中小企业案件防控试题.docx
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中小企业案件防控试题
多选题
1、（）是风险的基本构成要素。
A、风险因素B、风险事件C、风险人员D、风险结果
2、银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其（）能力下降的可能性。
A、损失B、盈利C、监控D、管理
3、银行风险的主要特征包括（）。
A、客观性B、隐蔽性C、扩散性D、加速性E、可控性
4、市场风险可以分为（）。
A、利率风险B、汇率风险C、股票价格风险D、商品价格风险
5、以下说法正确的是（）。
A、风险评估包括分析风险发生的可能性
B、风险评估包括分析风险发生后所导致的损失程度
C、风险评估是风险管理和经营决策的基础
D、风险评估方法有缺口分析法、久期分析法、情景分析法等
6、风险处理的方法主要有（）。
A、预防风险B、分散风险C、规避风险D、转移风险
7、（）并称为银行的三大主要风险。
A、信用风险B、声誉风险C、操作风险D、市场风险
8、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，具有（）等特征。
A、内生性B、涵盖全部业务C、难以度量D、防范困难
9、“三会一层”是指（）。
A、股东（社员）大会B、董（理）事会
C、监事会D、高级管理层
10、中国银监会将内部控制作为监管的一项重要内容，提出了（）的全新监管理念。
A、管法人B、管风险C、管内控D、提高透明度
11、银行内部控制应当贯彻（）的原则。
A、全面B、审慎C、有效D、独立
12、合规文化包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及（）等价值观念和取向。
A、银行对社会负责B、银行对员工负责
C、员工对银行负责D、员工对其他员工负责
13、合规与银行的（）等银行经营的核心要素具有密切关系。
A、资金头寸B、成本控制C、风险控制D、资本回报
14、员工容易受（）等不良习惯影响，对违规行为置之不理。
A、以信任代替管理B、以习惯代替制度
C、以情面代替纪律D、以经验代替知识
15、中小金融机构合规文化建设的内容包含（）。
A、合规从高层做起B、合规人人有责
C、主动合规D、有效互动
16、通过（）方式能在员工中营造合规守纪氛围。
A、大力开展思想教育B、加强员工的自我学习
C、增强员工自我保护意识D、提供员工基层锻炼机会
17、在案件专项治理工作中，银行业金融机构按照（）原则，有针对性地开展工作。
A、标本兼治，重在治本B、查防结合，重在防范
C、改革管理并重，重在加强内控
D、案件排查与化解并重，重在化解
18、对新发案件和重大责任案件实行（）制度。
A、双线问责B、上追两级C、一案四问责D、从严问责
19、中小金融机构案件防控工作要做到持之以恒，需要构建（）的长效工作机制。
A、规范化B、制度化C、常态化D、全面化
20、长效机制建设具有三个特点，分别是指（）。
A、规范性B、稳定性C、长期性D、深入性
21、加强人员管理，从严落实“四项制度”。
以下选项符合“四项制度”要求的有（）。
A、干部交流B、亲属回避C、合理休假D、岗位轮换
22、以下对案件责任追究应当遵循的要求说法正确的有（）。
A、教育惩处相结合B、依据要充分
C、处理要公平D、处理轻重要适度
23、以下选项属于责任追究中纪律处分的有（）。
A、警告B、撤职C、停职D、记过
24、突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取应急处置措施予以应对的（）。
A、自然灾害B、事故灾难
C、公共卫生事件D、社会安全事件
25、以下选项（）属于突发事件的特征。
A、公共性B、损失性C、紧迫性D、危害性
26、下列（）情形可以从轻、减轻或免于处分。
A、隐瞒事实、串供的
B、伪造、隐匿、销毁证据的
C、过失或初次违规违纪且情节轻微的
D、主动赔偿因违规违纪所造成的经济损失的
27、市场风险知识因市场价格（）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
A、利率B、汇率C、股票价格D、商品价格
28、以下犯罪罪名（）属于银行领域犯罪范畴。
A、非法吸收公众存款罪B、挪用资金罪
C、职务侵占罪D、保证罪
