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招商银行实施mySAPERP财务系统

一、背景资料

招商银行股份有限公司（CMB）（以下简称招商银行）成立于1987年，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，是国内第六大银行。

目前，招商银行的总资产超过了800亿美元，在中国的30多个主要城市设有400多个分行，同时还与50多个国家的900多家银行保持业务往来，英国行业杂志《银行家》将它评为世界最大的150家银行之一。

招商银行通过实施mySAPERP财务（mySAPERPFinancials），使企业在信息透明度、管理控制、流程标准化、数据准确性和效率等方面的能力都得到极大提高，使银行工资核算、采购、财务会计核算等流程的数据准确性接近100%，帮助招商银行每年节省超过1800个员工工作日。

MySAPERP内容涉及到了会计，人力资源，IT等多个部门。

对招商银行的影响主要集中在五个领域：

工资核算，资产购置，IT盘点，供应商发票的对账与过账。

对于工资核算来说，人力资源部通过SAP软件及时高效的对工资数据的处理，整合出最新的工资信息，从而大大地简化了工作量，提高了工作效率。

在资产购置方面，可通过SAP的采购订单与供应商直接联系在一起，资产采购形成了一个标准的流程，大大节省了时间。

MySAPERP财务的使用，简化了资产数据的合并与简化流程，使IT盘点的工作更为简单。

而在MySAPERP财务实施后，招行的采供系统与会计系统联系在了一起，能够自动生成发票数据，过账到会计系统，提高了效率，控制了工作时间。

总之，MySAPERP财务的引入，使整个招行的信息公开化程度更高，管理控制更有力，提高了工作效率，提高了招行的整体竞争力。

（材料背景内容概括）

1．来自国际化的挑战

招商银行通过不断的创新、积极有效的市场营销以及卓有成效的管理，已经成为中国市场上最成功的商业银行：

招商银行1995年推出的“一卡通”，已连续多年成为中国最受欢迎的银行卡；第一家提供在线银行服务的银行；目前，是中国上市的最大的商业银行，各项财务指标均居上市商业银行前列；连续多年获得中国“最佳商业银行”、“最受尊敬企业”等多项荣誉。

尽管招商银行获得了很大程度的成功，但是，随着全球贸易一体化的进程不断加快，国内金融体制改革不断深入，招商银行所面临的竞争压力也不断加大。

与国内国有商业银行相比，招商银行在资产规模、网点数量等方面存在差距。

与国外商业银行相比，在风险控制技术、业务创新能力等方面存在巨大差距。

招商银行既使不走出国门，实际上也已置身于一个国际化的市场：

多家外资银行机构得到获准，可以在上海等13个城市经营人民币业务——国内金融市场实际上已经成为国际金融市场的重要组成部分。

面对巨大的挑战，招商银行明确提出了“力创股市蓝筹，打造百年招银”的奋斗目标，制定了“管理国际化，业务零售化”的发展战略。

为此，招商银行认识到必须加快管理信息系统建设，以改变财务核算系统分立、核算不够精细的状况，尽快为产品、客户的盈利能力分析提供准确成本信息，从而使企业的产品研发决策、产品定价、业绩考核缺乏准确的数据支持；使管理层对各类风险加以分离和量化，从而科学地对收益进行风险调整、对经济资本进行合理分配；进而实现提高管理效率和水平的目标。

招商银行认识到，必须在组织结构方面建立一种稳健的、规范的业务流程来实现其长期发展目标，并将公司治理、国际报告、全局总分类账、公认的审计体系、管理控制、决策等诸多业务纳入其中，从而建立一个能够依据招商银行的特定需求，对企业经营流程能进行标准化和自动化改造的，灵活的信息化工作平台。

招商银行计划通过这一信息化系统，帮助其更有效地巩固金融数据，管理资产，处理好重要的行政事务，提高数据准确性，增强信息透明度，使业务流程走向标准化和自动化，为顺利实现战略目标打下坚实的基础。

