证券从业资格考试《证券市场基础知识过关必做题》.docx
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证券从业资格考试《证券市场基础知识过关必做题》
《证券市场基本知识过关必做题（含历年真题）》
第一章证券市场概述
第一节证券与证券市场
一、单选题（如下备选答案中只有一项最符合题目规定）
1．向少数特定投资者发行，审查条件相对宽松，不采用公示制度证券是（ ）。
[6月真题]
A．国际证券
B．特定证券
C．私募证券
D．固定收益证券
【答案】C
【解析】有价证券可以分为公募证券和私募证券：
前者是指发行人向不特定社会公众投资者公开发行证券，审核较严格，并采用公示制度；后者是指向特定投资者发行证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采用公示制度。
2．有价证券是（ ）一种形式。
[6月真题]
A．商品证券
B．权益资本
C．虚拟资本
D．债务资本
【答案】C
【解析】有价证券是虚拟资本一种形式。
所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益资本。
虚拟资本是相对独立于实际资本一种资本存在形式。
3．证券市场按证券品种划分，可以分为（ ）。
[3月真题]
A．场内市场和场外市场
B．发行市场和流通市场
C．国内市场和国际市场
D．股票市场、债券市场、基金市场、金融衍生品市场
【答案】D
【解析】证券市场品种构造是依照有价证券品种形成构造关系。
这种构造关系构成重要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。
4．证券市场资本配备功能是指通过（ ）引导资本流动来实现。
[12月真题]
A．证券发行数量
B．证券发行构造
C．证券价格
D．中介机构
【答案】C
【解析】证券市场资本配备功能是指通过证券价格引导资本流动从而实现资本合理配备功能。
在证券市场上，证券价格高低是由该证券所能提供预期报酬率高低来决定。
5．有价证券自身（ ）。
[10月真题]
A．没有价格，有价值
B．有使用价值，但没有价值
C．没有使用价值，但有价值
D．没有价值，但有价格
【答案】D
【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定特定主体对特定财产拥有所有权或债权凭证。
此类证券自身没有价值，但由于它代表着一定量财产权利，持有人可凭该证券直接获得一定量商品、货币，或是获得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具备了交易价格。
6．证券流动性不能通过如下哪种方式实现？
（ ）[5月真题]
A．贴现B．记账C．交易D．承兑
【答案】B
【解析】证券流动性是指证券变现难易限度。
证券具备极高流动性必要满足三个条件：
很容易变现、变现交易成本极小、本金保持相对稳定。
证券流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。
不同证券流动性是不同。
7．证券市场按层次构造关系，可以分为（ ）。
[3月真题]
A．发行市场和流通市场
B．集中市场和场外市场
C．股票市场和债券市场
D．国内市场和国际市场
【答案】A
【解析】层次构造是指按证券进入市场顺序而形成构造关系。
按这种顺序关系划分，证券市场构成可分为发行市场和交易市场。
证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目，按照一定法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成市场。
证券交易市场又称二级市场、流通市场或次级市场，是已发行证券通过买卖交易实现流通转让市场。
8．有价证券之因此可以买卖是由于它（ ）。
A．具备价值
B．具备使用价值
C．代表着一定量财产权利
D．具备互换价值
【答案】C
【解析】有价证券代表着一定量财产权利，持有人可凭该证券直接获得一定量商品、货币，或是获得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具备了交易价格。
9．狭义有价证券是指（ ）。
A．商品证券
B．货币证券
C．资本证券
D．银行证券
【答案】C
【解析】有价证券有广义与狭义两种概念：
狭义有价证券即资本证券；广义有价证券涉及商品证券、货币证券和资本证券。
10．证券持有人拥有商品所有权或使用权证券称为（ ）。
A．资本证券
B．商品证券
C．商业证券
D．货币证券
【答案】B
11．提货单表白了持有人有权得到该提货单所标明物品权利，阐明提货单是一种（ ）。
A．商品证券
B．货币证券
C．金融证券
D．资本证券
【答案】A
【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权凭证，获得这种证券就等于获得这种商品所有权，持有人对这种证券所代表商品所有权受法律保护。
属于商品证券有提货单、运货单、仓库栈单等。
12．商业汇票属于（ ）。
A．商品证券
B．有价证券
C．资本证券
D．货币证券
【答案】D
【解析】货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币索取权有价证券。
货币证券重要涉及两大类：