29、银行内部控制是指银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（）的动态过程和机制。
A、分析识别B、事前防范C、事中控制D、事后监督
30、以下选项属于银行从业人员职业操守范围的有（）。
A、诚实信用B、守法合规C、专业胜任D、勤勉尽职
31、挂失业务包括哪几项。
（）
A、凭证挂失
B、密码挂失
C、印鉴挂失
D、支票挂失
32、严格执行中介评估机构的准入条件，对存在不良记录、评估能力低、内部经营管理混乱、责任意识较差的机构建立退出机制，确保评估结果的。
（）
A、公平性
B、合法性
C、公证性
D、合理性
33、办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作，实行定期岗位轮换和不定期强制休假。
提款缴款应坚持。
（）
A、双人办理
B、相互监督
C、安全押运
D、自我约束
34、严格执行查询、冻结（解冻）、扣划的有关规定。
要对以下哪几项内容进行严格审查？
（）
A、通知书
B、法律文书
C、公函
D、执法人员证件
35、严格审核企业财务报表，要加强与以下哪些部门的联系，定期将客户提供的财务报表进行核对，确定其合法性、完整性和真实性？
（）
A、财政部分
B、税务部门
C、工商部门
D、公安机关
36、贷前调查，要通过人民银行征信系统或其它渠道查询哪些方面的信用记录？
（）
A、借款人
B、担保人
C、共同还款责任人
D、关联企业
37、贷前调查，要查阅借款人和担保人的等，对其资产、负债、所有者权益、收入、成本、利润等情况进行分析。
（）
A、资产负债表
B、人品
C、损益表
D、现金流量表
38、贷前调查，要将企业是否涉入以下哪些事项，列入调查内容？
（）
A、兼并
B、分立
C、重大诉讼
D、破产
39、贷前调查，要对企事业单位要向有关部门实地核查以下哪些资料的真实性？
（）
A、工商营业执照原件
B、税务登记证
C、组织机构代码证
D、贷款卡
40、办理抵押登记后，信贷人员应当在登记部门查询，并进行信息核对，确保与登记簿信息一致，需要更正登记簿信息的，应当与共同申请变更登记。
（）
A、抵押人
B、权利人
C、家属
D、关系人
41、内部评估的质押贷款，须经共同评估，双方认可，对内部评估质押贷款要严格限制。
（）
A、关系人
B、权利人
C、两名信贷员
D、出质人
42、对贴现申请人所持票据要素和真伪进行认真审查，确保票据要素齐全合理，。
（）
A、票面无瑕疵
B、背书规范
C、连续
D、有效
43、加强销户管理，应严格审查等销户资料，审查各项贷款及应收利息是否已结清，收回开户许可证（指核准类账户）和未使用的重要空白凭证。
（）
A、销户申请
B、保函
C、法律文书
D、开户许可证
44、错账调整包括。
（）
A、客户账错账调整
B、内部账错账调整
C、外来账错账调整
D、分户账错账调整
45、严格授权管理制度，以下说法正确的有。
（）
A、各级机构必须在授权范围内依法开展业务
B、严禁越权审批贷款业务
C、严禁变相越权审批贷款业务
D、对长期发生业务的可以不用授权
46、贷款发放应设立独立放款管理部门或岗位，对提交的提款申请要认真进行审核，逐项审查提款条件的落实情况，主要包括等。
（）
A、担保权利
B、贷款合同
C、贷款额度
D、贷款期限
47、下列关于信贷档案库说法正确的有哪几项？
（）
A、安排专人管理
B、妥善保管各类信贷档案资料
C、严防缺失
D、严防毁损
48、严格审贷分离、分级审批，审查人员应当对调查人员提供的资料。
（）
A、进行核实
B、评估贷款风险
C、提出明确意见
D、先报批后审批
49、下列关于对担保人审查审核的说法正确的有哪几项？
（）
A、通过与保证人面谈，深入了解其真实代偿意愿
B、采取双人实地调查的方式，核实保证人能力
C、严格审查保证人资格
D、严格审查借款人和担保人的关系
50、在确定具体抵押物的抵押率时，要根据借款人的资信情况、偿债能力、贷款期限、功能状况等因素，结合实际合理取值。
（）
A、风险度和抵押物新旧程度
B、地理位置
C、变现能力
D、变现税费
51、质押贷款分为。
（）
A、动产质押贷款
B、权利质押贷款
C、固有质押贷款
D、第三方质押贷款
52、《物权法》规定的债务人或者第三人有权处分的权利中可以出质的有哪几项？
（）
A、汇票、支票、本票
B、债券、存款单
C、仓单、提单
D、可以转让的基金份额、股权
53、下列关于贷前调查的描述正确的有哪几项?
