国开金融学第十四章 题库.docx
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国开金融学第十四章题库
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金融学十四章题库
1、防止内幕交易和防止操纵市场是对()监管的主要内容。
A.租赁、信托业
B.银行夜
C.保险业
D.证券业
知识点提示:
金融监管的实施。
参见教材本章第三节。
正确答案是:
证券业
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2、()的颁布,标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。
A.《格拉斯-斯蒂格尔法案》
B.《金融服务现代化法》
C.《金融监管改革——新基础:
重建金融监管》
D.《现代化金融监管架构蓝图》
知识点提示:
美国金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
正确答案是:
《格拉斯-斯蒂格尔法案》
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3、下列()不属于“四结合”的金融监管方法。
A.定期检查与随机抽查
B.外部监管与内部自律
C.国际监管与国内督查
D.全面监管与重点监管
知识点提示:
“四结合”的监管方法。
参见教材本章第三节。
正确答案是:
外部监管与内部自律
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4、由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为()。
A.间接效率损失
B.直接资源损失
C.奉行成本
D.行政成本
知识点提示:
金融监管的成本与边界。
参见教材本章第一节。
正确答案是:
间接效率损失
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5、我国目前实行的金融监管体制是()。
A.集中监管
B.交叉监管
C.分业监管
D.混合监管
知识点提示:
我国金融监管体制的发展演变。
参见教材本章第二节。
正确答案是:
混合监管
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6、金融监管的间接效率损失发生的途径有()。
A.被监管者的道德风险
B.妨碍金融创新,导致动态低效率
C.削弱竞争,导致静态低效率
D.监管过度,导致金融服务效率降低
E.依法关闭金融机构
知识点提示:
金融监管的成本。
参见教材本章第一节。
正确答案是:
被监管者的道德风险,妨碍金融创新,导致动态低效率,削弱竞争,导致静态低效率,监管过度,导致金融服务效率降低
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7、实行双层多头金融监管体制的国家是()。
A.英国
B.美国
C.德国
D.加拿大
E.巴西
知识点提示:
当前各主要国家金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
正确答案是:
美国,加拿大
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8、各国监管机构对银行业的监管重点包括()。
A.国际业务监管
B.市场准入监管
C.日常经营监管
D.市场退出监管
E.注册资本监管
知识点提示:
对银行业的监管。
参见教材本章第三节。
正确答案是:
市场准入监管,日常经营监管,市场退出监管
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9、宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别,但有的监管工具相同。
这些相同的监管工具是()。
A.资本监管
B.审慎信贷标准
C.流动性风险指标
D.贷款损失监管
E.其他风险管理要求
知识点提示:
金融监管的宏观审慎与微观审慎。
参见教材本章第一节。
正确答案是:
资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其他风险管理要求
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10、按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为()。
A.单一监管体制
B.多元监管体制
C.集中监管体制
D.分业监管体制
E.混合监管体制
正确答案是:
集中监管体制,分业监管体制
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11、金融监管从对象上看,主要是对商业银行、金融市场的监管,非银行金融机构则不在其列。
对
错
知识点提示:
金融监管体制的变迁。
参见教材本章第二节。
答案解析:
金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管,也包括对非银行金融机构的监管,如对保险业的监管。
正确的答案是“错”。
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12、金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。
对
错
知识点提示:
金融监管的成本与边界。
参见教材本章第一节。
答案解析:
政府负担的成本是行政成本。
正确的答案是“错”。
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13、金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价,而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。
对
错
知识点提示:
金融监管的概念。
参见教材本章第一节。
正确的答案是“对”。
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14、金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。
对
错
知识点提示:
金融体系的负效应。
参见教材本章第一节。
正确的答案是“对”。
