合规督导员管理细则.docx
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合规督导员管理细则
合规督导员管理细则
合规督导员管理细则
1目的
本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规督导员管理的细则和控制要点，旨在通过加强合规督导员的管理，提高风险管控水平，确保各项经营管理活动依法合规。
2适用范围
本文件适用于本行合规督导员的管理工作。
3定义、缩写与分类
3.1定义
1）合规：
是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
2）合规风险：
是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
3）经营风险：
是指本行在经营过程中受到各种不确定因素的影响而遭受损失的可能性。
4）合规督导：
是指本行为保证各部门、各业务条线和分支机构依法合规运行，通过设立专职或兼职合规督导员岗位，制定和实施一系列合规督导管理制度，以对各单位的合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正的动态过程和机制。
5）合规督导员：
是指负责本部门、业务条线和分支机构合规风险管理工作，促进依法合规运行和依规操作，协调本部门、业务条线和分支机构与合规与风险管理部门之间相互联系与合作，为本单位日常经营管理活动提供合规支持的人员。
3.2缩写
无
3.3分类
无
4职责与权限
部门/岗位
职责与权限
不相容职责
经营管理层
统筹协调合规督导工作的运行及管理，审议决策运行过程中的重大事项或疑难问题。
人力资源部门
协助合规与风险管理部门做好合规督导员的选聘、续聘、考核等管理工作。
合规与风险管理部门
1）会同人力资源部门开展合规督导员选拔、续聘；
2）制订合规督导员培训计划，并组织开展合规督导员专业培训和测试；
3）制订合规督导员合规风险检查方案，确定检查内容、方式、频率等；
4）部署或组织合规督导员开展合规风险检查，指导合规督导员对本部门、条线、分支机构合规风险状况进行评价；
5）定期组织召开合规督导员工作例会，收集合规督导员工作报告、总结和意见等，及时汇总后向经营层汇报；
6）开展合规督导员工作督查和评比，及时通报合规督导员工作成效，会同人力资源部门对合规督导员开展考核。
各部门、分支机构/负责人
1）支持配合合规督导员做好职责范围内的合规管理工作；
2）为合规督导员履行合规管理职责给予合理的时间安排，并提供必要的资源保证。
各部门、分支机构/合规督导员
1）合规督导员的工作职责
a）负责推动本部门、机构合规风险管理体系建设，以及合规风险管理政策、制度、准则在本部门、分支机构的传导；
b）协助开展合规风险管理的培训和宣传；
c）对本单位日常各项工作活动中的合规风险进行实时监控，及时收集、登记、评估合规风险事件或隐患，及时向合规与风险管理部门和本部门、分支机构负责人报告违规事件，并协助处理危机；
d）组织或配合合规与风险管理部门在本部门、条线、分支机构实施合规风险检查，定期评估本部门、分支机构的合规风险管理状况，向合规与风险管理部门和本部门、分支机构负责人报送合规风险报告；
e）就本单位的合规风险管理工作向本部门、分支机构负责人提出意见和建议；
f）按照合规风险管理部门的部署，参与本行合规风险管理体系的评价工作；
g）根据合规风险管理工作要求须承担的其他职责。
2）合规督导员的职权
a）有独立履行工作职责的权利；
b）有权进入所在部门、分支机构位的所有业务领域并获取其履行职责所必需的任何文件和记录；但相关文件明确规定传达范围的除外；
c）有权要求所在部门、分支机构员工在合理时间提供其履行职责所需要的信息和解释；
d）有权根据合规与风险管理部门的安排对本单位进行检查。
