个人理财测试题二.docx

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个人理财测试题二

一:

单项选择题

1.证券的发行市场又称为（）。

A、一级市场

B、二级市场

C、交易所市场

D、场外交易市场

标准答案：

2.货币市场是融资期限在（）的金融市场。

A、半年以内

B、一年以内

C、一年以上

D、五年以上

标准答案：

3.在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的（）原则。

A、数量优先

B、时间优先

C、价格优先

D、品种优先

标准答案：

4.下列属于金融资产的是（）。

A、收据

B、股票

C、购物券

D、货物提单

标准答案：

5.按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为（）。

A、记名股和无记名股

B、面额股和无面额股

C、流通股和非流通股

D、普通股和优先股

标准答案：

6.红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股（）。

A、注册地和上市地都在中国大陆

B、注册地在中国大陆，上市地是在中国香港

C、注册地和上市地都在中国香港

D、注册地在中国香港，上市地在中国大陆

标准答案：

7.以下债券中风险最高的是（）。

A、国债

B、地方政府债券

C、公司债

D、垃圾债券

标准答案：

8.通常所说的股市行情，即股票价格是指（）。

A、股票的帐面价值

B、股票的市场价值

C、股票的票面价值

D、股票的内在价值

标准答案：

9.金融市场主体是指（）。

A、金融交易的工具

B、金融中介机构

C、金融市场上的交易者

D、金融监管部门

标准答案：

10.金融市场客体是指（）。

A、金融交易的工具

B、金融中介机构

C、金融市场上的交易者

D、金融监管部门

标准答案：

11.下列不属于金融市场客体的是（）。

A、股票价格指数

B、期货

C、中央银行票据

D、债券

标准答案：

12.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是（）。

A、中央银行

B、财政部

C、证监会

D、私营企业

标准答案：

13.折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（）。

A、6%

B、6.25%

C、5.6%

D、以上都不可能

标准答案：

14.下列金融资产不属于基础资产的是（）。

A、普通股票

B、国债

C、优先股票

D、远期合约

标准答案：

15.以下各类金融资产不属于货币市场工具的是（）。

A、银行承兑汇票

B、3年期国债

C、可转让大额定期存单

D、回购协议

标准答案：

16.下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（）。

A、国有控股商业银行

B、银行业监督管理委员会

C、邮政储蓄银行

D、证券投资公司

标准答案：

17.以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是（）。

A、安全性高

B、信用度高

C、灵活性好

D、收益率高

标准答案：

18.金融市场的最基本、最重要的功能是（）。

A、融通货币资金

B、资源配置

C、产生超额收益

D、调节经济

标准答案：

19.金融市场的融资方式是（）。

A、直接融资

B、间接融资

C、直接融资与间接融资并存

D、自由融资

标准答案：

20.下列对货币市场的特征的描述正确的是（）。

A、风险性低，收益高

B、收益高，安全性也高

C、流动性低，安全性也低

D、风险性低，流动性高

标准答案：

21.下列对资本市场的特征的描述正确的是（）。

A、风险性高，收益也高

B、收益高，安全性也高

C、流动性低，风险性也低

D、风险性低，安全性也低

标准答案：

22.金融市场按交割时间分类，可以划分为（）。

A、货币市场与资本市场

B、一级市场与二级市场

C、现货市场与期货市场

D、股票市场与债券市场

标准答案：

23.下列关于金融市场的分类正确的是（）。

A、按交易场所划分为期货市场和现货市场

B、按交割时间划分为货币市场和资本市场

C、按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D、按交易价段划分为场外市场和场内市场

标准答案：

24.下列金融工具中属于间接融资工具的是（）。

A、国债

B、企业债券

C、公司股票

D、银行贷款

标准答案：

25.下列不属于我国货币市场组成部分的是（）。

A、同业拆借市场

B、公司债市场

C、债券回购市场

D、票据市场

标准答案：

26.下列不属于固定收益证券的金融工具是（B）。

A、银行存款

B、普通股票

C、优先股票

D、国债

标准答案：

27.兼具债券和股票特性的融资工具是（）。

A、商业票据

B、银行贷款

C、可转换公司债券

D、回购协议

标准答案：

28.半年期的无息政府债券（182天）面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为（）。

A、1.76%

B、1.79%

C、3.55%

D、3.49%

标准答案：

29.关于回购协议，以下说法正确的是（）。

A、回购协议是一种信用贷款协议

B、资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回

C、回购协议比担保贷款更加不安全

D、公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物

标准答案：

30.货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有（）。

A、股票

B、国券券

C、商业票据

D、大额可转让定期存单

标准答案：

二:

