基金从业基金法律法规证券投资基金的概念和特点模拟试题.docx
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基金从业基金法律法规证券投资基金的概念和特点模拟试题
2018-2019年基金从业基金法律法规证券投资基金的概念和特点模拟试题
1[单选题]关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（ ）。
A.需要公开披露招募信息
B.面向社会公开发行
C.发行对象为不特定投资人
D.发行对象为特定投资人
【答案】D
【解析】公募基金主要具有如下特征：
①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律和法规的约束。
并接受监管部门的严格监管。
2[单选题]证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（ ）。
A.具有规模优势
B.强化监管
C.收益稳定
D.风险固定
【答案】A
【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
知识点：
证券投资基金的特点
3[单选题]基金与股票债券的差异不包括（ ）。
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金投向不同
C.投资收益与风险大小不同
D.筹集资金来源不同
【答案】D
【解析】A项股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系。
B项股票和债权是直接投资工具，筹集资金主要投资于实业领域；基金是间接投资工具，筹集资金主要投资于有价证券等金融工具或产品。
C项股票是高风险高收益产品，债券是低收益低风险产品，基金风险适中，收益相对稳定。
知识点：
证券投资基金与其他金融工具的比较
4[单选题]关于证券投资基金的表述，不正确的有（ ）。
A.基金投资者是基金资产的所有者
B.基金管理人负责基金财产的托管
C.基金实行组合投资，以便分散风险
D.基金管理人负责基金的投资操作
【答案】B
【解析】证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
知识点：
证券投资基金概念
5[单选题]证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.发行人的财产
B.托管人的财产
C.独立的财产
D.管理人的财产
【答案】C
【解析】证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
知识点：
证券投资基金概念
6[单选题]基金与银行储蓄存款的差异不包括（ ）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.变现能力不同
【答案】D
【解析】（教材上册P31）基金与银行储蓄存款的差异
截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。
实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：
1．性质不同；2．收益与风险特性不同；3．信息披露程度不同
而变现能力不同是基金与保险产品的差异。
知识点：
证券投资基金与其他金融工具的比较
7[单选题]目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（ ）。
A.专业管理
B.内部运作
C.组合投资
D.独立托管
【答案】B
【解析】证券投资基金的特点：
①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
知识点：
证券投资基金特点
8[单选题]关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。
A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
【答案】B
【解析】基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。
B项，为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配。
知识点：
证券投资基金特点
9[单选题]（ ）是证券投资基金在美国的称谓。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金
【答案】A
【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
知识点：
证券投资基金概念
10[单选题]从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（ ）。
A.信托资产
B.债务资产
C.法人资本
D.借贷资产
【答案】A
【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
知识点：
基金与股票债券的差异
11[单选题]一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（ ）。
A.期货市场
B.银行存款
C.实业
D.有价证券
【答案】C
【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
知识点：
基金与股票债券的差异
12[单选题]在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（ ）。
A.基金投资
B.债券投资
C.股票投资
D.国债投资
【答案】C
【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
知识点：
基金与股票债券的差异
13[单选题]同股票相比，证券投资基金的投资风险（ ）股票的投资风险。
A.大于
B.等于
C.小于
D.基本接近
【答案】C
【解析】一般情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
14[单选题]在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（ ）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金
【答案】B
【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”。
15[单选题]债券是一种（）凭证。
A.所有权
B.债权
C.债务
D.受益
【答案】B
【解析】债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。
16[单选题]下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（）。
Ⅰ银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证
Ⅱ基金与银行储蓄存款的性质不同
Ⅲ基金的风险大于银行储蓄存款的风险
Ⅳ信息披露程度相同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金与银行储蓄存款的差异之一是信息披露程度不同，即基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。
（Ⅳ项说法错误）
17[单选题]集合理财的优点包括（）。
A.强化监管
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.风险固定
【答案】B
【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
18[单选题]下列关于证券投资基金与股票、债券的差异的说法中，错误的是（）。
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益相同
D.投资风险大小不同
【答案】C
【解析】证券投资基金与股票、债券的区别包括：
（1）反映的经济关系不同。
（2）所筹资金的投向不同。
（3）投资收益与风险大小不同。
19[单选题]下列不属于证券投资基金的特点的是（ ）。
A.专业管理
B.分散风险
C.集合理财
D.收益稳定
【答案】D
【解析】证券投资基金的特点有：
集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。
D选项不属于证券投资基金的特点。
20[单选题]下列选项中，明显属于证券投资基金与股票、债券的差异的是（ ）。
A.反映的经济关系
B.性质
C.收益与风险特性
D.信息披露程度
【答案】A
【解析】证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在三个方面，分别是反映的经济关系不同、所筹资金的投向不同、投资收益与风险大小不同。
21[单选题]基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（ ）进行股票、债券分散化的组合投资。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投资咨询公司
D.证券公司
【答案】A
【解析】基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券分散化的组合投资。
22[单选题]证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，有利于发挥资金的（）。
A.规模优势
B.信息优势
C.人才优势
D.管理优势
【答案】A
【解析】知识点：
掌握证券投资基金的基本特点；
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
23[单选题]证券投资基金分散风险机制是（）。
A.以组合投资的方式进行投资运作
B.某些股票价格下跌造成的损失可用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
D.以上都是
【答案】D
【解析】
知识点：
掌握证券投资基金的基本特点；
为降低投资风险，一些国家的法律法规规定基金除另有规定外，一般须以组合投资的方式进行投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。
中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。
基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。
在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
24[单选题]证券投资基金的财产安全通过（）制度保障。
A.基金管理人负责基金的投资操作
B.基金管理人不参与基金财产的保管
C.由独立于基金管理人的基金托管人保管基金财产
D.以上都是
【答案】D
【解析】知识点：
掌握证券投资基金的基本特点；
基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。
25[单选题]证券投资基金反映的是一种（）。
A.所有权关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.以上都是
【答案】C
【解析】知识点：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
26[单选题]投资者购买基金份额就成为（）。
A.基金公司的股东
B.基金公司的债权人
C.基金公司的受益人
D.基金的受益人
【答案】D
【解析】知识点：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
27[单选题]证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。
A.实业领域
B.金融工具
C.生产工具
D.以上都是
【答案】B
【解析】知识点：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
28[单选题]与股票、债券相比，证券投资基金是一种（）投资品种。
A.高风险、高收益
B.低风险、低收益
C.风险适中、收益稳健
D.以上都不是
【答案】C
【解析】知识点：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
29[单选题]证券投资基金与银行存款差异表现在（）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.以上都是
【答案】D
【解析】知识点：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
基金与银行储蓄存款的差异
截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。
实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：
1．性质不同
2．收益与风险特性不同
3．信息披露程度不同
30[单选题]投资基金的目的是获得（）。
A.投资收益
B.资产保值
C.资产保障
D.资产升值
【答案】A
【解析】知识点：
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；而保险的主要功能是保障，他是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或者转移风险。
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