中级经济师《中级金融专业》复习题集第2232篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第2232篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（ ）。
A、看跌期权的卖方
B、看涨期权的卖方
C、看跌期权的买方
D、看涨期权的买方
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【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
D
【解析】：
本题考查看涨期权的概念。
看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内,以确定的价格购买相关资产。
2.根据我国商业银行的贷款五级分类，下列不属于不良贷款的是（ ）
A、关注类贷款
B、次级类贷款
C、损失类贷款
D、可疑类贷款
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【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
A
【解析】：
目前采用的贷款五级分类方法，是根据风险发生的可能性，将贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五个等级。
不良贷款是五级分类的后三类，即次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。
3.巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2％提升至（ ）。
A、3％
B、4％
C、4．5％
D、5％
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则：
”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"
【答案】：
C
【解析】：
本题考查巴塞尔协议。
巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2％提升至4．5％。
4.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取（）。
A、紧缩货币政策
B、宽松货币政策
C、非调节型货币政策
D、中性货币政策
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【知识点】：
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查通货膨胀目标制。
通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取紧缩货币政策。
5.在投资银行的主要业务中，把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域，以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为（ ）。
A、风险投资
B、项目融资
C、资产证券化
D、兼并收购
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【知识点】：
第5章>第2节>自营证券投资、私募股权和风险投资
【答案】：
A
【解析】：
风险投资是把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域，以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为。
6.按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（ ）。
A、10％
B、20％
C、30％
D、150％
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【知识点】：
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】：
C
【解析】：
本题考查信托市场的法律体系。
对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30％。
7.在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是（ ）。
A、人民币
B、港币
C、美元
D、欧元
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【知识点】：
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】：
A
【解析】：
本题考查A股的概念。
A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
所以，A股股票的计价货币是人民币，答案选A。
8.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（）个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
B
【解析】：
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股申购。
9.与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事（）。
A、居民与非居民之间的借贷
B、非居民与非居民之间的借贷
C、居民与非居民之间的外汇交易
D、非居民与非居民之间的外汇交易
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【知识点】：
第10章>第5节>欧洲货币市场
【答案】：
B
【解析】：
本题考查欧洲货币市场的特点。
传统的国际金融市场以国内金融市场为依托，主要从事居民与非居民之间的借贷，而欧洲货币市场主要从事非居民与非居民之间的借贷。
10.在货币数量论的货币需求理论中,认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积特别重视货币支出的数量和速度的理论是（）。
A、现金余额说
B、费雪方程式
C、剑桥方程式
D、凯恩斯的货币需求函数
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【知识点】：
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】：
B
【解析】：
本题考查费雪方程式货币理论的相关知识。
费雪方程式表明,名义收入等于货币存量和流通速度的乘积。
费雪方程式把货币需求和支出流量联系在一起，重视货币支出的数量和速度，侧重于货币流量分析；而剑桥方程式则是从货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求，重视存量占收入的比例。
11.假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0．05，则该股票1年期的远期价格是（）元。
A、20
B、20．05
C、21．03
D、10．05
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【知识点】：
第7章>第1节>金融远期合约
【答案】：
C
【解析】：
本题考查无红利股票的远期价格计算。
Ft=20e^0．05≈21．03（元）。