（）
A、认真审查借款人及出质人资料完整性、真实性
B、动产质押实行电话调查
C、审查质押物状态是否正常
D、审查质押物状态是否足值
54、下列关于银行承兑汇票业务的描述正确的有哪几项？
（）
A、要认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑
B、严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效
C、承兑申请书应由企业法人代表或其授权的代理人在营业场所内面签，申请额度必须控制在客户授信额度之内
D、未授信客户必须先按照相关规定和程序授信才可办理此类业务
55、将错账调整业务纳入事后监督重点监督内容，下列说法正确的有哪几项？
（）
A、对每一笔错账调整业务，核实业务情况
B、分析资金来源、去向
C、防止利用抹账挪用资金
D、防止通过记账串户等手段恶意侵占资金
56、下类对银行承兑汇票防控风险措施描述正确的有哪几项？
（）
A、严格调查客户准入条件
B、严格调查承兑汇票用途
C、在审批前保证金应全额到位并确保保证金来源真实合理
D、办理差额担保承兑汇票，必须认真调查保证人的保证能力、抵（质）押担保情况
57、对以下哪几种徽标严禁办理贴现？
（）
A、承兑行已发出通知停止办理贴现的汇票
B、汇票本身注明不准贴现
C、被人民法院公示催告或通知停止支付
D、承兑附有条件的汇票
58、对贴现业务的防控措施下列描述正确的有哪几项？
（）
A、严格审批责任，认真执行审批程序，严禁逆程序操作
B、规范签订合同，在出账环节进一步加强贴现合同和贴现凭证的要素审核
C、严格按照有关规定计算贴现利息并及时入账，但不需逐笔换人复核贴现利息
D、贴现后票据实物须登记造册，入库保管，定期核对，并与结算专用章及汇票专用章分人保管
59、关于贷款风险防控措施描述正确的有哪几项？
（）
A、对借款人借款意愿和提供资料的真实性进行核查
B、要求借款人当面填写申请书并签字确认
C、评估借款人还款能力
D、对贷款真实用途进行调查核实
60、下列有关贷前调查风险防控措施描述正确的有哪几项？
（）
A、认真审核借款人、出质人身份及其与质押物（权利凭证）之间的权属关系
B、认真审查质押凭证要素是否齐全，是否有涂改痕迹
C、认真审核出质人同意质押的承诺书、决议的真实有效性
D、不需调查质押物的权属状况
61、代收代付业务的特点是（）。
A、以接受客户委托为前提为客户办理业务
B、系统自动扣帐，自动入账
C、交易成功后自动记会计帐
D、支持市辖通存通兑
62、需批量录入的各项代理业务，必须坚持（）原则。
A、双人办理
B、打印清单
C、换人复核
D、按比例收费
63、保证金按被保证业务分设账户管理，具体分为（）科目，与其被保证的对象一一对应。
A、银行承兑汇票保证金B、信用证保证金C、保函保证金D、提货担保保证金
64、以下说法正确的（）。
A、保函手续费自动扣收时，扣收的结算账户所有者必须是保函委托人。
B、保函只允许手工解除，解除时必须全额解除，不能部分解除。
C、保函额度不能分次使用，也不能循环使用。
D、目前保函仅指国内保函。
65、关于理财卡，下列说法正确的是（）。
A、理财卡，除具备普通借记卡的基本功能以外，还具有一卡多户、签约理财、自动转账、自助转账等综合功能，可以同时开立基本账户和非基本账户。
B、齐鲁乡情卡不是理财卡
C、每张理财卡最多可以申领两张附属卡，其中员工卡只能申请开立一张附属卡，锦绣前程校园卡不能申请附属卡。
D、理财卡内定期存款可以挂出为整存整取存单
66、下列属于理财卡的是（）。
A、齐鲁乡情卡
B、员工卡
C、信通医保卡
D、锦绣前程校园卡
67、自助设备吞卡后的相关操作主要包括（）
A、持卡人持本人有效身份证件到ATM所属网点办理领卡手续
B、委托他人代领时，还应出示代领人身份证件及授权委托书
