证券营销人员禁止性行为的规定.docx

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证券营销人员禁止性行为的规定

证券营销人员禁止性行为的规定

营销人员禁止性行为的规定

为加强营销人员管理，规范营销人员的执业行为，促使营销人员与分公司共同发展，特制定营销人员禁止行为的规定。

（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。

（2）采取贬低竞争对手招揽客户。

（3）进入竞争对手营业场招揽客户。

（4）违规操作客户账户，以达到有效开户数。

（5）利用网络通信工具如QQ群、博客等面向不特定公众以各种方式擅自开展、变相开展证券投资咨询活动。

（6）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。

（7）私下设立非法营业网点、理财工作室。

（8）超出公司授权范围发送短信等。

（9）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。

（10）接受客户全权委托买卖证券或代客理财，或与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。

（11）另开新的资金帐户，将营业部自然增长客户变为新开发客户。

（12）泄漏客户的商业秘密、个人隐私、或委托事项及有关交易情况。

（13）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。

（14）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。

（15）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

（16）负责客户回访的人员不得从事客户招揽和客户服务工作。

（17）各种形式的非现常开户。

（18）直接或间接利用客户账户进行资金存取、交易及密码修改。

（19）挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或客户账户买卖证券。

（20）因本人或所属营业部利益而影响或试图影响客户的交易行为。

（21）与网吧、证券投资咨询软件商等非法证券从业机构合作开发客户。

（22）泄露获取的有关直接影响证券交易价格的内幕信息。

（23）利用客户或与客户联手操纵证券交易价格。

（24）进行广告和营销时，夸大、虚假宣传及其他欺诈客户的行为。

（25）直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票。

营销人员进入公司前已持有的股票，必须依法转让。

（26）法律、法规、监管政策及公司规章制度明令禁止的其他行为。

附件

例1（替客户办理账户开立、注销）：

5月20日上午，某营销人员陪同客户前往某证券天河东营业部办理转托管及撤消指定交易手续时被其他券商辨明身份,并留下照片、录像和名片等证据。

经协商，对方接受某路给予当事人记大过，并扣除一个月奖金的处罚。

该券商营业部承诺不再向监管部门正式举报。

当日,刚好有上海证券报记者在对方营业部采访其它事宜，将该素材写入了《不顾三令五申，经纪人同行业营业部挖客户》，载于6月3日《上海证券报》六版，上述文章没有提及公司名称。

