项目的风险管理(PPP项目,EPC项目投标用).docx

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项目的风险管理（可供投标用）

一、项目风险的识别

工程项目的立项、各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况（政治、经济、社会、自然等各方面）预测基础上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。

而在实际实施以及项目的运行过程中，这些因素都有可能会产生变化。

这些变化会使得原定的计划、方案受到干扰，使原定的目标不能实现。

这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，称之为风险。

风险是项目系统中的不可靠因素。

风险在任何工程项目中都存在。

工程项目作为集合经济、技术、管理、组织各方面的综合性社会活动，它在各个方面都存在着不确定性。

这些风险造成工程项目实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。

对建设工程风险识别方法有：

专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法和风险调查法。

通常建设工程风险损失包括投资风险、进度风险、质量风险、安全风险等四方面内容。

工程项目建设中常会遇到以下几类风险：

1、合同风险。

合同未履行，合同伙伴争执，责任不明，产生索赔要求；

2、供应风险。

如供应拖延、供应商不履行合同、运输中的损坏以及在工地上的损失。

3、新技术新工艺风险。

4、由于分包层次太多，造成计划执行和调整实施控制的困难。

5、工程管理失误。

风险识别开始

建设工程风险分解

是

是否有新风险

否

是



是否需要新的分解

识别建设工程风险因素、风险事件及后果

建立建设工程风险清单

否

风险识别结束



建立初始风险清单

二、项目风险的监控

（一）风险分析

建设工程风险识别过程

要对项目进行有效的风险监控首先应进行风险分析。

风险因素分析是确定一个项目的风险范围，即有哪些风险存在，将这些风险因素逐一列出，以作为全面风险管理的对象。

在不同的阶段，由于目标设计、项目的技术设计和计划，环境调查的深度不同，对风险的认识程度也不相同，经历一个由浅入深逐步细化的过程。

但不管哪个阶段首先都要将对项目的目标系统（总目标、子目标及操作目标）有影响的各种风险因素罗列出来，作项目风险目录表，再采用系统方法进行分析。

1、按项目系统要素进行分析

（1）项目环境要素风险

法律风险。

如法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律的内容的变化，法律对项目的干预；可能对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等。

经济风险。

银根紧缩；项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快等。

自然条件。

如暴雨、特殊的未预测到的地质条件如淤泥、河塘、泉眼等，反常的恶劣的雨雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件，周边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供应的中断等等。

社会风险。

包括社会治安的稳定性、劳动者的文化素质，社会风气等。

（2）项目系统结构风险

以项目结构图上项目单元作为分析对象，即各个层次的项目单元，直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加，在实施过程中可能的各种障碍、异常情况。

（3）项目的行为主体产生的风险

业主和投资者。

例如：

业主的支付能力差，或改变投资方向，改变项目目标；业主违约、苛求、刁难、随便改变主意，但又不赔偿，错误的行为和指令，非程序地干预工程；业主不能完成其合同责任，如不及时供应负责的设备、材料，不及时交付场地，不及时支付工程款等。

施工承包人（施工分包、材料供应）。

例如：

技术能力和管理能力不足，没有适合的技术专家和项目经理，不能积极地履行合同，由于管理和技术方面的失误，造成工程中断；没有得力的措施来保证进度，安全和质量要求；财务状况恶化，无力采购和支付工资；错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价失误，计划失误；设计承包商设计错误，工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、不能及时交付图纸，或无力完成设计工作等。

项目管理和监理人员。

例如：

项目管理或监理人员的管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差；管理风格、文化偏见，可能会导致不正确地执行合同，在工程中苛刻要求；在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令等。

其它方面。

例如政府职能部门的干预、苛求和个人需求；项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等。

2、按风险对目标的影响分析

按照项目的目标系统结构进行分析，是风险作用的结果。

（1）工期风险。

即造成局部的（工程活动、分项工程）或整个工程的工期延长，不能及时投产。

（2）费用风险。

包括：

财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。

（3）质量风险。

包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价工程质量未达标准。

人身伤亡，工程或设备的损坏。

（4）法律责任。

即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。

3、按管理的过程和要素分析

（1）环境调查和预测的风险。

（2）决策风险，如错误的选择、错误的投标决策、报价等。

（3）项目策划风险。

（4）技术设计风险。

（5）计划风险。

包括对目标（任务书，合同招标文件）理解错误，合同条款不准确、不严密、错误、二义性，过于苛刻的单方面约束性的、不完备的条款，方案错误、报价（预算）错误、施工组织措施错误。

（6）实施控制中的风险。

（二）风险评价及分配

1、风险评价

风险评价是对风险的规律性进行研究和量化分析。

由于罗列出来的每一个风险都有自身的规律和特点、影响范围和影响量。

通过分析可以将它们的影响统一成成本目标的形式，按货币单位来度量，对罗列出来的每一个风险必须作如下分析和评价：

（1）风险存在和发生的时间分析。

即风险可能在项目的哪个阶段、哪个环节上发生。

有许多风险有明显的阶段性，有的风险是直接与具体的工程活动（工作包）相联系的。

这个分析对风险的预警有很大的作用。

（2）风险的影响和损失分析。

风险的影响是个非常复杂的问题，有的风险影响面较小，有的风险影响面很大，可能引起整个工程的中断或报废。

而风险之间常常是有联系的。

经济形势的恶化不但会造成物价上涨，而且可能会引起业主支付能力的变化；通货膨胀引起了物价上涨，则不仅会影响后期的采购、人工工资及各种费用支出，而且会影响整个后期的工程费用。

