元人民币。

A、1亿

B、2亿

C、3亿

D、4亿

（2）我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。

A、3年

B、10年

C、15年

D、5年

（3）通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。

A、高风险、高收益

B、低风险、低收益

C、风险相对适中、收益相对稳健

D、基本没有风险

（4）以下说法正确的是（）。

A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

B、募集完成后，投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同

D、封闭式基金和开放式基金期限不同

（5）基金销售机构是受（）委托从事基金代理销售的机构。

A、中国证监会

B、基金托管人

C、基金机构投资者

D、基金管理公司

（6）在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）。

A、基金分红

B、已实现收益

C、久期

D、净值增长率

（7）证券投资基金不包括（）。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、创业投资基金

D、债券基金

（8）不追求取得超越市场表现的基金是（）。

A、指数型基金

B、主动型基金

C、灵活配置基金

D、积极成长基金

（9）股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）。

A、20%-40%

B、40%-60%

C、50%-70%

D、60%-80%

（10）债券基金对（）的投资者具有较强吸引力。

A、风险厌恶

B、风险偏好

C、追求高收入

D、追求稳定收入

（11）债券基金的久期越长，净值的波动幅度（），所承担的利率风险就（）。

A、越小，越低

B、越小，越高

C、越大，越低

D、越大，越高

（12）基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金注册登记机构

D、基金份额持有人

（13）T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

（14）证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每（）提供一次基金份额参考净值。

A、15秒

B、30秒

C、1分钟

D、1天

（15）我国封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。

A、0.01

B、0.02

C、0.05

D、0.1

（16）开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A、10%

B、25%

C、30%

D、50%

（17）注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。

A、证券交易所

B、证监会

C、基金托管人

D、基金份额持有人

（18）在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。

A、基金管理公司

B、基金公司股东

C、基金公司员工

D、基金份额持有人

（19）基金管理人对投资者负有重要的（）的责任。

A、保本

B、创造利润

C、信托

D、道义

（20）中外合资基金管理公司的境外股东的实缴资本不少于（）人民币的等值可自由兑换货币。

A、2亿元

B、3亿元

C、1亿元

D、4亿元

（21）（）是通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、相互制约原则

（22）（）对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、证券交易所

D、证券登记结算公司

（23）我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A、信托投资公司

B、政策性银行

C、商业银行

D、保险公司

（24）（）是指托管业务经营活动必须能在发生时能准确、及时地记录；按照“内部控制优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

A、合法性原则

B、完整性原则

C、及时性原则

D、审慎性原则

（25）（）是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。

A、市场营销分析

B、市场营销计划

C、市场营销实施

D、市场营销控制

（26）关于基金销售渠道，以下说法不正确的是（）。

A、基金各销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争

B、国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群

C、相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务

D、基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，提供更好的、持续的理财服务

（27）基金市场营销是围绕（）需要而展开的，且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。

A、市场风险

B、基金公司

C、投资人

D、盈利

（28）市场营销计划中，具体说明将要做什么、谁去做、何时做以及多少费用的是（）。

A、行动方案

B、预算

C、控制

D、市场营销战略

（29）下列关于具体投资品种估值方法错误的是（）。

A、交易所上市股票和权证以开盘价估值

B、上市债券以收盘净价估值

C、交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值

D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值

（30）（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。

A、基金管理公司中国证监会

B、基金托管人基金投资者

C、基金管理公司托管人

D、基金管理公司基金管理人

（31）基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括（）。

A、上市年费

B、交易佣金

C、审计费用

D、信息披露费

（32）对于一个基金投资者来说，基金进行利润分配后的价值（）。

A、增加

B、减少

C、不变

D、不确定

（33）对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）。

A、个人所得税

B、营业税

C、消费税

D、企业所得税

（34）在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人不包括（）。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D、基金监管机构