例2（代客理财）：

2007年股票市场火爆，某客户投资证券盈利低，于是全权委托沿江西某经纪人进行投资，并口头约定保底和收益分成。

客户投入的资金100万元人民币。

经过一段时间的操作，客户账户有一点盈利。

但经5.30大跌，客户账户亏损50多万。

根据之前约定，该经纪人赔偿客户20万元，同时和客户签订书面承诺函，约定到2008年2月客户账户资产升回100万，否则要再赔偿客户30万元。

后来，客户向公司反馈此事时，客户账户资产只有40多万元。

例3（进入竞争对手营业场招揽客户）：

2009年7月28日上午10点，某营业部营销员到营业部一楼营业厅，以万分之六低佣金，诱导本营业部客户季模撤指、转托管。

营业部发现后，现场拍取录像和限制该营销人员离开；同时上报广东证券业协会。

协会马上通知该营业部负责人前来领人。

例4（掌握客户密码、帐户）：

2007年5月，上海某证券公司兼职理财顾问有部分客户的详细资料，包括账号、身份证号码等。

同时发现为了好记忆很多客户都将自己的身份证号设为密码。

这样，掌握了客户详细资料后，就能轻易试出客户账户的密码。

发现这一漏洞后，抱着试试看的想法，该理财顾问很快破译出100多名客户的账户密码。

拥有进入这些别人账户的“钥匙”后，他频频“不请自到”，在家登陆客户的账户，查看资料、学习炒股。

之后，又萌生了另一个想法：

“如果能操作别人的账户炒股，然后用自己的账户与其进行对手盘交易，就能轻易获利。

用电话操纵账户“高买低卖”，造成某客户65万多元的损失，自己则获利4.8万元。

此案告破后，法院以盗窃罪判处该兼职理财顾问有期徒刑9年，并处罚金人民币1万元。

例5（非现场开户）：

为了杜绝各种形式的非现场开户，监管部门要求券商在客户开户时采集数码照片。

但是上有政策下有对策，营销人员要求开户的人补一张数码照片即可。

例6（非现场开户）：

2007年6月26日，某客户到营业部开户。

2007年7月27日前来办理相关业务时，在不知情的情况下被营销人员诱导到此营业部4楼某网点重新开户。

之后，客户到营业部撤销指定时，才知道上海股东帐户指定在其他营业部，这给客户带来了诸多不便。

对此，客户很气愤，扬言要到证监会投诉营业部。

例7（发展自然客户）：

2009年7月某营业部上新的开户系统，某营销人员发展本营业部自然增长客户，新开一资金帐户。

之后，被公司发现。

例8（违规操作客户账户，以达到有效开户数）：

某营业部张某某、李某某两名营销人员存在违规操作客户账户的问题，涉及账户共计25个。

其中，营销人员张某某（下辖9个账户）为完成考核任务，与客户及银行工作人员协商，获取客户提供的银行卡及密码后，由其本人提供资金，于考核日前，在客户的空账户内存入约1万元资金，考核结束后再把资金取出，将账户归还客户，以达到有效开户数；营销人员李某某（下辖16个账户）为完成考核任务，与客户及银行工作人员协商，获取客户提供的银行卡及密码后，由其本人提供资金，于考核日前，在客户的空账户内存入约3000－5000元不等的资金并进行权证交易，在达到1万元交易量后再把资金取出，将账户归还客户，以达到有效开户数。

例9（某证券代客理财）　2001年6月29日，谢某经人介绍认识了聂某，聂某表示自己在炒股方面比较专业，并称可以包赚不赔，谢某当天和聂某签订了委托炒股协议。

协议约定：

谢某提供80万元全权委托聂某进行股票交易，期限为2001年7月3日至2002年7月2日，协议还对股票收益分配进行了约定。

谢某在某证券有限责任公司苏州石路证券营业部开户后，将注入资金80万元的交易卡交给了聂某。

一年后，聂某经营的股票亏损了将近一半。

2002年6月27日，聂某在没有经过另一委托人李某的同意下，擅自通过证券营业部将陈某账户上的55万元转至谢某的账户，而后电话通知谢某赚了21万元。

谢某发现自己账户里资产总额达到101万元后，依约向聂某支付了10万元报酬。

陈某账户的资金转出三天后，聂某一直没有前去补办资金转出手续，为此，证券营业部要求聂某将55万元资金转回陈某的账户，并办理了转款手续。

对于这一切，谢某全然蒙在鼓里。

2002年7月2日，谢某还与聂某另行签订协议书一份，约定继续由谢某提供资金委托聂某进行股票买卖操作，期限自2002年7月2日起至2004年1月1日止。

协议签订后，聂某继续对谢某在石路营业部的股票账户进行买卖操作。

该协议到期后，由于股市低迷，双方一直未进行结算。

2005年2月4日，谢某从账户取出人民币20万元，借给聂某。

直至2006年1月9日，谢某查询账户发现资产余额仅剩1.5万元时，才发现自己被骗。

为此，谢某将某证券有限责任公司告上法庭，后又申请追加聂某和某证券有限责任公司苏州石路证券营业部为共同被告参加诉讼，请求判令证券营业部赔偿其经济损失55万元及利息。

法院审理认为，被告聂某擅自挪用他人资金至原告谢某账户，给原告谢某带来人民币10万元经济损失，应当返还并赔偿相应的利息损失；被告石路营业部违规操作，给被告聂某完成上述行为提供了便利，应承担连带赔偿责任；在石路营业部不能履行的情况下，由被告某证券公司对其分支机构承担全额补充赔偿责任。