为此，需要解决以下问题：

（1）在资产采购层面：

极大地依赖于纸处理，集成程度和准确率不高且耗费时间，难以满足招商银行的资本运营需要。

（2）在资产管理跟踪层面：

固定资产的跟踪效率低，难以落实固定资产资产的有效管理。

（3）在库存盘点层面：

原有的信息化（IT）库存盘点手段中，包括多个纸上手工任务，效率和准确性都有待提高。

（4）在匹配、过账供应商发票过程中：

处理供应商发票的过程基本依赖手工处理，不但费时，而且招致数据不精确。

（5）在人力资源管理和工资核算层面：

工资核算处理繁琐、费时，自动化程度很低，与人力资源管理衔接不紧密。

2．携手SAP，建立信息化蓝图

招商银行的管理层对信息化项目提出了以下战略目标，并计划逐步予以实现：

（1）不但能很好的支持现有业务，对流程按照国际标准进行标准化改造，还能支持业务流程的后续改进；

（2）能够支持内部绩效管理、多会计准则财务报告、多会计科目管理，为多元化、国际化经营战略打下坚实的运营基础；

（3）能为不断发展的业务计划提供性能稳定、良好、可扩展的平台。

在对系统的具体要求上，招商银行要求它能够做到：

（1）统计自动化，同时确保数据精确度、一致性；

（2）实现企业各部门之间信息透明和共享；

（3）通过系统的即时报告和各种信息统计，实现管理控制的加强；

（4）帮助业务实现标准化，并通过对关键流程控制加强企业管理和风险控制能力；

（5）系统运行稳定，能大幅度提高工作效率。

需求明确之后，招商银行经过对各类国内、外的解决方案进行比较和分析，得出结论：

SAP的系统功能的深度与集成性都更能满足招商银行的需要，尤其是为招行将来的管理需要提供了一个可持续发展的平台。

因此招商银行选择了SAP的mySAPERP财务和mySAPERP人力资本管理解决方案，并认为SAP的解决方案具有以下突出特点：

符合招商银行的长期IT规划，并能借鉴SAP的全球顶尖的业务应用程序解决方案；能帮助招商银行建立一个高度集成的管理会计平台，并在此基础上支持其关键业务流程，同时使招商银行具有随着业务扩大增添更多性能的灵活性；能满足招商银行多元化、国际化的发展需要。

招商银行陈伟副行长说，“招商银行希望成为中国银行业的优秀代表，选择SAP是因为相信SAP能够支持招商银行在国际舞台上的成长。

”她认为，SAP的产品使用范围广阔，在中国银行不是很熟悉的国际报告、全局总分类账和实时分析等方面均有丰富的经验，这点对于想走国际化道路的招商银行帮助甚大，而SAP在国际范围内的最佳实践的跟踪记录，还可增强招商银行业务处理能力。

另外，在SAP系统中，其审计认证功能得到世界公认，这不但对招商银行日后到国际资本市场上做股票上市帮助甚大，而且能帮助招商银行这一正在茁壮成长的世界级公司赢得更多的声誉。

3．信息化硕果累累

招商银行的SAP一期工程于2003年7月开始实施，内容主要集中在mySAPERP财务和mySAPERP人力资源管理两个方面，实施范围包括会计、人力资源和IT等部门。

经过各方通力合作，在规定时间内完成该项目并达到了预定的目标。

2003年12月，招商银行总部和深圳管理中心系统正式上线运营。

随后，2004年2月到2004年6月间，所有其它分行也实施了这两个解决方案。

SAP一期项目实施之后，招商银行对自身进行了业务评估研究。

研究结果表明，SAP系统不但帮助招商银行实现了准确的、即时的成本信息统计，使决策、定价以及业绩考核都有了翔实、准确的数据支持。

具体表现在：

（1）分行和支行的运营数据更加精确

库存盘点的固定资产清单和匹配与过账发票方面精确度大大提高；系统的集成功能和数据源的单一性提高了各类数据的精确度。

理顺了日常会计活动和固定资产管理流程，使制作统计报表轻而易举。

仅资产卡维护一项，就节省40％到50％的时间。

这样的改进使招商银行在工资核算、采购、财务会计等流程方面都已达到或几乎达到了100%的数据精确度。

（见图1）

图1

（2）信息更透明，管理控制更有效

mySAPERP财务系统提供了方便、直观的固定资产管理功能——可让管理层以一张视图总览各分行和支行的所有可用固定资产，可使管理者在充分掌握信息的基础之上对固定资产的购置和管理做出决策。

