金融知识竞赛题175题及答案.docx

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金融知识竞赛题175题及答案

2019年金融知识竞赛题175题及答案

1.根据《中国银行业柜面服务规范》规定，银行柜面文明服务要求：

坚持微笑服务，提倡使用普通话，做到（）。

答案：

来有迎声，问有答声，走有送声

出自：

《中国银行业柜面服务规范》

2.根据《中国银行业柜面服务规范》规定，服务管理实行“（）”的体制。

答案：

统一标准，归口管理，分级负责

出自：

《中国银行业柜面服务规范》

3.根据《中国银行业自律公约实施细则》规定，银行业金融机构办理各项存款业务时，严格执行国家利率政策，不得（）。

答案：

违规或变相提高利率吸收存款。

出自：

《中国银行业自律公约实施细则》

4.根据《中国银行业自律公约实施细则》规定，银行业金融机构应制定科学的（）机制，公正、公平、及时有效地处理客户的投诉。

答案：

投诉处理

出自：

《中国银行业自律公约实施细则》

5.根据《中国银行业自律公约实施细则》规定，银行业金融机构应对客户提供的各项资料负有（）责任，国家法律、行政法规另有规定的除外。

答案：

保密

出自：

《中国银行业自律公约实施细则》

6.根据《中国银行业自律公约》规定，银行业金融机构应建立健全以（）为核心的约束机制。

答案：

资本金管理

出自：

《中国银行业自律公约》

7.银行业金融机构加大不良资产的清收处置力度、依法提取（），建立长效的资本补充机制，不断提高整体竞争力。

答案：

贷款损失准备

出自：

《中国银行业自律公约》

8.根据《中国银行业自律公约》规定，银行业金融机构应严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害（）。

答案：

国家利益、社会公共利益、客户利益和行业利益

出自：

《中国银行业自律公约》

9.根据《中国银行业自律公约》的规定，银行业金融机构应及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映（）。

答案：

利润及不良资产状况

出自：

《中国银行业自律公约》

10.根据《中国银行业文明服务公约》的规定，银行业金融机构应严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和（）办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。

答案：

规范化操作规程

出处：

《中国银行业文明服务公约》

11.根据《中国银行业文明服务公约》的规定，银行业金融机构应大力开展职业道德和服务意识教育，加强精神文明建设，将"（）"的十字行风融入各项服务中，努力提高员工的从业素质，弘扬忠于职守、恪守信用、公正廉洁、文明热情、谦虚礼让、耐心周到、注重效率、保守秘密的职业精神。

答案：

严格、规范、谨慎、诚信、创新

出处：

《中国银行业文明服务公约》

12.根据《中国银行业自律公约》的规定，银行业金融机构采取保证营业网点适当、（）措施提高工作效率，缩短客户等候时间，切实解决客户排长队的问题。

答案：

合理地安排营业窗口和工作人员

出处：

《中国银行业文明服务公约》

13.根据《中国银行业文明服务公约》的规定，银行业金融机构营业网点内要提供完善、周到的便民设施，请举例说明。

答案：

如设置安全警示、业务品种项目牌、利率牌、服务收费标准牌，提供客户书写用具等，并通过增加网上银行等自助设备保证营业网点有多种服务渠道。

出处：

《中国银行业文明服务公约》

14.根据《中国银行业文明服务公约》的规定，银行业金融机构应（），及时办理解释客户疑问咨询，虚心接受合理的意见和建议。

答案：

公布服务监督电话号码，设立意见簿

出处：

《中国银行业文明服务公约》

15.根据《中国银行业文明服务公约》的规定，银行业金融机构应加强反假钞工作，并做好有关宣传。

协助客户提高识别假钞的能力，柜台外必须配备有效的（），方便客户验钞。

答案：

验钞设备

出处：

《中国银行业文明服务公约》

16.根据《中国银行业文明服务公约》的规定，银行业金融机构应定期对上岗人员进行业务培训和考核，严格执行（），不合格者必须下岗培训。

答案：

上岗资格认定制度

出处：

《中国银行业文明服务公约》

17.银行服务价格应严格实行（）制度,并通过各种有效措施履行服务收费告知义务,提高服务收费信息的透明度。

答案：

明码标价

出处：

关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律

18.银行应充分尊重消费者的（）,确保消费者获得服务收费的相关信息。

答案：

知情权和选择权

来源：

《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》

19.银行服务价格信息公告的内容应全面、清晰,至少包括（）等。

答案：

服务项目、服务价格、优惠措施、咨询联系方式

出处：

“关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求”

