保险法教学大纲.docx

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保险法教学大纲

《保险法》教学大纲

课程编号：

050222

适用专业：

思想政治教育

学时数：

30学时

执笔人：

编写日期：

一、编写说明：

这门课是一门选修课，主要研究和阐述保险学的最一般规律、保险学的基本理论，介绍保险的基本业务和基础知识。

通过对本课程的学习，希望学生能够了解风险的基本概念与性质，掌握保险的概念、特征以及基本原理，其中要重点掌握关于保险的四项基本原则、保险合同及保险市场方面的知识。

在此基础上，还要求学生学会运用保险知识分析现实中的保险案例。

另外，学生还应通过学习本课程了解风险管理的基本思想、程序和方法，并明确风险管理于保险的关系以及风险管理方法在实际中的运用。

本课程还将对各种保险种类分别进行介绍，使学生对人身保险、财产保险、社会保险以及再保险的保障范围、保障方式等基本内容有所认识。

通过本课程的教学，还希望从宏观上能培养学生对保险的认识，让学生了解中国保险市场的现状以及世界保险业的发展趋势。

学习《保险学》课程也可以更好地完善法学专业学生的知识结构、开阔视野、提高学生从事宏观工作的综合素质。

学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和保险学的原理和方法分析现实保险业务问题和具体案例的能力；学习掌握从保险业务实践中探索一般规律和理论概括的思维方法。

二、教学时间分配表

教学内容

学时分配

理论教学

实践教学

其它

总论

1学时

第一章

3学时

第二章

8学时

2学时

第三章

5学时

1学时

第四章

2学时

第五章

2学时

第六章

2学时

总结课与案例课

4学时

三、课程教学内容

总论

[教学目的和要求]总论教学目的旨在要求学生了解保险、保险的历史沿革、我国〈〈保险法〉〉的体系、渊源，保险的作用；掌握保险的种类和保险的职能等基础知识。

从而进一步了解我国保险市场的现状和发展前景。

[重点和难点]重点：

保险的作用、职能、分类

难点：

保险的起源、保险的职能

一、保险及保险业的发展

二、我国《保险法》的体系

三、我国保险法的渊源

四、保险的职能

（一）补偿

（二）经济经付

五、保险的作用

（一）在国民经济中的作用

（二）在企业、家庭和个人生活中的作用

六、保险的分类（五种）

思考题：

1、保险的作用是什么？

2、保险的分类有哪些？

第一章总则

[教学目的和要求]本章教学目的旨在要求学生记住保险的概念，掌握它与相关保险的区别；并掌握危险的基本含义，可保危险的条件，全面理解危险与保险的关系；另外在精读全章的基础上，灵活掌握各项原则在保险中的运用。

[重点和难点]重点：

保险的概念，危险的构成要件，保险的基本原则

难点：

保险的概念及调整对象

一、立法目的

二、保险的定义及保险的调整对象

（一）商业保险（及社会保险）

1、定义

2、社会保险与商业人寿保险的区别

（二）调整对象：

保险关系

（三）保险发生的前提和条件

1、危险的定义

2、危险的构成要件

三、保险法的空间效力（理解和引申法条第三条的内容）

四、保险法的基本原则

（一）遵守法律、行政法规，自愿，诚实信用原则

（二）保险专营原则

（三）境内投保原则

（四）公平竞争原则

五、保险业的监督管理机关

思考题：

1、概念：

保险商业保险社会保险

2、我国保险法的基本原则有哪些？

3、社会保险与商业人身保险的区别？

4、保险中危险的构成要件？

5、我为《保险法》的效力如何？

第二章保险合同

[教学目的和要求]本章教学目的旨在要求学生了解保险合同的概念及其特征、保险合同的形式与内容、保险合同的订立、变更和终止以及保险合同争议处理的方法等；掌握保险合同当事人和关系人的含义，保险标的与保险利益的关系、保险合同的主要条款及内容、保险合同成立与生效等；了解保险合同终止的几种形式。

