新版精选理财经理岗位资格考试题库808题含参考答案.docx
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新版精选理财经理岗位资格考试题库808题含参考答案
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）
姓名：
__________考号：
__________
题号
一
二
三
总分
得分
评卷人
得分
一、单选题
1．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。
A.五折
B.六折
C.七折
D.八折
2．我国信托业的监管机构是（）
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.保监会
3．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A.信托财产
B.信托公司固有财产
C.委托人固有财产
D.保管人固有财产
4．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）
A.财产损失保险
B.责任保险
C.信用与保证保险
D.意外医疗保险
5．外汇理财产品不包括以下产品
A.个人外汇买卖
B.个人外汇期权
C.个人外汇远期
D.黄金
6．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是
A.货币政策
B.消费者收入水平
C.通货膨胀
D.国际收支
7．下列不属于理财顾问服务的业务是
A.向客户投资建议
B.财务分析与规划
C.存款业务
D.个人投资产品推介
8．小华月投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元钱
A.年金终值为1438793.47元
B.年金终值为1538793.47元
C.年金终值为1638793.47元
D.年金终值为1738793.47元
9．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A.15
B.10
C.5
D.3
10．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
A.2007
B.2008
C.2009
D.2010
11．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A.现场演练法
B.投石问路法
C.快刀斩麻法
D.直接请求法
12．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是
A.银行存款
B.普通股
C.公司债券
D.优先股
13．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。
A.短期理财目标
B.中期理财目标
C.长期理财目标
D.永久理财目标
14．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：
看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A.反复说明内容
B.注重图表与照片显示
C.提供口语指示
D.提供实际操作的演练
15．货币基金的管理费率一般为（）。
A.1.5%
B.1%
C.0.5%
D.0.33%
16．外汇期货买卖最少（）合同
A.一个
B.五个
C.十个
D.一百个
17．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为
A.理财寻求稳定，不愿意承担太大风险
B.愿意承担一些风险投资，加大投资比例
C.愿意承担一些风险，有理财规划和目标
D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
18．以96.33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为（）
A.0.03
B.0.04
C.0.042
D.0.0425
19．市场价格为90元、期限为3年、面额为100元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为（）
A.0.06
B.0.055
C.0.065
D.0.07
20．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A.操作风险
B.道德风险
C.客户风险
D.市场风险
21．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A.馈赠目的
B.礼品价格
C.身份地位
D.送礼场合
22．截止2011年末，我行客户经理队伍已近（）人。
A.1万
B.2万
C.3万
D.4万
23．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A.个人客户
B.公司客户
C.行业客户
D.价值客户
24．2011年，我行共计发行（）期外汇理财产品
A.15
B.16
C.17
D.18
25．某客户认购日日升100000份,日日升年化收益率为1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益的金额约为
A.100120
B.100130
C.100140
D.100150
26．在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。
A.短期理财目标
B.中期理财目标
C.长期理财目标
D.永久理财目标
27．商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训
A.10
B.20
C.15
D.25
28．以下关于现货延期交收合约实物交割的说法错误的是（）
A.上海黄金交易所对此采取了申报交收的制度
B.每个交易日申请交收前多头仓位和空头仓位一定相等
C.上海黄金交易所引入延期补偿费来调节实物的供求矛盾
D.当多头申报交货的数量高于空头申报收货的数量，延期补偿费的支付方向为多付空
29．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）
A.天富系列
B.财富系列
C.金苹果系列
D.创富系列
30．理财经理应如实告知客户（）
A.其它客户购买情况
B.自己的手机号码
C.银行每日理财产品的销售情况
D.理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品
31．债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为（D）
A.市场风险
B.系统风险
C.经营风险
D.违约风险
32．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是。
A
A.综合理财服务
B.理财顾问服务
C.财务顾问服务
D.资投顾问服务
33．约见的作用不包括（B）。
A.有助于建立同客户的关系
B.有助于提升品牌形象
C.有助于发掘客户潜在需求
D.有助于维护现有客户
34．在接听对方电话时，力争在（A）声之内接听。
A.3
B.4
C.5
D.6
35．下列话术采用了最后时限法的是（B）。
A.早些办理就早些获得收益。
B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C.您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？
D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
5、题型：
单选A
36．个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（A）为资格条件，与商业银行进行业务往来的户。
A.自然人
B.法人
C.身份证
D.户口簿
37．客户如果对这些产品不太了解，就不容易接受它们，客户经理可以使用（），将银行产品“实证”化。
A.现场演练法
B.直接请求法
C.优惠诱导法
D.投石问路法
38．从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断
A.增加
B.减少
C.不变
D.不确定
39．下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。
A.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
B.在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有
C.最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配
D.在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
40．下面对资产组合分散化的说法哪些是正确的
A.适当的分散化可以减少或消除系统风险
B.分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险
C.当所有投资者的资产组合都充分分散化时，组合的期望收益由组合的市场风险解释
D.除非资产组合包含了至少30只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来
41．范
道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（）的行为。
A.国家利益
B.公众利益
C.社会利益
D.客户利益
42．穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.4/5
43．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。
A.两日内
B.下一工作日
C.两个工作日内
D.三个工作日内
44．我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则
A.风险最小化
B.利益最大化
C.风险匹配
D.A和C
45．银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）
A.代销协议
B.代理资金收付协议
C.信托合同
D.委托代理合同
46．以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C.擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
D.基金申购期间对申购费用打折
47．基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
48．若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203，则其资金帐户将收到的金额为（）
A.10000
B.9990
C.9980
D.9900
49．关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有
A.在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B.在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C.当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D.当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市
50．现年45岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000元存入银行直到60岁退休;假定存款的利率是3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用
A.191569元
B.192213元
C.191012元
D.192567元
51．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于
A.信用风险
B.政策风险
C.汇率风险
D.系统性风险
52．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。
A.见习客户经理
B.初级（或助理）客户经理
C.中级客户经理
D.高级客户经理
53．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位
A.西部
B.长三角地区
C.三农
D.弱势群体
54．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
A.站在客户一边
B.肯定客户的感觉
C.承担责任
D.充分解释
55．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A.现场演练法
B.投石问路法
C.快刀斩麻
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