非现场开户考试题库答案.docx
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非现场开户考试题库答案
单选题：
1.目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户（）：
A、有效期内的境内居民二代身份证B、港澳台居民身份证C、外国人永久居留证D、以上全对
答案：
A
2.对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是（）：
A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户
答案：
C
3.对于见证方式可以开立账户的说法正确的是（）：
A、可以新开、加挂沪深股票账户B、可以新开、加挂沪深基金账户C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对答案：
D
4.对于开户见证人员说法正确的是（）：
A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员B、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员
C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员答案：
D
5.以下对于“见证开户”说法错误的是（）：
A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户，且其中至少一名应为开户见证人员。
B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户，由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。
D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。
答案：
C
6.以下对于“网上自助开户”说法错误的是（）：
A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。
B、投资者可以使用中国结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字证书开立沪深证券账户。
C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。
D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。
答案：
A
7.如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券，客户需要（）：
A、前往原券商营业部撤销指定交易。
B、在银河证券办理撤销指定交易。
C、前往原券商营业部指定交易。
D、在银河证券申请重新开户。
答案：
A
8.以下说法正确的是（）：
A、非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡B、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印纸质证券账户卡C、非现场开户业务中，必须为客户打印自然人账户信息表D、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印自然人账户信息表答案：
B
9.（）不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议：
A、《开户合同书》B、《客户账户补充协议书》C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》D、《电子签名约定书》答案：
D
10.获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核（）：
A、外国人往来大陆通行证B、外国人永久居留证C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表答案：
B
11.对于空白合同协议的说法错误的是（）：
A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。
B、开户合同及协议需加盖“营业部柜台业务专用章”。
C、开户合同及协议需加盖“营业部公章”。
D、非现场开户工作人员需将填错作废的开户合同及相关协议交回营业部合同管理人员做作废处理。
答案：
C
12.关于非现场开户资料录入说法正确的是（）：
A、18岁以上客户可申请非现场开户B、16岁以上客户可申请非现场开户C、14岁以上客户可申请非现场开户D、客户申请非现场开户无年龄限制答案：
A
13.对于双人见证开户，以下表述正确的是（）：
A、两名或以上见证人员至约定地点面见客户，其中至少一名应为开户见证人员；
B、一名或以上见证人员至约定地点面见客户；
C、两名或以上工作人员至约定地点面见客户，其中至少一名应为开户见证人员；