12.（ ）是城乡居民集资合股而组成的合作金融组织，是为组织成员办理存、放款业务的金融机构，其资金主要来源于成员缴纳的股金和存入的存款，放款的对象主要是本社的社员。
A、村镇银行
B、小额贷款公司
C、信用合作社
D、邮政储蓄银行
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】：
C
【解析】：
信用合作社是城乡居民集资合股而组成的合作金融组织，是为组织成员办理存、放款业务的金融机构．其资金主要来源于成员缴纳的股金和存入的存款，放款的对象主要是本社的社员。
信用合作社于19世纪50年代始于德国，后来在世界各国普遍建立，以乡村信用社形式居多。
中华人民共和国成立后在农村普遍建立信用合作社，目前几乎乡乡有社。
在城市也曾普遍建立起城市信用合作社，但目前城市信用合作社已经改革为城市商业银行，农村信用社有的也已转变为农村合作银行或者农村商业银行。
13.下列称为本币汇率的是（ ）
A、外汇汇率
B、直接标价法
C、应付标价法
D、间接标价法
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【知识点】：
第10章>第1节>汇率的概念
【答案】：
D
【解析】：
间接标价法是以外国货币表示本国货币的价格,所以可以称为本币汇率。
14.在影响货币乘数的诸因素中,由商业银行决定的是（）
A、活期存款准备金率
B、定期存款准备金率
C、超额存款准备金率
D、提现率
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【知识点】：
第8章>第2节>货币乘数
【答案】：
C
【解析】：
在影响货币乘数的诸因素中,中央银行和商业银行决定存款准备金率。
其中,中央银行决定法定存款准备金率r和影响超额存款准备金率e,商业银行决定超额存款准备金率e,储户决定现金漏损率c。
15.假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8％，按复利每半年计算一次利息，则一年后该投资者的本息和为（）元。
A、10400
B、10800
C、10816
D、11664
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【知识点】：
第2章>第1节>单利与复利
【答案】：
C
【解析】：
根据复利的计算公式FV=P（1+R）N，其中，FV表示本息和，P表示本金，R表示利率，N表示时间，故该投资者的本息和=10000×（1+8％÷2）^2=10816（元）。
（按复利每半年计算一次利息，所以年利率要÷2。
）
16.巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8％逐步升至（ ）。
A、8．5％
B、9％
C、9．5％
D、10．5％
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则：
”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"
【答案】：
D
【解析】：
本题考查巴塞尔协议。
巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8％逐步升至10．5％。
17.中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是（ ）。
A、政府的银行
B、垄断的银行
C、银行的银行
D、发行的银行
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】：
D
【解析】：
本题考查中国人民银行的性质。
中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，它是发行的银行。
18.菲利普斯曲线说明了货币政策最终目标之间存在矛盾的是（）。
A、经济增长与充分就业
B、经济增长与稳定物价
C、稳定物价与充分就业
D、经济增长与国际收支平衡
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【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
C
【解析】：
本题考查菲利普斯曲线的相关内容。
著名经济学家菲利普斯通过研究1861一1957年近100年英国的失业率与物价变动的关系，得出了结论：
失业率与物价上涨之间，存在着一种此消彼长的关系。
由此可见，菲利普斯曲线说明稳定物价与充分就业之间存在矛盾。
19.以下不属于相对估值法的是（）。
A、P／E（市盈率）倍数估值法
B、P／B（市净率）倍数估值法
C、DDM模型
D、EV／EBIT倍数估值法
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
C
【解析】：
相对估值法采用比率指标进行比较，其结果一般都是倍数。
主要有市盈率（P/E）倍数估值法、市净率（P/B）倍数估值法、市盈率/净利润增长率倍数估值法、企业价值倍数估值法。
其中常用的是市盈率倍数估值法和市净率倍数估值法。
20.在以下利率期限结构理论中，无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是（）。
A、预期理论
B、市场分割理论
C、流动性溢价理论
D、期限优先理论
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【知识点】：
第2章>第2节>利率的期限结构
【答案】：
A
【解析】：
本题考查对预期理论的理解。
预期理论的缺陷在于无法解释一个事实，即收益率曲线通常是向上倾斜的。
根据预期理论，典型的收益率曲线应当是平坦的，而非向上倾斜的。
21.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（ ）。
A、20％
B、30％
C、25％
D、10％
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【知识点】：
第9章>第4节>证券业监管的主要内容
【答案】：
B
【解析】：
根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30％。
22.信托设立最常见的方式是（ ）。
A、仲裁
B、合同
C、遗嘱
D、诉讼
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【知识点】：
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查信托的设立方式。
以书面形式设立信托有两种常见的方式：
合同和遗嘱。
信托合同是信托设立最常见的方式。
23.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％，则存款乘数是（）。
A、5．0
B、6．7
C、10
D、20
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【知识点】：
第8章>第2节>多倍存款创造
【答案】：
A
【解析】：
本题考查存款乘数的计算。
24.某人在银行存入10万元，期限两年，年利率为6％，每半年支付一次利息，如果按复利计算，两年后的本利和是（）万元。
A、11．20
B、10．23
C、10．26
D、11．26
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【知识点】：
第2章>第1节>单利与复利
【答案】：
D
【解析】：
25.国际收支逆差时，紧的货币政策会使得价格下跌，从而（）。