①商业证券，重要是商业汇票和商业本票；②银行证券，重要是银行汇票、银行本票和支票。
13．由金融投资或与金融投资有直接联系活动而产生证券是指（ ）。
A．货币证券
B．资本证券
C．商品证券
D．凭证证券
【答案】B
【解析】广义有价证券涉及商品证券、货币证券和资本证券。
A项，货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币索取权有价证券，涉及商业证券和银行证券；C项，商品证券是证明持有人对这种证券所代表商品拥有所有权或使用权凭证。
14．有价证券重要形式是（ ）。
A．商品证券
B．货币证券
C．资本证券
D．实物证券
【答案】C
【解析】资本证券持有人有一定收入祈求权，它是有价证券重要形式。
15．在金融证券中最为常用是（ ）。
A．公司债券
B．股票
C．商业票据
D．金融债券
【答案】D
【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行有价证券，公司证券涉及范畴比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。
此外，在公司证券中，普通将银行及非银行金融机构发行证券称为金融证券，其中金融债券尤为常用。
16．按与否在证券交易所挂牌交易，证券可分为（ ）。
A．上市证券和非上市证券
B．上市证券和挂牌证券
C．挂牌证券和公开证券
D．场内证券和场外证券
【答案】A
【解析】按与否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券。
上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核批准，容许在证券交易所内公开买卖证券。
非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件证券。
17．按证券募集方式不同，有价证券可分为（ ）。
A．上市证券和非上市证券
B．国内证券和国际证券
C．公募证券和私募证券
D．固定收益证券和变动收益证券
【答案】C
【解析】按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。
公募证券是指发行人向不特定社会公众投资者公开发行证券，审核较严格，并采用公示制度。
私募证券是指向特定投资者发行证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采用公示制度。
18．证券按照（ ）可分为股票、债券和其她证券三大类。
A．所代表权利性质
B．发行主体
C．收益与否固定
D．违约风险
【答案】A
【解析】按证券所代表权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其她证券三大类。
股票和债券是证券市场两个最基本和最重要品种；其她证券涉及基金证券、证券衍生产品等，如金融期货、可转换证券、权证等。
19．证券持有者面临实际收益与预期收益背离，或者说是证券收益不拟定性，这表白了证券具备（ ）。
A．期限性
B．风险性
C．流动性
D．收益性
【答案】B
20．证券市场是指（ ）。
A．证券发行与交易市场
B．证券发行市场
C．证券交易市场
D．证券流通市场
【答案】A
【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易场合。
它是市场经济发展到一定阶段产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生市场。
21．证券市场品种构造是（ ）。
A．依有价证券品种而形成构造关系
B．一种按证券进入市场顺序而形成构造关系
C．按交易活动与否在固定场合进行而形成构造关系
D．依有价证券发行主体不同而形成构造关系
【答案】A
【解析】证券市场较为重要构造涉及层次构造、品质构造和交易场合构造。
B项描述为层次构造；C项描述为交易场合构造。
22．证券市场按交易活动与否在固定场合进行，可以分为（ ）。
A．股票市场和债券市场
B．发行市场和流通市场
C．场内市场和场外市场
D．国内市场和国际市场
【答案】C
【解析】按交易活动与否在固定场合进行，证券市场可分为有形市场（场内市场）和无形市场（场外市场或柜台市场）。
前者是指有固定场合证券交易所市场；后者是指没有固定交易场合市场。
当前场内市场与场外市场之间截然划分已经不复存在，浮现了多层次证券市场构造。
23．证券价格高低是由该证券所能提供（ ）高低来决定。
A．红利收入
B．溢价收入
C．利息收入
D．预期报酬率
【答案】D
【解析】证券市场资本配备功能是指通过证券价格引导资本流动从而实现资本合理配备功能。
证券价格高低事实上是证券筹资能力反映，即预期报酬率越高，其相应市场价格就越高，筹资能力就越强。
二、多选题（如下备选项中有两项或两项以上符合题目规定）
1．发行人以筹资为目，按照一定法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成市场称为（ ）。
[6月真题]
A．一级市场
B．场外市场
C．初级市场
D．场内市场
【答案】AC
【解析】证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目，按照一定法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成市场。
