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证从金融基础知识习题集
【单选】全面的风险管理的含义不包括（）。
A全过程的风险管理
B全部风险的管理
C全方位的管理
D全天候的管理
【答案】D
【解析】全面的风险管理有四个方面的含义：
（1）全过程的风险管理。
（2）全部风险的管理。
（3）全方位的管理。
（4）全面有效的组织措施。
【组选】金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行（），并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
Ⅰ.识别
Ⅱ.衡量
Ⅲ.分析
Ⅳ.管理
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】A
【解析】金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
【组选】全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以（）等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
Ⅰ.全球的风险管理体系
Ⅱ.全面的风险管理范围
Ⅲ.全新的风险管理方法
Ⅳ.全员的风险管理文化
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】D
【解析】全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
【单选】未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为（）。
A风险期望
B风险头寸
C风险暴露
D风险预算
【答案】C
【解析】未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。
【组选】下列关于风险与暴露的描述中，正确的是（）。
Ⅰ.风险与暴露如影随形，紧密结合
Ⅱ.暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态
Ⅲ.风险是一种可能性
Ⅳ.没有风险暴露就没有风险
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】D
【解析】风险与暴露如影随形，紧密结合。
没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。
同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。
风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。
【组选】风险的要素包括（）。
Ⅰ.风险因素
Ⅱ.风险事故
Ⅲ.风险时间
Ⅳ.损失的可能性
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】B
【解析】风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。
风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。
【组选】金融风险的来源有（）。
Ⅰ.风险评估
Ⅱ.风险管理
Ⅲ.风险暴露
Ⅳ.影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性
AⅠ.Ⅱ
BⅡ.Ⅳ
CⅢ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】C
【解析】金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。
【单选】（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A风险分散
B风险对冲
C风险转移
D风险规避
【答案】B
【解析】风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
【单选】马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为（），分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A1
B1.5
C2
D2.5
【答案】A
【解析】马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
【组选】在经济生活中，常见的非保险风险转移有（）。
Ⅰ.租赁
Ⅱ.互助保证
Ⅲ.保险合同
Ⅳ.基金制度
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】B
【解析】非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。
在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。
保险合同属于保险转移。
【组选】商业银行的风险对冲分为（）。
Ⅰ.自我对冲
Ⅱ.市场对冲
Ⅲ.内部对冲
Ⅳ.外部对冲
AⅠ.Ⅱ
BⅡ.Ⅳ
CⅠ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】A
【解析】商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。
【组选】风险报告应具备的要求有（）。
Ⅰ.输入的数据必须准确有效
Ⅱ.应具有实效性
Ⅲ.对不同的部门提供不同的报告
Ⅳ.应具有普遍性
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】A
【解析】风险报告应具备以下几方面的要求：
（1）输入的数据必须准确有效，必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。
（2）应具有实效性，风险信息的收集和处理必须高效准确。
（3）对不同的部门提供不同的报告。
【组选】风险管理的过程包括（）。
Ⅰ.金融风险的度量
Ⅱ.金融风险管理方案的实施和评价
Ⅲ.风险报告
Ⅳ.风险管理的评估
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】D
【解析】根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，将整个金融风险管理分为六个阶段：
（1）金融风险的度量。
（2）风险管理对策的选择和实施方案的设计。
（3）金融风险管理方案的实施和评价。
（4）风险报告。
（5）风险管理的评估。
（6）风险确认和审计。
【组选】金融风险的度量包括（）。
Ⅰ.风险发现
Ⅱ.风险分析
Ⅲ.风险评估
Ⅳ.风险报告
AⅠ.Ⅱ
BⅡ.Ⅲ
CⅠ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】B
【解析】金融风险的度量就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。
它包括风险分析和风险评估。
【单选】发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（）。
A资本公积
B股本
C盈余公积
D留存收益
【答案】A
【解析】发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
【单选】我国现行的首次公开发行股票的定价方式是（）。
A协商定价方式
B询价方式
C上网竞价方式
D市价折扣方式
【答案】B
【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。
我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
【单选】股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A股权交易日
B股权登记日
C股权发行日
D股权认购日
【答案】B
【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。
股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
【单选】我国银行业的主体是（）。
A中央银行
B股份商业银行
C地区性商业银行
D信用合作社
【答案】B
【解析】目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代银行体系。
【单选】我国目前的汇率制度是（）。
A固定汇率制
B钉住汇率制
C联合浮动汇率制
D有管理的浮动汇率制
【答案】D
【解析】自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。
人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。