（二）服务价格信息公告的内容应全面、清晰,至少包括服务项目、服务价格、优惠措施、咨询联系方式等。

服务价格信息公告涉及优惠措施的,应明确标注优惠措施的生效日期和终止日期。

20.银行服务价格信息公告涉及优惠措施的,应明确标注优惠措施的（）日期和（）日期。

答案：

生效、终止

出处：

关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求

21.根据《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》，对于需要签署服务章程、协议等合同文件的银行服务项目,会员银行应在相应的合同文件中以通俗易懂和清晰醒目的方式明示（　　　）等信息。

答案：

服务项目（或服务内容）、服务价格、优惠措施、与价格相关的例外条款和限制性条款、咨询联系方式

出处：

“关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求”

22.根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在（）、（）、（）和（）的监督

答案：

机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众。

出自：

《银行业从业人员职业操守》

23.根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）。

答案：

特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架

出自：

《银行业从业人员职业操守》

24.银行从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户（）。

答案：

规避金融、外汇监管规定

出自：

《银行业从业人员职业操守》

25.银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的（）交与或告知其他人员。

答案：

印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息

答案：

《银行业从业人员职业操守》

26.根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员应当妥善保存（）及其（）。

在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定。

答案：

客户资料交易信息档案

出处：

《银行业从业人员职业操守》

27.根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（）和（）交易。

答案：

大额可疑

出处：

《银行业从业人员职业操守》

28.银行业从业人员应当对所推荐的产品或服务涉及到的法律风险、政策风险以及（）风险等进行充分的提示，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有所规章制度的承诺或保证。

答案：

市场风险

出处：

《银行业从业人员职业操守》

29.银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示（）必要的信息。

答案：

被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等

出处：

《银行业从业人员职业操守》

30.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及（）、（）、（）、（）等进行尽职调查、审查和授信后管理。

