银行防诈骗心得共15页.docx

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银行防诈骗心得共15页

银行防诈骗心得

[模版仅供参考，切勿通篇使用]

　　篇一：

防诈骗心得　　防银行诈骗学习体会　　李晓晓　　通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时面临着来自　　多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图　　利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。

而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力　　尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。

在自身操作技　　能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分　　子可趁之机。

工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实。

　　需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。

遇到大额转账、汇款业务要多　　问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些　　都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。

所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示。

　　可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。

篇二：

防诈骗观影心得防诈骗观影心得　　20xx年5月6日,我们班开展了防诈骗观影活动。

该影片介绍了我们有可能遇到的骗局　　以及应采取的对应防骗手段为主要内容,提高同学们的防骗意识。

诈骗不仅与我们的生活息息相关,而且它时刻屡次发生我们周围。

因此,我们对这次班会　　的内容非常认真。

我们观看的影片介绍了诈骗的定义和特点,并且详细地介绍了许多诈骗手段,　　如:

atm机诈骗,网络诈骗等。

面对这些各式各样的骗局,我们都不禁提出了疑问。

而我们结合　　图文和自身收集到的案例向同学们解释其中的”技窍”后,大家头上的疑团才开始散开。

诈骗　　可能不是每个人都遇到过的,但是人们在第一次知道这些诈骗手段时的反应还是比较惊恐的。

高校诈骗案件的预防措施。

大学生受骗上当主要有以下原因：

思想单纯、防范意识较差。

　　贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。

因此大学生　　要做好对校园诈骗的预防就必须做到：

1、提高防范意识，学会自我保护。

大学生要积极参加　　学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中。

　　要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告　　诉陌生人，以免上当受骗。

2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。

3、同学之间要相互沟通、　　相互帮助。

在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师　　生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。

4、服从校园　　管理，自觉遵守校纪校规。

同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持　　有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。

当前随着网络、电信技术的日益飞　　速发展，一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动，打击和防范诈骗已成为全　　社会的共同话题，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全校师生员　　工共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。

特别是对于我们大学生朋友而言，要　　学习一定的防范诈骗的基本知识，提高防范诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思　　考，千万不要被某些假象所迷惑。

为了帮助大家识破一些网上和电信诈骗，我们在此整理了　　一些常见的诈骗类型，供各位大学生朋友们学习参考，实际上诈骗手段虽然多样，但万变不　　离其宗，相信各位大学生朋友们，凭借着你们的聪明才智，一定能够识破这些诈骗伎俩。

利用银行卡消费在现代大学生中已经是一种十分普遍的现象，然而我们对银行卡的诈骗　　手段以及网上银行安全交易问题却不是很清楚，本次为我们介绍了防银行卡诈骗对策，安全　　刷卡消费技巧以及如何确保网上银行安全交易，这些知识使我们对银行卡的使用有了更好的认识。

我们都　　对不法分子的诈骗手段以及应采取的对应防骗手段对策有了一定的了解，提高防骗意识，因此我们在影片中都获益匪浅。

篇三：

防诈骗观影心得观防诈骗电影有感　　院系：

数学与统计学院班级：

数学与应用数学1班姓名：

学号：

　　今天晚上学院组织看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展　　现了各种诈骗的案例。

看完本影片，我深受影响，真切的感受到诈骗真的是无处不在，生活　　中，我们一定要提高警惕，就像影片中常说的一句话“切莫上当。

”诈骗形式主要有街头诈骗、网络诈骗等。

诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主　　要是妇女、老人这些弱势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者。

　　假老师，假朋友，假同桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。

他们触碰着道德的底线。

　　直到达到他们的目的，否则他们不会放过你，他们最开始时用好听的语言劝告你，用你的家　　人的性命危机恐吓你，利用你的善良，你的担心，你的良知，做最没有良知的事情。

其实，诈骗在学校也是普遍存在的。

特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会　　出来“觅食”，主要以大一新生为目标，利用他们对大学的不熟悉，以及对大学美好的憧憬。