多项选择题

1.若将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握哪些投资技巧？

（）

A、注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持

有人结构的区别

B、注意选择折价率较大的基金

C、要适当关注封闭式基金的分红潜力

D、关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势

E、投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结

标准答案：

ABCDE

2.下列金融投资工具属于固定收益证券的是（）。

A、银行活期存款

B、国库券

C、公司债券

D、资产抵押债券

E、期权

标准答案：

BCD

3.以下关于股票的表述中正确的有（）。

A、股票的理论价格和市场价格不一定相等

B、股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成

C、股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况

D、资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的主要投资目的

E、以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，能够极大地降低非

系统性风险

标准答案：

ABCE

4.短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是（）。

A、套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方

向的交易从而为其现货保值

B、套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果

C、套期保值可以分为买入套期保值和卖出套期保值

D、卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失

E、在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的

标准答案：

BCE

5.期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有（）。

A、套期保值经常会导致实物交割

B、期现套利则一般很少进行实物交割

C、套期保值首先是因为持有了现货头寸，于是才产生避险需要从而进行期货操作

D、期现套利是直接为了盈利而在现货期货两个市场中同时进行双向操作

E、套期保值肯定是有风险的

F、期现套利在理论上是基本无风险的交易

G、套期保值主要是一种投机行为

H、期现套利则主要是一种投资行为

I、以上选项都是正确的

标准答案：

6.下列金融交易中属于资本市场交易的项目是（）。

A、你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车

B、你在银行购买了9800元的短期国库券

C、普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票

D、你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金

标准答案：

7.货币市场基金的投资对象包括（）。

A、银行短期存款

B、短期国库券

C、股票组合

D、银行承兑票据

E、股指期货

标准答案：

ABD

8.金融市场的微观经济功能有（）。

A、资源配置

B、储存财富、增值财富

C、风险管理

D、聚敛社会资金，融通资金供需

E、流动性功能

标准答案：

BCDE

9.按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为（）

A、外汇市场

B、柜台市场

C、货币市场

D、资本市场

E、外汇市场

标准答案：

ACDE

10.下列指标能体现金融市场的价格水平的是（）。

A、年股票发行总量

B、上市公司总数

C、股票价格指数

D、货币市场基准利率

E、银行间同业拆借利率

标准答案：

CDE

11.货币市场上的金融工具有（）。

A、商业票据

B、股票

C、支票

D、汇票

E、期货

标准答案：

ACD

12.下列金融工具中属于直接融资工具的有（）。

A、国库券

B、企业债券

C、国债

D、可转让大额定期存单

E、股票

标准答案：

ABCE

13.以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是（）。

A、票据的主债务人是银行

B、票据以银行信用为基础，信用风险较低

C、可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高

D、相对于面额而言，票据的发行价格叫高

E、票据的收益率较高

标准答案：

ABCD

14.可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在（）。

A、定期存款记名，不可流通

B、可转让大额定期存单可以在市场流通

C、定期存款的金额不固定，可转让大额定期存单有固定的面额

D、定期存款的利率固定，可转让大额定期存单的利率可以使浮动的

E、定期存款可以提前支取，可转让大额定期存单不可以提前支取

F、可转让大额定期存单不可以提前支取，所以其流动能力比定期存款的低

标准答案：

ABCD

15.以下对货币市场基金的论述正确的是（）。

A、国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具

B、货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高

C、货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金的低

D、货币市场基金的风险要比银行存款的高

E、货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在一年以内

标准答案：

ACDE

16.股票的特征有（）。

A、收益性

B、风险性

C、稳定性

D、流动性

E、经营决策的参与性

标准答案：

ABCDE

17.债券的特征有（）。

A、收益性

B、安全性

C、流动性

D、偿还性

E、参与性

标准答案：

ABCD

18.以下证券中风险通比政府债券高的金融工具是（）。

A、银行定期存款

B、期货

C、期权

D、股票

E、公司债券

标准答案：

BCDE

19.投资债券时投资者能直接看到的要素有（）。

A、持有收益率

B、到期收益率

C、附息债券的票面利率

D、债券的发行额

E、债券的期限

标准答案：

CDE

20.证券投资基金的特点有（）。

A、规模经营

B、分散投资

C、专业化管理

D、服务专业化

E、管理费用低于直接投资于基础资产本身

标准答案：

ABCDE

21.成长型基金与收入型基金的区别体现在（）。

A、成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益

B、收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入

C、成长型基金投资的资产风险较小，收入型基金投资的资产风险较大

D、成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大

E、成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息在投资于市场

F、收入型基金一般均按时派息给投资者

G、以上说法都正确

标准答案：

ACD

22.股票的风险构成中属于系统风险的是（）。

A、政策风险

B、市场风险

C、利率风险

D、财务风险

E、通货膨胀风险

标准答案：

ABCE

23.下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，正确的是（）。

A、金融债券的信用风险是最小的债券

B、附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以

债券是有风险的

C、长期债券是对抗通货膨胀的好工具

D、债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险

E、投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这

称为流动性风险

标准答案：

BDE

24.下列哪些因素将会使债券的发行利率提高（）。

A、债券的期限长

B、债券发行机构的信誉高

C、债券有担保

D、债券发行机构面临的市场风险较大

E、债券附有可转换成股票的条款

标准答案：

