基金从业《基金法律法规》复习题集第3909篇.docx
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基金从业《基金法律法规》复习题集第3909篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.不动产投资基金投资于服务的领域有（）。
Ⅰ．零售物业
Ⅱ．房地产
Ⅲ．仓储
Ⅳ．酒店
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
不动产投资基金（REITs）是一种以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金，由专门投资机构进行不动产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种基金，不动产投资基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。
REITs投资与服务的领域十分宽广，除住宅房地产和写字楼以外，还包括零售物业、医疗保健、基础设施、仓储、工业地产、酒店、数据中心等。
2.（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
A、基金投资顾问机构和基金销售机构
B、基金管理人和基金托管人
C、基金份额登记机构和基金销售机构
D、基金投资人和基金托管人
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
B
【解析】：
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
知识点：
基金市场服务机构
3.基金管理人内部控制主要原则是（）。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、以上都是
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【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的五原则
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握基金公司内部控制的目标和原则；
内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原则。
4.下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。
Ⅰ．交易结束马上销毁记录
Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实和假设
Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第5章>第2节>专业审慎
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握专业审慎的含义及基本要求；
基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：
（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平
5.基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。
A、内部环境
B、目标设定
C、事项结构
D、风险评估
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【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。
内部环境的要素包括：
全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。
6.投资者进行ETF证券认购时需要具有（ ）。
A、沪、深B股或H股账户
B、开放式基金账户
C、沪、深A股证券账户
D、封闭式基金账户
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【知识点】：
第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购
【答案】：
C
【解析】：
投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。
7.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》在基金监管法律制度体系中属于（ ）。
A、法律
B、部门规章
C、规范性文件
D、自律规则
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【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：
D
【解析】：
我国基金监管活中所依据的自律规则主要包括：
《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。
8.基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A、15
B、20
C、10
D、30
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【知识点】：
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】：
A
【解析】：
在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。
在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
知识点：
基金管理人的信息披露义务
9.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（ ）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
A、房地产
B、商品基金
C、非上市公司股权
D、ETF
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
知识点：
证券投资基金的分类标准及介绍
10.下列关于正当竞争的说法，不正确的是（ ）。
A、公平竞争是正当竞争的前提
B、合法竞争是正当竞争的基础
C、有序竞争是正当竞争的表现
D、公开竞争是正当竞争的原则
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【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
竞争是市场经济的核心机制。
公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。
合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。
有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
知识点：
诚实守信
11.（ ）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A、基金销售支付
B、基金份额登记
C、基金投资顾问
D、基金估值核算
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
A
【解析】：
B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
知识点：
基金市场服务机构
12.下列基金类型中投资风险最低的是（）。
A、指数基金
B、债券基金
C、股票基金
D、货币市场基金
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【知识点】：
第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能
【答案】：
D
【解析】：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
13.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。
A、宣传推介材料的形式和用途说明
B、基金管理公司督察长出具的合规意见书
C、基金托管银行出具的基金财产报告
D、相关获奖证明复印件
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【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】：
C
【解析】：
报告材料的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
14.ETF份额的认购分为（ ）。
A、现金认购和数量认购
B、证券认购和份额认购
C、现金认购和证券认购
D、数量认购和份额认购
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【知识点】：
第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购
【答案】：
C
【解析】：
与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。
现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。
知识点：
基金的认购
15.另类投资包括（）等品种。
Ⅰ．私募股权
Ⅱ．私募基金
Ⅲ．风险投资
Ⅳ．基金的基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
另类投资是指在股票、债券及期货等公开交易平台之外的投资方式，包括私募股权（privateequity）、风险投资（venturecapital）、地产、矿业、杠杆并购（leveragedbuyout）、基金的基金（fundoffunds）等诸多品种。
16.金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在（）。
Ⅰ外部性问题
Ⅱ脆弱性问题
Ⅲ不完全竞争问题
Ⅳ信息不对称问题
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的监管
【答案】：
D
【解析】：
由于金融市场存在“市场失灵”的问题（包括外部性、脆弱性、不完全竞争和信息不对称问题），因此需要政府对其进行系统的监管。
17.合规是指基金公司及其工作人员的经营管理和执业行为，符合下列（）规定。
Ⅰ．法律、法规、规章及其他规范性文件
Ⅱ．行业规范和自律规则
Ⅲ．公司内部规章制度
Ⅳ．行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第26章>第1节>合规管理的含义
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握合规管理的基本概念：
基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。
上述相关规则包括：
立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
18.下列基金产品不适用简易注册程序的有（）。
Ⅰ．分级基金
Ⅱ．理财基金
Ⅲ．交易型指数基金及其联接基金
Ⅳ．合格境内机构投资者（QDII）基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
了解基金产品注册制度改革；
分级基金、基金中基金（FOF）及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。
19.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。
A、50%
B、60%
C、80%
D、90%
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
