兴业银行企业定期一本通业务管理办法.docx

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兴业银行企业定期一本通业务管理办法

加急

兴业银行制度

兴银规〔2013〕179号

兴业银行关于印发《兴业银行企业金融客户

定期一本通业务管理办法》的通知

各分行，香港分行筹建组、海口分行筹建组：

为提升本行客户服务能力，更好地拓展核心客户和核心负债，挖掘传统负债产品的潜力，增强本行竞争力，现将《兴业银行企业金融客户定期一本通业务管理办法》印发给你们，请认真组织学习，并遵照执行。

如有问题，请径向总行现金管理部反馈。

兴业银行

二○一三年十二月十八日

（联系人：

现金管理部王巨涛联系电话：

302254）

抄送：

本行行领导，驻会高管，总行办公室、计划财务部、风险管理部、法律与合规部、支付结算部、企业金融总部、信息科技部，兴业金融租赁有限责任公司，存档。

兴业银行办公室2013年12月19日印发

兴业银行企业金融客户

定期一本通业务管理办法

第一章总则

第一条为提升本行客户服务能力，更好地拓展核心客户和核心负债，挖掘传统负债产品的潜力，增强本行竞争力，根据中国人民银行《人民币单位存款管理办法》（银发[1997]485号）、《通知存款管理办法》（银发[1999]3号）和本行相关规章制度，特制定本管理办法。

第二条本规程中所称的企业金融客户定期一本通（以下简称“单位定期一本通”），是指本行向企业金融客户提供的总账户名下设有定期、通知等定期类存款品种的一种现金管理产品。

第三条本办法属于“管理办法”，适用于本行各级机构。

第二章职责分工

第四条总行企业金融总部现金管理部为单位定期一本通业务牵头管理部门，主要负责单位定期一本通业务的参数管理与维护、单位定期一本通业务的营销与推广、分行业务培训与指导。

第五条总行法律与合规部、支付结算部、信息科技部等相关部门按照其职责范围，相应承担单位定期一本通业务有关支持工作，包括支付结算、凭证管理、法律合规、系统维护与升级等工作。

第六条各分行负责辖内单位定期一本通业务管理、营销拓展、业务操作及业务台账和数据统计等相关工作。

第三章业务基本规定和规则

第七条单位定期一本通业务操作类型可以分为开户、销户、移入、移出以及子账户的开立、支取等。

（一）单位定期一本通开户，是指将某个单位定期类存款账户或单位活期结算账户设置为单位定期一本通总账户的操作。

（二）单位定期一本通销户，是指在子账户已全部销户的前提下，对总账户的撤销操作。

（三）单位定期一本通移入，是指将某个定期类存款账户移入单位定期一本通总账户项下进行管理的操作。

（四）单位定期一本通移出，是指将某个单位定期一本通子账户从总账户项下移出的操作。

（五）单位定期一本通子账户开户，是指在一本通总账号名下开立普通定期存款、普通通知存款、智能定期存款、结构性存款等存款品种的操作。

第八条单位定期类存款账户、单位活期结算账户可作为单位定期一本通总账户，智能通知存款账户除外。

第九条生成“单位定期一本通总账号”的定期类存款账号，必须将其作移入操作，其单位定期一本通小序号默认为“000001”。

第十条客户可以在同一个客户号项下开立多个有效的单位定期一本通总账户。

第十一条办理冻结、控制、存单质押业务时，需将单位定期一本通子账户从总账户项下移出后办理。

第四章业务操作流程

第十二条单位定期一本通总账户开立

（一）客户在开立单位定期一本通总账户之前，需要保证已有单位活期结算账户或单位定期类存款账户，可将其设置为单位定期一本通总账户。

（二）办理单位定期一本通总账户开立时，须提交以下材料：

1、《兴业银行企业金融客户定期一本通业务申请表》（以下简称《申请表》）；

2、营业执照正本。

（三）相关业务人员审查开户资料的真实性、完整性、合规性。

（四）审核无误后，柜员依据《申请表》上客户加盖的印章，在验印系统进行建模，作为单位定期一本通办理后续业务的预留印鉴。

（五）柜员使用“2602-单位定期一本通业务管理”交易，将某个单位活期结算账户或单位定期类存款账户设置为单位定期一本通总账号。

（六）系统自动打印一式两联《单位定期一本通开户通知单》，在各联加盖业务公章、个人名章后，一联连同《申请表》客户联作为客户回单，一联《单位定期一本通开户通知单》连同《申请表》银行联作为作该笔会计传票，《申请表》留存联专夹保管，留底备查。

第十三条单位定期一本通子账户移入

做为单位定期一本通总账户的定期类存款账号，必须首先做移入操作，其单位定期一本通小序号默认为“000001”。

（一）办理单位定期一本通子账户移入，须提交《申请表》。

（二）将原定期存款证实书或通知存款存单收回，柜员抽出凭证留底联，审核凭证的真实性。

（三）柜员审核无误后，使用“2602-单位定期一本通业务管理”交易，办理单位定期一本通子账户的移入操作。

（四）系统自动打印新的单位定期存款证实书或通知存款存单和表外付出凭证，在单位定期存款证实书或通知存款存单各联加盖业务公章、个人名章，将其客户联连同《申请表》客户联交与客户，其银行联连同《申请表》留存联专夹保管、留底备查。

