基金从业基金法律法规复习题集第61篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第61篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A、服务性
B、专业性
C、持续性
D、适用性
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【知识点】：
第21章>第3节>销售理论
【答案】：
C
【解析】：
基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。
基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。
知识点：
销售理论
2.下列选项不属于客户服务流程的是（）。
A、受理投诉
B、投资跟踪与评价
C、服务宣传与推介
D、介绍基金基础知识
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【知识点】：
第23章>第2节>基金客户服务内容和规范
【答案】：
D
【解析】：
（教材下册P195）为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。
具体客户服务流程包括：
服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
D项属于售前服务的内容。
知识点：
基金客户服务流程
。
（）下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是3.
A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念
B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能
C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象
D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】：
A
【解析】：
知识点：
掌握基金公司内部控制的基本要素；
基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
各部门有明确的授权分工，基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，
操作相互独立。
公司应包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安4.（）全管理、不相容职务分离等办法。
A、内部环境B、目标设定C、控制活动、信息与沟通D点击展开答案与解析>>>内部控制的基本概念及其含义第：
第【知识点】25章>1节>C【答案】：
：
【解析】知识点：
理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
企业风险管理基本框架包括八个方面内容：
内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、险应对、控制活动、行为监控。
信息与沟通、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
5.下列不属于基金市场参与主体的是（）。
A、基金当事人
B、基金市场服务机构
C、基金监管机构和自律组织
D、社会团体
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【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
D
【解析】：
依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
6.投资基金可以按照（）标准进行分类。
Ⅰ．资金募集方式
Ⅱ．法律形式
Ⅲ．运作方式
Ⅳ．投资对象
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握投资基金的定义和主要类别；
投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。
此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型人们日常接触到的投资基金分可以分为开放式基金、封闭式基金。
等形式；按照运作方式，
类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。
7.（）是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。
A、基金宣传
B、基金销售
C、基金推广
D、基金发行
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【知识点】：
第4章>第3节>对基金服务机构的监管
【答案】：
B
【解析】：
基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。
知识点：
对基金服务机构的监管
8.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（）。
A、增长型基金和收入型基金
B、主动型基金和被动型基金
C、在岸基金和离岸基金
D、混合基金和另类投资基金
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【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
B
【解析】：
A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。
9.道德与法律的区别不包括（）。
A、表现形式不同
B、内容结构不同
C、依据标准不同
D、调整手段不同
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【知识点】：
第5章>第1节>道德
【答案】：
C
【解析】：
道德与法律的区别表现为：
①表现形式不同；②内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段不同。
。
）（基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括10.
A、内部控制大纲
B、基本管理制度
C、经营理念
D、部门业务规章
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】：
C
【解析】：
经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。
11.基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。
A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C、对监管对象公正对待，一视同仁
D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：
B
【解析】：
“三公”原则即公开、公平、公正原则。
公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。
12.诚实守信就是真诚老实、表里如一、言而有信。
下列关于诚实守信的基本要求的表述中，错误的是（）。
A、在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得作出不当承诺
B、证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易
C、基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手
D、基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
C
【解析】：
诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金。
故C项说法错误。
）
（注册的投资公司不包括SEC在13.
A、共同基金
B、母基金
C、ETF
D、封闭式基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>资产管理行业
【答案】：
B
【解析】：
在SEC注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托。
知识点：
资产管理行业
14.关于基金的职业道德建设，说法正确的有（）。
A、只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了
B、职业道德建设不需要社会各界的监督
C、政府要建立必要的职业道德奖惩机制
D、职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径
【答案】：
D
【解析】：
基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。
知识点：
基金职业道德教育
15.关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是（）。
A、具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
B、最近一年末净资产不低于2000万元
C、最近一年末金融资产不低于1000万元
D、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：
A
【解析】：
最可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者：
同时符合以下条件的专业投资者，
近一年末净资产不低于2000万元；最近一年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历（故A项说法错误，符合题意）。
16.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。
Ⅰ．货币基金
Ⅱ．债券基金
Ⅲ．指数基金
Ⅳ．分级基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
了解基金产品注册制度改革；
适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。
17.基金管理人的内部控制和（）密不可分。
A、信息
B、资源
C、环境
D、法律
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>内部控制的三目标
【答案】：
A
【解析】：
基金管理人内部控制和信息是密不可分的。
基金管理人的决策受制于内部运作信息，反之，如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。
18.下列不属于封闭式基金的认购特点的是（）
A、只能网上发售
B、按1元进行认购
、以份额为单位进行认购申请C．
D、可以向机构发售基金份额
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>封闭式基金的认购
【答案】：
A
【解析】：
表16-5
封闭式基金认购的特点
发售方式
网上发售：
通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，
向公众发售基金份额
向机构网下发售：
通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，或者个人投资者发售基金份额
认购价格
元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费1.00按
19.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。
A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金
B、封闭式分级基金与开放式分级基金
C、主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金
D、股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第9节>分级基金的分类和规范
【答案】：
D
【解析】：
按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等。
20.资产管理的本质具体表现不包含（）。
A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
B、管理人必须坚持“卖者有责”
C、投资人必须做到“买者自负”
D、交易双方必须做到“风险共担”
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>资产管理的本质
【答案】：
D
【解析】：
资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。
知识点：
资产管理的本质
21.下列关于金融资产的说法，错误的是（）。
Ⅰ金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
Ⅱ金融资产不能标示明确的价值
Ⅲ金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系
Ⅳ股权类金融资产以各类债券为主
A、Ⅰ
B、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅳ
、Ⅰ、ⅢD．
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>金融资产与资产管理
【答案】：
C
【解析】：
Ⅱ项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，“标示了明确的价值”。
（故Ⅱ错误）
Ⅳ项，股权类金融资产以各类股票为主。
（故Ⅳ错误）
故说法错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选C。
22.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）。
A、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见
B、基金托管银行出具的基金业绩复核函
C、基金评价机构出具的业绩表现报告
D、基金管理公司督察长出具的合规意见书
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程
【答案】：
C
【解析】：
报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。
23.关于保本基金的宣传推介，正确的是（）。
A、保本基金能保证最低收益
B、保本基金与金融机构同业存款相似
C、保本基金与银行存款相似
D、保本基金仍存在本金损失的风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】：
D
【解析】：
基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
。
（）控制环境构成公司内部控制的基础，包括24.