e）对违法违纪行为，有权向所在部门、机构负责人或合规与风险管理部门报告，必要时可越级报告；
f）有权责成违法违纪人员停止或纠正违法违纪行为，并有权就其行为向单位负责人和合规与风险管理部门提出处理意见；对不适合从事某项业务的人员，有权提出予以调整的建议。
5原则与基本规定
5.1原则
1）协调一致原则。
合规督导员作为本部门、分支机构与合规与风险管理部门进行联系的窗口，应与合规与风险管理部门积极协作，确保本部门、分支机构各项业务管理活动与合规与风险管理要求相一致，提高本部门、分支机构对各项法律法规和经营管理决策的执行力，保证本部门、分支机构各项经营管理活动依法合规开展。
2）利益回避原则。
为了确保合规督导员有效履行其职责，各部门、分支机构在合规督导员的工作安排上，应尽量避免其合规与风险管理职责与其承担的其他职责之间可能产生的利益冲突。
3）双线管理原则。
合规督导员实行双线管理，在日常活动中既受所在部门、分支机构负责人直接管理，同时接受本行合规与风险管理部门的业务指导与管理，其合规与风险管理职责由合规与风险管理部门统一协调，受本行各部门及员工共同监督。
5.2基本规定
1）合规督导员在其履职范围内独立行使职权，各部门、分支机构负责人和员工要积极创造条件支持、配合合规督导员的工作，不得对合规督导员的正常工作进行消极抵制、干涉阻挠或打击报复。
2）合规督导员要严守各项工作纪律及保密规定，不得违规泄露其履职过程中知悉的业务、检查信息。
对违反工作纪律的，一律按照相关规定实行问责。
3）合规督导员应遵守内部控制及授权管理规定，在督导检查过程中，对与本岗位职责有冲突的操作应经过批准后实施；不得利用督导检查名义，违反规定进行柜员卡移交或代为办理业务。
对违反工作制度、业务流程、岗位职责及职业操守的，一律按照相关规定实行问责。
4）合规督导员应带头合规，对故意违规或整改不积极的，应加重处理和扣分。
对合规工作消极应付、不称职或不作为的，应取消合规督导员资格和解聘相对应的工作职务。
对有重大违规行为或工作失职的，应根据相关规定予以处理。
5）合规督导员在其履职期间应积极配合所在部门、分支机构负责人做好内部控制、全面风险管理及合规管理工作，实事求是地发现问题并提出解决办法及措施，不得人为地掩盖问题、遮盖风险。
6）合规与风险管理部门每季度至少召开一次合规督导员工作例会。
参加人员应包括但不限于：
分管行长、合规与风险管理部门全体人员、合规督导员。
例会内容应包括：
总结各单位报告期合规风险管理情况，部署下阶段合规管理工作的要求，开展最新法律法规学习及其他合规管理工作事项等。
6管理要求
阶段
管理办法/管理规定
风险提示
6.1工作目标
合规督导员的工作目标
1）通过对法律法规、政策制度的分析把握，及时将与本单位相关的法律法规、规章制度向本单位员工传达，同时分析法律法规及相关政策的变化对本单位的影响，监督并保障本单位规章制度与法律法规、政策规定及监管要求相符；督促本单位及时整改所发现的制度漏洞及问题，不断完善制度建设；
2）通过积极主动的合规风险管理，配合合规与风险管理部门协助本单位负责人采取有效措施，推动本单位各项经营管理活动符合合规要求，尽量避免合规风险的发生；
3）通过合规自我评估及合规检查，及时发现合规风险及问题，防微杜渐，在事前、事中有效控制合规风险，真正发挥风险预警作用；
4）通过多种形式的合规宣传、培训与学习，不断提高员工的合规意识，形成本部门、分支机构与合规与风险管理部门的良性互动，构建“人人合规”、“主动合规”的合规文化。
6.2选聘、任免
合规督导员的选聘、任免
1）合规督导员的任职条件
a）诚实正直、品行端正、作风正派、无不良道德表现或违法违纪行为；
b）具备金融、经济、管理、法律或相关专业大学专科以上学历；
c）具有三年以上的金融机构工作经验；
d）具有较高的政策水平，熟悉有关金融方针、政策、法规、制度；
e）具有较高的业务水平，熟悉金融业务，具有较强的综合分析和判断能力；
