基金从业考试考题科目一试题及答案解析5.docx
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基金从业考试考题科目一试题及答案解析5
2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析5
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一、单选题（每题1分,共90分）
1、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.销售环节
D.风险控制
答案为C
【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。
2、基金在其放开申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。
A.每个开放日
B.每个估值
C.每周
D.每月
答案：
C
35下列（）不是基金当事人。
A、基金份额持有人B、基金管理人
C、基金托管人D、基金销售公司
答案：
D
3、下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A.投资者利益优先原则
B.品牌良好原则
C.安全第一原则
D.专业规范原则
『正确答案』B
【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。
4、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？
（）
A．分析基金走势
B．宣传推介基金
C．发售基金份额
D．办理基金份额申购和赎回
答案为A，解析：
基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
5、（）又被称为指数型基金。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、公募基金
D、私募基金
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
6、以下关于基金依法披露的信息对投资者的价值的表述，不正确的是（）。
A.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定
B.可以评价基金经理的管理水平
C.及时了解基金投资的具体品种，从而判断是否申购或者赎回持有的基金
D.判断基金的风险状况
答案：
D
7、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。
A.期限不同
B.份额限制不同
C.交割月份不同
D.价格形成方式不同
答案：
C
解析：
封闭式基金和开放式基金主要不同：
期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。
8、以下选项中（）不是金融交易的组织方
式。
A．股票交易方式
B．交易所交易方式
C．柜台交易方式
D．电信网络交易方式
【答案】A
9、狭义的监管方式不包括（）。
A、对基金机构的审核注册
B、对基金机构行为的检查
C、对基金机构各种违法违规行为的处置
D、对基金机构出现某些法定情形后的处置
答案为A【解析】本题考查基金监管体系。
狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。
10、根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金三种，其中，（）是指主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场。
A.标准债券基金
B.纯债基金
C.普通债券型基金
D.其他策略债券基金
【答案】C
11、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金
答案：
C
解析：
目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。
12、以下选项中，（）不是证券投资基金的
特点。
A．集合理财、专业管理
B．个人自愿、风险自担
C．利益共享、风险共担
D．组合投资、分散风险
【答案】B
13、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战略,评估公司风险管理状况。
A.风险管理部
B．合规管理部
C．合规与风险管理委员会
D.合规与风险控制部
答案为C,解析:
基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战,评估公司风险管理状况。
14、下列不属于ETF联接基金特征的选项是（）。
A．联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道，增强
ETF市场的交易活跃度。
联接基金主要是为银行渠道的中
小投资者申购ETF打开了通道
B.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作
C.联接基金不是基金中的基金（FOF），联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行
D.联接基金虽然也能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模
【答案】D
15、（）是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。
A.调查取证
B.检查
C.限制交易
D.行政处罚
答案：
B，解析：
检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。
16、证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。
A.降低投资风险
B.利益共享风险共担
C.独立托管保障安全
D.降低投资成本
答案：
D
解析：
集合投资的优点是降低投资成本。
17、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。
A:
基金公会
B:
基金业行会
C:
基金公司会员部
D:
证券投资基金业委员会
答案为C，解析：
2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
18、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。
A、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展
B、通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例
C、通过组合投资消除投资者风险
D、为广大中小投资者提供较好的投资回报
答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。
近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。
19、基金客户服务中，售后服务的内容包括（）。
Ⅰ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
Ⅱ.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认
Ⅳ.进行相关信息披露
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为D【解析】本题考查基金客户服务的步骤。
售后服务主要包括：
提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。
Ⅰ属于售中服务的内容。
20、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。
以下不属于基金客户服务的特点得选项是（）。
A.专业性B．规范性
C．持续性D．适用性
【答案】D应为时效性
21、以下选项中（）不是证券投资基金业在
金融体系中的地位与作用。
A.为中小投资者拓宽投资渠道
B．优化金融结构，促进经济增长
C．有利于证券市场的稳定和健康发展
D．有利于保护投资者，防止欺诈
【答案】D
22、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。
A.期限不同
B.份额限制不同
C.交割月份不同
D.价格形成方式不同
答案：
C
解析：
封闭式基金和开放式基金主要不同：
期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。
23、我国《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由（）办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
A.基金托管人
B．基金管理人
C．登记结算机构
D．证券业协会
【答案】B
24、CPPI投资策略的投资步骤不包括（）。
A.按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产
B.计算安全垫
C.确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产
D.设定价值底线
答案为C
【解析】本题考查避险策略基金的投资策略。
CPPI投资策略的投资步骤：
第一步，根据投资组合期末最低目标价值（基金的本金）和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合的价值底线。
第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。
该值通常称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。
第三步，按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产（如债券投资），从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值。
25、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）
A．将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资
B．侵占、挪用基金财产
C．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D．以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
答案为D，解析：
选项D属于基金管理人的职责。
26、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。
A．基金合同草案
B．招募说明书草案
C．律师事务所出具的律师意见书
D．基金宣传推介材料
答案为D，解析：
注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：
①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。
27、（）是投资基金中最主要的一种类别。
A．私募股权基金
B．证券投资基金
C．对冲基金
D．另类投资基金
答案为B，解析：
证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
28、2013年6月6日开始，国内市场资金面持续紧张，资金利率不断创出新高，机构投资者纷纷赎回货币基金转而投向拆借和回购市场，这种大额赎回加剧了货币基金的（）。
A.市场风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.合规风险
答案为B
【解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
29、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。
A．资产分离制度
B．岗位分离制度
C．重要业务部门和岗位的物理隔离
D．以上都正确
答案为D，解析：
本题考查控制活动方面的知识。
30、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A．发起人
B．基金销售机构
C．基金管理人
D．发行债券的企业
答案为D，解析：
个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。
31、在我国，证券投资基金的会计年度为
（）。
A.公历每年1月1日至12月31日
B．阴历每年1月1日至12月31日
C．公历每年6月1日至5月31日
D．阴历每年1月1日至12月31日
【答案】A
32、封基的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量应当为l00份或其整数倍。
基金单笔最大数量应当低于100万份，涨跌幅比例为10%（上市首日除外），二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
这种说法（）。
A．错误B．正确C．部分正确D．部分错误
【答案】B
