金融仓储服务中心项目可行性研究报告.docx

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金融仓储服务中心项目可行性研究报告

金融仓储股份公司

可行性研究报告

目录

第一章总论

1.1项目背景

1.2研究结论

第二章项目发展概况

2.1项目选址

2.2项目建设方案

2.3项目投入总资金及经济效益情况

第三章市场分析

3.1市场供给分析

3.2市场需求分析

3.3运营策略

第四章项目运作模式

4.1行业发展历程

4.2运营模式

4.3成功案例

第五章环境保护和劳动安全

5.1建设地点环境现状

5.2消防安全

第六章项目实施进度

第七章可行性结论与建议

关于金融仓储股份有限公司

可行性研究报告

第一章总论

1.1项目背景

1.1.1项目名称

项目名称：

关于设立金融仓储基股份有限公司

1.1.2项目承办单位概况

1.市工商联

市工商联组织是由我市工商界会员企业组成的人民团体和民间商会，是政府联系非公有制经济的桥梁、纽带，是政府管理非公有制经济的助手。

肩负着促进非公有制经济健康发展、非公有制经济人士健康成长的重任。

市工商联（总商会）于1985年恢复成立。

多年来，在市委、市政府的正确领导下，在上级工商联和市委统战部的有力指导下，在各级各界及广大非公有制经济人士的支持配合下，市工商联（总商会）围绕工商联组织特具的“统战性、经济性、民间性”特点，充分发挥“五大作用”，积极开展工作，在组织建设、政治推荐、服务经济等方面做了大量的工作，取得了各方人士的广泛认可。

2.涌金仓储股份有限公司

涌金仓储股份有限公司于2008年3月18日经浙江省工商局批准注册成立，注册资本为人民币10088万元。

公司住所位于浙江省。

金储公司在国内首创金融仓储运营模式，专业从事金融仓储业务，公司拥有金融从业经历的专业团队以及完善的标准仓单综合业务系统和严密的动产监管流程，专心致力于国内金融仓储服务。

公司的宗旨是以动产的第三方监管和标准仓单为基础，致力于为银行和企业搭建一个完善的服务平台。

具体就是一为企业和自然人提供动产存储、交易、抵质押仓储融资服务于一体的金储标准仓单服务，二是为银行等金融机构的仓储融资提供安全可靠的保管、监管服务。

公司成立至今，已经先后与中国工商银行、中国农业发展银行、、恒丰银行、华夏银行、广发银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行、上海银行、杭州银行、浙江泰隆商业银行、嘉善联合村镇银行等二十多家银行开展动产监管业务合作，截止目前共有一百五十余个项目获银行授信总额近40亿元。

目前监管的动产涉及到有色金属、造纸、化纺、食品、建材、农产品、机械等多个行业的产品和原材料。

公司分支机构已经扩展到上海、重庆、沈阳、合肥、济南、宁波、金华、义乌等地。

金融仓储模式的出现，激活了沉睡在企业仓库里的动产资源，提高了资产利用效率，解决了当地部分中小企业融资难的问题，消除了银行质押贷款事后动产监管的顾虑，促进了当地经济的快速发展。

