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房地产融资计划书模板

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房地产融资计划书模板

房地产融资计划书模板作者：

佚名

时间：

2009-6-11

浏览量：

房地产企业融资计划书

一、公司介绍

、公司简介

主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战

略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了

解你公司的历史和团队。

2、公司现状

在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他

有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。

如果是私

营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。

如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请

注明。

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3、股东实力

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。

如果股东中有大

的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生

很多好处。

如果大股东能提供某种担保则更好。

4、历史业绩

对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是

要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对

于其执行能力就会得到承认。

5、资信程度

把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,

或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作

为附件列入。

最好有证明的人员。

6、董事会决议

对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。

这样才

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更加强了融资的可信程度,而不是戏言。

二、项目分析

、项目的基本情况

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是

房地产开发的基本情况,需要在报告中指出。

2、项目来历

项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到

的项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。

3、证件状况文件

项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开

工证和销售许可证等五证的情况。

需要复印件。

4、资金投入

自有资金的数额、投入的比例、其他资金及所占比例、建筑

商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资

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金状况。

5、市场定位

指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目

标客户群等

6、建造的过程和保证

项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。

而不会

耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。

三、市场分析

、地方宏观经济分析

房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。

而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定

性说明等需在本部分体现。

2、房地产市场的分析

房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。

简单

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说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种

类型房地产的目标客户群等。

复杂些说明则需要在时间数轴

上表征价

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佚名

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2009-6-11

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格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的

价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典

型项目的分析来代替。

3、竞争对手和可比较案例

分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客

户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对

手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。

4、未来市场预测及影响因素

未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法

和重点因素分析法等分析方法做出预测。

四、管理团队

、人员构成:

公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和

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特点。

如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资

的安全有很大的保障。

2、组织结构:

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司

文化等都可以进行说明。

3、管理规范性:

管理制度,管理结构等的评价。

可以由专门

的管理顾问公司来评价和说明。

4、重大事项:

对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

五、财务计划

一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果

财务计划准备的不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的

印象,降低对企业的评价。

本部分一般包括对投资计划的财

务假设,以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预

测。

资金的和运用等内容。

其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

六、融资方案的设计

、融资方式

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股权融资方式

方式:

融资方式将以融资方的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较

高收益项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通

过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投

资方式。

操作步骤:

签订风险投资协议书

A、对融资方的债务债权进行核查确认

B、签订风险投资协议书:

确定股权比例、确定退出时间、确

定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理

上的监控方式、确定协助义务。

c、在有关管理部门办理登记手续

债权融资方式

方式:

投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利

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率和收回贷款的期限。

债转股的融资方式

投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内

或借贷期结束时,按相应的比例折算成相应的股份。

房地产信托融资

多种融资方式的组合

在不同的时间阶段用不同的融资方式。

在项目的初级阶段主

要以股权融资方式为主,因为对融资方来说这个阶段的资产

负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、

债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期,在

债务的偿还上有明确的预期。

2、融资期限和价格

融资的期限,可承受的融资成本等,都需要解释清楚。

3、风险分析

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对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下

将一直独立承担投资资金成本,及追加资金成本。

B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务

而产生的连带风险。

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佚名

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c、破产风险

D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的

风险

E、融资者为掌控全局经营,在回购时利益出让增加风险。

F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

风险化解方案:

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A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

B、投资方对融资方的项目进程进行监控,并按照进程需要分

批进行投资款的专款专用。

c、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评

估其付款和还款能力。

D、资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款

计划回款。

4、退出机制

A、股权方式融资的退出

项目进行中投资方退出;

项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报

率加本金额度进行现金回购股份,第二种是融资方按投融资

双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份,第三种

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投资方享受整个项目的分红;

B、债权方式融资退出

项目进行中投资方退出,可以用违约今的形式控制;

项目完成投资方退出,按时还本付息;

5、抵押和保证

在涉及到投资安全的时候,投资者最关心的是如何保障投资

的安全。

而最有效的安全措施就是抵押,或者信誉卓着的公

司的保证。

6、对房地产行业不熟悉的客户,需要提供操作的细节,即如

何保证投资项目是可行的。

七、摘要

长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的,而

对于在接触客户的初期阶段,仅需要提供报告摘要就可以

了。

报告摘要是对融资报告的高度浓缩,因此,言简意赅就非

常重要。

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