投资者教育工作总结.docx

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投资者教育工作总结

2021年投资者教育工作总结

近年来，证券市场非法行为辨识难度大，同时投资者非理性投资心态突出，难以抵制诱惑，上当受骗时有发生。

就以上问题响应___证监局号召，贯彻落实《___开展“投资者保护·明规则、识风险”专项宣传活动___》（证监___发[___]___号）要求关于督促证券期货经营机构做好投资者保护活动宣传教育工作，为进一步做好投资者教育工作，按照证监会的统一部署，___黄河路证券营业部积极开展《投资者保护·明规则、识风险》宣传教育工作，取得了积极成效。

本宣传活动主要以案例的方式进行解读分析，以___交易、市场操纵、违规信息披露、市场主体违规经营等相关典型案例分阶段对投资者权益遭受损失的违法乱纪行为进行阐述，让投资者明确规则红线、风险底线、风险防范。

从而知道鉴别骗术套路、诱导陷阱，从而增强合法投资意识，提高风险防范水平。

___黄河路营业部制定完善对于市场主体违规经营宣传教育工作制度，明确总经理带头、理财部主导相关其他职能部门辅助的明确的分工状况，切实把投资者教育宣传工作纳入其经营管理范围、融入客户从进入营业部开始至离开，无时无刻都在向客户普及正确的证券知识，通过加大宣传力度，大力开展客户服务工作有效增加客户对股票市场的了解，让客户了解到操作市场的危害。

___黄河路证券营业部通过悬挂《投资者保护·明规则、识风险》活动条幅、悬挂活动海报等方式常态化的宣传。

同时，___黄河路证券的___公众号上，开立投资者保护园地，在其中大力宣传证券投资知识，并持续更新。

在平时客户服务中通过电话、短信客户应用终端等提示风险，提醒客户了解证券投资活动应了解市场操作的风险。

上述活动受到广大投资者的好评，并提高了投资者的辨识和防范能力。

___黄河路证券营业部结合自身特点针对高发频发的市场主体违规经营现象，开展专题性宣传教育讲座。

在讲座中针对以网络非法证券投资咨询、短信___消息、非法公开发行或变相公开发行股票、证券违规披露等领域，揭示其特征和危害，宣传相应政策法规和典型案例，进行风险提示。

___黄河路证券营业部以本部为中心辐射周边社区，并持续更新宣传教育内容，不断扩大宣传教育进社区的覆盖面和影响力。

在社区活动中重点做好宣传教育，通过在外流动宣传的形式，加强对社会公众的宣传教育，尽力让客户有更多的投资知识，免于受到证券违规披露的侵害。

___黄河路证券营业部

投资者教育工作总结

行业持续开展投资者教育活动

----___年证券行业投资者教育工作总结

按照《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》要求，中国证券业协会对___年全行业投资者教育工作情况进行了总结，这是自___年《工作指引》发布以来第四次证券业投资者教育总结。

截至___年___月，共有___家会员单位报送了___年投资者教育工作总结及投资者教育工作情况统计表，其中证券公司___家，基金公司___家，地方协会___家。

冲刺备考

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一、证券公司投资者教育情况

证券公司总部普遍建立了以公司高管为组长的工作领导小组，并在营业部层面建立有工作小组或负责人制度。

___年，证券公司投资者教育经费大幅度增加。

据统计，___家证券公司在投资者教育工作上共计投入经费约___亿，较___年增长约___%。

与此同时，证券公司还不断健全、落实投教相关工作制度。

近___家证券公司在___年新制定或修订了《投资者教育工作管理办法》、《营业部投资者教育工作指引》、《客户投诉处理管理办法》、《客户适当性管理办法》、《客户服务回访制度》等投资者教育与服务相关工作制度，将工作目标、流程、方式及效果检验等规范化。