证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行证券通过买卖交易实现流通转让市场。
2．下列关于有价证券表述中，错误有（ ）。
[3月真题]
A．有价证券普通标有票面金额
B．有价证券是一种虚拟资本
C．有价证券价格应当等于所代表真实资本账面价格
D．有价证券价格应当等于所代表真实资本重置价格
【答案】CD
【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定特定主体对特定财产拥有所有权或债权凭证。
有价证券是虚拟资本一种形式。
普通，虚拟资本价格总额并不等于所代表真实资本账面价格，甚至与真实资本重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额变化。
3．证券市场交易场合构造可以分为（ ）。
[10月真题]
A．货币市场
B．外汇市场
C．无形市场
D．有形市场
【答案】CD
【解析】交易场合构造按交易活动与否在固定场合进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。
4．如下属于货币证券有（ ）。
[5月真题]
A．商业汇票
B．商业本票
C．银行汇票
D．金融债券
【答案】ABC
【解析】货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币索取权有价证券。
货币证券重要涉及两大类：
①商业证券，重要是商业汇票和商业本票；②银行证券，重要是银行汇票、银行本票和支票。
D项属于资本证券。
5．可以在证券交易所挂牌交易证券，除了股票以外，尚有（ ）。
[11月真题]
A．债券回购
B．权证
C．普通上市开放式基金
D．债券
【答案】ABD
【解析】非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件证券。
非上市证券不容许在证券交易所内交易，但可以在其她证券交易市场发行和交易。
凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司股票属于非上市证券。
6．有价证券特性涉及（ ）等方面。
[3月真题]
A．流动性
B．收益性
C．风险性
D．期限性
【答案】ABCD
【解析】有价证券特性有：
①收益性。
持有证券自身可以获得一定数额收益；②流动性。
证券流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现；③风险性。
指证券收益不拟定性；④期限性。
债券普通有明确还本付息期限，股票没有期限，可以视为无期证券。
7．证券市场涉及（ ）。
[5月真题]
A．基金市场
B．同业拆借市场
C．债券市场
D．股票市场
【答案】ACD
【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易场合。
依照有价证券品种形成构造关系。
这种构造关系构成重要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。
8．按照证券品种不同，证券市场可以分为（ ）。
[5月真题]
A．股票市场
B．债券市场
C．拆借市场
D．基金市场
【答案】ABD
【解析】按品种不同，证券市场可以分为股票市场、债券市场和基金市场、衍生品市场等。
C项，拆借市场属于货币市场一种子市场，而货币市场与资我市场划分根据是交易期限长短。
9．证券市场基本功能涉及（ ）。
[5月真题]
A．资本配备功能
B．资本定价功能
C．投资功能
D．融资功能
【答案】ABCD
【解析】证券市场综合反映国民经济运营各个维度，被称为国民经济“晴雨表”，客观上为观测和监控经济运营提供了直观指标，它基本功能涉及：
①筹资—投资功能；②资本定价功能；③资本配备功能。
10．证券是指（ ）。
A．各类记载并代表一定权利法律凭证
B．各类证明持有者身份和权利凭证
C．用以证明或设定权利而做成书面凭证
D．用以证明持有人或第三者有权获得该证券拥有特定权益凭证
【答案】ACD
【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利法律凭证。
从普通意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成书面凭证，它表白证券持有人或第三者有权获得该证券拥有特定权益，或证明其曾经发生过行为。
证券无法证明持有者身份，只能证明持有人一定权利。
11．公募证券与私募证券不同之处在于（ ）。
A．审核严格限度不同
B．发行对象特定与否
C．采用公示制度与否
D．证券公开发行与否
【答案】ABCD
【解析】公募证券是指发行人通过中介机构向不特定社会公众投资者公开发行证券，审核较严格并采用公示制度；私募证券是指向特定投资者发行证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采用公示制度。
12．关于公募证券特性，下列表述对的有（ ）。
A．发行对象为不特定社会公众投资者
B．采用公示制度
C．与私募证券相比，审核较严格
D．投资者多为与发行人有特定关系机构投资者
【答案】ABC
【解析】D项属于私募证券特性。
13．当前国内金融市场上私募证券有（ ）。
A．信托投资公司发行集合资金信托筹划
B．商业银行发行理财筹划
C．证券公司发行理财筹划
