银行组织架构及部门职能.docx

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银行组织架构及部门职能

某银行组织架构及部门职能

一、专设委员会

1、信贷审批委员会

为提高信贷决策的科学性，切实防范和化解信贷风险，提升本行信贷资产质量，本行设立信贷审批委员会，负责审批总行信贷审批中心提交的信贷业务；监测重点授信业务及重大信贷项目的执行和进展情况；研究重大信贷方针政策、信贷经营策略、重要产业及重点产品的信贷分析和行业指导意见；审批年度授信客户的综合授信额度；审批有权签批人认为有必要提请审批的高风险、疑难授信业务；审议年度信贷客户信用等级评价结果；审批一般关联交易，报关联交易控制委员会备案；审议重大关联交易和特别重大的关联交易，报关联交易控制委员会审批；审批授权人委托的其他重要事项。

信贷审批委员会每周召开一次会议，遇特殊情况，可召开临时会议。

2、资产负债管理委员会

为加强本行对资产负债管理的领导组织工作，实现资产负债结构的优化组合，本行设立资产负债管理委员会，负责资产负债管理工作，督促经营风险的防范，并对经营管理状况进行监督、评价，提出建议和措施。

资产负债管理委员会委员由行长及各业务部门主要负责人组成。

资产负债管理委员会根据本行实际情况按年下达资产负债管理指标体系中各项监控监测指标的比例，实行按季监控，适时调节的管理方式，每季度召开例会，讨论资产负债管理中存在的问题并研究制定相应的改进措施。

如遇到特殊情况，可召开临时会议。

3、考评委员会

为加强本行业务考核、考评工作，规范考核考评行为，本行设立考评委员会。

考评委员会委员由行长、分管行长、以及各部门负责人组成。

考评委员会主要负责拟定中心支行考核办法、各直属经营单位考核办法、行总部各部室考核办法以及各专项考核办法；负责各分支机构和部门综合经营目标的考核和经营业绩的考评工作；负责对各项考核执行情况进行有效监督；及时总结考评工作中出现的新情况、新问题，积极采取有效措施，不断完善考核机制；负责行总部其它临时性的考核评定工作。

4、预算管理委员会

为全面推动预算管理工作的实施，使预算安排符合全行战略规划，进一步提高经营管理水平，本行设立了预算管理委员会。

预算管理委员会委员主要由财务负责人与相关部门主要负责人组成。

预算管理委员会负责全行财务预算的制定与执行，对全行预算执行情况进行监督、评价，提出建议和措施。

具体职责包括：

拟定有关预算管理的政策、规定、制度，确定预算编制的方法和程序；审查各级预算单位编制的预算草案；综合平衡全行的整体预算方案并提交行长办公会审议；负责对经批准的全行预算执行情况进行有效监督；协调预算编制、执行过程中出现的新情况、新问题，积极采取有效措施，不断完善全行财务预算机制。

二、本行的常设机构

1、资金营运中心

主要承担以下职能：

按照资产负债管理的要求，合理调整、配置债券资产的结构和品种；负责债券资产承销、分销的组织实施工作；负责债券资产的托管、结算、兑付以及债券资产的二次运作；负责人总行国债结算代理人业务的组织实施工作；负责本行参与中央银行公开市场业务的组织实施工作；负责对货币市场、资本市场的政策动态及市场信息进行收集、汇总与分析，定期提交分析报告；负责再贴现、转贴现业务的操作。

2、国际业务部

主要承担以下职能：

贯彻执行国家外汇管理局各项外汇业务管理规定，确保各项外汇业务合法、合规开展。

提出本行外汇业务发展战略的计划，经批准后有计划、按步骤地予以实施；制定、修改各项外汇业务管理办法及操作流程并督促、检查执行情况；负责外汇存款及外币储蓄业务的组织、推动及日常管理工作；负责外汇信贷和国际贸易融资业务的组织、推动及日常管理工作；办理外汇清算和国际结算业务；负责国际结算业务新品种的开发工作；负责外汇资金营运、调度及日常管理工作；负责境外代理行、账户行的建立、联络、接洽及管理维护工作；配合计划财务部对外汇业务进行考核；配合人力资源部对外汇业务人才的培训工作。

3、特殊资产经营中心

主要承担以下职能：

负责不良贷款的清收工作；负责不良贷款的诉讼管理工作；负责抵债物资的经营、管理和处置；负责呆账贷款核销工作；配合计划财务部进行年度清收计划制定工作；负责对支行的清收工作进行指导、协调，督促支行清收计划的落实。