D、两名或以上工作人员至约定地点面见客户，其中至少两名应为开户见证人员；
答案：
C
14.对于双人见证开户，以下表述错误的是（）：
A、面见客户的工作人员在客户开户文件经办人处签字；B、面见客户的见证人员在客户开户文件经办人处签字；C、面见客户的开户见证人员验证客户身份，确认本人开户真实意愿，使用身份证读卡器读取客户基本信息，登陆双人见证开户系统录入客户资料；
D、面见客户的工作人员验证客户身份，确认本人开户真实意愿，使用身份证读卡器读取客户基本信息，登陆双人见证开户系统录入客户资料；
答案：
D
15.对于非现场开户，关于密码设置表述正确的是：
（）
A、客户资料审核完毕后，客户需登陆网上开户平台自行设置交易密码、资金密码。
B客户开户资料录入时需设置交易密码、资金密码。
C、客户不用设置密码，使用初始交易密码可进行证券交易。
D、客户不用设置密码，使用初始资金密码可进行资金转账。
答案：
A
16.对于《客户交易结算资金第三方存管协议书》的签署，以下表述错误的是：
（）
A、客户持《客户交易结算资金第三方存管协议书》可至指定银行任意网点办理三方存管签约手续。
B、客户持《客户交易结算资金第三方存管协议书》可办理多家银行三方存管签约手续。
C、网上自助开户客户如需纸质《客户交易结算资金第三方存管协议书》，可由联系营业部补签纸质协议。
D、如客户选择的银行为一步式签约银行，客户账户资料审核完毕后，客户可登陆网上开户平台，根据提示录入银行账号进行三方存管自助签约。
答案：
B
17.对于非现场开户客户佣金设置，以下表述错误的是（）：
A、非现场开户业务正式上线前，证券营业部需按照《非现场开户佣金收费模板设置要求》设置非现场开户佣金模板。
B、见证开户客户需通过填写《交易佣金确认表》或《签约服务确认表》约定佣金收费标准。
C、对于特别佣金需求客户，需在客户开户后通过填写书面《交易佣金确认表》或《签约服务确认表》申请修改佣金标准。
D、对于特别佣金需求客户，客户开户时可直接设置特殊佣金。
答案：
D
18.双人见证开户时，开户见证人员通过见证开户系统，使用摄像头现场采集：
（）
A、客户正面人头像B、身份证正、反面照C、见证人员与客户合影照D、以上均对
答案：
D
19.通过非现场方式开立相应账户后，可以购买（）。
A、天天利；B、水星1号；C、股票、基金；D、以上均可。
答案：
D
20.对于非现场开户系统操作员权限设置，以下说法错误的是（）：
A、操作渠道需选择“0C”（柜台、网站），并赋予相应的权限角色；B、操作渠道需选择“0”（柜台），并赋予相应的权限角色；C、集中交易系统通过“柜员访问权限设置”添加各种访问权限；D、柜员号码自动同步到集中交易系统；
答案：
B
21.自然人开立A股账户后，如入伍参军,营业部应（）：
A、修改柜台系统注册信息B、修改中登公司注册信息C、督促投资者清空账户后注销，并限制账户买入D、不做任何变动答案：
C
22.加挂证券账户时，登记公司返回账户状态为（）时，可以直接办理：
A、正常B、休眠C、不合格D、以上均可
答案：
A
23.关于开通债券质押式报价回购（天天利）交易权限说法错误的是：
（）
A、未成年人账户可以申请开通B、客户可以通过网上交易软件申请开通C、T日办理指定交易的账户，T+1日可申请开通D、T日办理小额休眠证券账户激活的账户，T+2日可申请开通
答案：
A
24.以下哪个账户可以不办理指定交易（）：
A、C1账户B、C9账户C、A9账户D、B9账户
答案：
B
25.以下账户可以购买“水星1号”的是（）：
A、A43499****B、C93499****C、99F43499****D、980019******
答案：
D
26.以下哪类投资者可以开立A股、封闭式基金账户、中登TA账户（）：
A、现役军人B、境外机构C、人民武装警察D、持有效期内居民身份证的境内自然人
答案：
D
27.以下不属于客户必须临柜办理的业务的是（）：
A、销户B、休眠账户激活C、重要资料变更D、开户
答案：
D
28.对于单客户多银行业务，表述正确的是（）：
A、非现场开户可以开通单客户多银行服务B、非现场开户不能开通单客户多银行服务
C、单客户多银行服务最多可开立2个主资金账户D、单客户多银行服务最多可开立2个辅资金账户
答案：
B
29.T日休眠证券账户激活后，（）日可以正常使用。
A、TB、T+1C、T+2D、T+3
答案：
B
30.上海证券账户在交易时间开立后，生效日期为（）
A、当日B、T+1C、T+2D、T+3。
答案：
B
31.深圳证券账户在交易日开立后，生效日期为（）：
A、当日B、T+1C、T+2D、T+3
答案：
A
32.自然人开立上海证券账户和深圳证券账户，营业部应各收取（）费用。
A、40元和50元B、50元和40元C、40元和40元D、无需收费
答案：
A
33.如个人投资者在上海证券账户开户过程中发现本人身份资料已经开立上海证券账户而使投资者本人无法正常新开户的，且个人投资者确认已有上海证券账户非其本人开立并使用的，（）开户代理机构可接受投资者委托，向（）申请重新开户。