f）具有较强的合规意识和较强的事业心、责任心、敢于坚持原则，秉公办事，客观公正，不徇私情；
g）通过定期、系统的合规教育和培训，能保持并发展其专业技能，并不断提高其合规风险管理水平。
2）合规督导员的聘任
a）经合规与风险管理部门提名，经人力资源部门审核，报经营管理层审批，由合规与风险管理部门颁发合规督导员聘书。
合规督导员职务随本人调离自动解除；
b）合规督导员的任职期限为三年，任期届满经考核合格后可续聘。
3）合规督导员有下列情形之一的，免除合规督导员职务，如有严重违规情况的，按有关规定给予行政处分或处理，构成犯罪的移交司法机关追究相应法律责任：
a）因工作调动不适宜再担任合规督导员的；
b）经年度考核，被评定为不称职的；
c）隐瞒合规问题、隐患及合规风险不按规定报告，被本行内部审计、监察保卫、合规与风险管理等部门发现并查实的；
d）对本职工作不认真负责，敷衍了事，或违反有关规定，滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽职守，造成集体损失的；
e）违反法律法规、规章制度，利用职权进行犯罪的；
f）被外部监管部门发现并查实违规、或被外部监管部门批评、处罚或制裁的；
g）有其他失职行为或犯有严重错误的。
6.3日常工作
合规督导员日常工作内容
1）合规政策、法律、规则和准则的传导
a）推动本单位合规风险管理体系建设，传导和落实合规风险管理政策；
b）关注并持续跟踪与本单位相关的法律、规则和准则的最新变化，并及时在本单位进行传达；
c）正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本单位经营管理的影响，向本单位负责人及合规与风险管理部门提出合规意见及建议；
d）协助合规部门对相关法律、规则和准则在本单位执行情况进行监督和评价。
2）合规风险管理
a）制订本单位信息报告与反馈制度，保证各类合规风险信息或不合规事项能够及时传送到本单位负责人及合规与风险管理部门；
b）对本单位日常经营管理活动的合规风险进行实时监控，发现问题及时向本单位负责人及合规与风险管理部门汇报；
c）收集、筛选本单位可能预示潜在合规问题的数据及情况，定期识别、量化、评估、分析与本单位经营管理活动相关的合规风险，及时向本单位负责人及合规与风险管理部门报告并提出处理意见；
d）在本单位负责人的组织下，审核及评价所在单位规章制度的合规性及可操作性；对规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的最新要求，发现问题或漏洞时应向本单位负责人提出修改意见。
经本单位负责人核准后，督促所在单位及时整改，未及时整改的，合规督导员应及时向合规与风险管理部门报告；
e）协助本单位负责人组织编制和梳理业务流程、管理流程及合规手册，实时监控流程中可能存在的合规风险点，并及时向本单位员工及负责人提示；
f）根据梳理的流程中存在的合规风险点，确定合规风险事前及事中的各项防范措施，报本单位负责人核准后积极检查落实，并报合规与风险管理部门备案；
g）对新制度、新流程、新产品、新业务、新项目进行合规性审查（初审），并持续跟踪执行过程中的合规风险；
h）对本单位违反法律法规、规章制度的行为经与本单位负责人核实、确认后提出制止、纠正、处理的意见，督促本单位及时整改，并协助处理危机；
i）按照合规与风险管理部门的部署，参与合规风险管理体系的评价工作，向合规与风险管理部门就合规风险管理工作提出意见及建议。
3）组织合规检查
a）按照合规与风险管理部门的部署在本单位进行合规自查工作，编制工作底稿和检查报告，提出整改方案，及时向本单位负责人和合规与风险管理部门报告。
督促相关岗位及时整改，并将整改结果向合规与风险管理部门报告备案；
b）定期对本单位经营管理活动的合规性进行自我评估，评估内容包括：