（35）下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。

A、是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件

B、是基金管理人为发售基金份额而依法制作的

C、是指导投资者认购基金份额的规范性文件

D、将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

（36）基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和（）。

A、基金监管信息披露

B、基金存续期募集信息披露

C、基金运作信息披露

D、基金临时信息披露

（37）（）包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A、基金公告

B、基金招募说明书

C、基金合同

D、基金托管协议

（38）持有基金管理公司股权未满（）年的股东，不得将所持股权出让。

A、4

B、3

C、2

D、1

（39）（）是一切基金监管活动的出发点。

A、基金监管的目标

B、基金监管的原则

C、基金监管的手段

D、保护投资者利益

（40）股票基金和混合基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的原则，以（）为目的进行交易。

A、投机

B、套利

C、套期保值

D、获取最大利润

（41）公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日起（）日内对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。

A、2

B、3

C、4

D、5

（42）下列说法正确的是（）。

A、实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最大（最优）的点估计值

B、实际收益率与期望收益率没有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最大（最优）的点估计值

C、实际收益率与期望收益率没有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最小（最优）的点估计值

D、实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使可能的实际值与预测值的平均偏差达到最小（最优）的点估计值

（43）（）模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。

A、BSV

B、DHS

C、有效市场

D、套利定价

（44）（）证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。

A、增长型

B、混合型

C、货币市场型

D、收入型

（45）证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（）。

A、降低

B、上升

C、不变

D、无规律

（46）一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是（）。

A、个人的生命周期

B、投资者的资产负债状况

C、投资者的财务变动状况与趋势

D、投资者的财富净值

（47）（）的支付模式为凹型。

A、投资组合保险策略

B、恒定混合策略

C、资产配置

D、买入并持有策略

（48）股票市场先下降后上升的情况下，恒定混合策略（）买入并持有策略。

A、优于

B、劣于

C、等于

D、不确定

（49）以技术分析为基础的投资策略是建立在否定（）的前提下。

A、有效市场

B、半强势市场

C、强势有效市场

D、弱势有效市场

（50）选择市盈率和市净率较低的股票的理论基础是，它们有（）支持。

A、平稳的预期收益

B、平稳的实际收益

C、较高的预期收益

D、较高的实际收益

（51）如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是（）。

A、半强势有效市场

B、弱势有效市场

C、无效市场

D、强势有效市场

（52）根据股利贴现模型，应该（）。

A、买入被低估的股票，买入被高估的股票

B、买入被低估的股票，卖出被高估的股票

C、卖出被低估的股票，卖出被高估的股票

D、卖出被低估的股票，买入被高估的股票

（53）（）是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

A、消极的股票风格管理

B、积极的股票风格管理

C、稳定的股票风格管理

D、稳健的股票风格管理

（54）完全预期理论认为，水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来（）。

A、上升

B、下降

C、无关

D、保持不变

（55）关于预期理论叙述不正确的有（）。

A、有偏预期理论与市场分割理论的理论基础相同

B、流动性偏好理论认为流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜

C、预期理论可以划分为完全预期理论与有偏预期理论两类

D、集中偏好理论认为债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴，但并不承认风险补贴也一定随期限增长而增加。

（56）预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响（）。

A、远期利率

B、即期利率

C、平均利率

D、中短期平均利率

（57）大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条（）弯曲的曲线来表示，而且（）的凸性有利于投资者提高债券投资收益。

A、向下，较高

B、向下，较低

C、向上，较高

D、向上，较低

（58）特雷诺指数（），基金的绩效表现越好。

A、越小

B、越稳定

C、越大

D、一定

（59）从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特雷诺指数实际上是无风险收益率与（）连线的斜率。