D．证券交易所交易基金
【答案】ABC
【解析】私募证券是指向特定投资者发行证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采用公示制度。
当前国内信托投资公司发行集合资金信托筹划以及商业银行和证券公司发行理财筹划均属私募证券。
14．证券具备极高流动性必要满足条件有（ ）。
A．很容易变现
B．变现交易成本极小
C．本金保持相对稳定
D．变现支付成本小
【答案】ABC
【解析】证券流动性是指证券变现难易限度。
证券具备极高流动性必要满足三个条件：
①很容易变现；②变现交易成本极小；③本金保持相对稳定。
15．关于有价证券期限性，下列描述对的有（ ）。
A．债券期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B．股票普通没有期限性
C．股票可以视为无期证券
D．债券普通有明确还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此有关收益率需求
【答案】BCD
【解析】A项，债券期限具备法律约束力，是对融资双方权益保护。
16．在证券市场中，发行市场与流通市场关系是（ ）。
A．流通市场是发行市场前提
B．发行市场是流通市场延续
C．发行价格受交易价格影响
D．发行市场是流通市场基本
【答案】CD
【解析】证券发行市场和流通市场互相依存、互相制约，是一种不可分割整体。
证券发行市场是流通市场基本和前提，有了发行市场证券供应，才有流通市场证券交易，证券发行种类、数量和发行方式决定着流通市场规模和运营。
流通市场是证券得以持续扩大发行必要条件，为证券转让提供市场条件，使发行市场布满活力。
此外，流通市场交易价格制约和影响着证券发行价格，是证券发行时需要考虑重要因素。
17．除一、二级市场区别之外，证券市场层次性还体当前（ ）。
A．区域分布
B．覆盖公司类型
C．上市交易制度
D．监管规定一致性
【答案】ABC
【解析】D项应为，监管规定多样性。
18．依照市场集中限度，证券市场可分为（ ）。
A．集中交易市场
B．主板市场
C．柜台市场
D．创业板市场
【答案】AC
【解析】依照所服务和覆盖上市公司类型，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型；依照上市公司规模、监管规定等差别，可分为主板市场、二板市场（创业板或高新公司板）；依照市场集中限度，可分为集中交易市场（交易所市场）、柜台市场等。
19．下列关于股票市场说法错误有（ ）。
A．股票市场交易对象是股票和其她上市有价证券
B．股票市场价格除了与股份公司经营状况和赚钱水平关于外，还受到其她如政治、社会、经济等多方面因素综合影响，因而，股票价格经常处在波动之中
C．股票市场发行人为股份有限公司和有限责任公司
D．股票市场是股票发行和买卖交易场合
【答案】AC
【解析】A项，股票市场交易对象是股票；C项，股票市场发行人为股份有限公司。
20．债券市场是债券发行和买卖交易场合，下列说法不对的有（ ）。
A．债券发行人有中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、公司和个人
B．债券发行人通过发行债券筹集资金普通均有期限，到期时，债务人必要还本付息
C．债券是所有权凭证，债券持有人有利息收入规定权
D．相对于股票价格而言，债券市场价格比较稳定
【答案】AC
【解析】A项，个人不能发行债券；C项，债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系。
21．关于证券市场筹资—投资功能，下列说法对的有（ ）。
A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割两个方面，忽视其中任何一种方面都会导致市场严重缺陷
B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资
C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资目
D．在证券市场上交易证券，只是筹资一种工具
【答案】ABC
【解析】D项，在证券市场上交易任何证券，既是筹资工具，也是投资工具。
三、判断题（对的用A表达，错误用B表达）
1．证券发行市场也称为一级市场或者初级市场。
（ ）[3月真题]
【答案】A
【解析】证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目，按照一定法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成市场。
证券交易市场又称二级市场或次级市场，是已发行证券通过买卖交易实现流通转让市场。
2．虚拟资本价格总额并不等于所代表真实资本账面价格，而是与真实资本重置价格相等。
（ ）[12月真题]
【答案】B
【解析】普通，虚拟资本价格总额并不等于所代表真实资本账面价格，甚至与真实资本重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额变化。
3．按证券发行主体不同，有价证券可分为股票、债券和其她证券三大类。
（ ）[10月真题]
【答案】B
【解析】按证券发行主体不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