[重点和难点]重点：

保险合同的定义、特征，保险合同的当事人，保险合同的订立、内容及履行，再保险

难点：

保险合同的订立、履行，再保险

第一节保险合同的概念和特征

一、概念

二、特征

（一）保险合同是射幸合同

（二）保险合同是格式合同

（三）保险合同是双务、有偿合同

（四）保险合同是要式合同——有争议

（五）保险合同是有名合同

（六）保险合同是最大诚信合同

第二节保险合同的主体

一、保险合同当事人

（一）投保人

（二）保险人

二、保险合同关系人

（一）被保险人

（二）受益人

三、保险合同辅助人

（一）保险代理人

（二）保险经纪人

（三）保险代理人与保险经纪人的设立

（四）保险代理人与保险经纪人的禁止

（五）保险代理人与保险经纪人的区别（四点）

第三节保险合同的订立

一、保险合同的形式

（一）投保单

（二）暂保单

（三）保险单

（四）保险凭证

（五）其他形式

二、保险合同的订立程序

（一）投保人的要约（投保）

（二）保险人的承诺（承保）

三、保险合同的成立

四、保险合同的生效及有效与无效

（一）生效时间

（二）有效要件

（三）无效的原因

第四节保险合同的内容

一、保险合同的基本条款

二、保险合同的特约条款

（一）协会条款

（二）附加条款

（三）保证条款

三、标准保险条款

四、保险合同条款的解释原则

（一）原则

（二）方法

思考题：

（第二章1-4节）

1、概念：

保险合同射幸合同投保人保险标的保险利益保险人被保险人受益人

保险代理人保险经纪人保险价值保险金额

2、保险合同的特征是什么？

3、保险合同的当事人有哪些？

都应符合什么条件？

4、什么是保险利益，它的构成要件有哪些及效力如何？

5、保险合同的关系人有哪些？

应符合什么条件？

6、保险代理人的特征和种类有哪些？

7、保险代理人、保险经纪人的设立条件有哪些？

8、保险合同的形式有哪些？

9、保险合同的生效的时间及要件是什么？

10、导致保险合同无效的原因有哪些？

第五节保险合同的履行

一、投保人的权利、义务

（一）缴纳保险费的义务

（二）投保人的告知义务

（三）危险增加的通知义务

（四）被保险人维护保险标的安全的义务

（五）出险时的通知义务

（六）出险时施救的义务

（七）投保人的合同解除权

二、保险人的权利、义务

（一）承担保险责任的义务

（二）保险人的说明义务

（三）免责条款的明确说明义务

（四）及时签单的义务

（五）保险人的合同解除权

（六）保密的义务

（七）保险人检查权和建议权

（八）要求增加保险费的权利和解除权

（九）保险人采取安全预防措施的权利

第六节保险合同的变更、解除与终止

一、保险合同的变更

（一）主体的变更

（二）内容的变更

（三）保险合同效力的变更

二、保险合同的解除

（一）定义

（二）分类

（三）形式

（四）法律后果

三、保险合同的终止

第七节保险的索赔与理赔

一、保险的索赔

（一）定义

（二）程序

（三）时效

（四）保险索赔中的保险欺诈

二、保险理赔

（一）定义

（二）原则

（三）程序

（四）保险金的拒绝赔付

（五）先予赔付

第八节再保险

一、再保险的概念

二、再保险合同的权利与义务

（一）再保险分出人的义务

（二）再保险接受人的义务

思考题：

1、概念：

保险事故危险增加保险合同的变更、解除、终止再保险

2、投保人与保险人的权利、义务有哪些？

3、哪些事件能构成保险事故，哪些事件不能构成保险事故？

4、危险增加的原因有哪些？

哪些情况下危险增加的通知义务可免除？

5、有哪些情形保险人有权解除保险合同？

6、保险索赔和理赔的程序各是什么？

7、再保险合同的权利和义务有哪些？

第三章财产保险合同

[教学目的和要求]通过本章的学习要求学生了解财产保险合同的特征与种类；掌握财产保险合同的内容、效力及双方责任；并掌握特殊的——责任保险和重复保险的基本概念和主要内容；了解主要的财产保险的种类，并能运用各种险种的条款分析具体案例。

