银行代收费业务管理办法.docx

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银行代收费业务管理办法

XX银行代收费业务管理办法

第一章总则

第一条为加强代收费业务管理，促进我行代理业务的发展，根据《XX银行中间业务管理规定》，特制定本办法。

第二条XX银行代收费业务（以下简称“代收费业务”）是指受代收费委托单位委托，在其委托范围内代理收取各种公用事业费用。

第三条代收费业务属中间业务。

我行在各代收费委托单位委托范围内代缴各项公用事业费的业务，银行不得垫付资金。

三代收费业务范围

第四条代收费业务的范围是指受各代收费委托单位的委托，在受委托范围内，我行各代理机构为委托机构办理代理收取委托单位客户应缴纳的各项费用。

包括但不限于水、电、煤气、电话、有线电视、公交IC卡、热力费等，以及代理用户缴纳其他各项公用事业缴费的业务。

第三章代收费业务组织管理

第五条XX银行代收费业务必须符合《XX银行代理业务审查审批管理办法》中对代理业务的规定，由总行个人金融业务部负责，其主要职能是制定代收费业务管理办法及具体的业务实施细则和管理措施，指导支行开展代收费业务营销工作，协调解决代收费业务中出现的问题。

第六条代收费业务应设立主办行，主办行负责及时将代收代缴的资金划往委托单位开立的结算账户专户内，并按协议要求与委托单位进行对帐及报送报表。

第七条总行运营管理部负责代收费业务的凭证管理和发放，各支行必须保证代缴业务的顺利进行，不得以任何理由拒收。

第八条总行个人金融业务部、运营管理部等相关部门将加强对全行代收费业务的管理，定期组织检查各分支机构的代收费业务。

确保银行业务与代收费业务顺利开展。

第九条我行各网点应加强对代收费业务的管理和业务培训，学习相关政策规定，业务知识和操作技能，严格按照有关流程进行各项代收费业务操作。

第十条各支行受理代收费委托单位向我行提出委托我行代理收取公用事业收费的申请，按要求审查后提交总行个人金融业务部复审。

申请资料应包括但不限于：

委托单位情况介绍、委托单位对该委托代理业务情况介绍、委托意向书等。

第

第四章代收费业务的处理流程

条代收费业务获准后，总行个人金融业务部负责制定该代理业务管理办法及提出前台业务操作系统需求，总行运营管理部负责完善该代理业务会计核算办法，总行风

条总行个人金融业务部对委托单位进行调查，准备代理业务审查审批委员会所需资料，筹备代理业务审查审批会议。

我行开办的各项代收费业务必须通过我行代理业务审查审批委员会审批通过，并按照《XX银行代理业务审查审批管理办法》中要求出具《XX银行代理业务审查审批通知书》。

第

险管理部负责对该代理业务管理办法及与代理业务单位拟签订的代理业务协议进行法律事务及内控风险的审核。

第十三条总行个人金融业务部负责对前台业务操作系统进行测试，并编写流程，组织全员的业务培训，下发通知正式开办此项业务。

第五章附则

第十四条本办法由个人金融业务部负责解释。

第十五条本办法自印发之日起执行，原《XX市商业银

行代收水费管理办法》行代收水费操作流程》行代收电费管理办法》代收电话费管理办法》行代缴煤气费业务管理办法》（洛商银[2005]161商业银行代收IC卡管理办法》（洛商银[2002]325商业银行代收有线电视费管理办法》（洛商银[2005]34号）、《XX市商业银行代收中国联通话费业务管理办法》（洛商银[2004]229号）、《XX市商业银行代收固定电话费业务管理办法》（洛商银[2002]241号）同时废止。

附件：

XX银行代收费业务操作流程

附件：

XX银行代收费业务操作流程

第一章代收费业务范围

中国联合网络通信有

第一条代收费业务的范围是指受河南省电力公司XX供电公司、XX市水务集团有限公司、限公司XX市分公司、河南有限电视网络集团有限公司XX分公司、XX新奥华油燃气有限公司、XX市公共交通有限公司、XX热力公司等公用事业单位委托，在受委托范围内，我行各代理机构根据委托单位委托代理其收取电费、水费、电话费、有限电视费、燃气费、热力费、公交月票等费用的代缴费业务领域。

