《金融客户经理》课件项目八客户经理管理.pptx

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,项目八,客户经理管理,1,客户经理的考核与激励,2,客户经理职业生涯规划,3,客户经理的管理制度,客户经理自我管理技巧,4,客户经理营销团队建设,5,1,学习要求,学习目标,知识目标,技能目标,了解客户经理的基本任职资格，明确选拔、聘用、培训、考核激励等方面的管理制度，掌握金融客户经理职业生涯规划基本方法，掌握压力管理和时间管理的技巧，逐步养成良好的学习力和执行力，初步具备合格客户经理的能力。

掌握客户经理的基本任职资格及管理制度掌握客户经理职业生涯规划的基本流程和方法掌握压力管理和时间管理的技巧掌握提升学习力和执行力的技巧能明确客户经理的选拔、聘用、培训、考核激励及团队建设等方面的管理制度能根据内外部环境进行金融客户经理职业生涯规划能进行有效的压力管理和时间管理能有效地自我管理和自我修炼,大家来讨论,银行实习生小常通过一段时间的观察，发现支行里业绩最好的资深客户经理李老师每天都很忙，但有大部分时间不是忙于客户的正规银行业务，而是被客户的其他需求所占据。

比如，今天李老师就开车送一位客户的孩子去上学，因为客户夫妻都出差了，李老师成了这个客户首选替补爸爸。

等李老师回到办公室，小常不无困惑地问：

“李老师，你和客户是什么关系，能让客户连送孩子上学这样的事都能想起你？

”李:

“呵呵，这下你问着了。

我这几年就在塑造自己的品牌形象，在客户的心目中我是及时雨”。

常：

“你是怎么做到的？

”李：

“可以告诉你，一用心，二舍我。

以今天这个客户为例我，这个个人品牌可不是我忽悠出来的哦，而是因为敬业，所以用心。

去年，我和这位客户有接触，起因是他在我行买了10万元金额的理财产品，但当我登门拜访的时候却吃了闭羹门，一问他的公司下属，才知道他有急事出差了。

于是我就打电话另约时间，可是一打电话才发现，他的电话欠费停机了。

所以我就替他存了200元。

由此，我们就成为好朋友了。

及时雨这个绰号，也是他当时给我起的。

”常：

“我明白了，看来我也需要打造个人品牌。

”,客户心目中的品牌客户经理,请思考，怎样才能成为客户心目中的品牌客户经理？

2,一、金融客户经理的管理制度,金融客户经理管理制度主要包括客户经理的选拔、聘用、培训、考核激励及团队建设等方面的管理制度。

加强客户经理的管理有利于合理配备人员、调动客户经理的积极性和创造性，为客户提供优质的服务，提高金融企业的经营效益。

形式产品,扩展产品,客户经理的选拔标准,良好的道德品质，爱岗敬业；较强的业务能力，具有一定的业务实践经验和业务技能；具有一定的学历层次，熟悉金融业务及相关营销知识；有较强的社交能力和心理承受能力；金融企业要求的年龄、身体素质、外在形象社、会关系等方面的其他基本条件,3,选拔途径,内部招聘外部招聘选拔高校毕业生,客户经选理拔,选拔程序,笔试评价心理测试面试评价,金融客户经理的选拔,4,培训内容职业道德教育金融企业整体运作概况各项相关业务知识及技能,培训形式集中培训考察学习培训交流式培训跟班式的培训,金融客户经理的培训,5,二、客户经理的考核与激励,客户经理的考核内容,能力指标,资产、负债、中间业务的规模、质量和收益，信息反馈和业务办理速度等。

客户评价、纪律协性调、性、责任感、积极性等。

公关能力、市场竞争和营销能力、新产品开发和推广能力、客户分析能力等。

绩效指标,行为指标,6,01常规考核和非常规考核相结合,05,01,02,03,04,02现场考察与非现场考察相结合,客户经理的考核方式,03定期考察与随机抽查相结合,04全面考核和重点考核相结合,05外部考核与内部自律相结合,7,01,02,03,04,06,05,工作激励,精神文化激励,组织激励,薪资福利的激励,价值激励,客户经理的激励机制,目标激励,8,量体裁衣原则,可操作性原则,阶段性原则,发展性原则,三、客户经理职业生涯规划,9,01,02,03,04,06,05,确定职业志向,分析外部环境,进行自我评估,设定职业生涯目标,制定行动计划与措施,评估与反馈,职业生涯规划的流程,10,11,四、客户经理自我管理技巧,目标管理目标管理是以目标为导向，以人为中心，以成果为标准，而使组织和个人取得最佳业绩的现代管理方法。

目标管理根据外部环境与自身条件正确的设定目标，在行动中实行“自我控制”，保证目标实现。

实施目标管理有利于我们高效的工作，同时也可以更客观地、科学地评价我们的工作。

目标的设定要切实可行，遵循SMART原则,把目标分解细化成若干个小目标，实现起来相对容易，完成最终目标,目标实施的过程管理与目标成果的检查和评价,12,客户经理的时间管理,如何进行有效时间管理,合理安排时间学会区分“紧急”和“重要”，按事情重要程度确定优先顺序，合理分配工作时间善于，使用计划工具更有效地安排时间。

学会拒绝接受别人请对于别人委托、要求，托如果会影响自己重要工作或超出自己能力范围，试着学会向同事和下属说“不”，以避免任务超负荷。

充分利用小块时间，创造有效时间，错峰安排时间，减少无谓时间浪费。

增加有效工作时间,个人的力量是有限的，要适当授权，善于利用各种资源，提高工作效率。

充分调动各种资源,13,如何进行有效的压力管理,压力管理,坚定工作信念，增工作加热情,正确认识工作和工作压力,建立良好的人际关善于利用系，各种资源,保持工作与生活平学会放衡，松心情,克服消极情绪，培养积极乐观的态度,养成健康生活方式，保持工作活力,14,提升学习力和执行力学习力的内涵在学习力内涵的三要素中，动力是由目标产生的，毅力是由意志决定的，能力是靠培养形成的。

学习是一个能动地获取、运用和创造新知识的过程，只有同时具备三要素才，能形成真正的学习力。

形式产品,扩展产品,建立终身学习的习惯,保持旺盛的求知欲，要善于在学习中发现问题，进行反思；善于在工作实践中总结和提高，有意识地去向客户、向市场、向社会学习新知识，总结新经验；培养创新工作能力，善于满足客户日益增长的差异化需求,15,3,坚持不懈,6,精超品越资期源建望设,16,营销团队是指金融企业客户经理的作业管理形式和市场拓展的管理形式。

以团队的形式将不同或者相同分支机构、级别、岗位的客户经理按，照特定的工作目标组成特殊的工作小组，进行客户开发或产品开发以及日常的工作管理。

客户经理营销团队,形式,五、客户经理营销团队建设,17,高效营销团队的管理,选择优秀的团队领导和具有团队精神的成员,建立有效的激励制度,建立合理的培训体系,确立明确的营销目标,营造相互尊重和信任的氛围,18,案例学习：

客户经理小张忙碌的一天,19,大家来讨论,了解金融客户经理的任职条件、工作职责及管理制度。

掌握金融客户经理职业生涯规划的基本流程、内容及方法。

学生模拟某一金融客户经理，进行自我评估和社会环境分析，并制订相应的职业生涯规划书。

小组交流讨论，评选出代表本小组最佳的职业,生涯规划书。

各小组用PPT汇报交流客户经理职业生涯规划书，教师进行点评并打分，学生团队互相打分。

团队项目实战训练客户经理职业生涯规划实训,20,ThankYou!