A、已开证券账户指定券商，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司B、任何一家，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C、已开证券账户指定券商，中国证券登记结算有限责任公司D、任何一家，中国证券登记结算有限责任公司答案：
B
34.下列描述不正确的是（）：
A、一个投资者可以开立不同货币市场和性质的资金账户B、一个投资者可以开立多个同一市场和性质的证券账户C、一个投资者可以开立不同类别、用途、性质的证券账户
D、同一类别、用途和性质的证券账户，一个投资者只能开立一个，国家法律、法规和行政规章等另有规定的除外答案：
B
35.开户时名称中涉及电脑无法录入的汉字，例如“陈容喆”，应录入：
（）
A、陈容（吉B、陈容（吉C、陈容哲D、陈容*吉答案：
A
36.监管部门指出“开空户”属违规开户行为，这里的开空户主要是指下列哪种账户（）。
A、开户后，长时间没有资金存入或长时间没有任何操作；B、开户资料是虚假的，并无此客户；
C、客户未到营业部现场办理开户；D、客户没有投资意愿，不了解证券市场，营销人员为完成开户任务而开的账户。
答案：
D
37.见证开户需（）持有效期内的境内居民第二代身份证原件办理
A、自然人本人B、法定代表本人C、自然人委托代理人D、法人代理人
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55.答案：
A
非现场开户（）步骤完毕后，客户即可登陆网上开户平台自行设置密码及三方存管签约：
A、资料录入B、资料审核C、客户回访D、证券账户开户
答案：
B
通过非现场方式为客户开立证券账户的，可通过（）方式向客户发放纸质证券账户卡：
A、电话B、网上C、邮寄D、任何
答案：
C
单人见证开户是指（）：
A、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。
B、一名开户见证人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。
C、一名工作人员面见客户，另一名工作人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。
D、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。
答案：
A
客户回访内容包括（）：
A、确认客户身份B、确认客户开户为其真实意愿C、提醒客户自行设置和妥善保管密码D、以上均是
答案：
D
单人见证开户进行实时视频见证时，面见客户的工作人员（）：
A、无需出现在视频中B、向客户提问见证问题C、在客户回答问题完毕后，出现在视频中说出：
“视频见证完毕”。
D、代替客户回答见证问题
答案：
C
非现场开立的账户应在（）通过后予以开通。
A、资料录入B、资料审核C、客户回访D、证券账户开户
答案：
C
营业部（）在交易时间登陆见证开户系统，为客户进行资料审核：
A、见证开户审核人员B、理财部人员C、营销部人员D、客户经理
答案：
A
营业部满足条件的理财部人员、营销部人员、客户经理、经纪人可申请权限进行（）：
A、单人见证资料录入B、双人见证资料录入C、视频见证D、资料审核、账户开立
答案：
A
营业部（）可以远程实时视频见证：
A、开户见证人员B、理财部人员C、营销部人员D、客户经理、经纪人
答案：
A
网上自助开户时，客户向（）提起远程实时视频请求：
A、营业部B、分公司C、公司客户服务中心D、以上均可
答案：
C
证券公司应当校验（）客户（）账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息，确保账户实名对应且信息（）。
A、同一、不同、一致B、同一、不同、不同C、不同、不同、一致D、不同、同一、一致
答案：
A
关于非现场开户系统权限分配，以下说法错误的是（）：
A、营业部理财部人员、营销部人员可分配“单人见证资料录入”角色B、营业部理财部人员、营销部人员可分配“单人见证资料录入、双人见证资料录入”角色C、营业部客户经理、经纪人可分配“双人见证资料录入”角色
D、营业部技术人员、风险监控、合规人员可分配“单人见证资料录入、双人见证资料录入、见证开户审核”角色答案：
B
对于非交易时间办理的证券账户开户业务，营业部柜台经办人员须（）：
A、在当日发送上海账户指定交易委托B、在下一日交易时间内，发送上海账户指定交易委托
C、在下两日交易时间内，发送上海账户指定交易委托D、在下三日交易时间内，发送上海账户指定交易委托答案：
B
下列哪个人可在公司营业部非现场开户业务中从事面见客户的工作（）
A、王某是一家商场的推销人员，考过了证券从业资格，兼职做营业部的证券经纪人
B、李某是劳务派遣人员，派遣到营业部做营业部保安C、张某是营业部出纳，兼职营业部综合行政工作
D、赵某处于试用期，还没考取从业资格，帮助营业部整理客户资料
答案：
C
下列说法错误的是（）
A、工作人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，告知客户可通过证券公司网站或证券公司客服热线核实身份，并可以通过中国证券业协会网站核实执业资格