对于原告谢某超出此范围的诉讼请求，法院不予支持。

例10（江苏某券商，利用客户操纵证券交易价格操）2000年9月的一天上午，HW证券公司Y营业部发现客户S的帐户出现异常情况：

有人通过电话委托，在十几分钟内，以每股11.00元至11.83元不等的价格，分4笔每笔50万股委托买入甲股票200万股；以每股12.00元至12.91元不等的价格，分4笔每笔50万股委托买入乙股票200万股。

其中，甲股票每股11.83元、乙股票每股12.91元均达到当天的涨停幅度限制。

发现这一异常情况后，Y营业部立刻与S取得联系，S否认是其所为。

Y营业部立即采取了撤单措施以减少S的损失，但两只股票均已成交约100万股，金额共计近3000万元。

到上午收盘时，S帐户内股票市值已损失了80多万元。

　后经调查，S在Y营业部开户时，与Y营业部签订了《证券开户投资协议书》、《证券投资风险揭示协议书》、《指定交易协议书》、《代理有价证券交易协议书》、《自动委托买卖协议书》等协议。

根据协议，Y营业部为S开通了电话委托，但S却始终未修改Y营业部设置的电话委托初始密码，致使帐户被他人恶意进入。

公安机关根据有关线索，很快确定了犯罪嫌疑人X，并对其采取了刑事强制措施。

据X交代：

一次偶然的机会，X发现S的密码为初始密码，遂伺机作案。

这天上午，X先是利用自己的帐户挂出甲股票300股每股11.83元、乙股票300股每股12.91元的卖单，然后通过电话委托，在S的帐户上进行操作，利用S的巨额资金挂出高价买入上述两只股票各200万股的买单，以达到自己高价抛出的目的，致使S蒙受了损失。

通过此事，S意识到：

小小密码是一道防火墙，处理好能充分保护自己，处理不好也能惹出大祸，从此对自己的密码倍加重视。

例11（江苏某券商，与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺）李某在H证券公司T营业部开设了资金帐户，随后在帐户内存入了100万元，由于初涉股市，经验不足，连续几个月的操作下来，亏损了近5万元。

此时，T营业部工作人员赵某主动找到李某，提出，营业部可以帮助李某投资股票，只要李某全权委托营业部买卖股票，营业部承诺李某每年可获利15%，超过15%的部分归营业部。

李某经过考虑后接受了赵某的建议。

到了年底，李某兴冲冲地来到T营业部，准备提取一年的盈利。

谁知对帐单一打出来，李某不仅没有盈利，反而又亏损了10万余元。

李某找到赵某和营业部，要求兑现其先前提出的承诺，但遭拒绝。

李某无奈，投诉到当地证券监管部门。

证券监管部门查实后，依法对H证券公司及相关责任人的违规行为进行了处理，并对李某进行了教育。

对于李某赔偿损失的要求，在协调无效的情况下，李某无奈只好诉至法院。

例12（营销人员陪客户到其他券商转户）2009年5月，珠海某营业部一名营销人员因陪同客户到某证券珠海营业部办理销户手续，被某证券以不正当竞争为由分别向广东证监局和广东证券业协会投诉。

后经营业部及时与某证券反复沟通，初步达成和解方案。

另外，对该名营销人员内部通报批评，扣发当月工资，停职学习一个月。

例13（营销方案涉嫌违规）2009年3月，公司市场营销部向广东省内各分支机构下发与中行合作的营销方案，提及“免收上海股东账户卡费”、“转托管费用予以返还”等敏感字眼。

某营业部负责人为表明政策吸引客户，直接将该方案文件转发给合作银行，其他券商通过银行取得该方案后，直接向广东证监局投诉我司不正当竞争。

上述案例“免收上海股东账户卡费”、“转托管费用予以返还”等表述措辞缺乏严谨，极易被理解为不正当竞争，明确违反监管要求。

另外，务必重视文件、价格策略等保密工作，以减少泄密现象。

例14（参与非法证券活动、未经许可委托外部人员开展证券经纪营销活动）某券商广东营业部协助两家不具有合法证券投资咨询业务资格的机构举办集会性证券投资咨询活动，参与非法证券活动；未经许可委托外部人员开展证券经纪营销活动。