A、出口减少、进口增加
B、刺激出口和进口
C、限制出口和进口
D、出口增加、限制进口
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【知识点】：
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】：
D
【解析】：
在国际收支逆差时，可以采用本币法定贬值或贬值的政策。
这样，以外币标价的本国出口价格下降，从而刺激出口，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而限制进口。
26.在信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（ ）。
A、消费信托财产
B、赠与信托财产
C、对信托财产设立质押
D、转让信托财产
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【知识点】：
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】：
A
【解析】：
信托财产的处分包括事实上的处分和法律上的处分。
前者是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费），后者是指对信托财产进行转让。
27.在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。
A、降低再贴现率
B、降低法定存款准备金率
C、提高法定存款准备金率
D、降低利率
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【知识点】：
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】：
C
【解析】：
本题考查通货膨胀的治理政策。
在通货膨胀时期，中央银行应该采取紧缩性的货币政策，选项ABD都属于扩张性的货币政策，所以不选。
28.短期融资券期限较短，本质上是一种（ ）。
A、证券买卖行为
B、信用借款
C、短期投资
D、融资性商业票据
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【知识点】：
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】：
D
【解析】：
本题考查短期融资券。
短期融资券期限较短，本质上是一种融资性商业票据，对企业短期流动性资金管理意义较为重大。
29.在金融市场失灵条件下，市场机制不能带来资源的最优配置，因此需要政府进行金融监管，这种观点符合（）。
A、公共利益论
B、特殊利益论
C、社会选择论
D、监管辨证论
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【知识点】：
第9章>第3节>金融监管的理论
【答案】：
A
【解析】：
本题考查金融监管的理论。
公共利益论认为，自由的市场机制不能带来资源的最优配置，甚至由于自然垄断、外部效应和不对称信息的存在，将导致自由市场的破产，这就需要作为社会公共利益代表的政府通过实施管制以纠正市场缺陷，避免市场破产。
30.在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（ ）。
A、套期保值者
B、投机者
C、套利者
D、经纪人
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【知识点】：
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查套期保值者的概念。
套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。
31.现代信托制度产生在（ ）
A、美国
B、英国
C、日本
D、意大利
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【知识点】：
第6章>第1节>信托的起源与发展
【答案】：
B
【解析】：
现代信托产生在英国、繁荣在美国、创新在日本。
32.现代商业银行财务管理的核心是（ ）。
A、基于利润最大化的管理
B、基于投入产出的最大化管理
C、基于价值的管理
D、基于核心资本的效率管理
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【知识点】：
第4章>第3节>财务管理
【答案】：
C
【解析】：
本题考查商业银行财务管理。
现代商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。
33.金融机构在同业拆借市场交易的主要是（ ）。
A、法定存款准备金
B、超额存款准备金
C、原始存款
D、派生存款
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【知识点】：
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】：
B
【解析】：
金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账户上的超额存款准备金。
34.世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成，本质上属于（）。
A、金融监管机构
B、契约性金融机构
C、存款性金融机构
D、开发性金融机构
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】：
D
【解析】：
本题考查政策性金融机构的知识。
开发性金融机构分为国际性、区域性和本国性三种。
国际性开发银行以联合国下属的世界银行集团为代表，世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成。
35.金融风险是有关主体蒙受（）。
A、经济损失的可能性
B、经济损失的确定性
C、名誉损失的可能性
D、政治损失的可能性
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】：
A
【解析】：
金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失的可能性。
36.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）。
A、监管主体的盈利性
B、监管主体的自律性
C、监管主体的独立性
D、监管主体的合规性
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【知识点】：
第9章>第3节>金融监管的基本原则
【答案】：
C
【解析】：
本题考查金融监管的基本原则。
金融监管的基本原则包括：
监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。
37.我国回购协议市场的银行间回购利率是（ ）。
A、市场利率
B、官方利率
C、长期利率
D、法定利率
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【知识点】：
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】：
A
【解析】：
本题考查我国回购协议市场。
银行间回购利率已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准，为货币政策的决策提供了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要角色。