B、见证地点由证券公司指定C、网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请
D、面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。
答案：
B
营业部可以为以下哪个客户开立证券账户？
（）
A、社保基金B、基金公司C、英国的风投公司D、当地的石化企业
答案：
D
以下哪种行为违反非现场开户相关规定：
（）
A、两个营业部员工，到客户家里办理开户，其中一人为见证人员
B、一名营业部客户经理到客户家办理单人见证开立资金账户，客户持经公证签署的授权委托书办理
C、客户通过某银行网银上的我公司网上开户系统链接，办理网上开户业务
D、营业部银行驻点客户经理委托银行工作人员办理单人见证开户业务，并给其一定的报酬。
答案：
D
《证券公司开立客户账户规范》规定证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或（）约定对客户账户采取限期规范等措施。
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70.A、证券交易委托代理协议B、风险揭示书C、指定交易协议书D、授权委托书
答案：
A
《证券公司开立客户账户规范》自（）起施行。
A、2013年3月25日B、2013年3月15日C、2013年4月1日D、2013年3月30日
答案：
B
下列说法正确的是（）
A、见证开户时，证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理B、为便于非现场开户业务开展，从事账户见证的工作人员无需向营业部逐次登记、领取开户合同
C、机构客户可以通过合法有效的数字证书通过网上开户提交开户申请D、证券公司可以利用第三方网站办理网上开立证券账户业务答案：
A
以下面见客户人员经办业务没有违反规定的是（）
A、因开户客户较多，为节省时间，某A要求客户提交身份证复印件后即可回家等候通知
B、某B为行动不便的客户代开客户账户C、某C获得客户授权后代为操作股票买卖D、某D为实现反洗钱要求向客户询问其收入情况答案：
D
营销人员的执业过程可以包括以下哪些行为？
（）
A、向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息
B、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺
C、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利D、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动
答案:
A
证券公司应严格系统进入控制以及信息系统的权限、密码管理，权限的审批、设置、变动以及密码的使用、修改应有严格的控制措施并保留完备的记录。
（）应当遵循权限最小化原则。
A、密码设置B、用户权限设置C、用户权限管理D、密码管理
答案：
B
根据《证券营业部柜台业务操作流程》，债券回购“专业投资者资格审核”须（）在营业部临柜办理。
A、客户本人B、代理人C、客户开发人员D、客户服务人员
答案：
A
以下哪种行为符合公司印章管理要求？
（）
A、某客户经理帮朋友销售信托产品，为让客户放心购买，向柜台人员借用柜台业务章使用
B、某分公司印章管理人员李某休假，印章交由临时保管人刘某，李某将辖属营业部公章及登记表交给刘某后离开C、某分公司因开发新业务需要新刻制专用印章，特向公司提出申请，报请公司总裁审批同意
D、开户合同、以营业部名义签订的合同、协议书、责任书、意向书以及各种承担经济责任、具有法律效力的文本须使用营业部公章答案：
C
根据《分支机构印章管理实施细则》规定，以下说法正确的是（）
A、分支机构业务专用章仅用于客户柜台相关业务的办理，具体使用范围由公司经纪管理总部、结算管理部、融资融券部等部门另行规定。
B、分支机构业务专用章仅用于客户柜台相关业务的办理，具体使用范围由公司结算管理部另行规定。
C、分支机构业务专用章仅用于客户柜台相关业务的办理，具体使用范围由公司经纪管理总部另行规定。
D、分支机构业务专用章仅用于客户柜台相关业务的办理，具体使用范围由公司结算管理部、融资融券部等部门另行规定。
答案：
D
根据《分支机构印章管理实施细则》规定，印章保管人员必须严格按用印规定认真审核并对印章使用情况进行登记，登记内容包括但不限于（）
A、用印时间、编号、内容、用印数量、经办人姓名、批准用印人姓名、盖章人姓名等。
B、用印时间、编号、用印单位、内容、用印数量、经办人姓名、批准用印人姓名、盖章人姓名等。
C、用印时间、编号、用印单位、内容、用印数量、经办人姓名、批准用印人姓名等。
D、用印时间、编号、用印单位、内容、经办人姓名、批准用印人姓名、盖章人姓名等。
答案：
B
以下说法正确的是（）
A、为方便客户查询开户结果，营业部将当日非现场开户成功的客户姓名和电话公布在营业部网站上
B、营业部将所有非现场开户客户的电子档案按照业务办理时间和日期保存C、双人见证过程中，客户开户文件由客户和见证人员签字D、以上行为全部违反《证券公司开立客户账户规范》