4．证券是指用以证明或设定权利所做成书面凭证。
（ ）[5月真题]
【答案】A
【解析】证券是指用以证明或设定权利所做成书面凭证，它表白证券持有人或第三者有权获得该证券拥有特定权益，或证明其曾经发生过行为。
证券可以采用纸面形式或证券监管机构规定其她形式。
5．上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核批准，容许在交易所内公开买卖证券。
（ ）[5月真题]
【答案】A
【解析】按与否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券。
上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核批准，容许在证券交易所内公开买卖证券。
非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件证券。
6．证券市场是价值直接互换场合。
（ ）[3月真题]
【答案】A
【解析】有价证券都是价值直接代表，它们本质上是价值一种直接体现形式。
虽然证券交易对象是各种各样有价证券，但由于它们是价值直接体现形式，因此证券市场本质上是价值直接互换场合。
7．封闭式基金和某些特殊开放式基金可以在交易所市场挂牌交易。
（ ）[5月真题]
【答案】A
【解析】封闭式基金在证券交易所挂牌交易，开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。
此外，近年来，全球各重要市场均开设了交易所交易基金（ETF）或上市开放式基金（LOF）交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。
8．证券市场具备拟定证券交易价格功能，产生高投资回报预期越高，相应证券价格越高。
（ ）[3月真题]
【答案】A
【解析】证券市场运营形成了证券需求者和证券供应者竞争关系，这种竞争成果是：
能产生高投资回报资本，市场需求大，相应证券价格就高；反之，证券价格就低。
因而，证券市场提供了资本合理定价机制。
9．证券发行市场都是有形市场。
（ ）[5月真题]
【答案】B
【解析】按交易活动与否在固定场合进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。
普通人们也把有形市场称作为场内市场，是指有固定场合证券交易所市场。
普通而言，证券必要达到证券交易所规定上市原则才可以在场内交易。
10．证券代表对一定数量某种特定资产所有权，而资产是一种特殊价值，它在资我市场上不断增值，使投资者获得收益。
（ ）
【答案】B
【解析】证券是指各类记载并代表一定权利法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载内容而获得应有权益。
11．证券形式含义是指用以证明或设定权利所做成书面凭证，表白证券持有人或第三者有权获得该证券拥有特定权益，或证明其曾经发生过行为。
（ ）
【答案】A
12．在货币证券中，由银行发行股票、债券均属于银行证券。
（ ）
【答案】B
【解析】货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币索取权有价证券。
货币证券重要涉及商业证券和银行证券，其中银行证券重要是银行汇票、银行本票和支票。
银行发行股票，债券应属于资本证券。
13．购物券是一种有价证券。
（ ）
【答案】B
【解析】有价证券是虚拟资本一种形式，而购物券属于真实资本，不属于有价证券。
14．封闭式基金属于非上市证券。
（ ）
【答案】B
【解析】上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核批准，容许在证券交易所内公开买卖证券。
封闭式基金重要通过交易所挂牌交易，因而属于上市证券。
15．重要以国家机构、国有公司和国有控股公司等公有制单位为资金募集对象证券称为公募证券。
（ ）
【答案】B
【解析】按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。
其中，公募证券是指发行人向不特定社会公众投资者公开发行证券，审核较严格，并采用公示制度。
16．国内信托投资公司发行信托筹划以及商业银行和证券公司发行理财筹划均属公募证券。
（ ）
【答案】B
【解析】私募证券是指向特定投资者发行证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采用公示制度。
当前，国内信托投资公司发行信托筹划以及商业银行和证券公司发行理财筹划均属私募证券。
17．有价证券具备收益性，因而自身具备一定价值。
（ ）
【答案】B
【解析】证券代表是对一定数额某种特定资产所有权或债权，投资者持有证券也就同步拥有获得这某些资产增值收益权利，因而证券自身具备收益性。
持有人可凭该证券直接获得一定量商品、货币，或是获得利息、股息等收入，但它自身没有价值。
18．证券收益性是指证券变现难易限度。
（ ）
【答案】B
【解析】证券收益性是指持有证券自身可以获得一定数额收益，这是投资者转让资本所有权或使用权回报。
证券流动性是指证券变现难易限度。
19．证券流动性不能通过承兑方式实现。
（ ）
【答案】B
【解析】证券流动性是
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