储值卡管理办法三篇.docx
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储值卡管理办法三篇
储值卡管理办法三篇
篇一：
储值卡管理办法
第一条为确保储值卡发放流程的准确、顺利，保证储值卡在定制、移交、充值、销售、使用过程中的安全有效，制定本办法。
第二条储值卡的进销存业务通过“会员管理系统”进行管理。
系统由营销中心、财务结算中心、各门店服务中心、收银部、财务部相关人员操作，各部门均须配备相应业务负责人，并明确责任。
第三条职能分工
（一）营销中心负责储值卡的需求统计、定制、验收、写磁、售后服务（换卡除外），同时负责储值卡全面管理。
（二）财务结算中心负责储值卡的注册、分发、换卡。
（三）信息中心保证会员管理系统的正常运行，及时解决系统出现的问题。
（四）各门店财务部负责储值卡的需求上报、领用，并且监督储值卡的使用；服务中心负责储值卡的销售、问题卡的处理；收银部负责储值卡销售时的收款。
第四条储值卡管理业务流程
（一）空白储值卡的定制
1.定制。
营销中心根据市场需求，确定空白储值卡的面额及相应数量，并进行招标采购（卡面的内容、卡号的准确、卡的磁性）。
2.验收。
营销中心负责按批次随机抽检10张供应商制送的空白储值卡。
3.保管。
营销中心负责空白储值卡的保管，并建立《空白储值卡库存登记表》（附件2）。
（二）充值交付
1.储值卡申请。
各门店制定次月储值卡需求计划表，由财务部于当月5日前报财务结算中心。
2.卡号注册。
每月8日前，财务结算中心根据储值卡需求和营销中心提供的卡号，注册相应的储值卡信息，制作《储值卡注册单》（附件3）一式两联，一联由财务结算中心记账，一联交营销中心留存。
3.刷卡写磁。
营销中心根据财务结算中心提供的《储值卡注册单》进行刷卡写磁，于当月22日前完成（遇中秋、春节两大节日，提前1个月内分批完成）。
在刷卡写磁前应核对每盒储值卡的初始卡号，并在刷卡写磁充值后进行复核，以核实卡号的准确性，复核率须不低于5%。
对无法刷卡写磁的废卡，由财务结算中心制作《储值卡注销单》（附件4）一式两联，财务结算中心与营销中心各存一联，分别进行注销、封存。
4.交付财务结算中心。
营销中心与财务结算中心在《储值卡部门交接单》（附件6）上签字后，将已充值的储值卡交付财务结算中心。
财务结算中心以《储值卡部门交接单》作为记账凭证，根据此表进行入账，形成储值卡的库存。
财务结算中心核实已写磁储值卡与《储值卡注册单》数量是否一致，于每月24日前入账。
（三）门店领用及保管
门店每月25日起到财务结算中心领用本月储值卡。
财务结算中心根据门店报送储值卡需求，制作《储值卡申领单》（附件7）一式两联，一联由财务结算中心留存记账，一联由门店留存记账。
清点后的储值卡，须在包装后加上封条，至分店后存入银库，由两人以上共同启封。
服务中心到财务部领用储值卡时，须制作《储值卡申领单》，一式两联，一联由门店财务留存记账，一联由服务中心留存记账。
每日下班后，服务中心须将剩余储值卡加封，存放于银库。
（四）门店销售
1.门店服务中心人员制作《储值卡售卡单》（附件8）（一式两联，一联由服务中心记账，一联由收银部记账），并根据顾客要求的支付方式选择“开通类型”。
2.顾客持《储值卡售卡单》到指定收款台，收银员根据其支付方式进行收款，再在前台销售管理系统的外挂程序中操作，门店服务中心收取顾客带回的已盖章的《储值卡售卡单》，并在会员管理系统中确认储值卡已付款，再发放储值卡。
3.门店财务部、收银部每日与服务中心核对单据、收款额。
4.因系统问题或顾客要求改变储值卡面额等原因需作退卡处理的，门店服务中心应首先确认储值卡无消费记录，方可填写《储值卡退卡申请表》（附件10），经门店总经理签字后，制作《储值卡退卡单》（附件11）进行处理。
未经审批，门店服务中心不得私自进行退卡处理。