证券公司还尝试建立了投资者教育工作考核机制，明确岗位职责，要求工作留痕，逐步实行检查与考核机制。

（一）以适当性服务为核心的投资者教育新模式

长期以来，投资者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏针对性、有效性和有趣性。

近年来，证券公司利用客户资料和交易数据，对客户类别、客户价值、客户交易行为等进行动态（范本）分析，在对客户实现差异化服务的同时，进行分类教育。

___家证券公司在接受新客户时通过面谈、调查问卷及测试系统等方式了解客户的财产情况、投资经验等，加强客户识别，按照风险承受能力与偏好性进行基本分类，并通知新客户至少参加一次培训，向其讲清各种投资风险，有针对性地进行投资品种推介。

第一创业证券、渤海证券等___余家公司建立并逐步完善客户管理系统，将客户信息及风险能力测试结果分类录入，对一些存量客户也尽量进行补测、补录，作为提供适当性教育与服务的依据。

国信证券每半年还对客户进行一次后

续评估，对风险承受能力评估结果与后续评估结果连续两期不一致的客户进行重点教育和风险提示，提升客户对自己及公司对客户的认知程度。

（二）投资者教育融入客户服务各个环节

除在开户环节对客户进行风险教育外，约___%的公司在新客户开户后___个工作日内对客户进行回访，回访方式主要是电话形式，回访拉近了公司与客户的距离，同时还向投资者宣传了证券市场风险，进一步了解了投资者的风险承受能力。

投资者教育贯穿于交易环节。

目前，非现场交易投资者比例较大，部分发达地区营业部已经上升到___%左右，面对面的投资者教育机会比较少，因此，各种畅通的电子沟通渠道显得尤为重要。

证券公司普遍在交易过程中通过多种通讯渠道与投资者进行交易规则沟通和风险提示，包括电话、短信、邮件以及群等网络聊天工具。

针对非现场教育渠道越来越多样化，难以管理，部分公司还及时对目前使用非常广泛的网络聊天工具群、msn群等下发文件进行规范，同时采用公司统一的短信平台软件对各营业部发送的短信进行监督，既防止出现打扰客户的行为，也保证了同客户沟通渠道的畅通。

___年，证券公司总计为投资者发送各类服务短信近___亿条。

客户服务环节加强投资者教育。

在日常客服工作中提供积极有效的投资者教育是维护客户关系，提高客户忠诚度的重要手段。

___家公司设立了统一___，及时解答投资者的咨询，并对___进行留痕。

___家公司通过营业部公示产品风险特点、交易系统设置风险提示、交易前专人讲解、交易时短信提醒、定期的风险案例宣讲等___种以上的渠道对投资者进行证券交易风险教育。

（三）客户投诉成为投资者教育的窗口

客户投诉管理工作是投资者教育与服务的后续内容，对做好投资者教育工作具有重要的导向性作用。

近年客户投诉主要集中在各种交易故障、客服人员服务态度与工作水平、佣金、转销户程序、投资亏损等问题。

当前，证券公司普遍建立了投诉处理的___架构和制度。

一般包括总公司、公司经纪业务或客服部门、各分支机构三个层面，按照投诉事件的重要性逐层上报处理。

在处理做法上，一是细化投诉处理各环节工作。

证券公司投诉处理一般要经过受理人员投诉记录、客户情绪安抚、调查信息并评估、设计解决方案、领导层评审、与客户协商解决等几个阶段。

对于部分事实清楚、影响较小的纠纷可由具体经办人员按照相关规定快速处理、回复。

而对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，经办人员需在第一时间将客户投诉的详细情况上报公司相关管理部门，由管理部门评估解决。

二是分类管理各类客户投诉。

一般来说，对于公司无过失的，耐心解释、沟通，说明客观原因，积极表示歉意;对于公司有疏漏、过失的，进行登门道歉、提升服务级别、赠送礼品、调低佣金等;对于公司存在较大过失或违规的，根据责任大小确定赔偿金额，进行经济赔偿。

三是加强客户投诉处理的后

续评估、分析工作。

把处理投诉问题与加强管理工作、投资者教育工作相结合，通过针对投诉问题的统计分析，不断增强对投诉难点、重点、盲点的可测、可控力度，同时也可以有针对性地、有效地开展投资者教育工作。