债券基金主要以债券为投资对象。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
知识点：
证券投资基金的分类标准与介绍
20.基金管理人合规管理的目标主要包含（）。
Ⅰ．建立健全基金管理人合规风险管理体系
Ⅱ．有效识别和管理合规风险
Ⅲ．促进基金管理人全面风险管理体系的建设
Ⅳ．确保基金管理人依法合规经营
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握合规管理的目标和基本原则；
基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。
21.2000年10月8日，（ ）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A、中国银监会
B、基金业协会
C、国务院财政部
D、中国证监会
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【知识点】：
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】：
D
【解析】：
在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
22.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（ ）。
A、一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票
B、股票基金按投资风格可分为六种类型
C、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的
D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整
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【知识点】：
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】：
B
【解析】：
股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。
知识点：
股票基金的类型
23.下列属于招募说明书的主要披露事项的是（）。
Ⅰ．基金募集申请的核准文件名称和核准日期
Ⅱ．基金份额的发售日期、价格、费用和期限
Ⅲ．基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
Ⅳ．基金资产的估值
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第20章>第3节>基金招募说明书
【答案】：
D
【解析】：
招募说明书的主要披露事项包括：
（1）招募说明书摘要。
（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日期。
（3）基金管理人、基金托管人的基本情况。
（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限。
（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。
（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。
（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。
（8）基金资产的估值。
（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水
24.基金投资顾问机构应当履行下列（）义务。
Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益
Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据
Ⅲ．不得泄露非公开信息
Ⅳ．监督基金管理人的投资运作
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金服务机构的监管
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
掌握对基金服务机构的监管内容；
25.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（ ）等的业务活动。
A、风险控制
B、基金评价
C、基金交易电子商务平台
D、基金估值
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
C
【解析】：
基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。
知识点：
基金市场服务机构
26.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于股票的为股票基金。
A、50%
B、60%
C、65%
D、80%
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
D
【解析】：
股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
知识点：
证券投资基金的分类标准与介绍
27.（ ）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A、律师事务所
B、基金托管人
C、基金代理销售机构
D、会计师事务所
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
B
【解析】：
根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
知识点：
证券投资基金的参与主体
28.（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
A、公募基金
B、私募基金
C、开放式基金
D、封闭式基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
B
【解析】：
私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
29.普通投资者在（ ）不享有特别保护。
A、风险警示
B、信息告知
C、适当性匹配
D、损失自担
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【知识点】：
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：
D
【解析】：
专业投资者之外的投资者为普通投资者。
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
知识点：
普通投资者和专业投资者
30.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。
A、《证券投资基金销售管理办法》
B、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D、《证券投资基金管理公司管理办法》
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【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的概念和特征
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；
主要的部门规章和规范性文件主要有：
《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。
31.诚实守信的基本要求包括（）。
Ⅰ不得欺诈客户
Ⅱ不得从事与投资人利益相冲突的业务
Ⅲ不得进行内幕交易和操纵市场
Ⅳ对于同行不得进行不正当竞争
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。
32.对基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内做出批准或者不予批准的决定。
A、10
B、30
C、15
D、60
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
D
【解析】：
基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。
33.合规独立性不包括（ ）。
A、部门独立性
B、机制独立性
C、问责独立性
D、产品独立性
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【知识点】：
第26章>第1节>合规管理的意义
【答案】：
D
【解析】：
合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。
知识点：
合规管理的意义
34.基金管理人需至少（ ）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A、每周
B、每日
C、每月
D、每年
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【知识点】：
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】：
A
【解析】：
基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
35.从广义上泛指美国的证券投资基金的是（）。
A、共同基金
B、封闭式基金
C、开放式基金
D、对冲基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展
【答案】：
A
【解析】：
共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。
36.金融工具最初被称为（ ）。
A、金融票据
B、金融凭证
C、资本工具
D、信用工具
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【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的构成要素
【答案】：
D
【解析】：
金融工具是金融市场上进行交易的载体。
金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。
知识点：
金融市场的构成要素
37.正当竞争的基本标准是（）。
Ⅰ．公平竞争是正当竞争的前提
Ⅱ．合法竞争是正当竞争的基础
Ⅲ．有序竞争是正当竞争的表现
Ⅳ．平稳增长是正当竞争的结果
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
掌握诚实守信的含义及基本要求：
公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。
合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。
有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
那些依靠回扣拉客户以及诋毁、贬低或负面评价竞争对手等恶意竞争行为，必会造成基金市场的混乱和无序，并影响我国基金业的健康发展。
38.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。
王某的行为违反了（）道德规范的要求。
A、诚实守信
B、专业审慎
C、忠诚尽责
D、客户至上
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【知识点】：
第5章>第2节>客户至上
【答案】：
D
【解析】：
王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，严重违反客户至上道德规范。
39.（）是“投资者适当性”原则的体现。
A、合格投资者制度
B、适度监管制度
C、行政
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