（1）储值卡已发放时，作退卡操作，应选择“真正退回”，并将储值卡统一交予集团营销中心处理后，方可再次销售、使用。
（2）储值卡尚未发放时，作退卡操作，应选择“冲红”，方可再次销售。
（五）库存盘点
每月23日由营销中心负责空白储值卡进行盘点，财务结算中心、门店财务部、门店服务中心负责对保管的储值卡进行盘点，并详实填制《储值卡盘点表》（附件9）。
集团安排相关部门对储值卡库存状况进行随机抽检。
（六）补磁、重写、换卡
门店服务中心负责问题卡的处理，填制《问题储值卡登记表》（附件5）以收取顾客的问题储值卡，并统一交予营销中心处理，收到顾客储值卡的日期至通知顾客领取的日期，不能超过5天，禁止门店由顾客直接到集团自行处理。
1.储值卡磁力减弱导致无法正常使用或卡号出现错误时，门店服务中心负责将问题卡统一交予营销中心处理，并填写《储值卡补磁登记表》（附件12）或《储值卡重写登记表》（附件13）。
2.储值卡因磁条损坏、卡面折断等原因导致无法使用时，门店服务中心负责将问题卡统一交于集团处理，先到财务结算中心更换无卡号的空白储值卡，并填写《储值卡更换登记表》（附件14），再由营销中心进行重写。
《储值卡更换登记表》一式两联，财务结算中心与营销中心各存一联。
更换掉的储值卡由营销中心封存。
3.重写前操作人员，须查看受理期间此储值卡是否仍有操作，如消费、补磁等，确认没有后方可操作，否则，须落实原因后，再进行相关处理。
（七）储值卡回收
储值卡金额消费为空后，收银员将其收回，在磁条上打孔并剪断作废。
如顾客不同意交回储值卡，须在储值卡磁条处作打孔处理后，再交予顾客。
第五条储值卡业务流程中的所有表格须按要求填写完整，并严格审批流程。
第六条储值卡销售的支付方式不受限制，包括银联卡、支票等，并不得收取手续费，款到帐后方可开通。
第七条收银员受理储值卡支付时，须先刷卡，再输入版面卡号，核对储值卡版面卡号与系统卡号一致后，方可收款。
第八条顾客用储值卡支付时，须在发票上盖“储值卡消费部分不作报销凭证”章。
第九条储值卡不记名、不挂失、不兑现、逾期作废。
第十条违反以上条款者，视情节轻重，处以50元以上罚款。
第十一条本办法自发布之日起执行，本办法由集团营销中心负责解释。
附件：
1.《储值卡发行流程》
2.《空白储值卡库存登记表》
3.《储值卡注册单》
4.《储值卡注销单》
5.《问题储值卡登记表》
6.《储值卡部门交接单》
7.《储值卡申领单》
8．《储值卡售卡单》
9.《储值卡盘点表》
10.《储值卡退卡申请表》
11.《储值卡退卡单》
12.《储值卡补磁登记表》
13.《储值卡重写登记表》
14.《储值卡更换登记表》
营销中心
二〇〇九年六月九日
附件1：
储值卡发行及售后流程
附件2：
空白储值卡库存登记表
金额
数量
日期：
日期：
日期：
日期：
日期：
日期：
日期：
日期：
日期：
日期：
进/出
余
进/出
余
进/出
余
进/出
余
进/出
余
进/出
余
进/出
余
进/出
余
进/出
余
进/出
余
20
箱数
张数
30
箱数
张数
50
箱数
张数
100
箱数
张数
200
箱数
张数
300
箱数
张数
400
箱数
张数
500
箱数
张数
600
箱数
张数
800
箱数
张数
1000
箱数
张数
2000
箱数
张数
5000
箱数
张数
附件3：
（系统单据）
储值卡注册单
时间：
单据号
面值（元）
起始卡号
终止卡号
数量（张）
录入日期
记账日期
财务结算中心：
营销中心：
附件4：
（系统单据）
储值卡注销单
时间：
单据号
面值（元）
起始卡号
终止卡号
数量（张）
备注
记帐日期
财务结算中心：
营销中心：
附件5：
问题储值卡登记表
接收日期
顾客卡号
现余额
顾客签名
联系电话
服务中心经办人
返还日期
现余额
顾客签名
服务中心经办人
备注
附件6：
储值卡部门交接单