（四）开展丰富多彩的投资者教育活动

___年，证券公司共举办专项投资者教育活动约___万场次，参加人次约___万，发放各类知识手册、宣传页、光盘等教育产品约___万件，在各广播电视、报刊、网站上播出、刊登投资者教育相关专题、文章约___万期（篇）。

中信金通证券等证券公司将投资者教育引入高校公开课堂。

此外，证券公司还积极与新闻媒体合作，大量推出实用性投资理财栏目，定期为投资者解读和梳理市场信息和动态（范本）。

证券公司还进一步加强投资者教育园地及相关网络专栏的建设，丰富内容，突出主题，约___家公司由总部制作统一规范的营业网点投资者教育园地，及时更新内容。

___年是中国资本市场改革创新发展取得重大进展的一年，资本市场相继推出了股指期货、融资融券等创新产品，相应地，创新产品投资者教育工作成为证券行业投资者教育工作的重中之重。

据统计，有近___家证券公司推出了股指期货或融资融券投资者教育工作指引。

近___家公司针对股指期货、融资融券等创新业务的推出专门举办了投资者教育活动，及时向投资者普及新业务相关知识。

二、基金公司投资者教育工作情况

基金公司普遍形成了公司高管和相关部门负责人为领导小组，以营销、客服部门为主体，研究及其他后台部门辅助、分工协作的投资者教育工作体系。

___年，基金公司在投资者教育方面投入经费共计近___亿元，较___年约增长了___%。

（一）积极制作教育材料和举办教育活动

___年，各基金公司结合理财观念、宏观与行业分析、基金定投、新型基金产品及___活动等主题，以报告会、媒体展播、基金经理对话等为主要形式，积极举办了大量活动，制作并发送了大量产品。

全年共举办各类投资者教育宣讲类活动超过___万场次，参加活动的投资者超过___万人次;通过广播电视、报刊、网站播发的投资者教育类专题、文章等共计约___万篇（期）;发放投资者教育手册、光盘、宣传折页等产品超过___万件。

（二）健全客户投诉受理机制，妥善处理投诉

52家公司建立有客户投诉管理办法或投诉处理流程等制度文件。

博时基金还建立了一套完整的投诉处理流程，明确了___负责受理客户通过电话、传真、网络、信函、来访等方式提交的投诉，区分普通与重大投诉，规定了相关处理权限范围、处理流程与时限等。

（三）开展投资者调查，推行销售适用性原则

基金公司普遍通过客户问卷调查机制，详细了解投资者的财产状况、知识背景、投资经验和风险偏好等，以此为依据注重在投资者教育活动中对投资者进行分类教育，并根据其风险承受能力建议不同的产品。

对于代销网点客户，公司投放投资者调查表，调查内容包含投资目的、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等指标。

对于网上直销客户，兴业全球基金等在投资者开户时便要求进行网上风险评价测试，以确定自身投资风格，提示根据自身风险承受能力选择相应产品，若投资者强行购买不符合其风险承受能力的产品，系统会做出相应的风险警示。

对于存量客户，海富通基金还追溯调查、评价该基金投资人的风险承受能力，并定期或不定期提示投资者重新接受风险承受能力调查，通过对已有客户信息进行分析的方式更新对投资者的评价，过往的评价结果作为历史记录保存。

（四）积极与代销渠道合作，扩大投资者教育受众面

加大与代销机构的合作力度，积极拓展投资者教育的外部力量，扩大工作覆盖面。

相对于证券公司而言，基金公司开展投资教育缺乏自有营业网点和人力。

而目前银行仍是基金销售的主要渠道，银行客户经理在基金销售中发挥着重要作用，实现客户经理的再教育对基金投资者教育工作能起到事半功倍的作用，因此，基金公司进一步加强与代销渠道的合作，并将投资者教育作为合作的重要内容。

___家公司在代销机构网点投放有各种投资者教育手册、折页等产品，内容主要以介绍基金理财的基本知识和提示、讲解基金风险为主。

交银施罗德基金在深入走访代销机构的过程中，以座谈、讲座等形式加强对代销机构开展投资者教育工作的支持，集中对客户经理进行投资者教育能力的培训，增强其向投资者传达信息、开展投资者教育的意愿和能力。