A、市场组合

B、零息国债

C、品种指数

D、基金组合

（60）从几何上看，詹森指数表现为基金组合的实际收益率与SML直线上具有相同风险水平组合的（）之间的偏离。

A、实际收益率

B、组合收益率

C、期望收益率

D、市场收益率

多选题

（61）契约型基金与公司型基金的区别主要表现在（）。

A、法律主体资格不同

B、投资者的地位不同

C、基金的营运依据不同

D、投资人不同

（62）以下属于基金销售机构的是（）。

A、商业银行

B、证券公司

C、中国结算公司

D、基金投资咨询公司和基金评级机构

（63）封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在（）。

A、期限不同

B、份额限制不同

C、交易场所不同

D、价格形成方式不同

（64）目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（）。

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

C、基金资产的资金来源发生了重大变化

D、开放式基金成为证券投资基金的主流产品

（65）以下关于ETF联接基金说法正确的是（）。

A、绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B、密切跟踪指标的指数表现

C、采用封闭式运作方法

D、可以在场外申购或者赎回

（66）根据投资理念的不同，可以将基金分为（）。

A、开放式基金

B、主动型基金

C、被动型基金

D、封闭式基金

（67）下列关于QDII的说法正确的是（）。

A、在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDII

B、QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

C、目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

D、QDII基金只可以人民币为计价货币募集

（68）货币市场基金的风险有（）。

A、信用风险

B、购买力风险

C、利率风险

D、流动性风险

（69）基金分类的意义在于（）。

A、有助于投资者做出选择

B、使得基金业绩比较更客观公正

C、基金资产评估是基金评级的基础

D、有助于实施更有效的分类监管

（70）下列关于基金费用的说法中，正确的有（）。

A、相对于其他类型的基金，股票基金的费用率较高

B、相对于大型基金，小型基金的费用率通常较高

C、相对于国内股票基金，国外股票基金的费用率较低

D、相对于其他类型的基金，债券基金的费用率较高

（71）以下属于注册登记机构的主要职责的是（）。

A、建立并管理投资者基金份额账户

B、负责基金份额登记，确认基金交易

C、发放红利

D、建立并保管基金投资人名册

（72）申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括（）。

A、组合证券

B、现金替代

C、现金差额

D、其他对价

（73）关于巨额赎回，以下说法正确的是（）。

A、单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回

B、出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回

C、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案

D、部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

（74）我国基金管理公司一般的投资决策程序是（）。

A、公司研究发展部提出的研究报告

B、投资决策委员会决定基金的总体投资计划

C、基金投资部制定投资组合的具体方案

D、风险控制委员会提出风险控制建议

（75）基金管理公司在业务上具有以下特点（）。

A、基金管理公司管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营

B、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费

C、投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力

D、开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值

（76）下面对基金管理公司内部控制系统一般包括层次的叙述，正确的是（）。

A、员工自律

B、部门各级主管的检查监督

C、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D、董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导

（77）基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。

A、侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

B、承诺投资收益

C、与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

D、通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

（78）基金托管人应当具备的条件有（）。

A、总资产和资本充足率符合有关规定

B、设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

C、有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算、交割系统，有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施

D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

（79）基金托管业务流程主要分为（）。

A、基金终止阶段，基金托管人尽责的善后阶段

B、基金运作阶段，基金托管人全面行使职责的主要阶段

C、基金募集，基金托管人开展基金托管业务的准备阶段

D、签署基金合同，基金托管人介入基金托管业务的起始阶段

（80）以下属于基金托管人职责的有（　　）。

A、监督基金管理人的投资运作

B、复核．审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

C、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

（81）托管银行的基金托管部包括下列（）部门。

A、主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、市场研究客户关系维护的市场部门

B、主要负责基金资金清算、核算的部门

C、主要负责技术维护、系统开发的部门

D、主要负责交易监督、内部风险控制的部门

（82）基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（）几个层次。

A、无风险等级

B、低风险等级

C、中风险等级

D、高风险等级

（83）基金销售机构开立的销售账户可以分为（）和（）。

A、销售归集总账户

B、销售归集子账户

C、销售归集母账户

D、销售归集分账户

（84）以下哪些内容是基金宣传推介材料中禁止的（）。

A、经相关机构认定的公司描述性词语

B、老客户的推荐信

C、“安心享受财富增长”