　　利用他们的善良。

为了达到他们的目的，骗取新生的信任，对其进行“洗脑”，进而诈骗成功。

往事不堪回首，遥想当年，我青涩少女一枚，独自一人来武汉上大学。

来大学第一天就　　被学姐学长骗，对我这个对大学充满幻想的小女生来说，是一件很残忍的事。

记得当时刚来　　为自己买完生活用品回寝室，一学姐自称是关心学弟学妹敲我们的门，她进来后就大谈她的大学生活经验，让　　我们好好学习、好好军训、不要想家之类的。

我们当时都觉得学姐真的很好，觉得学姐很亲　　切。

　　但是呢，当她讲完讲完这些后，就开始说让我们买英语资料，考四级、六级各种资料。

　　推荐我们买。

可是我们都不知道在我们学校大一是不可以考英语四、六级的。

还有就是一份　　要200块钱，对我们来说数目还是很大的。

都怪我们耳朵软，相信她，就买了她的资料，刚　　开始时，她还有给我们送几份报纸、一本词典，然后就杳无音讯了。

学姐骗学弟学妹这种事虽然不是什么大事，但是也是一种变相诈骗行为。

我认为这种行　　为和我们影片中看到的诈骗分子欺骗老奶奶、善良的路人、担心孩子的妈妈、怀念旧情的同　　桌的你一样，是很不道德的一种行为。

被骗，在很大程度上是诈骗机关的人员太“聪明”，但是在某种程度上，也是因为被骗人　　员的某种贪便宜的心理，软弱善良的心理。

所以在生活中，我们要不被骗，就要练就防诈骗、　　反诈骗的自我保护心理意识,提高防范意识，学会自我保护。

对人对事，要擦亮眼睛，做到防　　人之心不可无，害人之心不可有。

篇四：

防诈骗安全教育主题班会及总结防诈骗安全教育主题班会及总结在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明，至开学以来我校发生了多起　　学生被骗事件。

犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎　　俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。

为增强大家防骗意识，提高自我防范能力。

　　我班于20xx年11月6日开展防诈骗主题教育活动班会。

班会流程如下：

　　一、介绍此次主题班会的内容　　二、观看幻灯片（有关诈骗案例、分析和提醒）　　三、本班同学讲述自己受骗或者防骗的亲身经历乘火车上车时被盗的事例、因同情心而上当受骗的事例、国家教育局困难补助等事例、　　网上购物非法链接等　　四、班主任发言：

①乘车时应注意的防范安全；②网上购物应如何预防被盗情况；③同学或朋友之间借钱应注意的事项；④讲述有关发生在井冈山大学的被诈骗事件；⑤总结关于本次防诈骗主题班会的重要性和教育意义。

总结：

在许多大学生的精神世界里,学习生活和社会都是美好的，他们认为生活上只有　　快乐和幸福，没有意识到也存在着一些不安全的因素，也许就在他们放松警惕时，就可能给　　他们带来财产损失，造成人员伤亡；他们会认为在社会上都是善良的，而在现实社会中，社　　会是复杂多样的，有些人只为利益而活的或为生存而活的，我们应该如何识别诈骗伎俩、如　　何防范诈骗手段。

所谓害人之心不可有，防人之心不可无，因此我们得保持清醒头脑面对生　　活和社会。

通过开展本次防诈骗主题教育班会活动，让我们懂得了如何防骗、如何辨别真伪、　　如何对待可疑人员，既有教育意义同时也提高了同学们防骗的警惕性。

临床12本1班20xx年11月8日篇五：

临柜防诈骗的学习心得体会临柜防诈骗的学习心得体会如今电信诈骗的手段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段　　的更新换代，因此作为银行一线的工作人员，在此通过一些逻辑小tip提醒广大群众，在接　　到不知名的电话时，应该这样做：

　　1、养成好习惯，如果接到陌生电话，首先看一下是否是外地的，尽量不要去接外地的　　号码，尤其是固定电话，如果手机是智能的，请安装类似360防诈骗的软件，能够一定程度　　上防止已经被举报过的诈骗电话。

　　2、接到任何有公信力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法事件的时候，请相信自　　己，没有做的事情无须为之担忧，更加不必相信对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结　　或者扣划您的账户资金都需要有合法的手续去银行执行，不需要恐吓或者表现出一副为您着　　想的菩萨心肠，现在是法治社会，这些行为都必须有法律依据，相信自己就是最大的盾甲！

　　3、接到亲朋好友或者师友的电话声称手术或者急需借钱的信息或者电话，请务必联系可　　以联系的熟人确认相关事项，诈骗分子往往利用遇到急事或者灾祸容易慌乱和担心的心理进　　行诈骗，遇事沉着冷静，不要轻易相信。

　　4、伪基站的高度发达使得客户发生电信诈骗的几率大大提高，同时作为高度发达的诈骗　　手段，伪基站的行为往往防不胜防，在这里，如果收到这样的信息，一定要联系各大机构公　　示的客服电话，而不是去联系伪基站发过来的网址或者联系电话。

临柜工作人员在工作时谨　　记：

　　1、合规操作，保护客户，保护自己，善于观察，对于边打电话边办理业务的客户，要适　　时提醒客户，尽到工作责任和义务。

　　2、定期检查防诈骗小提示是否放置醒目。

　　3、对于汇往外地的客户尤其要多一个心眼，对于客户不能说清楚的业务，最好能让客户　　自己打一个电话当场确认。

因为我们多一句提醒，客户就减少一个发生损失的概率，少则几　　百，多则上百万，花费提醒的时间不用两分钟，但是这两分钟如果有成效的话，减少诈骗的　　机会成本有可能高达几百万之巨。

时刻心怀责任，心怀客户。

　　篇二：

银行员工防范风险心得体会　　银行员工防范风险心得体会　　作为银行的一线员工，银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中，由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域。