答案：

财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录

出自：

《银行业从业人员职业操守》

31.商业银行对所有网上银行高风险账户操作统一使用双重身份认证。

双重身份认证由（）和（）组成。

答案：

基本身份认证附加身份认证

来源：

银监办发[2007]134号关于做好网上银行风险管理和服务的通知第一条

32.附加身份认证信息应不易被（）。

答案：

复制、修改和破解

来源：

银监办发[2007]134号关于做好网上银行风险管理和服务的通知第一条

33.高风险账户操作应至少包括：

向非本人（不含与本行签订业务合作等法律协议和客户预先约定的指定账户，如：

代收费、第三方支付、贷款还款帐户等）账户转移资金单笔超过（）元或日累计超过（）元。

答案：

10005000

来源：

银监办发[2007]134号关于做好网上银行风险管理和服务的通知第一条

34.对于身份认证强度相对较弱的网上银行账户操作，商业银行应充分评估风险，相应进一步采取控制措施如（）等进行有效防范。

答案：

限制资金转移功能、限定资金转移额度

来源：

银监办发[2007]134号关于做好网上银行风险管理和服务的通知第一条

35.银行对于网银等信息系统重要数据损毁、丢失、泄露等事件，必须强化（）制度，在第一时间及时上报（）。

答案：

重大事件报告，银监会及其派出机构

来源：

银监办发[2010]29号关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知第二条

36.各银行业金融机构要尽快评估不法份子攻击对网银系统的危害，查找安全码等当前安全机制存在的问题，建立网银系统（）机制。

答案：

全面、动态的安全评估

来源：

银监办发[2010]29号关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知第三条

37.各银行业金融机构在对各类日志自动分析的基础上，加强（），建立有效的（）机制。

答案：

人工审核，入侵监控和报警

来源：

银监办发[2010]29号关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知第三条

38.各银行业金融机构加强（），部署多重防护措施，不断提升系统应对互联网各种新兴黑客攻击技术的能力，提高网银系统的整体安全性。

答案：

安全防护机制建设

来源：

银监办发[2010]29号关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知第三条

39.各银行业金融机构要从（）等方面抓好银行卡的风险防范工作。

答案：

发卡宣传、客户资金管理、交易处理、查询查复、资金清算

出处：

《关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知》

40.各银行业金融机构要充分利用（）等各种宣传方式，让客户可能了解银行卡和网银使用方面的相关知识。

答案：

张贴警示提示、宣传画、口头或手机短信提醒，书面安全提示

出处：

苏银监办[2009]107号关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知第三条

41.银行要严格“一米线”规定管理，加强对客户资料的管理，通过（）等措施，切实落实“实名制”有关要求。

答案：

配备身份证鉴别仪、与公安部门身份识别系统联网

出处：

《关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知》

42.各银行业金融机构一旦发现不法分子利用银行卡和网银诈骗案件，要提醒客户迅速向公安部门报案，并积极配合公安部门，在保密的前提下尽力提供（）的绿色通道，以尽量减少客户损失。

答案：

快速查询，冻结方便

来源：

苏银监办[2009]107号关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知第三条

43.各银行业金融机构可采取（）帮助客户识别真假银行网站。

答案：

预留信息验证

来源：

银监办发[2011]62号关于进一步加强网上银行风险防控工作的通知第一条

44.对大额网上支付、转帐等交易，各银行业金融机构应通过（）等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户帐户资金变动，应通过（）及时发出提醒信息。

答案：

电话确认、交易验证码，短信

来源：

银监办发[2011]62号关于进一步加强网上银行风险防控工作的通知第一条

45.各银行业金融机构要加强网银可疑交易监控机制研究和系统建设，加强对（）等可疑交易的识别。

答案：

新签约后迅速转帐、同一额度以及大额频繁转帐

出处：

《关于进一步加强网上银行风险防控工作的通知》

46.各银行业金融机构要通过（）等多渠道进行钓鱼诈骗风险提示及客户安全教育工作。

答案：

网点、短信门户网站，自助设备，主流媒体

来源：

银监办发[2011]62号关于进一步加强网上银行风险防控工作的通知第一条

47.商业银行代理保险业务，每个营业网点在代理保险业务前应当取得（），并获得商业银行（）的授权。

答案：

中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，一级分支机构（含省、自治区、直辖市和计划单列市分行）

来源：

《关于规范银行代理保险业务的通知（保监发〔2006〕70号）》第一条

48.每个兼业代理机构可以与多家保险公司建立代理关系。

兼业代理机构应当根据（）确定合作的保险公司数量。

答案：

自身业务发展情况和风险管控能力

来源：

《关于规范银行代理保险业务的通知（保监发〔2006〕70号）》第一条

49.商业银行代理保险产品，仅应取得代理手续费。

银行向保险公司收取的代理手续费应（），并如实向保险公司出具（）。

答案：

全额入帐，《保险中介服务统一发票》

来源：

《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知》

50.保险公司和商业银行选择和评价合作对象，应当参考（）披露的信息，确保获取的有关信息真实可靠。

答案：

监管部门、外部审计、评级机构以及行业协会

来源：

《商业银行代理保险业务监管指引（保监发〔2011〕10号）》第二章第八条

51.保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。

单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）。

答案：

一年

来源：

《商业银行代理保险业务监管指引（保监发〔2011〕10号）》第二章第九条

52.对商业银行网点与保险公司已经中止合作的情况，商业银行应配合保险公司做好（）等保单后续服务。

答案：

满期给付、退休、投诉处理

来源：

《商业银行代理保险业务监管指引（保监发〔2011〕10号）》

53.商业银行从事代理保险业务的销售人员，应当取得（）。

答案：

保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》

来源：

《商业银行代理保险业务监管指引（保监发〔2011〕10号）》

54.投资连结保险产品不得通过商业银行储蓄柜台销售。

商业银行投资连结保险销售人员应至少有（）年以上保险销售经验，接受过不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。