由于设计图纸提供不及时，不仅会造成工期拖延，而且会造成费用提高（如人工和设备闲置、管理费开支），还可能在原来本可以避开的冬雨季施工，造成更大的拖延和费用增加。

2、风险评价

风险评价后要对风险进行的分配，即必须将这些风险在项目参加者（例如投资者、业主、项目管理者、各承包商、供应商等）之间进行分配。

风险分配通常在任务书、责任证书、合同、招标文件等中定义，在起草这些文件的时候都应对风险做出预计、定义和分配。

只有合理地分配风险，才能调动各方面的积极性，才能有项目的高效益。

（1）风险分配的原则

从工程的整体效益的角度来分配风险，即谁能有效的防止和控制风险或将风险转移给其它方面，则应由他承担相应的风险责任；他控制相关风险是经济的、有效的、方便的、可行的，只有通过他的努力才能减少风险的影响；通过风险分配能加强他的责任心和积极性，能更好地计划和控制。

（2）公平合理、责权利平衡

风险责任和权力相互平衡。

风险的承担是一项责任，即承担风险控制以及风险产生的损失。

但另一方面，要给承担者以控制、处理的权力。

承包商承担施工方案的风险，则它就有权选择更为经济、合理、安全的施工

方案。

业主起草招标文件，就应对它的正确性负责。

风险与机会对等。

即风险承担者，同时应享受风险控制获得的收益和机会收益。

例如承包商承担物价上涨的风险；则物价下跌带来的收益也应归承包商所有。

若承担工期风险，拖延要支付误期违约金，则工期提前就应奖励。

承担的可能性和合理性。

即给承担者以预测、计划、控制的条件和可能性，给他以迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件，否则对他来说风险管理成了投机。

例如，要承包商承担招标文件的理解、环境调查、实施方案和报价的风险，则必须给他一个合理的做标时间，向他提供现场调查的机会，提供详细且正确的招标文件，特别是设计文件和合同条件，并及时地回答承包商做标中发现的问题。

这样他才能理性地承担风险。

符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法。

（三）风险控制方法

1、技术措施。

如选择有弹性的，抗风险能力强的技术方案，而不用新的未经过工程实用的不成熟的施工方案；对地理、地质情况进行详细勘察或鉴定，预先进行技术试验、模拟，准备多套备选方案，采用各种保护措施和安全保障措施。

2、组织措施。

选派得力的技术和管理人员，特别是项目经理；将风险责任落实到各个组织单元，使大家有风险意识；在资金、材料、设备、人力上予以保证；在实施过程中严密地控制，加强计划工作，并抓紧阶段控制和中间决策工作。

3、购买保险。

对一些无法排除的风险，例如常见的工作损坏、第三方责任、人身伤亡、机械设备的损坏等可以通过购买保险的办法解决，但要注意保险范围、赔偿条件、理赔程序、赔偿额度等。

4、提供担保。

例如由银行出具投标保函，预付款保函，履约保函等。

5、风险准备金。

风险准备金是从财务的角度为风险做准备。

在计划（或

合同报价）中额外增加一笔费用。

例如在投标报价中，要求承包商经常根据工程技术、业主的资信、自然环境、合同等方面的风险的大小以及发生可能性（概率）在报价中种考虑不可预见风险费并以此来承担其可能遇到的工程风险。

6、通过合同分配风险。

通过合同排除（推卸）风险是最重要的手段。

合同规定风险分担的责任及谁对风险负责。

例如在承包合同中要明确规定：

业主的风险责任即哪些情况应由业主负责；承包商的索赔权力，即要求调整工期和价格的权力；工程付款方式、付款期，以及对业主不付款的处置权力；对业主违约行为的处理权力；承包商权力的保护性条款；采用符合惯例的通用的合同条件；注意仲裁地点和适用法律的选择。

三、项目风险的应对措施

工程实施中的风险控制的应对措施主要贯穿在项目的进度控制、成本控制、质量控制、合同控制等过程中。

（一）监控和预警。

建立风险监控和预警系统，及早地发现项目风险并及早地做出防范反映。

在工程中不断地收集和分析各种信息，捕捉风险前奏的信号，例如在工程中要通过天气预测警报、各种市场行情及价格动态等情况，对工程项目工期和进度的跟踪、成本的跟踪分析，并通过合同监督、各种质量监控报告、现场情况报告等手段来了解工程风险。

在阶段性计划的调整过程中，需加强对近期风险的预测并纳入近期计划中，同时考虑到计划的调整和修改可能带来的新的问题和风险。

（二）风险回避。

风险回避是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。

采用风险回避对策时需要注意如下几点：

回避一种风险可能产生另一种新的风险，回避风险的同时也失去了从风险中获

益的可能性，回避风险可能不实际或不可能，不可能回避所有的风险。

在风险状态下，视具体情况采用不同的方法进行风险回避。

1、迅速恢复生产，按原计划执行。

2、及时修改方案、调整作业计划，恢复正常的施工。

3、争取获得风险的赔偿。

（三）损失控制。

制定损失控制方案并积极采取措施控制风险造成的损失，即损失控制。

采用损失控制对策时需要注意如下几点：

1、制定损失控制措施必须以定量风险评价的结果为依据，还必须考虑其付出的代价。

2、制定预防计划必须内容全面、措施具体。

①组织措施：

明确各部门和人员在损失控制方面的职责分工，以使各方人员都能为实施预防计划而有效地配合；还需要建立相应的工作制度和会议制度；必要时，还应对有关人员进行安全培训。

②管理措施：

采取风险分隔措