C、经办人员登记领卡人身份证号码，由领卡人在“吞（扣）卡登记簿”上签字后领回被吞卡
D、对在吞卡后次日起4个工作日内无人认领的及按吞卡指令没收的卡，由ATM所属网点剪角作废，按月逐级上交办事处、市联社，同时登记《吞扣卡登记簿》
68、关于自助设备管理，以下说法正确的是（）。
A、网点自助设备管理卡和保险柜钥匙可由同一人保管
B、定期检查自助设备的监控录像、调阅流水等
C、加强自助设备安全管理的宣传
D、营业网点要配备两名自助设备管理人员，负责对所辖自助设备的钥匙、加钞、清钞、吞卡处理及更换凭条、流水打印纸等管理
69、现金类自助设备包括（）。
A、自动取款机
B、自助缴费机
C、自动存款机
D、存取款一体机
70、下列账务核对中，按月进行核对的是（）
A、有价单证
B、重要空白凭证
C、抵（质）押有价物品
D、账折核对
71、柜员临时离岗必须（）。
A、重要空白凭证入箱（屉）加锁保管；
B、因业务印章编码控制可置于桌面；
C、办理计算机临时签退手续；
D、柜员卡随身携带。
72、柜员轮休、短期离岗必须办理交接手续，下面属必须交接事项的有：
（）
A、现金 B、重要空白凭证
C、有价证券 D、个人印章
73、重要空白凭证要实行专人管理，贯彻（）的原则，每天进行账、证核对，确保账实相符。
A、证印分管B、手续严密C、证押分管D、核算及时
74、每日营业终了，柜员对当日（）的重要空白凭证应与日终预约打印的重要空白凭证登记簿核对一致。
A、领入B、结清C、作废D、使用
75、质押贷款未结清时，质押物不得（）。
A、提前解除质押
B、处置
C、更换质押物
D、退回借款人
76、担保贷款包括（）。
A、保证贷款；B、抵押贷款；C、质押贷款；D、票据贴现。
77、下列单/折中可以办理质押贷款的是（）。
A、整存整取定期存单
B、活期存折
C、零存整取存折
D、单位定期存单
78、活期存款的冻结方式分为（）。
A、全部冻结
B、部分冻结
C、单向冻结
D、逐笔冻结
79、下列单位有权冻结单位及个人存款的是（）。
A、人民法院
B、税务机关
C、国家安全机关
D、监察机关
80、下列关于贴现说法正确的是（）。
A、票据贴现的期限最长不得超过4个月
B、贴现票据为异地票据时，到期日期为票据到期日期加3天邮程
C、贴现业务办理后发现错误，当日做冲正处理；隔日发现，做账务调整
D、向信用社申请票据贴现的商业汇票持票人，必须在申请贴现的信用社开立结算账户
81、银行承兑汇票有（）情况之一的，不得办理贴现。
A、银行承兑汇票要素不全
B、银行承兑汇票的背书不连续
C、注明“不得转让”字样的汇票
D、汇票金额、期限等不符合规定
82、银行承兑汇票有（）情况之一的，不得办理贴现。
A、银行承兑汇票要素不全
B、银行承兑汇票的背书不连续
C、注明“不得转让”字样的汇票
D、汇票金额、期限等不符合规定
83、县一级法人模式下，股金代理机构包括（）。
A、联社营业部
B、信用社
C、分社
D、储蓄所
84、股金红利计算方法包括（）。
A、对年对月逐笔累计积数分红法
B、余额法
C、同股同利
D、现金派发
85、下列说法正确的是（）。
A、在股权登记日之前退股的不享受当年分红
B、在股权登记日之后退股的享受上一年度的分红
C、在股权登记日之前股金转让的由股金转让人享受转出股金的当年分红
D、在股权登记日之后股金转让的由股金受让人享受转出股金的上一年度分红
86、营业期间，营业人员临时走出营业室，以下说法正确的是（）。
A、时间很短，可以不关门
B、应注意观察有无可疑人员或异常情况
C、为了进出方便，随身携带营业室钥匙
D、要随手关门
87、营业期间，发生火灾，营业人员应（）。
A、切断电源，向119报警
B、保护和转移现金、帐册、重要凭证
C、使用消防栓、灭火器灭火
D、拒绝消防人员进入营业场内救火