此外，基金公司还加强了投资者相关问题研究，以提高投资者教育的针对性。

海富通基金和___交大管理学院联合启动了“股指幸福度指数”的研究，旨在进一步解析和研究不同类型投资者对股指涨跌的幸福度感受变化，利用公司现有的基金交易数据，了解投资者在不同市场背景下的心态变化，更好地了解投资者需求提供支持。

长盛基金还开展了qdii基金和定投业务投资者认知和意愿调查。

三、地方协会投资者教育工作情况

___年，地方协会共___举办直接面对投资者的教育与服务活动约___场次，现场参加活动的投资者近___万人次。

___协会、___协会、___协会、___协会还分别在___、___、___、___四地协助中国证券业协会举办了主题为“论势、论智、论道”的投资者教育与服务巡讲活动，共计___万人通过网络视频参加了活动，___量达到___万。

加强对证券经营机构投资者教育检查评比工作。

___家地方协会对辖区内营业网点进行过投资者教育工作抽查、检查或评优类活动，部分单位还制定了相应工作办法和考评指标，针对营业部投资者教育的工作机制、园地建设、日常工作等进行考核，并对工作优秀单位予

以宣传表彰，以此促进辖区投资者教育工作规范性和整体水平的提高。

___协会在___年“投资者教育先进单位”评比活动中，经过自评、初审、现场检查、复核、公示等环节，从辖区___家证券营业部中评出___家先进单位，并将先进单位经验、做法汇编成材料供会员单位学习。

建立、健全客户投诉处理机制。

近___家地方协会建立了客户投诉机制，安排专人负责，将投资者教育与客户投诉处理紧密结合起来，在保护和督促证券经营机构保护投资者正当权益方面起到一定作用。

___协会、___协会等单位制定了投诉处理与调解办法等制度文件，___协会还设立了投诉中心，负责对会员与客户之间及会员与会员之间发生的投诉事项进行调查取证，对证券业务纠纷进行调解。

目前，地方协会接到的投诉主要是针对证券经营机构的一些不规范行为，其中推诿、拖延转、销户类及佣金类问题占绝大多数。

当前，各单位已经普遍认识到投资者教育工作是证券行业一项制度化、常态化的工作，应常抓不懈，有序开展。

总体来看，行业投资者教育工作也已取得了一定的成效。

但也必须清醒地看到，我国证券行业投资者教育工作仍处于起步阶段，与我国资本市场稳步发展、市场规模不断扩大以及投资者数量快速增长的形势相比，与境外成熟市场投资者教育工作的水平相比，无论在深度还是广度上，都还存在一定的差距。

主要体现在投资者教育工作方式和内容还不能满足各类投资者的需求，投资者教育人才队伍尚缺乏，尚不能很好地处理投资者教育活动的公益性等。

中国证券业协会将进一步致力于推动行业投资者教育形成合力，加强会员单位交流，研究解决相应问题，不断将行业投资者教育引向深入。

工作情况总结

___投资管理有限公司于___年___月取得___证监局授牌的省级证券期货投资者教育基地，投教基地以不断提高投教服务水平、公益形象和投教覆盖面”为工作目标，确立了“在主管部门的指导下，面向社会公众，加强知识普及、风险提示和信息服务工作，共同培育理性成熟的投资者队伍”的功能定位，明晰了“既立足于投教基地的物理网点开展各种形式的投教活动，更走出物理网点的空间，通过线上线下的各类活动，形成与社会公众基于投教主题的有效结合”的推广思路。

一年来，投教基地积极发挥示范作用和中心辐射作用，因地制宜积的开展形式多样、富有特色的投教宣传工作，全年累计接待人数___人，___投教论坛___场，投资培训___场。

得到广大投资者的普遍欢迎，取得良好的社会影响。

为现将近期主要工作情况汇报如下：

一、投教基地活动

1、___月投教主题《投资者适当性》

《证券期货投资者适当性管理办法》___月___日正式实施，___投教基地积极落实___“依法监管、从严监管、全面监管”的工作要求，明确、强化适当性管理义务，切实保护投资者合法权益，进一步落实文件相关要求，投教基地自___月___日起开展了为期一个月的《证券期货投资者适当性管理办法》投资者教育宣传活动。