38.在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为（ ）元人民或等值的可自由兑换货币。
A、3000万
B、5000
C、1亿
D、5亿
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【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司的设立、变更与终止
【答案】：
C
【解析】：
在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
39.信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。
其中法律上的处分是指（）。
A、消费信托财产
B、转让信托财产
C、赠予信托财产
D、对信托财产设立抵押
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查信托财产的管理。
信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。
事实上的处分是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费），法律上的处分是指对信托财产进行转让。
40.最典型的间接金融机构是（）。
A、证券公司
B、商业银行
C、投资银行
D、保险公司
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构的类型
【答案】：
B
【解析】：
本题考查间接金融机构。
商业银行是最典型的间接金融机构。
二、多选题
1.根据信托行业特征和信托公司自身特点，除一般风险外，近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临（ ）。
A、操作风险
B、合规与法律风险
C、兑付风险
D、展业风险
E、声誉风险
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【知识点】：
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】：
C,D
【解析】：
本题考查信托公司的业务风险。
根据信托行业特征和信托公司自身特点，除一般风险外，近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临兑付风险和展业风险等。
2.欧洲货币市场的特点有（）。
A、欧洲货币市场的交易中介是世界银行
B、欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币
C、欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的非居民
D、欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的居民
E、欧洲货币市场的交易中介是欧洲银行
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【知识点】：
第10章>第5节>欧洲货币市场
【答案】：
B,C,E
【解析】：
本题考查欧洲货币市场的特点。
欧洲货币市场的特点
（1）欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币；
（2）欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的非居民；（3）欧洲货币市场的交易中介是欧洲银行。
3.金融机构的职能包括（ ）。
A、促进资金融通
B、反映和调节经济活动
C、减少信息成本
D、制定金融政策
E、降低交易成本和风险
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构的性质与职能
【答案】：
A,B,C,E
【解析】：
本题考查金融机构的职能。
金融机构的职能包括：
（1）促进资金融通。
（2）便利支付结算。
（3）降低交易成本和风险。
（4）减少信息成本。
（5）反映和调节经济活动。
4.金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括（）。
A、业务内容不同
B、设立方式不同
C、行业划分不同
D、租赁标的物范围不同
E、风险管理指标不同
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【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司与融资租赁公司的区别
【答案】：
A,C,D,E
【解析】：
本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。
金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括：
（1）行业划分不同；
（2）业务内容不同；（3）租赁标的物范围不同；（4）风险管理指标不同。
5.常用来反映股票基金风险大小的指标有（ ）。
A、标准差
B、贝塔值
C、持股集中度
D、行业投资集中度
E、净值增长率
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【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】：
A,B,C,D
【解析】：
本题考查反映股票基金风险大小的指标。
常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。
6.按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为（ ）。
A、交换发盘
B、现金购股
C、要约收购
D、管理层收购
E、现金购资产
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【知识点】：
第5章>第2节>并购业务
【答案】：
A,B,E
【解析】：
本题考查并购的分类。
按并购的出资方式，并购分为用现金购买资产、用现金购买股票、用股票购买资产和用股票交换股票（又称交换发盘或换股）。
7.按照资产配置比例的不同，基金可分为（）。
A、偏股型基金
B、偏债型基金
C、私募基金
D、股债平衡型基金
E、灵活配置型基金
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【知识点】：
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】：
A,B,D,E
【解析】：
按照资产配置比例的不同．基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金四类。
8.凯恩斯认为,流动性偏好的动机包括（ ）。
A、交易动机
B、生产动机
C、储蓄动机
D、预防动机
E、投机动机
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【知识点】：
第2章>第2节>几种利率决定理论
【答案】：
A,D,E
【解析】：
本题考查流动性偏好理论的知识，货币需求的变动取决于公众的流动性偏好，其流动性偏好的动机包括交易动机、预防动机和投机动机。
9.直投子公司从事的与私募股权和风险投资相关的投资业务有（ ）。
A、
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