88、营业期间，营业人员出入（）时，必须在确认安全的情况下即开即锁。
A、守库室门B、金库门C、通勤门D、后门
89、每天早上营业网点的大门开启后，网点人员进入网点内时应（）。
A、将防入侵报警系统撤防
B、随手关闭“通勤门”
C、开启防入侵报警系统
D、锁定营业网点的大门或防拉装置
90、员工的违规违章行为严重，不宜继续在农村信用社工作的，应当按照（）解除劳动合同。
A、《山东省劳动合同条例》B、《劳动法》
C、《山东省农村信用社员工违规违章行为处理暂行办法》D、纪律处分
91、县级联社组织的安全保卫工作检查，检查人员必须持有以下证件方可允许进入营业网点检查。
（）
A、安全检查证B、身份证C、工作证
D、县级联社介绍信
92、市办事处（市联社）以上行业管理部门组织的检查，检查人员必须持（），并由县级联社领导或保卫部门负责人陪同，经被查单位验证、确认身份后，方可允许进入检查。
A、安全检查证B、身份证
C、县级联社介绍信D、工作证
93、营业室外不论发生何种情况，临柜人员都要坚守工作岗位，不得随意外出，必要时先将（）锁好，提高警惕，严防有人趁机作案。
A、现金B、重要物品C、账簿D、印签
94、犯罪分子在柜台外实施暴力持枪抢劫时，营业人员应按照下列程序与犯罪分子斗智斗勇：
（）
A、拉响报警器，保护现金，利用狼牙棒与歹徒搏斗，向公安报警
B、拉响报警器，利用枪支保护自己，保护现金，组织人员与歹徒搏斗
C、先与歹徒周旋，看准时机隐身保护自己，拉响报警器并向公安110报警等待外援
D、先周旋，后隐身，再报警，充分利用柜台组织反击等待外援，保护好现场
95、严格“四门落锁”制度，通常所说的四门指（）
A、通勤门B、边后门
C、守库室门D、院大门
96、以下属于突发事件的是（）。
A、网点内某柜柜员因家里有事提前办理交接班
B、遭遇持枪抢劫
C、营业期间网点发生火灾
D、营业场外或周边地区发生异常情况
97、《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》所称有关责任人包括：
（）
A、直接责任人B、检查责任人
C、主管责任人D、其他责任人
98、营业前应做好哪几项工作？
（）
A、营业人员要在运钞车到达前，检查营业场所内外有无不安全迹象，报警器、电视监控系统是否处于正常工作状态。
B、开启营业室大门、卷闸门，并反锁固定，将卷闸门挂钩置于柜台内，防止歹徒关门抢劫。
C、大宗现金、有价证券及重要凭证要及时入库入柜（保险柜），不得置于桌面上，临柜人员不得保管、使用他人印章。
D、运钞车到达后，应有2名营业人员手持自卫器械出营业室，将款箱（包）接至营业室柜台内，并办理交接登记手续。
99、下列关于营业期间处置暴力侵害的原则说法正确的是：
（）
A、犯罪分子作案未遂逃跑，营业人员要拿狼牙棒进行追击
B、犯罪分子在柜台外实施抢劫，要视犯罪分子所持凶器，按照“先周旋、后藏身、再报警”的原则，灵活处置，充分利用防护设施保护自己。
C、犯罪分子已经进入柜台内实施抢劫，要视犯罪分子所持凶器，设法保人护款，采取智斗与反击相结合的方法灵活处理。
D、案发后要保护好现场，尽可能弄清犯罪分子的人数、性别、年龄、口音、衣着、体态特征、所持凶器（武器）等情况，并向公安机关如实提供。
100、以下说法正确的有：
（）
A、从轻处分是指在规定的处分幅度以内给予较轻处分；减轻处分是指在规定的处分幅度以外，减轻一档处分。
B、受纪律处分的，在处分期限内再次受到纪律处分的，累计计算处分期限并扣发绩效工资。
C、从重处分是指在规定的处分幅度以内给予较重处分；加重处分是指在规定的处分幅度以外，加重一档处分。
D、情节轻微是指虽然造成一定经济损失或资产风险，但非主观故意形成的。
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