答案：
D
基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。
客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。
A、5年B、10年C、15年D、20年
答案：
C
以下哪些业务办理不需一人经办、一人复核？
（）
A、变更三方存管银行B、投资者教育C、证券转托管D、开立资金账户
答案：
B
证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制，对存在违规行为的工作人员，视情节轻重采取以下（）行政处罚措施。
A、内部警告B、通报批评C、解除劳动合同D、以上全对
答案：
D
证券账户见证开户中，（）行为需要强制留痕。
A、见证人员通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件真实性的过程B、见证人员验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表的过程C、见证人员根据客户提供资料录入客户信息D、A和B的行为需要强制留痕
答案：
D
证券账户非现场开户的说法正确的是（）
A、开户代理机构应当区分非现场开户、现场开户方式对开立的证券账户进行标识B、数字证书应在确认投资者身份的真实性基础上发放C、《证券账户非现场开户实施暂行办法》所指证券账户开户包括非现场开户、网上开户方式D、营业部可直接开展证券账户非现场开户业务答案：
B
71.证券从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚或采取行政监管措施的，由中国证券业协会移交（）处理。
A、公安机关B、证券公司住所地证监局C、中国证监会D、人民银行
答案：
C
72.对于存量客户，证券营业部应至少每（）年为客户重新进行一次风险承受能力评估，或提醒客户在财产与收入、资信等状况发生变化时重新接受风险承受能力评估。
A、1B、2C、3D、5
答案：
B
73.（）为所在证券营业部的投资者教育与适当性管理工作负责人和第一责任人。
A、营业部负责人B、营业部合规经理C、营业部理财总监D、营业部营销总监
答案：
A
74.在客户风险承受能力评估环节，应遵循（）的原则，为客户提供与其风险承受能力相匹配的咨询产品和服务产品，规范客户适当性管理工作。
A、客户利益最大化B、依法合规C、了解自己客户D、避免交易纠纷
答案：
C
75.应当在各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上标明风险揭示的内容，并在醒目位置注明（）。
A、营业部联系方式B、客户服务人员姓名C、风险揭示语D、客户注意事项
答案：
C
76.证券营业部需在每年（）之前总结本证券营业部上一年度开展投资者教育和适当性管理的工作情况，并向公司总部报送。
A、一月底B、二月底C、三月底D、四月底
答案：
A
77.公司客户管理和服务体系的核心是（）：
A、客户体系B、产品体系C、组织体系D、质量体系
答案：
A
78.公司产品分类按产品风险度可分为（）：
A、现金、股票、基金、债券、权证、期货和投资组合类产品。
B、低风险产品、中等风险产品、较高风险产品和高风险产品。
C、基础类、资讯类、投资顾问类、理财类、客户关系类服务产品。
D、VIP交易通道、常规交易通道。
答案：
B
79.证券公司应当在（）和客户服务热线中设立非法证券活动投资者投诉和举报单元，分类整理投诉线索。
A、本公司网站主页B、网上交易客户端C、电话委托系统D、手机移动终端
答案：
A
80.公司（）负责为公司投资者教育与适当性管理工作提供法律合规支持并进行合规检查。
A、经纪管理总部B、法律合规部C、信息技术部D、稽核审计部
答案：
B
81.以下（）为证券营业部投资者教育工作职责。
A、拟订公司投资者教育工作的中长期规划、年度计划和相应工作方案。
B、通过公司网站、交易系统、短信等方式落实投资者教育相关工作。
C、调查和研究公司投资者教育与适当性管理工作中存在的问题。
D、按照监管部门的相关要求和公司总部关于投资者教育的工作制度、工作计划，制定与本证券营业部相适应的年度计划和实施方案。
答案：
D
82.开户见证人员为客户办理客户账户相关手续，应当遵循（）原则。
A、合法B、自愿C、审慎D、以上都是
答案：
D
83.开户见证人员管理应按照（）原则，切实保护投资者和公司利益，确保风险可测、可控、可承受。
A、合法B、自愿C、审慎D、职责制衡
答案：
D
84.证券营业部开展见证开户业务时，以两名或以上工作人员面见客户的，其中至少（）名应为开户见证人员A、1B、2C、3D、4
答案：
A
85.开户见证人员发生变动或基本信息发生变化时，证券营业部及呼叫中心应当在（）个工作日内在公司企业门户进行变更A、3B、5C、10D、15
答案：
A
86.开户见证人员面见客户时，应当向客户（）。
A、充分揭示风险B、做好适当性管理工作C、告知客户相关业务规则和开户
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