在表外付出凭证加盖业务核算章后，连同《申请表》银行联作为作该笔会计传票，原《单位定期存款开户申请书》加盖附件章作传票附件。

第十四条单位定期一本通子账户移出

（一）办理单位定期一本通子账户移出，须提交《申请表》。

（二）将原定期存款证实书或通知存款存单收回，柜员抽出凭证留底联，审核凭证的真实性。

（三）柜员审核无误后，使用“2602-单位定期一本通业务管理”交易，办理单位定期一本通子账户的移出操作。

（四）系统自动打印新的单位定期存款证实书或通知存款存单和表外付出凭证，在单位定期存款证实书或通知存款存单各联加盖业务公章、个人名章，将其客户联连同《申请表》客户联交与客户，其银行联连同《申请表》留存联专夹保管、留底备查。

在表外付出凭证加盖业务核算章后，连同《申请表》银行联作为作该笔会计传票，原《申请书》加盖附件章作传票附件。

第十五条单位定期一本通总账户销户

（一）办理单位定期一本通总账户销户，须提交《申请表》。

（二）柜员检查一本通总账户项下所有明细账户已全部销户后，使用“2602-单位定期一本通业务管理”交易办理单位定期一本通总账户的销户。

（三）系统自动打印一式两联《单位定期一本通销户通知单》，在各联加盖业务公章、个人名章后，一联连同《申请表》客户联交与客户；一联连同《申请表》银行联作为销户交易业务凭证放入当日传票，原开户时的《申请书》留存联加盖附件章、注明“已销户”作传票附件。

第十六条单位定期一本通子账户开户

（一）办理单位定期一本通子账户开户，须提交《申请表》、营业执照正本、转账支票。

（二）业务人员对客户提交的资料进行业务审核。

（三）审核无误后，柜员使用“2600-单位定期存款开户”交易，首先录入单位定期一本通总账户字段，其余操作按照原存款品种开户操作进行。

（四）交易完成后，系统自动打印单位定期存款证实书或单位通知存款存单付出凭证，在单位定期存款证实书或通知存款存单各联加盖业务公章、个人名章，将其客户联连同《申请书》客户联交与客户，其银行联连同《申请表》留存联专夹保管、留底备查。

在转账支票、转账贷方凭证（进账单）、表外付出凭证加盖业务核算章后，连同《申请表》银行联作为作该笔会计传票。

凭证中账号栏体现为单位定期一本通总账号、单位定期一本通小序号的形式。

第十七条单位定期一本通定期存款类子账户续存

单位定期一本通子账户办理定期存款续存业务，使用“2610-单位定期存款续存”交易，业务审核与原业务要求一致。

使用单位定期一本通子账户办理手工续存业务，新生成的定期存款类子账户纳入单位定期一本通总账户名下管理。

第十八条单位定期一本通定期存款类子账户部分支取

柜员接到客户提交的开户证实书第二联后，抽出第一联证实书，审核凭证的真实性，无误后，使用“2620-单位定期存款部支或销户”交易，选择“0-提前部支”，输入有关要素，提交系统处理。

第十九条单位定期一本通定期存款类子账户销户

柜员接到客户提交的开户证实书第二联后，抽出第一联证实书，审核凭证的真实性，审核无误后，使用“2620-单位定期存款部支或销户”交易，选择“1-销户”，输入有关要素，提交系统处理。

第二十条单位定期一本通通知存款类子账户支取

柜员接到客户提交的单位通知存款存单、支款凭证和三联进账单，抽出专夹保管的通知存款银行存根账，审核凭证是否本机构签发的存单、存单与银行存根账是否相符等。

使用“2635—单位通知存款支取或销户”交易，输入凭证要素，提交系统处理。

第二十一条单位定期一本通凭证挂失及新开

办理开户证实书挂失，应提交单位公函（写明挂失原因）、挂失申请书和更换印鉴申请书。

柜员审核无误后办理账户更换印鉴手续。

使用“1683-挂失解挂”交易，经有权人授权后办理挂失手续。

10天后使用“1670-单位定期证实书/通知存单挂失新开或普通换单”交易，开具新开户证实书。

第二十二条单位定期一本通信息查询

使用“2602-单位定期一本通业务管理”交易的“查询”功能，可以根据客户号查询名下的单位定期一本通总账号信息，也可以根据单位定期一本通总账号查询名下的子账号信息。

使用“2660-单位定期存款查询”交易，录入单位定期一本通总账号以及小序号，可以查询单位定期一本通子账户详细信息。

使用“2651-机构客户通知存款滚存查询”交易，可以查询单位定期一本通通知存款类子账户的滚存信息。

使用“2652-机构客户通知存款滚存回单打印”交易，可以查询打印单位定期一本通通知存款类子账户的利息滚存回单。

第二十三条使用“2690-修改对公定期户信息”交易可以修改单位定期一本通子账户有关信息。

第五章附则

第二十四条本管理办法由总行制定，由总行企业金融总部现金管理部负责解释和维护管理。

第二十五条本管理办法自发布之日起施行。

附件：

兴业银行企业金融客户定期一本通业务申请表

兴业银行企业金融客户定期一本通业务申请表

户名

客户填写栏

单位定期一本通总账号

口移入

口移出

口开立总户

口撤销总户

客户号

明细账号

（移入时填写）

单位定期一本通小序号

（移出时填写）

口子账户开立

付款账号

存款金额

（大写）

（小写）

期限

转存期限

币种

利率

银行填写栏

客户号

账户种类

口定期存款口通知存款口其他

单位定期一本通小序号

（子账户开立或移入时填写）

明细账号

（移出时填写）

声明：

本公司保证所提供的信息内容真实有效。

办理单位定期一本通总账户开立时，使用以下印章作为预留印鉴。

办理移入、移出时，以下印鉴作客户信息确认和新预留印鉴用。

办理总账户销户和子账户开立时，作为客户信息确认作用。

单位预留印鉴：

日期：

年月日

客户确认栏

复核：

经办：