Ⅰ．经营理念和内控文化
Ⅱ．公司治理结构
Ⅲ．组织结构
Ⅳ．员工道德素质
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】：
D
【解析】：
控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
）。
25.下列不属于按投资对象分类的基金是（
、债券基金A、股票基金B、货币市场基金CD、全球股票基金>>>点击展开答案与解析证券投资基金分类的实践1节>第：
第【知识点】3章>D【答案】：
【解析】：
按投资对象分类，基金可分为：
股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金、另类投资基金等。
知识点：
证券投资基金的分类标准及介绍26.合规独立性不包括（）。
A、部门独立性B、机制独立性C、问责独立性、产品独立性D点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第26章>第1节>合规管理的意义
【答案】：
D
【解析】：
合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。
知识点：
合规管理的意义
27.以下说法中，正确的是（）。
A、专业审慎是基金职业道德的核心规范
B、基金行业的本质是销售行业
C、诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素
D、基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
C
【解析】：
A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。
知识点：
诚实守信
28.基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。
A、3日
B、7日
C、2周
D、1个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
A
【解析】：
基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
知识点：
对基金管理人的监管
29.行业快速发展阶段的表现不包括（）
A、基金业绩表现异常出色，创历史新高
B、基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大
C、基金业务呈现多元化发展趋势
、法律法规监管体系有待完善D．
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品
【答案】：
D
【解析】：
D项表述错误，正确表述为构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展。
知识点：
行业快速发展阶段
30.开放式基金合同生效后每（）更新招募说明书。
A、3个月
B、6个月
C、1年
D、9个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】：
B
【解析】：
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
知识点：
基金管理人的信息披露义务
31.资产管理的本质表现在（）。
Ⅰ．一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
Ⅱ．管理人必须坚持“卖者有责”
Ⅲ．管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任
Ⅳ．投资人必须做到“买者自负”
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>资产管理的本质
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；
资产管理的本质具体表现为以下三点：
一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配）一（
”卖者有责“管理人必须坚持）二（
”买者自负“投资人必须做到）三（
（）。
32.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括、收取销售费用的项目A、收取销售费用的条件B、收取销售费用的方式CD、收取销售费用的用途>>>点击展开答案与解析基金销售费用原则性规范>：
第22章>第3节【知识点】D：
【答案】【解析】：
条件和基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
（）33.基金管理人在基金发售前，将相关资料登载在指定报刊和网站。
1日、A日B、3C、5日日10D、点击展开答案与解析>>>>220【知识点】：
第章>第节基金管理人的信息披露义务B【答案】：
【解析】：
基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站将招募说明书、3在基金份额发售的日前，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报上；同时，刊和管理人网站上。
知识点：
基金管理人的信息披露义务年以上与其所任职务相关的（34.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有）工作经历。
1
、A．
B、2
C、3
D、5
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】：
C
【解析】：
依据《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。
知识点：
对基金管理人的监管
35.从广义上泛指美国的证券投资基金的是（）。
A、共同基金
B、封闭式基金
C、开放式基金
D、对冲基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展
【答案】：
A
【解析】：
共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。
36.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。
A、立法机关和证监会发布的基本法律规则
B、公司章程所制定的各种法规
C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第26章>第1节>合规管理的含义
【答案】：
B
【解析】：
合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：
①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
．
37.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（）。
A、60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF
B、LOF具有指数基金的特点
C、ETF一般采用被动式投资策略
D、分级基金又称伞形基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】：
C
【解析】：
《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金（FOF），A选项错误；伞形基金又称系列基金，D选项错误；ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点，B选项错误，C选项正确。
38.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。
A、安全性一样
B、安全性无法比较
C、安全性相对较低
D、安全性相对较高
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】：
D
【解析】：
根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
39.基金管理人合规管理的目标主要包含（）。
Ⅰ．建立健全基金管理人合规风险管理体系
Ⅱ．有效识别和管理合规风险
Ⅲ．促进基金管理人全面风险管理体系的建设
Ⅳ．确保基金管理人依法合规经营
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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