系统提供的直通式处理增加了资产购置流程中的透明度。

目前，招商银行任一（任何一）或者（任意）部门均可以通过系统来查看它拥有哪些固定资产以及资产所在位置，而总部可以跟踪支行所有固定资产的购置和工程购置情况。

各分行、办事处现均已采用mySAP.ERP财务中的财务控制软件进行预算，这样，总部可以即时访问其预算，并可以在系统中进行预算的在线分析，而在获得购置批准之前，各分行也可在线检查其预算，总部以及各分行均可更加方便快捷地获得财务报表。

通过系统，管理层随时可以在线查看员工的实时信息，也可访问员工各项费用的详细信息——甚至员工以及会计部门都可以随时查看到差旅费用的各项明细，这样就使得将采购相关的数据输入到库存系统为每年库存盘点汇编资产清单采购的发票匹配和过帐分析和审计工作变得更为便捷，管理层对成本的控制能力、人力资源政策的制订也有了有效的、科学数据基础。

（3）流程更加标准化

mySAPERP财务和mySAPERP人力资源管理规范了招商银行工作流程，推动了标准化建设，增加了信息的透明度，提高了工作效率，使管理变得更为科学和有效。

在实施SAP解决方案之前，招商银行各分行在预算、资产购置以及人员管理上处理步骤互不相同。

实施SAP解决方案之后，所有分行均必须先完成采购订单之后才可购置资产。

折旧、过账集中在分行一级（而不是在支行一级）进行。

招商银行抛弃了过去以纸笔形式发放工资条的落后方式，取而代之的是将整个组织中的工资核算流程全部标准化。

如今，它所有的分行均必须使用标准模板，通过新系统处理其预算。

（4）效率显著提高

实施mySAPERP人力资本管理之前，人力资源与会计部每月大概需要花９个工作日来进行工资核算，这一过程极为复杂，且大部分为手工劳动。

（见图2）部署mySAPERP财务系统之后，会计流程也大为简化，系统的自动化和集成功能减少了大量的重复工作，深圳分行的会计职员总数也从八人减少到了六人。

实施后，员工、管理者和人力资源管理部门均使用SAP系统维护其出勤记录：

员工使用系统申请休假，经理利用该系统批准休假、核实出勤记录、计算员工的绩效工资，并将此数据提交至人力资源部，人力资源部收到数据后，在该系统中触发后台作业，从而更新员工工资数据。

另外，员工如今还可以通过该系统访问其每月工资条。

由于具有上述效率，端到端的每月工资核算流程大约已减少1.5个工作日（见图3），招商银行全年应节省了765个人员－工作日。

由于员工的基本数据均已定义在该系统中，所以招商银行每月工资核算运行的次数也已从3次减少到1次。

另外，取消打印工资条这一举措也大大节约了成本。

图2

图3

（5）资产购置管理更为简便有效

实施mySAPERP财务之前，由于该银行的固定资产管理会计系统严重依赖手工处理，并且十分缺乏整合性，所以分行一级每月大约需要５个工作日（见图4）来处理资产购置。

实施mySAPERP财务后，各支行可在线申请购置资产。

随后，分行办公室创建采购订单并将此订单发给相关供应商。

由于固定资产管理系统现已与会计系统整合在一起，所以可以实时更新支行一级别中的应付会计信息（见图5）。

资产购置效率中的这些改进使招商银行一年大约节省336个人/工作日。

图4

图5

（6）库存盘点与行政管理部门

实施mySAPERP财务之前，由于效率极其低下（见图6），每家分行大约需22个工作日才可完成这一年度活动。

实施mySAPERP财务之后，mySAPER