第二章代收费业务的开办

第二条电费缴费

（一）开设专用账户。

我行代理电费主办行为西工支行，主办行应协助委托单位在我行开立专用账户，用于电费代扣项目的扣缴和划拨。

（二）缴费。

个人缴纳电费可通过现金、都市一卡通或存折等方式，根据用户编号缴纳电费并打印收据。

当月欠费金额须一次缴清，可以预存。

拖欠2个月以上，缴费时须从欠缴时间最长的月份缴起，不能隔月缴。

口

号，

（三）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码5121，进入电费专区，输入户号，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠费明细，输入电费收据编号，输入缴费月份或预存金额，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提示查不到

用户数据，则客户无欠费。

（四）各支行到总行运营管理部领取代收电费收据。

收据要指定专人作为重要空白凭证进行管理。

收据共二联，第二联交给客户，第一联各支行随传票送事后监督；各支行要妥善保管电费收据，防止丢失，并做好废票、残票的登记保管工作。

冲账业务的将一、二联盖作废章做传票附件送事后监督，废票、残票须将两联同时装订返还，不能少联。

第三条水费缴费

（一）开设账户。

我行代理水费主办行为涧西支行，主办行应协助委托单位在我行开立代收水费专用资金账户，用于水费代收项目的收缴和划拨。

（二）凡属代收水费区域范围内的客户均可来我行办理代收业务。

不受区域限制，客户可跨区域办理缴费业务。

（三）缴费。

个人缴纳水费可通过现金、都市一卡通或存折等方式，当月欠费金额须一次缴清，可以预存。

拖欠2个月以上，缴费时须从欠缴时间最长的月份缴起，不能隔月缴。

t=r.

号、

（四）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码5151，进入水费缴费专区，输入户号，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠费明细，输入水费收据编号、输入缴费月份或预存金额，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提示查不到用户数据，则客户无欠费。

（五）凭证管理。

各支行到总行运营管理部领取代收水费发票，发票要指定专人作为重要空白凭证进行管理。

第四条电话费缴费

（一）开设账户。

我行代理电话费主办行为王城路支行，主办行应协助委托单位在我行开立代收电信费专用资金账户，用于电信费代扣项目的收缴和划拨。

（二）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码

5111，进电话费缴费专区，输入用户电话号码，如果用户是欠费的状态，则界面左上角金额为负数，输入发票编号、缴费金额（可以预存），提交即可缴费；如输入客户编号后，界面左上角金额显示0，则客户无欠费，这种状态下客户如果想预存，也可以办理预存业务。

按下编码5131，进入联通话费缴费专区，输入用户联通手机号码，如果用户是欠费的状态，则界面右上角金额为负数，输入发票编号、缴费金额（可以预存），提交即可缴费；如输入客户编号后，界面左上角金额显示正数或者是0，则表示客户无欠费，这种状态下客户如果想预存也可以办理预存业务。

（三）缴费。

个人缴纳电话费可通过现金、都市

存折等方式，当月欠费金额须一次缴清，可以预存。

拖欠2个月以上，缴费时须从欠缴时间最长的月份缴起，不能隔月缴。

（四）凭证管理。

各支行到总行运营管理部领取代收电话费发票。

使用一式三联的“河南省地方税务局通用机打发票”，发票联交给缴费客户，传递联经办支行随传票送事后监督。

第五条有限电视费缴费

（一）开设账户。

我行有线电视费主办行为王城路支行，主办行应协助委托单位在我行开立代收有线电视费专用资金账户，用于有线电视费项目的收缴和划拨。

（二）缴费。

个人缴有线电视费可通过现金、都市一卡通或存折转账等方式进行。

代收有线电视费凭证使用一式三联的“河南省地方税务局通用机打发票”，发票联交给缴费客户，传递联经办支行随传票送事后监督。

号，

（三）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码5181，进入有限电视缴费专区，输入客户机顶盒卡背面的号码，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠费明细，输入发票编号，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提示无欠费，

