基金从业《基金法律法规职业道德与业务规范》上机题库四docx.docx
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基金从业《基金法律法规职业道德与业务规范》上机题库四docx
单选题（共100题，每小题1分，共100分）。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、
错选均不得分。
1．（ ）是社会最古老、最基本的经济主体。
A．政府
B．非金融机构
C．居民
D．金融机构
2．资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（ ）的作用。
A．资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
B.使有限的资源得不到有效的利用
C．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
D．给金融市场提供流动性，加大交易成本
3．衍生金融工具不包括（ ）。
A．远期合约
B．货币市场基金
C．互换协议
D．期货合约
4．（ ）是金融市场上最重要的中介机构。
A．政府
B．非金融机构
C．金融机构
D．证券公司
5．下列关于金融市场的分类中，不正确的是（ ）。
A．按交易场所分为期货市场和现货市场
B．按交易工具的期限分为货币市场和资本市场
C．按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等
D．按交割期限分为现货市场和期货市场
6．金融交易的组织方式不包括（ ）。
A．有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
B．在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式
C．电信网络交易方式
D．在各金融机构柜台上的集中交易方式
7．下列描述中属于针对对冲基金的是（ ）。
A．是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式
B．是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金
C．以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业
D．是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资
8．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（ ）所有。
A．基金管理人
B．基金投资人
C．基金托管人
D．基金经理
9．下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是（ ）。
A．反映的经济关系不同
B．所筹资金的投向不同
C．投资收益相同
D．投资风险大小不同
10．下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（ ）。
A．证券投资基金是一种集合投资方式
B．证券投资基金反映的是一种信托关系
C．证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
D．证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式
11．基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（ ）。
I．基金的市场营销
Ⅱ．基金的盈亏核算
Ⅲ．基金的投资管理
Ⅳ．基金的后台管理
A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．B．I、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
12．下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（ ）。
A．按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B．是从事基金投资顾问活动的机构
C．可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D．基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据
13．基金产品的募集者是（ ）。
A．中国证监会
B．基金份额持有人
C．基金管理人
D．基金托管人
14．我国的证券投资基金均为（ ）。
A．封闭式基金
B．开放式基金
C．契约型基金
D．公司型基金
15．下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。
A．公司型基金不设董事会
B．公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司
C．公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小
D．公司型基金依据基金合同营运基金
16．目前，（ ）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
A．日本
B．美国
C．瑞士
D．德国
17．（ ）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A．1933
B．1987
C．2003
D．1998
18．（ ）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。
A．《证券投资基金法》
B．《开放式证券投资基金试点方法》
C．《证券投资基金管理暂行办法》
D．《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》
19．下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（ ）。
A．通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施
B．2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立
C．1998年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》
D．基金业绩表现异常出色，创历史新高
20．（ ）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A．开放式基金
B．封闭式基金
C．契约型基金
D．公司型基金
21．根据（ ）可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A．法律形式
B．投资目标
C．运作方式
D．投资对象
22．多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（ ）。
A．股票基金
B．债券基金
C．分级基金
D．系列基金
23．下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（ ）。
A．有助于投资者做出正确的投资选择
B．使得基金业绩比较更公平合理
C．基金资产评估是基金评级的基础
D．有助于实施更有效的分类监管
24．下列属于成长型股票的是（ ）。
A．蓝筹股
B．周期型股票
C．低市盈率股票
D．防御型股票
25．根据（ ），可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
A．债券发行者
B．债券到期日
C．债券投资对象
D．债券信用等级
26．货币市场工具的（ ）。
A．流动性好、安全性高、收益率低
B．流动性好、风险较高、收益率低
C．流动性差、安全性低、收益率高
D．流动性差、风险较低、收益率高
27．股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（ ）。
A．10%～20%
B．20%～30%
C．40%～60%
D．30%～40%
28．保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。
A．安全垫
B．最低目标值
C．价值底线
D．投资组合现时净值
29．根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有（ ）。
A．全球指数ETF
B．综合指数ETF
C．行业指数ETF
D．股票型ETF
30．ETF联接基金的申购门槛为（ ）。
A．100份
B．1000份
C．10万份
D．30万份
31．预期风险收益较低的子份额称为（ ），预期风险收益较高的子份额称为（
A．A类份额；B类份额
B．B类份额；A类份额
C．C类份额；A类份额
D．D类份额：
B类份额
32．下列选项中，不属于社会力量的是（ ）。
A．社会媒体
B．基金投资者
C．审计机构
D．基金投资顾问机构
33．基金监管的基本原则有（ ）。
I．保障投资人利益原则
Ⅱ．适度监管原则
Ⅲ．高效监管原则
Ⅳ．审慎监管原则
A．I、Ⅱ
B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
34．“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。
A．适度监管
B．高效监管