1.1.3项目研究工作依据和编制原则

1.金融仓储股份有限公司可行性研究报告编制依据：

（1）《中国人民银行、银监会、证监会、保监会关于进一步做好中小企业金融服务工作的若干意见》银发[2010]193号

（2）《中华人民共和国中小企业促进法》2002年中华人民共和国主席令第六十九号

（3）《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》（国发[2009]36号）

（4）《关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知》（银监发[2011]59号）

（5）《关于印发中小企业划型标准规定的通知》工信部联企业[2011]300号

（6）《中华人民共和国担保法》1995年中华人民共和国主席令第五十号

（7）《中华人民共和国物权法》2007年中华人民共和国主席令第六十二号

（8）《国务院关于进一步促进内蒙古经济社会又好又快发展的若干意见》国发[2011]21号

（9）2011年内蒙古自治区人民政府工作报告

（10）内蒙古自治区人民政府关于贯彻《国务院鼓励支持和引导非公有制经济发展若干意见》的实施意见内政发[2006]31号

（11）《关于促进中小企业发展的实施意见》市政2007

2.项目可行性研究报告编制原则如下：

（1）项目可行性研究报告编制符合国家有关标准和要求

（2）项目建设符合国家有关产业政策和行业发展规划

（3）项目建设符合巴彦淖尔市城市建设发展规划

（4）项目建设条件优越、市场前景广阔、建设方案合理

（5）项目经济、社会效益显著

1.1.4项目提出的理由和过程

2011年6月国务院发布的《关于进一步促进内蒙古经济社会又好又快发展的若干意见》明确指出，内蒙古经济在全国经济社会发展和边疆繁荣稳定大局中处于重要的战略地位；是我国面向北方、服务内地的对内对外开放新格局的重要一环；是国家战略资源支撑基地和国家新的经济增长点；是国家区域发展总体战略中的重要组成部分。

其中强调各部门要加大对自治区的金融政策支持力度，鼓励金融机构勇于金融创新，做好金融服务工作，支持地区企业发展，助力经济腾飞。

目前我市经济正处于重要的转型期，地区经济以中小企业为主，没有广大中小企业的转型，就谈不上整体经济的转型；而没有资金支持，中小企业很难实现转型。

随着金融危机的影响向更深层次、更大范围的扩散，我市的中小企业也像南方的企业一样，在发展过程中面临着越来越大的困难和压力，其中资金短缺、融资难的问题首当其冲。

去银行融资门槛太高（受制于财务不规范和无抵押物），小额贷款额度有限，民间融资成本太高。

怎么办？

只有突破传统体制，实现体制创新，才能比较彻底地解决中小企业在转型期所面临的资金问题。

我市的中小企业大多没有土地，无大额的固定资产，去银行申请贷款非常困难。

但是企业仓库里却放着大量的原材料、半成品、成品以及应收账款等动产资源，有的一放就是几个月甚至半年一年。

如何让这些资产发挥效用呢，可能这些企业的领导从来都没有想过这个问题。

而金融仓储的出现，可以有效激活沉睡良久的动产资源，发挥其最大的效用，提高其利用效率，有效解决企业融资难题，给企业的发展开辟一片新的天空。

目前，我市各金融机构对开展动产抵质押业务的积极性不高，实质是由于中小企业抵押质押物种类繁多、价值不稳定，监管成本高。

而专业的金融仓储企业可以为银行的抵押质押物提供保管、监管、价值跟踪等一系列专业服务，解决了银行的后顾之忧，银行开展中小企业动产抵质押业务的积极性就会提高，企业发展中的资金问题也得到了有效解决。

广大中小企业的进一步发展壮大，有力地助推我市地区经济的进一步发展壮大。

1.2可行性研究结论

目前我市地区经济以中小企业为主，且主要集中在生产、流通领域。

在发展过程中不同程度地遇到了资金短缺的问题，加上经济危机的持续扩散和近期国家货币政策的收紧，资金短缺问题尤为突出。

而现有的金融服务体系和授信评级方式与中小企业的实际状况严重不对称，造成众多需要融资的中小企业被银行拒之门外。

京涌仓储股有限公司成立后，金储企业既可以为融资企业提供金融仓储服务，也可以为银行等金融机构提供仓储金融服务。

既盘活了中小企业的存货，优化企业的资源配置，拓展其融资渠道，解决其融资难题，同时也解决了银行动产质押物监管难题，拓展了银行的业务范围。

为我市经济社会又好又快发展提供了有力的保障。

第二章项目发展概况

2.1项目选址概述

金融仓储基股份有限公司拟选址于市东经济开发区

2.2项目建设方案

2.2.1建设目标

经充分考虑本市经济、社会条件以及承办方的综合情况，本项目拟建成集仓储、配送、监管与一体的金融仓储服务中心。

2.2.2建设规模

项目占地面积100亩，建筑面积9000万平方米，仓储库钢结构一层，运营后，具有仓储89万吨货物的能力。

2.2.3建设条件

本项目位于我市东工业开发区，企业集中度较高，有利于项目运营

2.3项目投入总资金及经济效益情况

本项目投资额为6500万元，年实现营业收入4800万元，年实现净利润2500多万元，投资可以在3年内收回，具有很好的经济效益。

第三章市场分析

3.1市场供给分析

目前，我市辖内的金融机构有：

中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国农业发展银行、包商银行、农村商业银行、黄河村镇银行，以及市现代农牧业投资发展有限责任公司，近三十家的小额贷款公司。