规章制度及各项经营管理活动是否合规，存在哪些合规风险点及其产生原因，并将自我评估结果及整改意见向本单位负责人及合规与风险管理部门报告。
4）合规文化建设
a）积极宣传合规的重要性及必要性，树立“合规创造价值”、“人人合规、主动合规”的合规理念，推动合规文化建设；
b）协助本单位负责人，组织所在单位的员工开展日常合规培训，内容包括相关法律、法规、规章制度、操作手册等。
协助合规与风险管理部门对所在单位的新员工进行岗前合规培训；
c）帮助本单位员工掌握所在岗位的合规要求，就员工提出的合规问题咨询进行答复；
d）定期组织本单位员工就本单位经营管理活动的合规风险管理工作进行交流与讨论，积极引导本单位员工了解合规管理的重要性和掌握各工作岗位的合规要求，及时发现问题和风险；收集所在单位的合规需求，向合规与风险管理部门提出合规要求及建议。
风险描述:
合规督导员工作不负责,不能尽职开展合规督导工作,影响对本单位合规风险的识别、评估、控制、监测，形成风险隐患，甚至损失。
风险等级:
中等风险
控制措施:
合规与风险管理部门加强对合规督导员的履职管理，定期检查，严格考核，严格奖惩、问责。
控制部门:
合规与风险管理部门;
控制岗位:
合规管理岗;
6.4风险报告
合规督导员的合规风险报告
合规督导员的合规风险报告分为综合报告和专题报告两种。
1）综合报告。
综合报告为书面形式，其内容至少包括：
a）报告期内发生的重大违规事件及风险变化；b）报告期内未发生但未来可能发生的违规事件预测；c）已发生或未来可能发生的重大违规事件对本单位可能或已经形成的风险、不良影响或损失程度；d）对已发生或未来可能发生的重大违规事项已采取的措施或后续措施；e）前一报告期内违规事件的整改情况；f）本单位合规管理风险评估；g）加强合规风险管理的建议；h）其他认为应该报告的内容。
综合报告为定期报告，分为季报、半年报和年报三种，季报（第一、三季度）在报告期后3日内提交，半年报、年报（第二、四季度）在报告期后5日内提交。
2）专题报告。
在发生下列情形之一时，合规督导员应当进行专题报告：
a）各类业务管理制度、程序存在错误、漏洞或有更优化的建议；b）本单位管理人员、员工违反制度和程序，为客户办理业务；c）本单位管理人员或者员工，涉嫌洗钱、贪污、受贿、利用岗位牟取非法利益；d）本单位被客户投诉，可能或已经被诉诸媒体或法院；e）其它可能存在的合规风险的情形。
专题报告应在发生需要报告的重大事项发生后立即口头报告；在事项发生后3个工作日内以书面形式提交报告。
其内容应包括重大风险事项描述（事由、时间、状况等）；发展趋势及风险因素分析；已采取和拟采取的应对措施等
3）报告的路线。
合规督导员向本单位负责人及合规与风险管理部门双线报告本单位的合规风险；若出现重大风险或利益冲突，难以保障合规报告的畅通、及时的，合规督导员可直接向本行经营管理层报告。
6.5培训
合规督导员的培训
1）本行合规与风险管理部门应每季不少于一次组织合规督导员学习、了解、掌握国家的有关法律、法规和本行的各项规章制度、业务操作流程、员工行为准则，组织对有关法律、法规、市场新形势新动态、金融机构案例等的交流和研讨，组织对风险识别、风险控制基础知识和技能的学习，不断提高合规督导员的合规风险识别和控制能力。
2）对合规督导员的培训方式包括讲课、座谈、研讨、阅读专业材料、同业考察学习等。
人力资源部门会同合规与风险管理部门制定合规督导员的年度培训计划，并为学习培训提供必要的资金、场所和机会。
组织开展相应的合规考试，考试成绩将纳入合规督导员考核内容。
风险描述:
合规教育和培训滞后,合规督导员的专业技能不能适应合规管理工作要求,影响合规风险的管理质量，合规风险得不到有效控制。
风险等级:
中等风险
控制措施:
1）合规与风险管理部门要制定和落实合规培训计划，增强其风险管理控制能力；2）内部审计部门定期对合规培训计划实施情况进行监督。
控制部门:
合规与风险管理部门;内部审计部门;
控制岗位:
经理岗;经理岗;