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15、内部知情人利用地位、职务或业务等便利,利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为,是典型的证券欺诈。
对
错
知识点提示:
对证券市场的监管。
参见教材本章第三节。
答案解析:
是典型的内幕交易。
正确的答案是“错”。
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16、根据相关法律规定,我国金融监管的主体是()。
A.银监会
B.中国人民银行
C.证监会
D.保监会
知识点提示:
我国金融监管体制的发展演变。
参见教材本章第二节。
正确答案是:
中国人民银行
17、一国监管法律法规体系不包括()。
A.专业性法规
B.国际性法律
C.行业性法律
D.行业内法律
知识点提示:
监管法律法规体系。
参见教材本章第一节。
正确答案是:
国际性法律
18、金融危机以后,各国对金融机构体系进行了重构,主要特色是()。
A.建立了更多的金融监管机构协同监管
B.加强对衍生金融工具监管的同时,强调对原生金融工具的监管
C.凸显中央银行在监管中的地位,强调宏观审慎监管
D.加强多种监管机构的协调配合,强调微观审慎监管
知识点提示:
金融危机后金融监管的新发展。
参见教材本章第三节。
正确答案是:
凸显中央银行在监管中的地位,强调宏观审慎监管
19、金融监管中的依法监管原则是指()。
A.金融机构必须依法经营
B.金融运行必须依法管理
C.严格执法不干涉内部管理
D.金融调控必须依法操作
正确答案是:
严格执法不干涉内部管理
20、对证券市场监管的基本原则是()。
A.保护投资者合法权益原则
B.依法监管原则
C.严格执法原则
D.坚持公开、公平、公正的“三公”原则
正确答案是:
坚持公开、公平、公正的“三公”原则
21、金融监管的一般目标是()。
选择一项或多项:
A.确保金融稳定安全,防范金融风险
B.保护金融消费者权益
C.提高金融体系效率
D.规范金融机构行为,促进公平竞争
E.提高各类金融机构的盈利水平
正确答案是:
确保金融稳定安全,防范金融风险,保护金融消费者权益,提高金融体系效率,规范金融机构行为,促进公平竞争
22、金融监管的构成体系包括()。
A.金融监管的指标体系
B.金融监管的理论体系
C.金融监管的法律体系
D.金融监管的组织体系
E.金融监管的内容体系
正确答案是:
金融监管的理论体系,金融监管的法律体系,金融监管的组织体系,金融监管的内容体系
23、对证券也的监管主要包括()。
A.对证券发行的监管
B.对证券机构的监管
C.对证券市场的监管
D.对上市公司的监管
E.对证券流通的监管
正确答案是:
对证券机构的监管,对证券市场的监管,对上市公司的监管
24、金融监管的原则主要是()。
A.不干涉金融机构内部管理原则
B.依法监管与严格执法原则
C.综合性与系统性监督原则
D.“内控”与“外控”相结合的原则
E.公平、公正、公开原则
正确答案是:
不干涉金融机构内部管理原则,依法监管与严格执法原则,综合性与系统性监督原则,“内控”与“外控”相结合的原则,公平、公正、公开原则
25、我国金融体系中的金融监管机构包括()。
A.金融资产管理公司
B.中国人民银行
C.银监会
D.证监会
E.保监会
正确答案是:
中国人民银行,银监会,证监会,保监会
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26、抓住关键问题或重要环节进行特别监管,称为全面监管。
对
错
知识点提示:
金融监管的手段与方法。
参见教材本章第三节。
答案解析:
称为重点监管。
正确的答案是“错”。
27、资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
对
错
知识点提示:
对银行业的监管。
参见教材本章第三节。
答案解析:
是日常经营监管的重要内容。
正确的答案是“错”。
28、美国和英国都是实行多元化监管体制的代表,其金融监管是由多个监管机构承担的。
对
错
知识点提示:
当前各主要国家金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
答案解析:
美国实行多元化监管体制,英国则是“一元化”监管体制,英格兰银行承担整个金融业监管的职责。
正确的答案是“错”。
29、1994年的金融体制改革以后,中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会,已不再负有金融监管职责,成为专门制定与执行货币政策的机构。
对
错
知识点提示:
我国金融监管体系的发展演变。
参见教材本章第二节。
答案解析:
中国人民银行仍然负有综合监管职能。
正确的答案是“错”。
3、各国监管机构对金融机构的监管,主要是对金融机构日常运营的监管。
对
错
知识点提示:
对银行业的监管。
参见教材本章第三节。
答案解析:
还包括对市场准入和市场退出的监管。
正确的答案是“错”。
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31、金融监管理论体系中不包括()。
A.应用理论
B.自然理论
C.相关理论
D.基础理论
知识点提示:
监管理论体系。
参见教材本章第一节。
正确答案是:
自然理论
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32、对证券市场监管的主要任务是()。
A.保护投保人的合法权益
B.保护投资者的合法权益
C.保护存款人的合法权益
D.保护企业并购重组中的合法权益
正确答案是:
保护投资者的合法权益
33、在金融监管模式中,美国是()模式的典型代表。
A.分权型多头监管
B.双峰式监管
C.牵头监管
D.高度集中的单一监管
知识点提示:
当前各主要国家金融监管体系简介。
参见教材本章第二节。
正确答案是:
分权型多头监管
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34、欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成,在欧盟内部以欧央行为监管机构,实行银行业的()监管。
A.多头
B.混业
C.单一
D.分业
知识点提示:
金融危机后金融监管的新发展。
参见教材本章第三节。
正确答案是:
单一
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