C．依法监管
D．审慎监管
35．基金监管工作的目标不包括（ ）。
A．降低系统风险
B．保护投资人及相关当事人的合法权益
C．规范证券投资基金活动
D．促进证券投资基金和资本市场的健康发展
36．某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。
这种行为属于（ ）。
A．不正当竞争
B．内幕交易
C．误导市场
D．基于信息的操纵市场
37．我国的政府基金监管机构是（ ）。
A．中国证监会
B．基金业协会
C．证券交易所
D．证券业协会
38．（ ）加入基金业协会的，可为特别会员。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．地方基金业协会
D．基金发起人
39．基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，为私募基金办结登记手续。
A．1
B．3
C．10
D．20
40．公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列（ ）行为。
A．不公平地对待其管理的不同基金财产
B．向基金份额持有人承诺收益或者承担损失
C．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
D．侵占、挪用基金财产
41．基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。
A．5
B．10
C．15
D．20
42．基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经（ ）进行审核。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．基金业协会
D．证券业协会
43．公开募集基金的基金合同的内容不包括（ ）。
A．募集基金的目的和基金名称
B．基金的运作方式
C．基金管理人、基金托管人的名称和住所
D．基金的内幕资料
44．根据复制方法的不同，ETF可分为（ ）。
A．股票型ETF和债券型ETF
B．完全复制型ETF和抽样复制型ETF
C．成长型ETF和价值型ETF
D．行业指数ETF和风险指数ETF
45．2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为（ ）。
A．分级基金
B．B．系列基金
C．混合基金
D．基金中的基金
46．基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（ ），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。
A．达到准予注册规模的80%以上
B．达到准予注册规模的100%以上
C．超过准予注册的最低募集份额总额
D．超过准予注册的最高募集份额总额
47．非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用（ ）推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。
A．传单方式
B．电台方式
C．公开方式
D．非公开方式
48．道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。
这说明道德具有（ ）。
A．继承性
B．规范性
C．约束性
D．差异性
49．道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（ ）。
A．经济基础
B．上层建筑
C．自我约束
D．强制手段
50．我国基金职业道德的内容不包括（ ）。
A．守法合规
B．诚实守信
C．专业审慎
D．利益至上
51．甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。
甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。
在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。
甲的做法不符合（ ）。
A．公平对待客户的要求
B．保守秘密的要求
C．专业审慎的要求
D．基金份额持有人优先的要求
52．（ ）是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。
A．忠诚尽责
B．廉洁公正
C．忠诚敬业
D．尽职尽责
53．下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（ ）。
A．树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B．积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C．基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育
D．基金从业人员在实践中，应当虚心向先进人物学习
54．注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列（ ）文件。
I．申请报告
Ⅱ．基金合同草案
Ⅲ．律师事务所出具的法律意见书
Ⅳ．招募说明书草案
A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．I、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
55．适用于简易程序的产品不包括（ ）。
A．分级基金
B．混合基金
C．债券基金
D．货币基金
56．封闭式基金份额的发售，由（ ）负责办理。
A．投资本人
B．基金管理人
C．基金发售人
D．基金代销机构
57．投资者进行ETF证券认购时需具有（ ）。
A．沪、深B股或H股证券账户
B．开放式基金账户
C．沪、深A股证券账户
D．封闭式基金账户
58．采用前端收费模式的股票基金，其认购费率一般不超过（ ）。
A．0．5%
B．1%
C．1．5%
D.3%
59．下列不属于分级基金份额认购的特点是（ ）。
A．募集方式分为合并募集和分开募集
B．合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C．分开募集仅限于证券型分级基金
D．认购方式包括现金认购和证券认购
60．基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（ ）。
A．认购费一般低于申购费
B．认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
C．认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期
D．申购份额通常在T+1日之内确认
61．我国股票反映的是一种（ ）关系。
A．所有权
B．债务
C．信托
D．担保
62．一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（ ）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A．T+2
B．T+1
C．T+5
D．T+3
63．下列不属于ETF份额上市交易原则的是（ ）。
A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B．基金申报价格最小变动单位为0．001元
C．基金买入申报数量为100份或其整数倍
D．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
64．下列关于ETF份额折算的说法中，不正确的是（ ）。
A．ETF建仓期不超过3个月
B．基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日
C．基金管理人通常会以标的指数的2%作为份额净值
D．基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
65．我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（ ）。
A．“内置”模式
B．“外置”模式
C．“混合”模式
D．“单一”模式
66．货币市场基金的赎回资金一般（ ）日即可从基金的银行存款账户划出。
A．T+2
B．T+3
C．T+1
D．T
67．信息披露的原则主要体现在（ ）上。
A．对披露内容和披露形式的要求
B．对披露制度和披露形式的要求
C．对披露法规和披露形式的要求
D．对披露法规和披露制度的要求
68．基金管理人需在基金合同生效的（ ），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A．3日前
B．当日
C．次日
D．前1日
69．下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（ ）。
A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金管理制度
70．关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（ ）。
A．基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B．基金托管人应当在重大事件发生之E1起2日内编制并披露临时报告书