则客户无欠费，这种状态下客户如果想预存也可以办理预存业务。

（四）凭证管理。

各支行到总行运营管理部领取代收有线电视费发票。

使用一式三联的“河南省地方税务局通用机打发票”，发票联交给缴费客户，传递联经办支行随传票送事后监督。

第六条燃气费缴费

（二）区域的划分。

西区、西工区、老城区、

（一）开设账户。

我行燃气费代理主办行为长江路支行，主办行应协助委托单位在我行开立代缴煤气费专用资金账户，用于煤气费代扣项目的收缴和划拨。

凡属代缴煤气费区域范围内（新区、涧湹河区）的客户均可来我行办理业务。

煤气费可通过现金、都市一卡通或存

（三）缴费。

个人缴折等方式；所有欠费金额须一次缴清。

（四）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码5141，进入燃气费专区，输入客户燃气户号，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠费明细，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提示无欠费，则客户无欠费。

（五）代缴燃气费小票共两联，一联交给缴费客户，一联经办支行随传票送事后监督。

缴费发票由客户持缴费小票到各所辖区域燃气公司客户服务中心换取。

第七条热力费缴费

（一）开设账户。

我行热力费代理主办行为九都支行，主办行应协助委托单位在我行开立代缴煤气费专用资金账户，用于热力费代扣项目的收缴和划拨。

（二）区域的划分。

凡属代缴热力费区域范围内（市区范围内不含新区、高新区）的客户均可来我行办理业务。

（三）缴费。

个人缴热力费可通过现金、都市一卡通或存折等方式，所有欠费金额须一次缴清。

（四）前台操作流程。

进入前台操作界面后，按下代码5171，进入热力费专区，输入客户热力费户号，如果用户是欠费的状态，则出现客户欠费明细：

若客户本年不使用热力，则选择“过热费”；若客户本年使用热力，则选择“采暖费”，机器显示缴费金额，提交即可缴费；如输入客户编号后，系统提示无欠费，则客户无欠费。

（五）代缴热力费小票共两联，一联交给缴费客户，一联经办支行随传票送事后监督。

缴费发票由客户持缴费小票到XX市热力总公司客户服务中心换取。

第八条公交月票缴费

（一）开设账户。

我行公交月票代理主办行为纱东支行，主办行应协助委托单位在我行开立代售公交IC卡专用资金结算账户，用于售卡费和充值费的收缴和划拨。

（二）操作流程

次输入子钱包、月票的

客户来办理公交IC卡时，在“代理业务--公交IC卡费代收”画面中做存款处理，交易码54，根据画面要求，所需客户信息。

该画面可一次完成售卡、电存款处理，也可分项选择输入。

公交月票发票由公交公司向客户提供。

代收费业务的核算

第九条代收费业务交易系统自动作账务处理：

借：

101库存现金

贷：

403相应代缴费过渡账户第十条冲账交易

该交易用于冲正第三方账，不能隔日冲账。

如冲正我行业务系统内代缴费账务，需先通过5112（固话第三方冲账）、5122（电费第三方冲账）、5132（联通手机第三方冲账）、5142（燃气费第三方冲账）、5152（水费第三方冲账）、5172（热力费第三方冲账）、5182（有线电视费第三方冲账），处理完毕后，再通过6121交易进行处理；如要隔日冲正我行业务系统内账务，请先联系主办行，上报总行运营部，经主办行同意、运营部审批后方可进行冲账。

条主办行的账务处理

主办行办理代收费业务同代理行操作程序，账务处理同代理行账务处理。

主办行次日需手工填制特转传票，将系统403科目下代缴费过渡账户的余额转入相应代收费委托单位专户。

手工会计分录：

借：

403代缴费过渡账户

贷：

201相应代收费委托单位账户

第十二条本流程由个人金融业务部、运营管理部负责解释、修订。