日期：
单张面额（元）
起始卡号
终止卡号
制卡数量（张）
实际数量（张）
合计金额（万元）
备注
合计
财务结算中心：
营销中心：
附件7：
（系统单据）
储值卡申领单
单据号：
打印时间：
发卡单位：
发卡部门：
申领组织：
申领部门：
面值
起始卡面号
结束卡面号
数量
金额
申领数量：
申领金额：
发卡人：
申领人：
附件8：
（系统单据）
储值卡售卡单
单据号：
打印时间：
记账时间：
售卡组织：
售卡部门：
卡面值
起始卡面号
结束卡面号
数量
金额合计
销售额：
支付方式：
制单人：
收款员：
顾客：
附件9：
储值卡盘点表
日期：
卡面值
起止卡号
库存数量
库存金额
实盘数量
实盘金额
盈亏数量
盈亏金额
合计：
盘点人：
监点人：
附件10：
储值卡退卡申请表
门店：
日期：
卡面值
起始卡面号
结束卡面号
数量
金额
合计
退卡
原因
经办人：
财务部长：
总经理：
附件11：
（系统单据）
储值卡退卡单
单据号：
打印时间：
售卡组织：
售卡部门：
引荐人：
卡面号
发行面值
备注
接受人：
收款人：
顾客：
附件12：
储值卡补磁登记表
年月
日期
门店
顾客卡号
金额
制卡人
领卡人
备注
附件13：
储值卡重写登记表
年月
日期
门店
原卡号
现卡号
余额
制卡人
领卡人
附件14：
储值卡更换登记表
日期
门店
卡面号
余额
营销中心经办人
结算中心经办人
领卡人
换卡
原因
年月
篇二：
XXX公司储值会员卡管理办法（试行）
为了加强储值卡规范发放，确保储值卡在销售、制作和使用过程中的安全有效，特制订本办法。
一、储值卡实施细则
本山庄储值类别分为两种：
一、一次性储值卡：
根据储值卡的面额确定储值卡的含金量，用完作废，不记名、不挂失。
本山庄一次性储值卡分为两种面额：
500元、1000元。
可续款储值卡为实名制卡。
（储值卡分为四个档次银卡、金卡、铂金卡、钻石卡。
见下表1-1
购买一次性储值卡（500、1000）
普卡
赠送金额为10%
一次性储值2000元—5000元（不含5000）
银卡
赠送金额11%
一次性储值5000元—10000元（不含10000元）
金卡
赠送金额12%
一次性储值10000元—20000元（不含20000）
铂金卡
赠送金额14%
一次性储值20000元及以上（上不封顶）
钻石卡
赠送金额16%
二、储值卡消费优惠政策
本储值卡适用于山庄餐饮、茶楼、住宿等消费（不适合押金用途），此卡为最低折扣，使用本储值卡后将不能使用公司的其他任何折扣及代金券。
本储值卡独享客房延时至下午14.00，客房预定享受协议价以及客房优先预定。
本储值卡客户本人于生日当天来消费，可获赠礼物。
可续款储值卡的续存金额为最低2000元起，续存时赠送的金额与初次储值相同。
（见上表1-1）每位会员终身享用此卡。
当储值卡内的余额低于500元时（含500元），收银台工作人员及时提示客人卡内余额不足。
可续款储值卡为实名卡，如有遗失、损坏可以凭身份证到公司财务部办理补办手续，并支付手续费每张20元。
三、储值卡办理流程
1、消费者根据需要选择需要办理的储值卡类别（普卡、银卡、金卡、铂金卡、钻石卡），并填写个人信息表。
2、消费者付款后，公司财务部根据客户需要，财务部对储值卡的销售，开具《销售凭据》，（一式三联），营销人员（或收银员）留底一联，消费者凭另外两联《销售凭据》到财务部领取储值卡，并在《销售凭据》上签字确认购买的数量和金额。
《销售凭据》返消费者一联。
四、使用说明
1、本储值卡持有者即是本山庄的VIP会员，所有优惠专属权限本人使用。
凡使用储值卡至山庄消费时，出示此卡可以直接扣减消费。
2、本管理办法最终解释权归本山庄所有。
凡办理储值卡业务的原则上不再另行开具发票，如确有特殊情况，需要上报财务主管审核，在一周内办理相关手续。
XXX公司
20XX年12月31日