【单选】1979年3月以后，（）作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
A工商银行
B中国银行
C农业银行
D建设银行
【答案】B
【解析】1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
【组选】我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括（）。
Ⅰ.人民币保值增值Ⅱ.增加出口总额Ⅲ.调节汇率Ⅳ.打击投机性资金
AⅠ.Ⅱ
BⅡ.Ⅳ
CⅢ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】C
【解析】我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。
【组选】我国的政策性金融机构包括（）。
Ⅰ.国家开发银行Ⅱ.中国进出口银行Ⅲ.中国农业银行Ⅳ.中国农业发展银行
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】B
【解析】我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。
【单选】（）可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。
A人民币汇率改革
B股指期货
C国际资本流动
D欧元区的形成
【答案】B
【解析】股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。
【单选】发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为（）。
A原保险
B再保险
C人身保险
D财产保险
【答案】A
【解析】发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。
发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。
【单选】通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（）。
A股票
B债券
C投资基金
D公开市场业务
【答案】C
【解析】投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
【单选】中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（）。
A中国银监会成立
B中国证监会成立
C中国保监会成立
D中国人民银行统一货币发行权
【答案】A
【解析】2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会（简称“中国银监会”）。
至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
【单选】对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是（）。
A中国人民银行
B国务院财政部
C中国银监会
D中国证监会
【答案】C
【解析】对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。
【单选】目前，我国金融市场实行的经营体制是（）。
A分业经营、分业管理
B分业经营、混业管理
C混业经营、分业管理
D混业经营、混业管理
【答案】A
【解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。
但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。
【单选】中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（）职能。
A银行的银行
B发行的银行
C政府的银行
D市场的银行
【答案】A
【解析】银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
【组选】中央银行主要通过（）途径为商业银行充当最后贷款人。
Ⅰ.票据再贴现
Ⅱ.票据再质押
Ⅲ.抵押再贷款
Ⅳ.票据再抵押
AⅠ.Ⅱ
BⅡ.Ⅳ
CⅠ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】C
【解析】中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：
（1）票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。
（2）票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。
【组选】政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。
该职能具体体现在（）。
Ⅰ.代理国库Ⅱ.代理政府债券发行Ⅲ.为政府融通资金Ⅳ.调节外汇头寸
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】A
【解析】Ⅳ项是中央银行作为银行的体现。
【单选】推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是（）的实施。
A法定存款准备金制度
B再贴现政策
C公开市场政策
D存款派生机制
【答案】A
【解析】同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
【单选】金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（）。
A存款准备金
B基础货币
C法定盈余公积
D任意盈余公积
【答案】A
【解析】存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。
【单选】金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日（）的利率处以罚息。
A0.1‰
B0.3‰
C0.5‰
D0.6‰
【答案】D
【解析】金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。
【单选】基础货币等于通货和（）的总和。
A准备金
B活期存款
C定期存款
D企业存款
【答案】A
【解析】基础货币等于通货和准备金的总和，即B=A+C。
【单选】若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为（）。
A4
B4.7
C5.3
D5.9
【答案】D
【解析】m=M1/B=（C+D）/（C+A）=（500+6000）/（500+600）=5.9。
【组选】下列关于货币乘数的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系
Ⅱ.货币乘数是一单位准备金所产生的货币量
Ⅲ.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小
Ⅳ.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果或反应，即所谓的乘数效应
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】C
【解析】货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，因此，选项Ⅰ说法错误。
【组选】货币政策的营运目标包括（）。
Ⅰ.中介目标Ⅱ.最终目标Ⅲ.操作目标Ⅳ.初级目标
AⅠ.Ⅱ
BⅡ.Ⅳ
CⅠ.Ⅲ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】C
【解析】货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。
它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。
【组选】货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有（）。
Ⅰ.长期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基础货币Ⅳ.贷款量
AⅠ.Ⅱ
BⅡ.Ⅳ
CⅠ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】C
【解析】货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。
可以作为中介目标的金融指标主要有长期利率、货币供应量和贷款量。
Ⅱ、Ⅲ项属于各国中央银行通常采用的操作目标。
【组选】货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（）。
Ⅰ.稳定物价Ⅱ.完全就业Ⅲ.促进经济增长Ⅳ.平衡国际收支
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】D
【解析】货币政策的最终目标，一般有四个：
稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。
【组选】下列选项中，属于政府货币政策措施的是（）。
Ⅰ.改变存款准备金率
Ⅱ.调整税率
Ⅲ.选择性信用管制
Ⅳ.发行国债
AⅠ.Ⅱ
BⅡ.Ⅳ
CⅠ.Ⅲ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】C
【解析】Ⅱ、Ⅳ项属于政府财政政策措施。
【单选】回购交易通常在（）交易中运用。
A远期
B现货
C债券
D股票
【答案】C
【解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。
从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
【单选】回购交易通常情况下只有（）小时，是一种超短期的金融工具。
A6
B12
C18
D24
【答案】D
【解析】回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。
【组选】远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
Ⅰ.功能作用不同
Ⅱ.信用风险不同
Ⅲ.保证金制度不同
Ⅳ.交易对象不同
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】D
【解析】远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：
（1）交易对象不同。
（2）功能作用不同。
（3）履约方式不同。
（4）信用风险不同。
（5）保证金制度不同。
【组选】与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在（）。
Ⅰ.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同
Ⅱ.远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔
Ⅲ.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立
Ⅳ.远期合同交易通常不要求在规定的场所进行，双方交易要受到彼此的监督
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】A
【解析】与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在以下几个方面：
（1）远期合同交易买卖双方必须签订远期合同，而现货交易则无此必要。
（2）运期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月是经常的事情，有时甚至达一年或一年以上，而现货交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。
（3）远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现货交易则随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序。
（4）远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控，以便使交易处于公开、公平、公正的状况，因而能有效地防止不正当行为，以维护市场交易秩序，而现货交易不受过多的限制，因此也易产生一些非法行为。
【单选】下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。
A价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
C价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
D客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖
【答案】C
【解析】时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。
【组选】债券的开户合同应包括（）。
Ⅰ.受托人的身份证号码
Ⅱ.委托人的真实姓名
Ⅲ.确立开户合同的有效期限
Ⅳ.委托人与证券公司之间的权利和义务
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】D
【解析】开户合同应包括如下事项：
委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等；委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分；确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。
【单选】下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。
A评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》
B评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C根据需要，评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实
D评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案
【答案】C
【解析】选项A.B.D属于前期准备阶段，选项C属于信息收集阶段。
【单选】在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。
A1
B2
C3
D5
【答案】A
【解析】《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
【组选】下列关于A级债券特点的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.本金和收益的安全性最大
Ⅱ.本金和收益的安全性最小
Ⅲ.受经济形势影响的程度较小
Ⅳ.收益水平较低，筹资成本也低
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】D
【解析】A级债券是最高级别的债券，其特点包括：
（1）本金和收益的安全性最大。
（2）受经济形势影响的程度较小。
（3）收益水平较低，筹资成本也低。
【单选】银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）。
A企业
B银行和非银行金融机构
C个人
D国外机构
【答案】B
【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行（又称为“跨市场发行”）3种情况。
个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
【单选】依照不同的发行本位，国债可以分为（）。
A流通国债与非流通国债
B实物国债与货币国债
C短期国债与中长期国债
D实物债券与货币债券
【答案】B
【解析】依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。
【组选】影响国债销售价格的因素有（）。
Ⅰ.市场利率
Ⅱ.承销商承销国债的中标成本
Ⅲ.流通市场中可比国债的收益率水平
Ⅳ.国债承销的手续费收入
AⅠ.Ⅱ.Ⅲ
BⅠ.Ⅱ.Ⅳ
CⅡ.Ⅲ.Ⅳ
DⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】D
【解析】影响国债销售价格的因素有：
（1）市场利率。
（2）承销商承销国债的中标成本。
（3）流通市场中可比国债的收益率水平。
（4）国债承销的手续费收入。
（5）承销商所期望的资金回收速度。
（6）其他国债分销过程中的成本。
【单选】中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（）。
A上海证券交易所
B深圳证券交易所
C银行间柜台市场
D银行间债券市场
【答案】D
【解析】中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。
【单选】下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。
A任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币
B任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
【答案】B
【解析】根据<银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。
故B项错误。
【组选】债券的开户合同应包括（）。
Ⅰ.受托人的身份证号码
Ⅱ.委托人的真实姓名
Ⅲ.确立开户合同的有效期限
Ⅳ.委托人与证券公司之
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