25.理财客户投资股票之后成为公司的股东，其享有的权益的内容包括（）。

A、股本

B、资本公积

C、盈余公积

D、法定公益金

E、未分配利润

标准答案：

ABCDE

26.以下哪个金融市场属于短期资金市场？

（）。

A、同业拆借市场

B、票据市场

C、大额定期存单市场

D、股票市场

E、回购协议市场

标准答案：

ABCE

27.在我国目前情况下，以下哪些金融机构通过直接融资获得资金？

（）

A、证券公司

B、非银行金融机构

C、商业银行

D、保险公司

E、投资银

标准答案：

ABDE

28.相对于普通股而言，优先股的优先性表现在以下哪些方面？

（）

A、优先领取固定股息

B、当公司破产清算时，对公司剩余财产有先于普通股的要求权

C、优先参加公司的红利分配

D、借助表决权参加公司经营管理

E、选举公司高管优先权

标准答案：

29.下列哪些是决定债券的理论价格的要素变量？

（）

A、债券的面植

B、债券的期限

C、市场利率水平

D、债券发行价格

E、债券发行主体

标准答案：

ABC

30.按照债券的券面形式可以将债券分类为（）。

A、实物债券

B、凭证式债券

C、记帐式债券

D、浮动利率债券

E、固定利率债券

标准答案：

ABC

31.按照债券的发行主体将债券进行分类，可分为（）。

A、国际债券

B、政府债券

C、欧洲债券

D、公司债券

E、金融债券

标准答案：

BDE

32.下列哪些因素影响到债券的收益率？

（）

A、息票率

B、期限

C、购买价格

D、发行费用

E、债券税收

标准答案：

ABCE

33.以下对看跌期权的执行价格的理解正确的是（）。

A、执行价格是看跌期权的权利金

B、执行价格看跌期权合约相对应的标的资产的市场价格

C、期权买方有权利按此价格卖出对应的标的资产

D、期权买方有权利按此价格买入相对应的标的资产

E、期权卖方有义务按此价格向买方买入相对应的标的资产

标准答案：

34.证券投资基金按照投资工具的品种，可以分类为（）。

A、股票基金

B、成长型基金

C、债券基金

D、货币市场基金

E、平衡型基金

标准答案：

ACD

35.公债的特征包括（）。

A、安全系数高

B、流动性强

C、收益比较稳定

D、收益率高

E、享受免税待遇

标准答案：

ABCE

36.与股票、债券相比，证券投资基金的特征体现在以下哪些方面？

（）

A、投资方式

B、价格取向

C、投资者地位

D、风险程度

E、收益情况

标准答案：

ABCDE

37.影响认股权证的价格的内在因素有（）。

A、标的股票的价格

B、期限

C、认股价格

D、换股比率

E、无风险利率

标准答案：

ABCDE

三:

断题

1.个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

2.债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付息义务的书面凭证。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

3.金融资产的一级市场是流通市场。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

4.理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

5.研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。

（

）

1、错

2、对

标准答案：

对

6.在其他条件相同的情况下，期限越长的债券风险越高。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

7.公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性风险。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

8.贴现债券没有定期支付利息，所以其收益率比较高。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

9.证券投资基金本身是一个资产组合。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

10.相对于投资于封闭式基金，投资于开放式基金时，投资者更容易变现所持有的基金资产。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

11.投资者购买股票时，若开出的价格比较高而且时间上比较早，就有更大的可能购得股票。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

12.用市盈率法计算股票价格的公式是：

股票市场价格=每股净利润×市盈率。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

13.用可比公司竞价法给新发股票定价的理论依据是证券市场无套利假设。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

14.国债的风险低，收益率比公司债券的高，所以称为"金边债券"。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

15.将债券利息在投资于其他金融资产时，可能市场的利率要比原来的债券的到期收益率低，这种

情况下投资者承担了利率风险。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

16.附息债券溢价发行时，其到期收益率要高于息票率。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

17.看涨期权的多方有权利在约定的未来时刻以一定的价格购买一定量的标的资产。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

18.期货是标准化的远期协议，其流动性要比远期高。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

19.期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的远期的高。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

20.当期权的标的资产的价格高于期权协定的执行价格时，期权处于溢价状态。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

21.理论上，看涨期权的多头所可能获得的收益是有限，可能的损失是无限的。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

22.持有一个看涨期权和卖出一个看跌期权（执行价相等），相当于持有了一份期货合约。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

23.看涨期权的买方拥有在约定期限内按协议价格买入一定数量的特定的金融资产的权利。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

24.股票的票面价格是其未来现金流的贴现值。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

25.已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量是其息票率。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

26.通常情况下，浮动收益证券与固定收益证券相比，风险更高，期望收益也更高。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

27.债券的信用风险不属于系统性风险。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

28.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发，这样的优先股成为参与优先股。

（）

1、错

2、对

标准答案：

错

29.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货合约。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

30.权证是基础证券发行人或其以外的第三人（以下简称"发行人"）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

（）

1、错

2、对

标准答案：

对

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