从事金融服务的营业网点近500家。

据市统计局网站上的相关数据显示，2011年1至11月份，我市各金融机构人民币各项储蓄存款余额为506.3亿元，同比增长12.7%。

全市各金融机构人民币各项贷款余额414.8亿元，同比增长19.1%。

同时我市各金融机构按照国家和自治区的相关政策，逐步调整本地区的信贷政策，加大对中小企业的信贷扶持力度，为我市中小企业的持续发展提供了有力的资金保障。

3.2市场需求分析

随着国务院发布《关于进一步促进内蒙古经济社会又好又快发展的若干意见》的出台，国家和自治区一系列具体的优惠政策也陆续推出，加上甘其毛都口岸设施的逐步完善，我市的经济又将迎来一次大的发展机遇。

据市统计局发布的数据，目前我市企业发展状况如下：

从企业的资产规模看，2010年末，全市资产总额在1000万元以下的企业单位为2102个，占全部企业单位数的78.5%，资产总额在5000万元以上的企业单位为227个，仅占全部企业数的8.5%；从企业的营业收入规模看，2010年末，全市营业收入在50-500万元以下的企业单位数是2010个，占全部企业数的75.0%，营业收入在500-5000万的企业单位数是383个，占全部企业数的14.3%，营业收入在5000万元以上的企业单位数是285个，仅占全部企业数的10.6%；从企业的从业人员规模看，2010年末，全市从业人员在50人以下的企业2230个，占全部企业数的53.2%，从业人员在500人以上的企业数61个，占全部企业数的2.3%。

这些指标表明，目前我市企业规模虽然有所扩张，但仍以中小企业居多，且企业经营规模偏小，规模效益不明显，市场竞争力较弱、抗风险能力较低，函待进一步发展壮大。

近年来，在市委、市政府的正确领导和政策扶持下，我市的中小企业表现出良好的发展势头。

截止到2010年底，我市个体工商户63100余户，各类中小企业已经发展到7053家，中小企业实现GDP426.9亿元，占全市69%左右；纳税45亿多元，占全市的87%；中小企业从业人员24万人，占城镇就业人员的56%，无论是从对GDP的贡献上还是对税收和就业的贡献上分析，中小企业都占据了半壁江山，已经成为我市经济发展的主力军。

但是，面对当前国际国内经济形势，我市中小企业在经营和发展中遇到了许多不容忽视的困难和问题。

经营规模偏小，品牌信誉差、占有不动产等社会资源少，无法取得信用贷款和不动产抵押贷款，融资渠道单一、融资难是比较突出的问题。

而目前我市银行贷款主要倾向于规模以上企业，许多信贷资金流向基础建设和个人住房按揭上，同等条件下中小企业贷款往往会遇到高门槛或直接拒贷等问题，中小企业直接用于生产经营的流动资金需求难以满足，企业发展后劲不足，融资难已经成为制约我市中小企业进一步发展壮大的突出问题。

金融仓储股份有限公司成立，金融仓储融资模式的推出，无疑对解决中小企业贷款难的问题提供了一个新的有效的途径，拓展了企业的融资渠道。

在解决无固定资产、无土地、无房产的中小企业贷款难的问题上发挥了独特作用。

在盘活中小企业存货、规避关联担保风险、拓展融资渠道等方面发挥了积极作用。

我市的中小企业多集中在生产流通领域，四大支柱产业的动产多是易存储、易变现的物资，发展金融仓储具有得天独厚的条件。

比如易存储的农产品、食品、化肥、建材、矿石、化纺、家具、金属、基酒、粮油等产品和原材料在金融仓储基地都可以作为抵质押担保品来向银行等金融机构融资，在盘活企业的库存资源，解决企业融资问题的同时，也解决了金融机构贷后管理的问题。

实现了资金供给方和需求方的双赢，为我市的经济又好又快发展奠定了坚实的基础。

3.3营销