篇三：
XXXXXX广场有限公司储值卡管理暂行规定
为加强储值卡从设计、制作、入库、登记、制卡写磁、销售、挂失、换卡等过程中的规范管理，彻底保证公司财务安全和保证储值卡的使用安全，本着细化分工、互相牵制、责任到人的原则，特制定本管理规定。
责任部门
储值卡的版面由企划部负责设计，财务信息部负责联系厂商制作。
使用期限及面值
储值卡自售卡之日起使用期限为2年，如是有特殊原因，经申请后可适当延长使用期限。
常备卡面值分别为50元、100元、200元、300元、500元、1000元，特殊情况可另行单独登记、写卡。
储值卡登记
由于储值卡具有代币功能，因此，储值卡的系统登记、写磁必须专人负责、专人监督。
系统登记由系统管理员负责，会计人员监督。
储值卡保管
空白裸卡由财务核算组负责保管，系统登记写磁后的储值卡由会计组负责保管。
两部门应分别建账、专人保管。
领用时需领用人签字确认。
下一环节发现库存储值卡数量不足时具有通知上一环节的义务。
售卡返利标准
售卡额度
返点比例
0---99
0%
100---4999
X%
5000—9999
X%
10000—以上
X%
本着节约原则，返利充值时，应充入所售卡或使用已收回的废旧卡。
储值卡发售
储值卡发售由出纳负责审核、出纳不在岗时由核算负责审核，并做好交接工作。
系统管理员应授予相应的发卡及查询权限。
发售人员与顾客就所需金额、面值、数量达成一致后，从保管人员处领取相应面值卡，在微机系统进行发售工作并当场校验卡金额。
收取顾客钱款后，开具相应收据或发票。
每个工作日结束前，出纳应检查所收款项、收据（或发票）、系统发卡明细是否一致，并检查返利充值卡记录是否正确。
发票开具及顾客信息登记
顾客购卡时可开具商业零售专用发票，开票人员须严格按购卡金额开具发票，严禁虚开和多开，不得开具增值税专用发票，顾客使用储值卡消费时不得再重复开具发票。
另根据国家规范预付卡管理意见要求：
购卡1万元以上，须实名登记；单位一次性购卡金额达5000元或个人一次性购卡金额达5万元及以上，须通过银行转账方式购买，并进行逐笔登记；不记名卡面面值不超过1千元，记名的卡面面值不超过5千元。
储值卡的使用
原则上，储值卡的使用可不限消费范围，不限消费金额，不限消费次数使用。
如有特殊情况，相应部门经总经理同意后单独通知财务部，并在柜台做出储值卡限制宣传导示。
收银员受理储值卡结算时，如顾客卡内余额消费完毕，须提醒和告知顾客并收回该卡，当班次下班后上交财务部核算部保管。
储值卡补磁
顾客所持卡消磁，可到财务部补磁。
系统管理员首先在读卡器上读卡，确认是否无磁，若有磁性则告之顾客无须换卡；若无磁性，应首先识别的卡真伪，同时在系统中查询原始售卡记录，将卡号与系统核对无误后可予以写磁。
若为假卡，则先稳定顾客情绪，并通知部门负责人、保安部负责人，经确认后将该卡没收，同时对持卡人采取有效的控制措施并报案。
储值卡退货、套现
顾客持储值卡消费后退货，收银员应将退款退回顾客卡内。
如顾客储值卡已于上次消费时收回，则应通过“现金”方式退出，并在机打小票上注明“储值卡退货”字样并加盖收银章、收银员手章，由顾客持单到财务部出纳处（或核算组）充值，财务部充值完毕留存机打小票，做为索要退款的依据。
本班次结束交款时，收银员将该款项单独上交（账务做为售卡处理）。
充值人员需在备注中注明“退货充值”字样。
严禁公司内部人员用个人储值卡替换顾客现金结账方式，实现储值卡套现行为。
一经发现，预以辞退。
如为联营、租赁专柜工作人员，给予该专柜套现额双倍罚款并将相应人员辞退。
十一、其他事项
储值卡发生折损等原因，财务部可予以更换，但应做好登记。
储值卡遗失不补，不予挂失。
该规定自201X年5月1日起执行。
财务部
201X-04-28
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