建行中级理财师岗位资格考试大纲 2.docx

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建行中级理财师岗位资格考试大纲2

附件2：

中级理财师岗位资格考试大纲

本考试大纲分为理财基础、投资规划、保障规划、综合理财规划等四个部分，涵盖了建设银行个人理财师培训教学体系的基本知识点与考试范围。

考试大纲中对于知识点的要求分为四个层次，依次是了解、理解、掌握和运用。

了解：

要求对相关知识点有初步的，感性的认知；

理解：

要求对相关知识点有较深刻的理性认识，能够进行解释或分析；

掌握：

要求对相关知识点有深刻的理性认识，并能够运用相关知识解决和处理实务中相关的问题；

运用：

要求对相关知识点能够全面、系统的掌握，并能够运用相关知识分析、判断和处理实务中相关的问题。

备注：

★—了解，★★—理解，★★★—掌握，★★★★—运用

章节

内容

重要程度

第一部分理财基础

1

个人理财概述

1.1

个人理财概念

1.1.1

个人理财规划定义

★★★

1.1.2

个人理财规划分类

★★★

1.1.3

个人理财规划的作用

★★

1.2

理财规划内容和流程

1.2.1

个人理财规划的内容

★★★★

1.2.2

个人理财规划的流程

★★★★

1.3

职业道德规范

★★★

2

个人理财理论

2.1

货币时间价值

2.1.1

货币时间价值的含义

★★★★

2.1.2

货币时间价值的计算

★★★★

2.2

投资风险和收益

2.2.1

投资分险和收益

★★★

2.2.2

风险的分类

★★★

2.2.3

单项投资收益的衡量

★★★★

2.2.4

单项投资风险的衡量

★★★★

2.2.5

投资组合收益率的衡量

★★★

2.2.6

投资组合风险的衡量

★★★

2.3

生命周期理论

2.3.1

个人生命周期理论

★★

2.3.2

生命周期的阶段划分

★★

2.3.3

人生各阶段理财需求及策略

★★★

3

个人客户分析

3.1

个人客户理财行为分析

3.1.1

四种典型的理财价值观

★★

3.1.2

理财价值观和理财规划策略

★★★

3.1.3

个人客户理财个性

★★

3.1.4

理财个性和理财规划策略

★★★

3.2

个人客户财务状况分析

3.2.1

个人资产负债表的内容与编制

★★★

3.2.2

资产负债分析

★★★★

3.2.3

个人收入支出表的内容与编制

★★★

3.2.4

收入支出分析

★★★★

3.2.5

财务比例分析（净资产偿付比率、负债总资产比率、负债收入比率、流动性比率、储蓄比率、投资与净资产比率）

★★★★

3.3

风险承受能力及风险偏好分析

3.3.1

风险承受能力影响因素

★★★

3.3.2

风险承受能力评估

★★★★

3.3.3

风险偏好分类

★★★

3.3.4

风险偏好评估

★★★★

3.3.5

风险属性和投资策略

★★★★

4

建设银行个人理财业务

4.1

建设银行个人理财业务概述

4.1.1

建设银行个人理财业务的含义及特点

★★

4.1.2

理财规划服务

★★★

4.1.3

非金融增值服务

★★★

4.1.4

建设银行个人理财服务渠道

★★★

4.2

建设银行个人理财产品

4.2.1

个人存款产品

★★★

4.2.2

个人贷款产品

★★★

4.2.3

个人银行卡产品

★★★

4.2.4

个人投资产品

★★★★

4.2.5

个人结算产品

★★★

4.2.6

个人理财产品组合

★★★★

4.3

建设银行个人产品组合案例

4.3.1

积极进取型客户产品组合案例

★★★

4.3.2

进取型客户产品组合案例

★★★

4.3.3

稳健型客户产品组合案例

★★★

4.3.4

收益型客户产品组合案例

★★★

4.3.5

保守型客户产品组合案例

★★★

第二部分投资规划

1

证券投资规划

1.1

债券投资

1.1.1

债券概念

★★

1.1.2

债券基本要素

★★★

1.1.3

债券分类

★★★

