《个人理财》见面课及答案.docx
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《个人理财》见面课及答案
《个人理财》见面课及答案
见面课:
大学生如何理性消费
1、在大学生消费观具有仿效性、重复性和盲目性的特点是()。
A.求异心理
B.攀比心理
C.从众心理
D.求实心理
正确答案:
从众心理
2、家庭消费模式主要有三种类型,以下不属于其中之一的是()。
A.收大于支
B.收支相抵
C.支大于收
D.收支无关
正确答案:
收支无关
3、为准备购房款,李先生可以投资的渠道不包括()。
A.国债
B.债券基金
C.银行存款
D.股指期货
正确答案:
股指期货
4、“月光族”,经常会出现消费支出一直大于工薪收入,有时不得不用家庭原有的财富积累来填补缺口,甚至需要负债。
这种情况如果一直持续,随着时间的推移,家庭财富必将耗尽,家庭将陷入财务危机,这种消费模式属于()。
A.收大于支消费模式
B.收支相抵消费模式
C.支大于收消费模式
D.收支无关消费模式
正确答案:
支大于收消费模式
5、理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则,下列对这些原则的描述错误的是()。
A.不必盲目求大
B.无需一次到位
C.量力而行
D.需要长远考虑
正确答案:
无需一次到位
6、大学生消费观一般有()。
A.求异心理
B.攀比心理
C.从众心理
D.求实心理
E.开心消费
正确答案:
求异心理;
攀比心理;
从众心理;
求实心理
见面课:
大学生理财规划
1、与其他规划相比,()是最没有时间弹性和费用弹性的理财目标。
A.子女教育金
B.投资资金
C.购房启动金
D.退休养老金
正确答案:
子女教育金
2、流动资产除活期存款外,还有很多其他工具,以下属于流动资产的是()
A.股票
B.债券
C.指数基金
D.货币市场基金
正确答案:
货币市场基金
3、关于信用卡的说法不正确的有()
A.信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分
B.广义的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡等
C.银行会给信用卡预存一部分资金给消费者消费
D.从狭义上说,信用卡主要是指由金融机构或商业机构发行的贷记卡,即无需预先存款就可以贷款消费的贷记卡
正确答案:
银行会给信用卡预存一部分资金给消费者消费
4、陈先生是一名大学教授,工作比较稳定,他适合的还款方式是()
A.等额本息还款法
B.等额本金还款法
C.等额递减还款法
D.等额递增还款法
正确答案:
等额本金还款法
5、教育负担比的公式是()
A.教育负担比=(全部子女教育金费用/家庭总资产)×100%
B.教育负担比=(届时子女教育金费用/家庭届时税后收入)×100%
C.教育负担比=(全部子女教育金费用/家庭届时税后收入)×100%
D.教育负担比=(届时子女教育金费用/家庭总资产)×100%
正确答案:
教育负担比=(届时子女教育金费用/家庭届时税后收入)×100%
见面课:
理财知多少
1、理财规划的首要目标是()
A.财务独立
B.财务安全
C.财务自主
D.财务自由
正确答案:
财务安全
2、一般认为理财规划起源于()
A.20世纪30年代美国保险业
B.1969年美国芝加哥一家咖啡馆的聚会
C.首家理财团体机构IAFP的创立
D.1990年国际注册理财规划师协会的成立
正确答案:
20世纪30年代美国保险业
3、()是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为客户制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程
A.投资规划
B.消费支出规划
C.现金规划
D.退休养老规划
正确答案:
投资规划
4、分析客户的财务状况时,需要分析的基本财务比率包含()
A.结余比率
B.清偿比率
C.流动性比率
D.财务负担比率
E.投资与净资产比率
正确答案:
结余比率;
清偿比率;
流动性比率;
财务负担比率;
投资与净资产比率
5、个人理财规划对于人的生命周期是一个短期过程。
()
A.对
B.错
正确答案:
错
6、理财规划师的服务是一次性完成的。
()
A.对
B.错
正确答案:
错
见面课:
预防校园借贷、金融诈骗
1、作为现金及其等价物,必须要具备良好的流动性,因此,()不能作为现金等价物
A.活期储蓄
B.信托基金
C.各类银行存款
D.货币市场基金
正确答案:
信托基金
2、货币市场基金主要投资于央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种,这反映了货币市场基金的()特点
A.本金安全
B.资金流动性强
C.投资成本低
D.收益率相对活期储蓄较高
正确答案:
本金安全
3、一般来说,()不是信用卡免息还款期的决定因素。
A.客户刷卡消费日期
B.信用卡发卡行
C.银行对账单日期
D.银行指定还款日期
正确答案:
信用卡发卡行
4、小张有20000元现金,他的下列行为不属于投资的是()
A.周末带太太出去旅游
B.购买一支货币型基金
C.买了一幅字画,等待升值
D.参股一个朋友所开的饭店
正确答案:
周末带太太出去旅游
5、现金是现金规划的重要工具。
与其他的现金规划工具相比而言,不属于现金特点的是()
A.现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B.持有现金的收益率高
C.现金的收益率低
D.现金的风险性低
正确答案:
持有现金的收益率高
6、客户的经常性收入不包括()
A.工资
B.奖金
C.红利
D.彩票中奖
正确答案:
彩票中奖
7、理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候,需要掌握的信息不包括()
A.反映客户当前收入水平的信息
B.客户家庭日常支出/收入比
C.客户结余比率
D.福利彩票收入
正确答案:
福利彩票收入