投教基地每周举行专题讲座，向投资者宣传《证券期货投资者适当性管理办法》，为投资者讲解在投资前要充分评估产品或服务的风险与自己风险承受能力的匹配度，审慎选择与自己的市场投资经验、投资知识水平相适应的投资产品，引导投资者进行适合其风险承受能力的金融产品投资。

本次投资者适当性主题宣传教育活动有___、有保障，参与投资者主体多元化，宣传手段多样化，取得了较好的效果。

通过宣传活动，一方面加强对员工的宣传教育，强化“卖者有责”意识，切实履行好适当性管理义务;另一方面进一步加深投资者对适当性要求的了解，促进资本市场诚信健康发展，提高广大投资者的法制意识。

2、___月份投教主题《私募基金基础知识》

为了让广大投资者了解私募基金相关知识，避免陷入“非法私募”陷阱，___投教基地在___月份定期举办《私募基金基础知识》专题讲座，累计吸引了___多名投资者参与。

围绕普及私募基金基本知识、宣传私募基金法律法规、曝光私募基金违法案例三方面进行，提醒投资者理性投资，自觉远离和抵制非法私募投资活动，警惕以私募为名的非法集资活动风险。

3、___月-___月投教主题《投资者保护·明规则、识风险》

以“远离___交易”、“警惕市场操纵”、“谨防违规信披”、“防范违规经营”为宣传主题，开展投教讲座。

内容选取具有一定社会影响力和典型性的处罚案例，将复杂、专业的案情转化为可读性强、通俗易懂的故事，生动形象地阐明规则红线、风险底线。

投资者从中可以知道哪些事情不能碰，不能做，哪些事情是套路，是陷阱，从而增强守法意识和风险防范意识。

___投教除了在投教基地举办了多场专场培训以外，参与___证监局___的《投资者保护·明规则、识风险》专项宣传活动。

同时为了更好的扩大投教受众面，___投教走进社区，为___市沙河口区春柳街道的投资者普及金融风险知识。

二、投教基地建设

加大投教基地硬件设施建设，新增《投资者保护·明规则、识风险》大型展板和展架。

增加投教品种和投教资料。

投教基地加强互联网宣传的力度，在投教基地微博宣传的基础上，申请了投教基地___公众号，精准定位互联网时代投资者群体，进行知识普及。

___投教基地已与___证券签订战略合作协议，双方就投资者教育进行全方位合作，提升投教基地的综合实力。

未来___投教定期加强与券商机构的合作，通过资源共享，获得更多的投教产品。

三、___年工作重点

1、深入开展各种形式的投教活动。

通过定期举行投资策略报告会、播放投资者教育宣传片、___有奖知识竞答活动、投资理财经验互动交流等形式在基地现场开展各种活动。

同时，可以和各高校以及相关机构合作，走出基地，充分发挥投教基地的专业特长，服务更多的投资人。

2、打造线上线下互动式投教基地

通过线上线下互动式投教基地的建设，扩大投教基地辐射范围，增加投教工作的互动性。

一是建立线上知识平台和学习型社区。

投资者可以通过持续在线学习，记录、评估、测试学习成果，还可以交流互动，满足投资者线上社交需求。

二是行业投教活动管理平台。

统一入口，对全行业线下投教活动进行发布，投资者自主选择、线下参与、线上评价与___。

3、打造区域性金融学院

《___区域性金融中心建设规划（___－___年）》规划___建设东北地区金融中心，截止去年底，___新设立、引进各类金融和融资机构___家，是此前机构总数的___倍。

截至___年末，全市共有各类金融及融资机构___家，其中银行、保险、证券、期货、信托等金融机构___家，金融营业网点___余个，金融从业人员___万余人；小额贷款、担保公司、私募股权基金、产业基金、要素市场、融资租赁、金融中介、后___务等机构___家，已初步形成多元化投资，金融服务、融资服务、中介服务种类比较齐全、功能相对完善的现代金融服务体系。

但与之对应的是___地区金融人才资源缺乏，特别是高端金融人才紧缺，严重制约了___地区金融行业的发展。

___投资将整合国内外资源开办多样化的金融科技课程，并将开门办学，邀请五道口金融学院、___大学经管学院、___高级金融学院等国内知名学府的名师，以及金融机构的一线操盘干将、知名大佬亲授理论及实践经验，输出金融科技的最前沿信息。

我们同时整合、发展现有国际从业资格认证和培训项目，与国际金融机构、教育___、跨国公司建立“强项合作”，争取将金融学院建成___金融类国际化专业人才的培养和培训基地。