1.1.4

债券价格及影响因素

★★★★

1.1.5

债券收益率

★★★★

1.1.6

我国国债种类

★★★

1.1.7

我国国债收益率计算

★★★

1.1.8

我国公司债券种类

★★★

1.1.9

可转债的债性分析

★★★

1.1.10

可转债的股性分析

★★★

1.1.11

可转债投资操作方式

★★★

1.1.12

债券投资的风险

★★★

1.1.13

个人国债投资分析

★★★

1.1.14

国债投资组合设计

★★★

1.2

股票投资

1.2.1

股票定义

★★

1.2.2

股票特征分析

★★★

1.2.3

普通股和优先股

★★★

1.2.4

流通股与非流通股

★★★

1.2.5

股票价格和价值

★★★

1.2.6

股票价格指数及意义

★★★★

1.2.7

目前我国主要股票价格指数

★★★★

1.2.8

股票投资收益

★★★

1.2.9

股票投资风险种类

★★

1.2.10

证券投资风险防范方法

★★★★

1.2.11

证券投资收益与风险关系

★★★

1.2.12

股票投资宏观经济分析

★★★★

1.2.13

股票投资行业分析

★★★

1.2.14

上市公司基本分析

★★★

1.2.15

股票投资技术分析

★★★

1.3

基金投资

1.3.1

基金概念

★★

1.3.2

基金特点

★★

1.3.3

基金分类

★★

1.3.4

基金发行及发行方式

★★

1.3.5

基金认购

★★

1.3.6

开发式基金与封闭式基金交易

★★★

1.3.7

开发式基金与封闭式基金区别

★★★

1.3.8

基金收益

★★

1.3.9

基金费用

★★

1.3.10

投资基金风险

★★★

1.3.11

基金选择应考虑的因素

★★★

1.3.12

基金投资方法

★★★

1.3.13

基金组合投资策略

★★★★

2

金融衍生品投资规划

2.1

期货

2.1.1

远期合约和期货合约

★★★

2.1.2

期货种类

★★

2.1.3

期货功能

★★

2.1.4

期货交易制度

★★

2.1.5

股指期货交易特征

★★★

2.1.6

股指期货交易流程

★★★

2.1.7

沪深300股指期货合约

★★★★

2.1.8

期货套期保值

★★

2.1.9

期货套利

★★

2.1.10

期货交易风险

★★★

2.2

期权

2.2.1

期权定义

★★

2.2.2

期权种类

★★

2.2.3

期权交易及盈亏分析

★★★

2.2.4

权证及分类

★★

2.2.5

权证要素

★★

2.2.6

权证特点

★★★

2.2.7

权证价格的影响因素

★★★

2.2.8

权证投资具体策略

★★★

2.2.9

权证投资分析

★★★

2.2.10

权证交易风险控制

★★★

3

外汇投资规划

3.1

外汇概述

3.1.1

外汇和汇率

★★★

3.1.2

汇率种类

★★★

3.1.3

汇率影响因素

★★★★

3.2

个人外汇交易

3.2.1

个人外汇实盘交易

★★★

3.2.2

外汇保证金交易

★★

3.2.3

个人外汇期权

★★★

3.2.4

个人外汇交易策略

★★★

3.3

个人外汇结构性理财产品

3.3.1

个人结构性存款

★★★

3.3.2

个人双币种存款

★★★

3.3.3

个人结构性存款选择策略

★★★

4

实物投资规划

4.1

购房投资

4.1.1

购房投资方式

★

4.1.2

购房投资优缺点

★

4.1.3

购房投资税费构成

★★★

4.1.4

区域选择策略

★★★

4.1.5

期房投资策略

★★

4.1.6

二手房投资策略

★★

4.1.7

购房投资时机选择策略

★★★

4.1.8

购房与租房策略

★★★★

4.1.9

购房规模选择策略

★★★★

4.1.10

个人住房抵押贷款种类

★★★

4.1.11

住房抵押贷款还款方式选择

★★★

4.1.12

住房公积金贷款业务