答案：

1，40

来源：

《商业银行代理保险业务监管指引（保监发〔2011〕10号）》

55.银行与保险公司签署的合作协议应符合相关监管规定，明确（）。

答案：

授权内容、双方权利义务及违约责任

来源：

《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发〔2008〕122号）》第三条

56.银行保险销售人员培训工作由银行组织实施，保险公司应银行要求可以提供培训支持。

银行和保险公司应分别建立培训档案制度，培训档案保存时间不得少于（）。

答案：

两年

来源：

《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发〔2008〕122号）》

57.银行应建立宣传资料管理台账，详细记录所代理公司提交的宣传资料类型以及相应的批准文件，台账保存时间不得少于（）。

答案：

两年

来源：

《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发〔2008〕122号）》

58.银行保险销售人员应提醒客户注意银行保险产品的经营主体是保险公司，主动向客户出示（）等资料，提醒客户阅读投保提示书。

答案：

保险条款、产品说明书

来源：

《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发〔2008〕122号）》第十条

59.银行保险销售人员负责指导客户准确完整填写投保单、投保提示书等资料，特别是（）等信息。

答案：

客户住址、通讯方式

来源：

《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发〔2008〕122号）》第十二条

60.银行保险销售人员指导客户在投保提示书上亲笔书写“（）”，并签名确认。

答案：

本人已阅读本投保提示书，了解所购保险产品

来源：

《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发〔2008〕122号）》第十二条

61.银行方面应负责银行保险客户身份识别工作，留存（）等资料。

对于涉嫌洗钱的交易行为应及时向反洗钱主管部门报告。

答案：

投保客户身份证明和联系方式

来源：

《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发〔2008〕122号）》第十五条

62.根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》，商业银行不得销售（）的理财产品。

答案：

无市场分析预测和无定价依据

来源：

《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》第一条

63.银行及其经办人员不得索取合作协议规定的手续费之外的（）。

答案：

其他任何费用、物品及有价证券

来源：

《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发〔2008〕122号）》第二十二条

64.银行和保险公司应建立客户投诉档案，客户投诉档案保存时间不得少于（）。

答案：

五年

来源：

《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知（苏保监发〔2008〕122号）》

65.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应当制定并落实（）和（）措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。

答案：

内部监督独立审核

来源：

商业银行个人理财业务风险管理指引第六条

66.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止（）向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

答案：

一般产品销售人员

来源：

商业银行个人理财业务风险管理指引第二十条

67.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的（）、（）、（）进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

答案：

独立性充分性有效性

来源：

商业银行个人理财业务风险管理指引第三十三条

68.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（）等。

答案：

交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额

来源：

商业银行个人理财业务风险管理指引第四十一条

69.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行（）和（），并直接向董事会和高级管理层报告。

答案：

监督检查审计

来源：

商业银行个人理财业务风险管理指引第四十九条

70.根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。

对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句：

“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

答案：

保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划

来源：

商业银行个人理财业务风险管理指引第五十条

71.对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句：

“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

答案：

非保本浮动收益理财计划

来源：

商业银行个人理财业务风险管理指引

72.商业银行应当将（），与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。

答案：

负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员

来源：

商业银行个人理财业务风险管理指引

73.理财计划的（）应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告。

答案：

内部监督部门和审计部门

答案：

商业银行个人理财业务风险管理指引

74.商业银行应按照符合（）和（）的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

答案：

客户利益风险承受能力

来源：

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知第二条

75.根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上，确定理财资金的（）和（），合理进行资产配置，分散投资风险。

答案：

投资范围投资比例

来源：

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知第三条

76.根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于（）。

答案：

可能造成本金重大损失的高风险金融产品以及结构过于复杂的金融产品

来源：

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知第四条

77.根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的（）提供与其相适应的理财产品。

答案：

风险承受能力

来源：

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知第五条

78.商业银行应将理财客户划分为（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

答案：

有投资经验客户和无投资经验客户

来源：