反洗钱测试题卷答案.docx
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反洗钱测试题卷答案
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一、单选题
1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的?
（A）*
∙A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
∙B.中国人民银行
∙C.全国人大
∙D.司法机关
2.当前我国反洗钱的被监管主体是:
（C）*
∙A.金融机构
∙B.特定非金融机构
∙C.金融机构和特定非金融机构
∙D.金融机构和非金融机构
3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
∙A.3个月
∙B.半年
∙C.9个月
∙D.一年
4.反洗钱调查的基本原则不包括：
（C）
∙A.合法原则
∙B.合理原则
∙C.公开原则
∙D.效率原则
5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
∙A.1个月
∙B.3个月
∙C.6个月
∙D.12个月
6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：
（B）*
∙A.24小时
∙B.48小时
∙C.二个工作日
∙D.三个工作日
7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（人民银行2017年第3号）是什么时间正式实施的?
（C）*
∙A.2016年12月28日
∙B.2017年1月1日
∙C.2017年7月1日
∙D.2017年12月31日
8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：
（C）。
*
∙A.3年
∙B.4年
∙C.5年
∙D.20年
9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*
∙A.5
∙B.10
∙C.3
∙D.15
10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?
（B）*
∙A.可疑交易
∙B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
∙C.大额交易
∙D.怀疑客户属于美国制裁名单
11.对可疑交易标准进行明确规定的是:
（B）*
∙A.《金融机构反洗钱规定»（中国人民银行令2006年第1号发布）》
∙B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
∙C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
∙D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
12.我国反洗钱信息中心是（A）*
∙A.中国反洗钱监测分析中心
∙B.中国人民银行反洗钱局
∙C.中国金融情报中心
∙D.中国犯罪情报中心
13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
*
∙A.了解客户（KYC）
∙B.大额现金交易报告
∙C.可疑交易的分析
∙D.与司法机关全面合作
14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。
客户没有在（C）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。
*
∙A.30天
∙B.60天
∙C.90天
∙D.120天
15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?
（A）*
∙A.信用
∙B.地域
∙C.业务
∙D.行业
16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定的措施包括:
（A）*
∙A.应当指定专人负责反洗钱工作
∙B.配备必要的管理人员和技术人员
∙C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员
∙D.应当建立专门的反洗钱部门
17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：
（C）*
∙A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
∙B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
∙C.反洗钱法
∙D.中国人民银行法
18.各分支机构应至少每（C）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。
*
∙A.0.5年、1年
∙B.1年、2年
∙C.1年、1年
∙D.0.5年、0.5年
19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：
（B）*
∙A.现场调查
∙B.非现场调查
∙C.主动调查
∙D.被动调查
20.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?
（C）*
∙A.每月
∙B.每季度
∙C.每半年
∙D.每年
21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款?
（B）*
∙A.10万元以上50万元以下
∙B.20万元以上50万元以下
∙C、30万元以上50万元以下
∙D.20万元以上40万元以下
22.对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告。
*
∙A.中国人民银行当地分支机构
∙B.当地公安机关
∙C.当地检察机关
∙D.当地法院
23.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（B）。
∙A.学生证
∙B.临时身份证
∙C.驾驶证
∙D.介绍信
24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?
（B）*
∙A、艾格蒙特组织
∙B.金融行动特别工作组（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF）
∙C.亚太反洗钱小组
∙D.欧亚反洗钱与反恐融资小组
25.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以:
（C）*
∙A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
∙B.通过了解不同部门、不同业务的操作人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱知识的充足性
∙C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
∙D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱体系传导机制无效
26.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）*
∙A.仅报大额
∙B.仅报可疑
∙C.分别提交
∙D.请示人行
27.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A）。
*
∙A.大额交易和可疑交易报告
∙B.现金交易报告
∙C.财务报表
∙D.业务报告
28.客户身份资料不包括:
（D）*
∙A.客户身份信息
∙B.客户身份资料
∙C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
∙D.客户账户记录
29.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（A）个工作日内补正。
*
∙A.5
∙B.10
∙C.3
∙D.15
30.（A）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
*
∙A.中国人民银行
∙B.公安部
∙C.中国反洗钱信息监测中心
∙D.国务院
31.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。
（A）*
∙A.2007年8月1日
∙B.2007年10月1日
∙C.2008年8月1日
∙D.2006年10月1日
32.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是:
（B）*
∙A.金融机构主管
∙B.金融机构有关人员
∙C.非金融机构工作人员
∙D.金融机构反洗钱工作人员
33.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：
（B）*
∙A.处二十万元以上五十万元以下罚款
∙B.责令限期改正
∙C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
∙D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
34.客户身份识别又称（B）。
*
∙A.客户识别
∙B.客户身份尽职调查
∙C.实名制
∙D.客户风险控制
35.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：
（D）*
∙A.询问
∙B.查阅、复制
∙C.封存
∙D.针对人身的强制性措施
36.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：
（D）*
∙A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
∙B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
∙C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为
∙D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
37.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。
*
∙A.自发行为
∙B.社会义务
∙C.法定义务
∙D.自觉行为
38.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。
*
∙A.修订后的新《宪法》
∙B.修订后的新《刑法》
∙C.修证后的新《中国人民银行法》
∙D.《金融机构反洗钱规定》
39.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?
（B）*
∙A.可疑交易
∙B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
∙C.大额交易
∙D.怀疑客户属于美国制裁名单
40.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位?
（B）*
∙A.海关
∙B.中国人民银行
∙C.公安部
∙D.国务院
41.报送重点可疑交易报告的途径是：
（B）。
*
∙A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行
∙B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。
∙C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。
∙D.以上都不对
42.金融机构应当按照"了解你的客户"原则建立什么制度?
（A）*
∙A.客户身份识别制度
∙B.大额交易报告制度
∙C.交易信息保存制度
∙D.可疑交易报告制度
43.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位?
（B）*
∙A.海关
∙B.中国人民银行
∙C.公安部
∙D.国务院
44.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）*
∙A.2006年1月1日
∙C.2007年1月1日
∙B.2006年10月31日
∙D.2007年10月31日
45.机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担?
（B）*
∙A.第三方机构
∙B.由该金融机构承担责任
∙C.不承担责任
∙D.客户自己
46.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理?
（C）*
∙A.不给客户开立帐户，请他离开;
∙B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部;
∙C.不给
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