★★★

4.1.13

住房消费贷款选择策略

★★★

4.2

黄金投资

4.2.1

黄金的属性

★★

4.2.2

黄金的标价

★★

4.2.3

黄金投资品种

★★★

4.2.4

黄金价格影响因素分析

★★★★

4.2.5

黄金投资品种的选择

★★★

4.2.6

黄金投资时机的选择

★★★

第三部分保障规划

1

保险规划

1.1

保险规划概述

1.1.1

保险的含义

★★★

1.1.2

人身保险

★★★

1.1.3

人寿保险

★★★

1.1.4

意外伤害保险

★★★

1.1.5

健康保险

★★★

1.1.6

财产与责任保险

★★★

1.2

保险规划策略

1.2.1

保险规划原则

★★★★

1.2.2

保险产品的选择策略

★★★

1.2.3

寿险需求的测算方法

★★★★

1.2.4

不同生命周期保险产品策略

★★★

1.2.5

财产与责任保险的投保策略

★★★

2

养老规划

2.1

养老规划概述

2.1.1

养老规划的涵义

★★★

2.1.2

养老规划的策略

★★★★

2.1.3

养老规划风险

★★★

2.1.4

养老规划存在的问题

★★

2.1.5

养老金来源

★★★

2.2

制定养老规划方案

2.2.1

制定养老规划的步骤

★★★

2.2.2

养老规划案例

★★★★

3

教育规划

3.1

教育规划概述

3.1.1

教育规划概念

★★

3.1.2

子女教育所需费用

★★

3.1.3

教育规划特点

★★★

3.1.4

教育规划工具

★★★★

3.1.5

出国留学

★★★

3.2

制定教育规划方案

3.2.1

了解子女基本教育情况

★★★

3.2.2

明确子女教育目标

★★★

3.2.3

计算子女教育金缺口

★★★

3.2.4

调整投资组合，出具规划方案

★★★

3.2.5

监测和管理教育规划方案

★★★

4

税务规划

4.1

税务规划概述

4.1.1

税务规划的含义

★★

4.1.2

税务规划的原则

★★★

4.1.3

税收基础知识：

税基、税率

★★★

4.1.4

个人所得税

★★★★

4.1.5

营业税

★★★

4.1.6

增值税

★★★

4.2

税务规划策略

4.2.1

税收优惠政策节税避税策略

★★★★

4.2.2

税基节税避税策略

★★★

4.2.3

税率节税避税策略

★★★

5

遗产规划

5.1

遗产规划概述

5.1.1

遗产的概念及法律特征

★★

5.1.2

遗产的内容

★★

5.1.3

遗产的转移方式

★★

5.1.4

遗产税计算

★★

5.1.5

遗产规划的涵义

★★

5.1.6

遗产规划工具

★★

5.1.7

遗产规划中的财产所有权问题

★★

5.2

遗产规划流程

第四部分综合理财规划

１

理财规划流程

1.1

建立客户关系

1.1.1

建立客户关系的主要内容

★★★

1.2

确定理财目标

1.2.1

收集客户信息的主要内容

★★★

1.2.2

理财目标的内容

★★★

1.2.3

理财目标的分类

★★★★

1.3

分析客户状况

1.3.1

根据客户状况综合分析并确定理财目标的方法和技巧

★★★

1.4

制定理财方案

1.4.1

制定理财方案的具体步骤和内容

★★★

1.4.2

目标分析的基本方法

★★★★

1.4.3

供需分析的内容

★★★★

1.4.4

综合分析的内容和方法

★★★★

1.4.5

理财报告的主要内容

★★★

1.5

执行并监控理财方案

1.5.1

执行理财方案的主要内容

★★★

2

综合理财方案

2.1

建立客户关系

2.2

确定理财目标

2.3

分析客户状况和风险属性

2.4

制定理财规划方案

2.4.1

理财目标分析

★★★★

2.4.2

供需分析

★★★★

2.4.3

具体规划设计

★★★★

2.4.4

综合分析

★★★

2.5

实施理财规划方案

2.6

监控理财规划方案的执行情况