6.6考核、奖惩
合规督导员的考核、奖惩
1）合规督导员由所在部门、分支机构负责人及合规与风险管理部门就其合规督导工作履职情况进行考核（具体考核见附件一《合规督导员考核办法》。
2）每季度，各部门、各机构负责人应对合规督导员的风险管理工作履职情况进行考评，考评结果作为续聘、解聘和奖惩的重要依据。
（具体见附件二考核评分表）
3）对于工作不负责任，经考评为不称职的，由合规与风险管理部门负责人提出调整意见并报本行领导同意后，可予以调整，并根据规定下调岗位系数工资。
4）对工作认真负责，经考评为优秀的，将根据规定给予一定的经济奖励，并作为续聘的依据。
连续三年考核为优秀的，合规与风险管理部门和人力资源部门可提请本行给予提高一定的岗位系数工资。
7检查监督
牵头检查部门
检查内容
检查频次
报告路线
检查结果利用
合规与风险管理部门
合规督导员日常工作开展情况
按年度检查方案执行
经营管理层
作为对合规督导员考核、任免的依据
内部审计部门
对合规与风险管理部门及人力资源部门对合规督导员管理情况进行检查
每年至少一次
董事会
作为对本行合规与风险管理工作有效性的评价依据
8附件
附件一：
《XX农村银行合规督导员考评办法》
附件二：
《合规督导员考核评分表》
附件一：
XX农村银行合规督导员考评办法
为切实加强对XX农村银行（以下简称本行）合规督导员的管理，充分调动合规督导员的工作积极性，提高工作责任心，有效防范风险。
现根据《XX农村银行合规督导员管理细则》、等规章制度，结合本行实际，特制定本办法。
一、考评范围
本办法适用于本行各部门、各分支机构兼职或专职的合规督导员。
二、考评原则
（一）公开、公平、公正的原则。
（二）注重实绩的原则。
三、考评方式
本考核办法采用百分制进行考评评分，其中：
本单位负责人考评占50％，合规与风险管理部门考评占50％，实行按季考评，按年汇总，年终得分为四个季度的平均分。
四、考评内容及分值设定
详见《XX农村银行合规督导员考评评分表》
五、考核等级
考核结果划分为优秀、称职、基本称职、不称职四个等级。
考评得分在90分（含90分）-100分为优秀；得分在80分（含80分）-90分的为称职；得分在60分（含60）-80分的为基本称职；得分在60分以下的为不称职。
六、考核程序
（一）本部门、本机构考评
每季度结束后由本部门、本机构负责人对照各岗位考评评分表，进行考评评分。
考评得分占季度考评的50％。
（二）合规与风险管理部门考评
每季度结束后由合规与风险管理部门对照各岗位考评评分表，进行考评评分。
考评得分占季度考评的50％。
年终考评得分为四季度的平均分。
（二）审定
每年考评结束后，合规与风险管理部门将各合规督导员的考核得分情况报本行员工考评组最终审定。
七、考评结果运用。
经考评，对于考核结果为称职以上的合规督导员，给予一定金额的岗位津贴（优秀的每月300元、称职的每月200元），为维护国家和集体利益做出突出贡献的，另行给予表彰、奖励。
连续三年考核为优秀的，合规与风险管理部门和人力资源部门可提请本行给予提高岗位工资0.2个系数的奖励。
对考评结果为不称职或连续两年为基本称职的，将调离本岗位。
八、本办法由XX农村银行负责解释和修订。
九、本办法自印发之日起执行。
附件二：
合规督导员考核评分表
考核对象年月日
考核项目
考核内容
评分标准
标
准
分
单位负责人评分*50%
合规与风险管理部门评分*50%
合计得分
岗位履职
法规制度上传下达
1、关注并持续跟踪与本部门、分支机构相关的法律、法规和准则的最新变化，并及时向员工进行传达。
未能及时将新法律、法规、准则向员进行传达，发现一次扣1分。
4
2、正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本部门、分支机构经营管理的影响，对本部门、分支机构负责人及合规与风险管理部门提出合规意见及建议。