操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。

在实际工作中，操作风险可以分是人员因素引起的操作风险，包括操作失误、违法行为、关键人员流失等情况；。

柜面操作风险一旦发生，损失将是巨大的。

产生柜面操作风险的主观因素，一是风险意识淡薄。

柜员没有养成合规操作理念、忽视制度约束，管理者对风险文化培育不够，银行风险文化没有成型。

二是业务素质不高。

柜员自身业务素质不能适应业务变化，导致部分员工操作起来力不从心，风险识别和预防能力下降。

三是责任意识不强。

表现为玩忽职守、随意操作，柜面管理人员对柜员管理不严，柜员违规违章操作。

四是侥幸心理作祟。

柜员如有侥幸心理，就会在操作时逐渐进行不合理的简化操作，从而滋生越来越多的操作风险。

　　为有效防范操作风险，必须建立起以完善的公司治理结构和先进的制度文化为基础，以科学的内部控制综合评价体系为核心，以健全的内部控制制度为保障，以多层次的信息系统为支撑的内部控制体系，切实避免大案要案和重大违规问题的发生。

　　一是确立风险防范理念，使遵守规章制度成为一种文化。

理念是行动的先导，文化是无形的约束。

理念引发触动，触动促成行为，行为形成习惯，习惯久而久之凝聚为文化。

文化一旦形成，就变为一种力量，直接指导、激励和约束着员工的行为。

如果周围的人都恪守制度，按章行事，原先心存不轨的人也能变成循规蹈矩的模范，这就是文化的力量。

　　二是创新业务经营计划管理模式和绩效考评机制。

为了真正强化资本约束机制，转变业务增长方式，引入经济增加值指标考核，通过风险资本的计量与分配以及投资风险的弥补，从绩效考核方面引导各级行关注风险防范，实现业务发展、风险控制和效益增长的有机统一。

　　三是加强对各类问题的查处和整改，加大违规处罚力度，提高违规成本。

对于理性人来说，如果违规行为很容易被发现，并且违规成本足够高，那么没有人会选择违规，所以解决违规问题的一个思路就是尽可能快地发现违规行为，并予以重罚。

　　四是借助科技手段，建立信息预警系统，研究建立全国数据大集中后的IT风险应急预案。

发挥我行信贷管理系统、案件管理系统等信息系统在防范经营风险中的作用。

　　篇三：

银行案件防控学习心得体会　　银行案件防控学习心得体会　　近期，渠道管理部开展了“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动。

通过学习正反面案例以及总分行内控管理相关规章制度，同时结合平时工作中的实际情况，我对案件防控意识有了更深一层的认识。

现就此次警示教育活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

　　银行作为现代经济的核心，其经营货币与信用的特殊属性，决定其具有很强的社会性。

由银行员工职业道德风险引发的案件不断发生，不仅给银行本身带来了经济损失和声誉影响，严重的还成为社会不安定因素，引发社会矛盾。

由此，作为新入中行的金融从业人员来说，认真学习对职业操守进行了统一规范的《中国建设银行员工从业禁止若干规定》，是对我们廉洁从业的基本要求，也是防范职业道德风险、拒腐防变的有力武器。

在新员工“回炉”培训上，监察部的前辈老师在理论与实例两方面有效结合的讲授下，使我们在有限的时间内对成为一名合格的中行员工有了全方面的了解。

作为新员工的我，也在课后的时间里反复研读了我行的行为规范，以此为今后的良好工作打下牢不可破的职业道德根基。

　　在理论方面，十九条“禁令”、《中国建设银行益阳市分行工作人员轻微违规行为积分管理实施细则》与《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》等具体规章的学习让我们认识到：

银行员工职业道德既是对银行员工在职业活动中行为的要求，又是银行业对社会所负的道德责任和义务。

银行员工职业道德风险并不一定是从员工进入银行开始就产生的，往往是由于一时的思想偏差，或因一些突发事件，如家庭变故、赌博等，而导致个人心理或经济上受到恶劣的影响使其突发邪念，丧失职业道德做出不当的行为。

　　在实例方面，听着一桩桩触目惊心、发人深省的贪污腐败案例，看到一些党员干部抵御不住诱惑，追逐名利，走向犯罪深渊，最终身陷囹圄的惨痛经历，让我认识到银行员工职业道德风险最严重的表现形式就是在与“钱”、“物”打交道的过程中，经不住“金钱”的诱惑，贪污受贿或挪用盗取资金，走上犯罪道路。

廉洁奉公，不谋私利才应该是银行职业的重要特征。

　　一旦对物质生活享受追求的欲望膨胀，就会利用工作之便以职谋私、违规操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途。

“千里之堤，溃于蚁穴”，生活上不拘小节，思想上就会放松警惕，行为上就会放纵自己，最终会滑向罪恶的深渊。

尤其是在市场经济条件下，对于银行工作人员来说，如果不能坚守职业操守，就会失去拓展市场赢得客户能力的基础；如果不能经受住物质利诱的考验，就会失去提高创新发展能力的保证。

金融作为国家的经济命脉，在中国特色社会主义建设中起着举足轻重的作用。

银行业金融机构从业人员的职业水准如何，直接关系到金融事业的长远发展。

对中行员工来说，一定要遵守职业操守，做到“心不动微利之诱，目不眩五色之惑”。