33、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A．基金月度报告；基金半年报告
B．基金季度报告；基金年度报告
C．基金半年报告；基金年度报告
D．基金季度报告；基金半年度报告
答案为C，解析：
基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
34、下列属于后台部门的是（）。
A.行政管理部
B.人事部
C.清算部
D.以上选项都正确
答案：
D
解析：
后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。
35、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。
A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益
B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
C、汇集众多资金由基金管理人管理
D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。
中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。
基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。
在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
36、以下不属于基金管理公司治理应遵循的原则的是（）。
A.公司独立运作原则
B.股东诚信与合作原则
C.基金管理人利益优先原则
D.人员敬业原则
答案为C
【解析】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原则：
（1）基金份额持有人利益优先原则；
（2）公司独立运作原则；（3）制衡原则；（4）公司的统一性和完整性原则；（5）股东诚信与合作原则；（6）公平对待原则；（7）业务与信息隔离原则；（8）经营运作公开、透明原则；（9）长效激励约束原则；（10）人员敬业原则。
37、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。
A、现金
B、1年期银行存款
C、1年期中央银行票据
D、信用等级在AA＋级以下的企业债券
答案为D【解析】本题考查货币市场基金的投资对象。
按照《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：
（1）现金；
（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
38、内部控制的总体目标有（）。
Ⅰ.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
Ⅱ.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
Ⅲ.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
Ⅳ.必须讲求效率和结果，所有的控制制度必须得到贯彻执行
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案为C【解析】本题考查内部控制的目标。
内部控制的总体目标有：
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
39、（）是基金管理人的核心业务。
A、自营业务
B、经纪业务
C、投资业务
D、资产管理业务
答案为C【解析】本题考查合规风险。
投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。
40、我国改革基金募集核准制为基金募集（）,即对于公开募集基金,监管机构不再进行实质性审核,而只是进行合规性审查。
A.核准制
B.注册制
C.监管制
D.审查制
答案：
B，解析：
我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。
41、人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。
A.1995
B.1996
C.1997
D.1998
答案：
C
解析：
相对于1998年《暂行办法》实施以后发展起来的新的证券投资基金，人们习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。
42、（）是基金监管的直接目标。
A、保护投资人合法权益
B、规范证券投资基金活动
C、规范监管措施
D、促进资本市场的健康发展
答案为B【解析】本题考查基金监管目标。
规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。
43、以下关于合规审核的表述，错误的是（）。
A、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整
B、基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合规部门人员进行审核调查
C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的业务运作
D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据
答案为A【解析】本题考查合规审核。
基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。
一旦审核开始，不能随意变更计划。
44、根据有关规定，我国基金管理公司的注册
资本不得低于人民币（）。
A.5亿元B．3亿元C．2亿元D．1亿元
【答案】D
45、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。
A.公司投资决策委员会成员
B.公司交易员
C.公司投资、研究、交易部门的负责人
D.基金经理助理
答案为B
【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。
具体包括：
公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
46、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。
A．收益期望值
B．投资规模
C．风险偏好
D．对投资资金流动性和安全性的要求
答案为A，解析：
在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规
模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等
47、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产
品
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.向投资者人承诺收益
答案：
D
48、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.
A.完整性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.真实性原则
答案：
D
解析：
基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
49、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。
A．推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B．电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D．登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
答案为B，解析：
本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。
50、我国资产管理行业需要关注的问题包括（）。
①资金池操作存在流动性风险隐患
②产品多层嵌套导致风险传递
③影子银行面临监管不足
④刚性兑付使风险仍停留在金融体系
⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
答案为D
【解析】我国资产管理行业需要关注的问题：
资金池操作存在流动性风险隐患；产品多层嵌套导致风险传递；影子银行面临监管不足；刚性兑付使风险仍停留在金融体系；部分非金融机构无序开展资产管理业务。
51、（）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益
答案：
A
解析：
基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。
52、与其他金融工具相比，基金是种（）的投资品种。
A.高风险高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险
答案为C
【解析】与其他金融工具相比，基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
53、（）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A、商业秘密
B、客户资料
C、内幕信息
D、绝密文件
答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。
商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
54、金融类资产一般分为（）金融资产两类。
A．股权类和基金类
B．股权类和债权类
C．基金类和债权类
D．证券类和股票类
答案为B，解析：
金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。
55、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。
A．证券业协会
B．证监会
C．银监会
D．基金业协会
答案为D，解析：
申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。
56、下列关于投资者教育的说法，错误的是（）。
A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术
答案为B【解析】本题考查投资者教育工作的形式。
从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。
现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。
57、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要包括（）。
Ⅰ.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准
Ⅱ.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告
Ⅲ.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度
Ⅳ.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。
互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：
（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。
（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。
（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。
（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。
（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。
（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。
（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。
58、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物
答案为D
【解析】金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
59、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和
经营信息。
A.行业报告
B.投资计划
C.客户资料
D.商业秘密
答案：
D，解析：
商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营
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