[重点和难点]重点：

财产保险合同的内容、效力及双方责任，责任保险和重复保险

难点：

责任保险和重复保险，财产保险合同中的保险人的代位权

第一节财产保险合同概述

一、财产保险合同的概念

二、财产保险的种类

三、财产保险合同的特征

（一）标的

（二）目的

（三）保险代位权的适用

（四）保险金额的确定

第二节财产保险合同的内容

一、保险标的

二、保险金额

三、保险责任

四、除外责任

第三节财产保险合同的效力和双方责任

一、效力

1、成立

2、生效

3、终止

二、双方责任

（一）投保方的责任

（二）保险人的责任

第四节财产保险合同的索赔与理赔

一、检验费的承担

二、解除保险合同保险费的处理

三、财产保险合同中保险人的代位权

（一）定义

（二）成立条件

（三）保险人行使代位权的限制

（四）不得行使代位权的情形

（五）被保险人放弃赔偿权对代位权的影响及处理

第五节重复保险和责任保险

一、重复保险

（一）定义

（二）特征

（三）重复保险投保人的告知

（四）分摊方式

（五）重复保险是否合法有效

二、责任保险

（一）定义

（二）特征

（三）责任保险的保险责任

（四）责任保险合同的除外责任

（五）责任保险中争议处理费用的承担

第六节主要的财产保险合同

一、企业财产保险

（一）概念

（二）保险标的

（三）特约保险标的

（四）不保险标的

（五）保险责任

（六）除外责任

二、家庭财产保险

（一）概念

（二）保险标的

（三）不保险标的

（四）保险责任

（五）除外责任

三、机动车辆保险

（一）定义、分类

（二）车辆损失险的保险责任

（三）车辆损失险的除外责任

（四）第三者责任险的保险责任

（五）第三者责任险的除外责任

思考题：

1、概念：

财产保险合同保险代位权重复保险责任保险

2、财产保险合同的特征是什么？

可分为哪些种？

3、财产保险合同的保险责任和除外责任有哪些？

4、代位权成立条件有哪些？

保险人行使代位权有哪些限制？

5、重复保险的特征是什么？

重复保险赔款的分摊方式有哪些及怎样计算？

6、重复保险到底是否有效，若有效，善意的重复保险的原因有哪些？

7、责任保险的保险责任和除外责任有哪些？

第四章人身保险合同

[教学目的和要求]通过本章学习要求学生了解人身保险的特征、人身保险的种类；掌握人身保险合同的常用条款；掌握有关受益人的知识点；知道常见的人身保险，学会分析人身保险与财产保险的区别。

[重点和难点]重点：

人身保险合同的常用条款，有关受益人的知识点

难点：

人身保险合同的常用条款，有关受益人的知识点

第一节人身保险概述

一、人身保险合同的概念

二、人身保险合同的特征

三、人身保险合同的分类

第二节人身保险合同中的受益人

一、受益人的种类

（一）指定受益人

1、受益人的资格

2、产生

3、人数及顺序

4、变更

5、权利的丧失

（二）法定受益人

二、受益权的性质

第三节人身保险合同中的常见条款

一、不可抗辩条款

二、宽限期条款

三、中止、复效条款

四、自杀条款

五、年龄误告（不实）条款

六、不丧失现金价值条款

第四节人身保险合同的订立和履行

一、人身保险合同的订立

二、人身保险合同的履行

（一）投保人的主要义务

（二）保险人的主要责任

三、人身保险合同保险金的给付方式

思考题：

1、概念：

人身保险合同不丧失价值条款宽限期现金价值

2、人身保险合同的特征是什么？

种类有哪些？

3、人身保险合同的觉条款有哪些？

具体内容是什么？

4、你认为在人身保险合同中对受益人的学