4、公司业务部

主要承担以下职能：

负责对公人民币负债业务的组织、管理和内外部协调工作；负责支行授权以上的对公人民币贷款业务的调查、提交；负责保函业务、承兑业务的初审工作；负责组织对公人民币非诉讼类的逾期贷款进行清收；负责银行信贷登记咨询系统的数据采集、审核、传输、查询和管理工作；负责统一办理抵押类对公人民币资产业务的抵押登记和注销登记工作；负责验资类存款证明的管理审批工作等。

公司业务部还负责配合计划财务部编制对公人民币负债、贷款业务计划，组织落实信贷工作的整体意见。

5、个人业务部

主要承担以下职能：

拟订个人业务（含银行卡业务）发展规划和实施方案，并组织实施；拟订个人业务的各项制度和办法；负责个人业务的牵头营销和管理；负责个人业务类客户经理团队建设和管理；负责个人业务的产品研发、品牌建设和整体市场推动；负责个人业务的检查和业务经营统计分析工作；负责个人业务的培训和业务指导。

6、信贷管理部（信贷审批中心）

信贷管理部主要承担以下职能：

组织信贷政策研究，拟订全行信贷政策、投向及工作指导意见，提出信贷计划安排，起草信贷运营分析报告；实施全行信贷制度管理，起草、修订相关业务管理制度及操作规程；负责全行统一授信管理，按制度实施统一授信；负责全行授信业务的准入审核、客户信用等级评定、客户分类及信贷资产风险分类的组织、管理及相关工作，提出授权管理建议；负责全行授信业务检查的组织推动工作，制定并组织落实相关检查制度和检查计划；负责全行授信业务质量监测，开展授信尽职调查；对授信业务审批进行监测、监督、评价，做好不良信贷资产管理相关工作；负责全行信贷管理系统管理、信贷登记咨询系统管理、信贷信息管理、征信管理和业务档案管理，做好信贷统计分析、业务培训组织和信贷从业资格管理等工作。

信贷审批中心主要承担以下职能：

负责超过中心支行、营业部、国际业务部授权权限以上授信业务的审批（不含提交总行信贷审批委员会审议业务）；负责超过资金营运中心、特殊资产经营中心分管行长授权权限以上的授信业务的审查和报批；负责审批经办支行报送的单笔1000万元及以下公司类授信业务；负责总行信贷审批委员会权限内授信业务主审工作；负责对已经受理的项目进行合规性审查，包括对申请再议、复议和变更授信条件的议案进行合规性审查；负责总行信贷审批会议和本级审批小组会议的组织及决策意见的落实；组织或参与组织对总行审批的信贷业务执行情况进行跟踪调查；参与全行年度授信业务客户分类工作等。

7、计划财务部

主要承担以下职能：

负责经营计划的编制、分解、控制及执行情况分析；行使考评委员会办公室工作职能；负责资金的调度、调剂及平衡，做好资金融通；按照资产负债管理委员会确定的指标要求，负责资产负债管理的指标平衡、控制和分析；负责财务管理，并组织实施；负责财务会计报告的编制；负责金融统计报表的汇总、分析、上报及资料累积工作；负责票据再贴现、转贴现业务的政策制定；负责全面成本管理；负责利率管理，并负责现金管理。

8、会计结算部

主要承担以下职能：

负责会计核算、结算、出纳管理规章制度、操作流程的制定，并组织推动实施；负责对会计业务的辅导、检查与通报；负责对会计业务凭证、印章、机具的管理及检查；负责会计凭证、账册等重要空白凭证的印制和保管工作，负责综合业务的事后监督工作；会计档案的管理、保管、调阅工作。

9、清算中心

主要承担以下职能：

负责总行对外和对内的资金清算业务及对帐工作；负责现代化支付系统和建行电汇前置机管理；负责办理银行汇票业务；负责综合业务系统的参数维护、权限设置；负责综合业务系统大额批量代理和其他运行工作；负责总行金库管理、现金整点清分和人民币调缴；负责对各支行、营业部、资金营运中心、国际业务部的会计凭证按照有关规定进行审查、录入和再监督，并依照有关要求填写核实、差错通知书；负责上缴会计档案的交接清分、登记入库、保管、调阅等管理工作。