D、基金分红公告

（85）基金会计的责任主体是对其进行会计核算的（）。

A、基金持有人

B、基金托管人

C、基金管理公司

D、中国审计署

（86）以下属于基金的费用的是（）。

A、交易费用

B、管理人报酬

C、衍生工具收益

D、股利收益

（87）基金资产净值等于（）。

A、基金份额净值×基金总份额

B、基金资产总值-基金负债

C、基金资产总值-基金份额净值

D、基金资产总值／基金总份额

（88）开放式基金的分红方式有（）。

A、增加投资份额

B、现金分红方式

C、股利分红

D、分红再投资转换为基金份额

（89）关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收，以下说法正确的有（）。

A、依税法规定暂免征收营业税

B、依税法规定征收营业税

C、依税法规定暂免征收企业所得税

D、依税法征收企业所得税

（90）基金利润中，其他收入包括（）。

A、赎回费扣除基本手续费后的余额

B、手续费返还、ETF替代损益

C、基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项

D、管理人报酬

（91）基金信息披露可以分为（）。

A、基金募集信息披露

B、基金运作信息披露

C、基金临时信息披露

D、基金收益分配信息披露

（92）QDII基金定期报告中的特殊披露要求包括（）。

A、境外投资顾问和境外资产托管人信息

B、境外证券投资信息

C、投资境外市场可能产生的风险信息

D、外币交易及外币折算相关的信息

（93）按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为（）。

A、节假日的收益公告

B、开放日的收益公告

C、封闭期的收益公告

D、开放期的收益公告

（94）基金销售活动监管所关注的内容主要涉及（）。

A、销售的基金产品是否经过核准

B、销售主体是否具备相应资格

C、基金销售过程中是否遵循适用性原则

D、基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规，是否充分揭示相关投资风险

（95）基金管理公司在申请获批QDII业务资格后，就可以向中国证监会报送QDII基金产品募集申请文件，并需要针对QDII基金的产品特性补充（）等材料。

A、介绍境外投资市场及其风险的投资者教育材料

B、管理人与投资顾问签订的协议草案

C、托管人与境外托管人签订的协议草案

D、基金代销业务资格的证明文件

（96）中国证监会基金监管部的主要职能是（）。

A、草拟或制定基金行业的监管规则

B、对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核

C、对有关基金的行政许可项目进行审核

D、负责涉及基金行业的重大政策研究

（97）（）不得参与股指期货交易。

A、股票基金

B、混合基金

C、债券基金

D、货币市场基金

（98）资本资产定价模型的主要假设有（）。

A、投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

B、投资者依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

C、投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

D、资本市场没有摩擦

（99）无差异曲线满足下列（）特征。

A、无差异曲线向左上方倾斜

B、无差异曲线向右上方倾斜

C、无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高

D、无差异曲线之间互不相交

（100）套利定价模型的基本原理的假设条件是（）。

A、市场是均衡的

B、投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

C、所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响

D、投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的

（101）恒定混合策略在市场变动时的行动方向为（）。

A、上升时买入

B、上升时卖出

C、不采取行动

D、下降时买入

（102）资产配置在不同层面上具有不同含义，从时间跨度和风格类别上，可以分为（）。

A、战略性资产配置

B、战术性资产配置

C、资产混合配置

D、平衡性配置

（103）依据有效市场假设理论，可以将证券市场区分为（）。

A、半强式有效市场

B、强式有效市场

C、半弱式有效市场

D、弱式有效市场

（104）下列关于股票风格管理的说法，正确的有（）。

A、积极管理的绩效肯定比消极管理好

B、对于积极的股票风格管理而言，不同种类的股票在组合中的权重可以根据需要适时变动

C、消极的股票风格管理可以避免不同风格股票收益之间相互抵消的问题

D、对于消极的股票风格管理而言，选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格

（105）下列关于投资组合风险的叙述中，说法正确的有（）。

A、投资组合中各只股票自身产生的风险就属于非系统性风险

B、投资组合的风险可分为系统性风险和非系统性风险

C、投资组合中包含的股票数量越少，系统性风险越小

D、基金管理人通过构建投资组合，只能将市场上非系统风险分散掉

（106）影响风险溢价的因素是（）。

A、发行人种类

B、税收负担

C、债券的流动性

D、到期期限

（