C．基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D．基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
71．基金合同特别约定的事项不包括（ ）。
A．基金运作方式
B．基金当事人的权利义务
C．基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
D．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
72．货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（ ）元不变。
A．1
B．10
C．100
D．5
73．当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（ ）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。
A．O．1%
B．0．5%
C．1%
D．10%
74．下列关于QDII基金的信息披露的说法中，错误的是（ ）。
A．QDII基金在披露相关信息时，应同时采用英文和中文，并以英文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息
B．QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露
C．在财务报表附注中披露外币交易a．夕t-币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等
D．QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排
75．基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A．3
B．5
C．10
D．15
76．下列关于基金销售机构职责规范的说法中，错误的是（ ）。
A．基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B．客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C．基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D．基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
77．基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（ ）。
A．投资规模
B．对投资资金流动性的要求
C．风险偏好
D．家庭情况
78．在价格策略方面，基金销售机构常采取（ ）方式。
A．固定费率
B．浮动费率
C．多种费率结构相结合
D．多种销售渠道
79．负责基金销售业务的管理人员应（ ）。
A．有相关的基金从业经验
B．具有大学本科以上学历
C．在6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D．取得基金从业资格
80．基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A．1
B．3
C．5
D．10
81．基金管理人应当在（ ）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A．每个月
B．每季度
C．每半年
D．每年
82．基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（ ）。
A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．最近10个完整会计年度的业绩
83．基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交（ ）建档保管。
A．监管机构
B．监控中心
C．所在机构
D．基金托管人
84．收取销售服务费的，基金管理人应对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。
A．0．5%
B．0．75%
C．1%
D．1．5%
85．基金销售人员的禁止性规范不包括（ ）。
A．不得进行虚假或误导性陈述
B．不得片面夸大过往业绩
C．不得预测所推介基金的未来业绩
D．不限制以个人名义接受投资者的款项
86．下列属于基金客户售前服务的是（ ）。
I．介绍证券市场基础知识
Ⅱ．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
Ⅲ．提醒客户及时核对交易确认
Ⅳ．介绍基金管理人投资运作情况
A．I、Ⅱ
B．B．Ⅲ、Ⅳ
C．I、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ
87．下列（ ）不属于投资者教育的基本原则。
A．投资者教育应有助于监管者保护投资者
B．投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代
C．投资者教育没有一个固定的模式
D．证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务
88．对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
89．在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（ ）。
A．经理层的风险偏好
B．全体员工对公司的忠诚度
C．道德价值观和胜任能力
D．风险管理战略
90．下列属于企业风险管理基本框架内容的是（ ）。
1．外部环境
Ⅱ．事项识别
Ⅲ．风险评估
Ⅳ．控制活动
V．风险应对
A．I、Ⅱ、Ⅲ、V
B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ、V
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
91．下列属于中台部门的是（ ）。
A．清算部门
B．监察稽核部门
C．信息技术部门
D．以上都正确
92．内部控制大纲应当明确的内容不包括（ ）。
A．内控目标
B．内控原则
C．控制环境
D．业绩评估
93．公司内部控制的核心是（ ）。
A．明确责任
B．权力制衡
C．风险控制
D．严格授权
94．基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（ ）的重要性。
A．信息沟通
B．内部监控
C．控制活动
D．控制环境
95．基金交易应实行（ ），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A．集中交易制度
B．投资决策授权制度
C．间接交易制度
D．投资对象备选库制度
96．公司对所管理的基金应当以（ ）为会计核算主体。
A．基金
B．基金持有人
C．基金所代表的权益
D．基金管理人
97．董事会应当履行的合规职责不包括（ ）。
A．制定并执行以风险为本的合规管理计划
B．决定公司合规管理部门的设置及其职能
C．根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D．审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
98．基金管理人的（ ）负责贯彻执行合规政策。
A．督察长
B．监事会
C．经理层
D．合规管理部门
99．主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（ ）。
A．合规与风险控制部
B．督察长
C．合规与风险管理委员会
D．监事会
100．合规独立性中，最重要的是（ ）。
A．部门独立性
B．机制独立性
C．问责独立性
D．以上都正确
参考答案及解析
1．【答案】C（P5）
【解析】居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2．【答案】C（P8）
【解析】通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
3．【答案】B（P6）
【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。
4．【答案】C（P7）
【解析】金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
5．【答案】A（P6）
【解析】金融市场按交易工具期限可分为货币市场和资本市场；按交易标的物可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限可分为期货市场和现货市场。
6．【答案】D（P7）
【解析】金融交易的组织方式包括：
有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式；在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式；电信网络交易方式。
7，【答案】A（P10）
【解析】对冲基金是指基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
8．【答案】B（P15）
【解析】基金投资者是基金的所有者。
基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各个投资者所持有的基金份额的比例在投资者之间进行分配。
9．【答案
升级会员 