之后，广东证监局约见该公司负责人监管谈话；营业部负责人被辞退；其他责任人予以内部究责，并将违规事实及处罚情况向辖内各证券经营机构通报。

例15（营销人员通过QQ群、论坛招揽、服务客户）2009年4月24日《证券时报》刊登文章“少数券商营销人员借QQ群荐股拉客”，指出少数券商营销人员趁本轮反弹，高调进行网络营销，通过QQ群和论坛推荐股票、低佣金招揽客户现象有扩散之势。

对上述问题，监管部门不反对营销人员与客户通过网上正常的交流，但通过公司以外的网络擅自进行广告宣传、推荐股票则是不被许可的。

今年4月13日开始施行的《证券经纪人管理暂行规定》里明确表示，证券经纪人不得“通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动”。

公司《经纪业务营销人员管理规定》里也已要求营销人员不得利用网络通信工具如QQ群、博客等擅自开展、变相开展证券投资咨询活动。

另外，公司的广告宣传、荐股信息应该由公司相关部门组织统一部署、发布。

例15（接受客户全权委托）2008年11月18日，数十名客户聚集某证券公司深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。

其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。

据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权受托操作客户名下的股票，并承担全部投资损失和分享20％的投资收益，涉及资金1000多万元，累计亏损600多万元。

由于投资损失较大，汤某于2008年春节后离开营业部，目前去向不明。

据了解，汤某无证券从业资格，于2003年11月被聘为营业部业务经理，2007年5月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。

例16（江苏某营业部银行驻点营销人员利用驻点便利向客户高息借入资金从事股票买卖，造成巨额亏损）自2006年起，某证券公司江苏某营业部驻泰州某银行网点营销人员王某开始接受客户全权委托代理操作股票交易，并口头承诺高额投资回报。

2007年下半年以后，王某操作的证券账户出现较大亏损，高额回报承诺无法兑现，利用其在银行网点驻点的便利，向客户高息借入资金，用于弥补投资亏损和向客户支付所承诺的投资回报，涉及金额3000多万元。

王某无证券从业资格，2005年9月开始在营业部从事客户服务工作，后与营业部签订非全日制用工合同，目前已被公安部门控制。

例17（某营业部营销人员接受客户全权委托并私下操作客户账户，频繁进行交易以获取高佣金提成，引发诉讼）自2006年9月起，某证券公司北京某营业部客户王某以自己和其控制的企业法人名义在该营业部开立了5个资金账户，将交易密码交予该营业部投资顾问丁某（系营业部营销人员，签有正式劳动合同，有证券从业资格）后，通过电话指示方式让丁某代其进行证券买卖。

2008年6月，王某发现自己的账户中出现大量并非其本人指示下单的操作，经询问，丁某承认是其为多获取佣金提成，私自买卖所致，并承诺待行情好转时赔偿王某损失。

但由于市场持续走低，丁某迫于各种压力，在家中坠楼自杀身亡。

11月3日，王某向北京市西城区人民法院提起诉讼，要求公司赔偿丁某私自操作其账户造成的损失，法院已受理此案，涉案金额1700万元。

例18（部营销人员盗取客户密码，擅自操作客户账户以赚取佣金提成，涉嫌刑事犯罪）2008年10月14日，山东局接到济南投资者孟某的投诉信，反映其账户被他人盗用操作。

山东局会同公安部门通过现场调查、调取IP地址等方式，查清了有关情况。

经查，犯罪嫌疑人为某证券公司外部营销人员宋某（已通过证券从业资格考试，案发时执业资格申请手续正在办理中），投资者孟某是其开发的客户，此前孟某曾将交易密码透露给宋某。

为获取更高的佣金提成，宋某于2008年10月6日至10日期间，未经孟某允许，私自在网吧通过网上交易形式利用其账户频繁进行股票和权证买卖，给客户造成一定损失。

例19（客户招揽及咨询）某营业部营销人员李某在网络发布信息招揽客户，留有手机及QQ号码。

2010年3月营销检查时，营业部已对其进行特别提醒及教育，但其在2010年4月在网络上再次发布有关信息。

证券经纪人管理暂行规定》禁止通过互联网络从事客户招揽和客户服务工作。