基金客户和销售机构云端学习答案.doc
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基金客户和销售机构
单选题
1、目前我国基金代销机构包括（ ）。
Ⅰ．商业银行、证券公司Ⅱ．期货公司、保险机构Ⅲ．证券投资咨询机构、独立基金销售机构Ⅳ．信托公司，资产管理机构（2.5分）
A
Ⅰ、Ⅱ
B
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D
Ⅰ、Ⅲ
2、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（ ）。
（2.5分）
A
分销策略
B
国际化策略
C
产品策略
D
促销策略
3、基金份额持有人享有的权利包括（ ）。
Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅲ．按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权Ⅳ．查阅或者复制全部基金信息资料（2.5分）
A
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D
Ⅰ、Ⅱ
4、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（ ）。
Ⅰ．易入原则Ⅱ．可测原则Ⅲ．成长原则Ⅳ．识别原则Ⅴ．利润原则（2.5分）
A
Ⅰ、Ⅱ
B
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
5、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
Ⅰ．办理预售业务Ⅱ．公布基金宣传推介材料Ⅲ．发售基金份额Ⅳ．举办客户推介会（2.5分）
A
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（ ）。
（2.5分）
A
加盖单位公章的营业执照复印件
B
法定代表人授权委托书
C
加盖单位公章的机构章程复印件
D
指定银行交收账户的开户证明原件
7、基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易标准的，应当在交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
（2.5分）
A
2.0
B
10.0
C
3.0
D
5.0
8、基金市场营销的特殊性包括（ ）。
（2.5分）
A
服务性、持续性、成长性
B
阶段性、全面性、可控性
C
稳定性、周期性、安全性
D
专业性、规范性、适用性
9、基金销售机构的职责规范包括（ ）。
（2.5分）
A
委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B
基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料
C
书面协议委托其他机构代为办理基金业务
D
对基金客户进行身份识别
10、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（ ）。
（2.5分）
A
基金投资的风险管理能力
B
基金产品的可投资性
C
基金投资能获取一定的利润
D
细分市场具有足够的业务量
11、基金市场营销的特殊性体现在（ ）。
（2.5分）
A
全面性
B
适用性
C
稳定性
D
安全性
12、（ ）不属于基金销售结算资金。
（2.5分）
A
基金赎回资金
B
基金申购资金
C
基金投资收益
D
基金现金分红
13、证券投资基金直销机构是（ ）。
（2.5分）
A
基金公司
B
保险机构
C
证券公司
D
商业银行
14、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（ ）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。
（2.5分）
A
中高风险
B
中等风险
C
低风险
D
高风险
15、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（ ）。
（2.5分）
A
投资来源
B
投资目标
C
投资方向
D
投资本质
16、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（ ）。
（2.5分）
A
一般具有较为雄厚的资金实力
B
由证券投资专家进行管理
C
是一个有独立法人地位的经济实体
D
主要投资于单个基金
17、我国境内投资者不包括（ ）。
（2.5分）
A
中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B
注册在境内的法人
C
虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D
境内公民
18、（ ）不可以开立基金账户。
（2.5分）
A
16岁个体小王
B
17岁在读大学生
C
23岁应届毕业生
D
65岁退休干部小李
19、目前我国基金投资者结构的特征不包括（ ）。
（2.5分）
A
结构个人化
B
机构多元化
C
高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐
D
个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导
20、基金销售市场细分的原则中，（ ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
（2.5分）
A
可测原则
B
易入原则
C
识别原则
D
成长原则
21、基金销售市场细分的原则中，（ ）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。
（2.5分）
A
可测原则
B
易入原则
C
识别原则
D
成长原则
22、（ ）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
（2.5分）
A
明确目标客户市场
B
市场细分
C
客户寻找
D
客户介绍
23、（ ）针对直接关系型群体。
（2.5分）
A
缘故法
B
介绍法
C
陌生拜访法
D
电话约访法
24、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（ ）群体。
（2.5分）
A
潜在客户型
B
陌生客户型
C
直接客户型
D
间接客户型
25、营销人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。
（2.5分）
A
介绍法
B
陌生拜访法
C
缘故法
D
广告宣传法
26、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（ ）。
（2.5分）
A
缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
B
缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体
C
介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
D
采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络
27、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（ ）两种类型。
（2.5分）
A
分销机构
B
承购包销机构
C
余额包销机构
D
代销机构
28、下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是（ ）。
（2.5分）
A
商业银行
B
信托投资公司
C
证券公司
D
自行开发建立电子商务平台
29、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（ ）。
（2.5分）
A
提升服务的层次化
B
提升服务的综合化
C
提升服务的专业化
D
深度挖掘互联网销售的效能
30、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（ ）。
（2.5分）
A
客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年
B
客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C
与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年
D
与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年
31、下列（ ）不属于基金销售机构的职责。
（2.5分）
A
由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务
B
建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C
基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料
D
建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度
32、发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
（2.5分）
A
3.0
B
5.0
C
10.0
D
15.0
33、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（ ）。
（2.5分）
A
所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销
B
要把产品的特色摆在首位
C
基金公司需要直接面对客户
D
基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性
34、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（ ）原则。
（2.5分）
A
投资人利益优先
B
公司利益优先
C
投资人收益-风险匹配
D
公司收益-风险匹配
35、基金销售的（ ）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。
（2.5分）
A
规范性
B
专业性
C
服务性
D
适用性
36、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（ ）。
（2.5分）
A
直销方式仅销售一家基金公司的产品
B
代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C
代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
D
代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
37、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（ ）。
（2.5分）
A
基金公司直销业务便于基金公司进行管理
B
银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售
C
新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富
D
证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
38、以下关于证券公司代销基金的说法，不正确的是（ ）。
（2.5分）
A
证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
B
网点较多，便于传统客户交易买卖
C
客户经理专业水平相对较高，服务也较好
D
主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力
39、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（ ）。
（2.5分）
A
前端收费模式
B
首次认申购客户的费用折扣
C
对同一基金设计不同的收费结构和结算模式
D
设计费用优惠政策
40、下列不属于促销策略的是（ ）。
（2.5分）
A
派发各种宣传资料
B
基金产品推介会
C
费率打折
D
设计费用优惠政策
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