第四篇：

证券营业部投资者教育工作总结___证券___营业部

份投资者教育工作总结

___证券___营业部认真贯彻落实中国证监会《___做好___年投资者教育工作___》文件通知精神，为了深入持久有效的抓好投资者教育工作，引导投资者树立正确的投资理念，培育成熟理想的投资者队伍，___营业部在全体员工辛勤努力下，勤勉实干，扎实奋进，___月份无极光明南街营业部投资者教育工作如下：

（一）普及证券知识，加强新业务宣传

营业部针对新股民、新基民等投资经验较少的中小投资者，向他们讲解和宣传证券市场基础知识，讲解开户和交易流程、证券投资常识与风险控制以及识别合法证券经营机构等。

营业部同时加强了对新业务的宣传力度，尤其对场外市场、债券市场、国际板、融资融券、新三板和理财产品等新业务开展了多方面的教育和风险提示，在一楼散户大厅投资者教育园地里张贴了相关资料，供股民查阅和了解。

（二）举办股市沙龙，方便投资者沟通

营业部于___月中旬在一楼散户大厅举办了一次具有教育意义的股市沙龙，为大家现场讲解股票操作方法、投资风险规避、证券法律法规、等一系列证券知识，方便了大家对当前国家政策的理解、股市行情的把握、投资者权益保护等内容的了解，现场气氛活跃，场面热烈，营业部还为到场股民发放了股票k线图分析图解、投资者教育光盘等资料，方便了股民，受到了股民的一致好评。

（三）加强客户回访，进行分级化管理

营业部加强了客户回访制度，对新开户客户在___周内完成回访，建立客户回访专用记录本，针对股民交易中遇到的问题进行了解答和帮助。

客户根据自己不同的风险偏好，及根据自己的资金量的大小，利用公司___台采取不同的服务，提示风险，加大投资者的保护力度。

（四）加强风险提示，公布电话和信箱

营业部在公告栏醒目位置张贴公司统一下发的《风险揭示书》，对社会上一些非法证券买卖进行揭露，提醒广大投资者谨防受骗上当。

营业部在投资者教育园地显著位置张贴了股民投诉电话和证监局___电话，在一楼柜台处设立了股民意见箱，方便处理股民问题和建议。

（五），开通短信业务，赠送投资者软件

营业部为所有开通短信业务的股民通过___台发送新股申购、申购中签、大盘走势和基金认购等信息。

在近期例如___（股票名称）等股票配股时，营业部均对持股股民进行了短信及电话通知。

针对营业部的大中客户，我们赠送了公司___、___炒股软件，为股民投资决策提供了帮助，为降低股市风险、培育股民理性投资提供了有力保障。

___证券___营业部

___年投资者教育工作总结

投资者教育工作是一项与日常经营密切相关，而且艰巨需长抓不懈的工作。

数年来，我部一直在为建立投资者教育的行之有效地长效机制的目标上不断努力。

今年以来我们根据___证监局《___辖区投资者教育规划》的指示精神，对照中证协《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》的具体要求，我部在投资者教育工作的制度建设、宣传教育、业务环节、园地建设及___投诉等方面进行了全面的自查和梳理，认真总结旨在发现不足，及时加以完善和改进。

一、确立投资者教育目标、工作计划和实施方案。

年初，本着“全员参与，分工明确，责任到人”的原则，讨论并制定了《___年投资者教育工作计划和实施方案》，明确了各成员在投资者教育工作中的具体职责，把工作成效与绩效挂钩，保证投资者教育工作在各个环节都能落到实处，保质保量。

同时，根据本年度计划，营业部在人、财、物方面积极配合。

二、充分做好风险揭示工作。

今年以来我们建立值班经理制度，在客户办理开户等相关业务时由值班经理当面向客户提示证券投资过程中的各项风险，客户充分理解后请客户在风险揭示书签认，并完