未能及时向对本部门、分支机构负责人及合规与风险管理部门提出合规意见及建议的，发现1次扣1分。
3
3、协助合规与风险管理部门对相关法律、规则和准则在本部门、分支机构执行情况进行监督和评价。
未能协助合规与风险管理部门对相关法律、规则和准则在本部门、分支机构执行情况进行监督和评价的，发现1次扣1分。
3
合规风险管理
4、制订本部门、分支机构信息报告与反馈制度，一旦发现合规风险或不合规事项，保证信息能够及时报告合规与风险管理部门。
发现合规风险或不合规事项，未能及时报告合规与风险管理部门的，发现1次扣2分。
4
5、识别、量化、评估、监测和报告与本部门、分支机构经营管理活动相关的合规风险，及时向本部门、分支机构负责人及合规与风险管理部门报告并提出处理意见。
未能及时识别、评估本单位合规风险的，发现1次扣1分，未能及时提出及时处理意见的，发现1次扣1分。
4
6、确定合规风险的事前及事中的各项防范措施，并积极检查落实。
未有针对合规风险事件制定防范措施的，发现1次扣1分，未及时监督措施落实的，发现1次扣1分。
3
7、在本部门、分支机构负责人的组织下，审核评价所在部门、分支机构规章制度的合规性及可操作性。
未能及时审核评价所在部门、分支机构规章制度的合规性及可操作性的，发现1次扣1分。
3
8、组织所在部门、分支机构对规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的最新要求；对不适应当前业务发展和管理要求的规章制度及操作规程及时修订或新订。
1、未能组织所在部门、分支机构对规章制度和操作规程进行梳理和修订的，发现1次扣1分；
2、未能对不适应当前业务发展和管理要求的规章制度及操作规程及时修订或新订的，发现1次扣1分。
3
9、协助本部门、分支机构负责人实时监控本部门、分支机构业务流程和管理流程的合法、合规性，发现违规情况，经与本部门、分支机构负责人核实、确认后督促本部门、分支机构及时整改，同时将整改情况报告合规与风险管理部门。
未能及时开展合规风险监控，对违反业务、管理流程的行为未能及时监督整改和报告的，发现1次扣1分。
3
合规检查
10、在合规与风险管理部门的指导下，定期对本部门、分支机构经营管理的合规性进行自我评估，并协助本部门、分支机构负责人对合规薄弱环节进行整改。
未能定期对本部门、分支机构经营管理的合规性进行自我评估，并协助落实整改的，发现1次扣1分。
5
11、组织本部门、分支机构定期或不定期开展合规性自查，发现问题及时向本部门、分支机构负责人和合规与风险管理部门汇报，提出整改方案。
1、未能按照合规与风险管理部门要求组织本部门、分支机构定期或不定期开展合规性自查的，不得分；
2、发现问题报告不及时、或未提出整改方案的，发现1次扣1分。
5
12、配合合规与风险管理部门合规检查工作。
未能配合合规与风险管理部门合规检查工作，不得分。
5
合规文化建设
13、协助合规与风险管理部门对本部门、分支机构的新员工进行上岗合规培训以及日常的合规知识学习。
未能协助合规与风险管理部门对本部门、分支机构的新员工进行上岗合规培训以及日常的合规知识学习，缺少1次扣1分。
5
14、协助合规与风险管理部门进行合规文化宣传，积极推进本部门、分支机构和本行的合规文化建设。
未能协助合规与风险管理部门进行合规文化宣传的，不得分，宣传工作不力的，酌情扣分。
5
管理质量
合规风险管理状况
本部门、分支机构经营中的违规行为得到及时的报告和纠正，无违规案件发生。
发生违规案件，此项不得分。
违规行为未及时报告和纠正，被监管部门、省联社相关部门发现的，每次扣5分。
10
合规风险报告
时效
季报、半年报和年报按规定时间准时上报。
未能及时上报合规风险报告的，发现1次扣2分。
10
报告质量
报告质量合格。
报告质量差，不能真实反映本
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