10、风险控制部

主要承担以下职能：

负责风险管理研究，为本行风险管理决策提供参考；负责对业务政策性制度进行风险审查，对业务操作性制度进行风险审查或备案管理；负责对业务运行情况进行风险监测和分析评价，对重大风险因素提出预警、控制风险的意见和建议；负责对信贷资产风险分类结果进行审查认定；承办经营管理的授权事务，并对授权事务进行管理；组织实施风险评级工作；承办重大法律事务，并对日常法律事务进行管理；负责风险控制体系的持续建设及逐步完善。

11、审计稽核部

主要承担以下职能：

负责对本行内部控制制度的建设及其执行情况进行监控、评审；对本行内设机构的财务收支及其经济活动进行现场审计；对本行内设机构的负责人进行离任审计；对重点业务进行专项审计调查、评价；协调、配合外部机构对本行的审计工作；承办法律、法规规定和本行行长要求办理的其他审计事项。

12、信息技术部

主要承担以下职能：

负责综合业务系统的日常运行工作；根据经批准立项的可行性市场调研报告，负责编制项目业务需求报告，组织业务运用系统的开发和项目实施工作；负责业务应用系统的软件维护工作；负责计算机安全管理工作；负责计算机网络系统的建设、管理与运行工作；负责计算机及相关配套设备的选型、购置、验收、安装、维护（含ATM机）及日常管理工作；负责各营业网点计算机房及其他弱电工程项目的设计、施工指导及验收工作；负责系统管理员及其他与计算机应用相关的培训工作；负责办公自动化建设和维护。

13、电子银行部

主要承担以下职能：

拟定电子服务渠道的整体规划和实施方案，并组织实施；拟定电子服务渠道的各项制度和办法；负责电子服务渠道的运营管理工作；负责电子服务渠道产品的需求统筹、产品开发、品牌建设、市场营销和业务拓展；负责对客户和行内业务部门提供电子银行服务；负责客户服务中心工作；负责网站的管理工作。

14、发展规划部

主要承担以下职能：

负责对宏观经济、金融政策及行业动态进行综合研究，并结合本行发展需要及时提出相关政策调整的建议，为决策提供参考；负责全行性重大项目的调研与策划，及创新业务的前期规划；负责全行组织构架、业务流程再造的相关研究，并提出调整建议；负责全行性非常规工作的牵头与协调工作；负责全行对外合作的前期联络，及合作过程中的牵头、协调工作。

15、人力资源部

主要承担以下职能：

负责人事管理制度的草拟与修订；办理员工出入行及行内调动手续；承办劳动合同签订及管理工作；负责人事档案的管理工作；承办全行员工年度考核具体工作；负责各项社会保险费的申报、缴纳、日常管理等具体工作；草拟教育培训规划和计划；承担教育、培训计划实施的组织、管理工作；承办专业技术职称报考、申报、管理工作等。

16、办公室

主要承担以下职能：

负责起草全行性工作会议材料、领导讲话、发文等各类文稿；负责有关会议的记录工作，并形成会议纪要或决议；承担办公管理系统公文管理员的工作职责，负责公文的处理及公文流转的管理；负责全行文书档案管理工作，并指导各部室、各支行的档案管理工作等。

17、行政事务部

主要承担以下职能：

负责组织制定行政后勤方面的规章制定，并组织实施；负责营业用房购买、租赁以及装饰方案的报批、预算审核、招标、议标、工程质量监督工作；负责固定资产实物管理工作；负责对外后勤接待工作；负责或协助办理总行办公用品采购工作；负责办理总行经费出纳工作；负责总行的车辆管理和驾驶人员的安全教育，并对本行车辆管理工作进行指导；负责职工福利工作；负责集体户管理工作；负责总行其他有关后勤保障工作。

18、安全保卫部

主要承担以下职能：

负责各网点技防人员培训及技防设备的使用检查工作；负责本行发生的事故、案件的调查报案工作；协助行政部门对网点消防器材配备、更换、检查工作；负责总部办公区域的门卫管理工作；负责各网点及重要目标（部位）的安全检查工作；负责总部办公大楼和金库24小时的监控值班工作等。

19、党群监察部

主要承担以下职能：

负责党的组织建设、队伍建设、思想建设、宣传教育等工作；负责全行思想政治工作；指导党支部建设，做好党员管理及计划发展工作；负责全行共青团政治建设、队伍建设、思想建设、宣传教育等工作；承担全行精神文明及企业文化建设相关工作；负责全行行风建设的宣传、教育、规范工作；负责维护职工合法权益，做好职工意见的上传工作；负责全行妇女及计划生育工作；负责指导全行经济案件防范教育工作以及负责指导全行兼职监察员工作；负责做好全行行政监察相关工作等。