客户资金托管协议.docx

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客户资金托管协议

编号：

客户资金托管协议

（适用于人民币账户—三方协议）

客户资金托管协议

（适用于人民币账户—三方协议）

甲方：

主要营业地址：

联系人：

：

乙方：

主要营业地址：

联系人：

：

丙方：

上海浦东发展银行股份分行（以下称“托管行”）

主要营业地址：

联系人：

：

鉴于：

甲、乙双方于年月日签署了编号为[]的《》，根据该合同中甲、乙双方约定的资金使用管理规定，甲方拟在托管行开立托管账户，甲乙双方共同委托托管行根据本协议约定对存入托管账户内的资金进行划款支付；托管行同意接受前述委托。

三方特此达成协议如下：

第一条定义

1．定义：

本协议中除非上下文另有解释或者文意另有所指，下列术语具有如下明确定义：

托管账户：

指甲方按照本协议第二条第3款第

（1）项规定开立的账户；

收款账户清单：

指乙方按照本协议附件三格式提供给托管行的列示托管资金支付的收款账户的清单;

托管资金：

指存入托管账户并由托管行按照本协议规定进行托管的资金；

划款通知书：

指如附件二格式的纸质划款通知书；

不可抗力：

指第六条第1款所规定的各类事件；

营业日：

指托管行对公业务的通常开门营业日，不包括星期六、星期日（因节假日调整而对外营业的除外）或者其他法定节假日。

2．在本协议上下文中，凡提及甲乙双方，应被解释为包括其各自权益及义务的继承人和受让人。

3．法律法规：

在本协议中凡提及任何一项法律、法规，除非上下文另有规定，应被解释为包括法律、法规、规章、地方性法规、司法解释及其他任何可适用之规定的当前或者随后任何有效的修订版本。

第二条文件提交、账户开立、托管资金存入

1.在本协议签署之日起[]个营业日内，甲方应当向托管行提交下列文件、资料：

（1）甲方申请开立托管账户应提交的托管账户开立文件，并确认托管行的一个指定印章为本协议项下托管账户专用印章之一；

（2）

（3）（该项可选）□乙方的一个指定印章为本协议项下托管账户专用印章之一；

（4）

（5）甲方签发划款通知书的有效印鉴及其合法授权文件；

（6）

（7）其他托管行要求甲方提交的文件或者资料。

（8）

2.对于托管行根据本协议第二条第1款的规定接收的文件、资料原件，托管行应妥善保管。

3.在本协议签订之后[]个营业日内：

甲方应当在托管行开立[填入币种]资金托管专用账户，用于接收存入的托管资金，该账户资金☐不计息☐按照活期/☐协定/☐其他账户计息。

托管行在托管账户开立的次日，向甲方和乙方发出附件一格式的托管账户开户通知书。

4.乙方应在托管账户开立之后的[]个营业日内向托管行提交本协议附件三格式的收款账户清单，用于托管行对划款指令中收款账户的审核，该收款账户清单以托管行实际收到为准。

乙方可以对提交给托管行的收款账户清单进行变更，但在托管行实际收到变更后的收款账户清单之前，托管行对于划款指令的审核仍以变更前的收款账户清单为准。

5.托管账户开立之后[]个营业日内，托管资金应足额存入托管账户。

6.托管资金实际到账日期为托管起始日，托管终止日根据本协议第七条第1款的规定确定，托管期间为托管起始日到托管终止日的期间。

托管期间的展期应由协议双方协商一致后确定。

第三条托管资金的管理

1．本协议项下拟托管资金为：

人民币元整[填入大写金额]。

2.甲方及乙方确认，在托管资金根据本协议第二条第5款的规定存入托管账户之日起，为确保托管期间托管行顺利履行本协议项下的托管义务，托管行有权根据内部的有关账户管理规定，对该托管账户进行托管账户控制管理。

3.除本协议另有规定外，托管行所进行的划款，仅指按照本协议第三条的有关规定将托管资金从托管账户划入本协议附件三乙方提供的收款账户清单里所列明的收款账户中。

4、托管行有权根据甲方的划款通知书进行划款，只要：

（1）划款通知书如附件二格式，需要加盖甲方公章、托管账户开户时预留的全部印鉴及授权签发人的签字，且加盖的印章、授权签发人签字应与预留印鉴、预留签字样本相符；

（2）

（3）划款通知书指定的划入账户为本协议附件三乙方提供的收款账户清单中所列示的收款账户范围内；

（4）

（5）划款通知书载明的划款日晚于划款通知书的送达日；

（6）

（7）划款通知书所指定的划款金额及汇划费用不大于托管账户资金余额。

（8）

第四条独立性

1．甲方及乙方特此确认：

托管行按照本协议履行的托管义务独立于甲乙双方因其各类交易活动或管理活动而产生的各项权利和义务。

托管行仅根据本协议的规定进行划款，且仅审核相关文件的印鉴或格式与本协议要求或者预留的印鉴或格式表面相符即可，只要托管行系按照本协议的规定进行划款，即不对甲乙双方因此所产生的任何损失承担任何形式的责任。

2．甲乙双方应确保其与本合同项下托管资金相关的自身交易合同及与之相关的所有交易的合法性及有效性，因交易合同以及与之相关的交易本身的合法性及有效性的问题导致的任何侵权、损害赔偿及其他民事、刑事及其他法律责任，均由甲方及乙方自行承担，如果因此造成托管行的任何损失，甲方及乙方还应当承担全部的赔偿责任。

3.一旦发生第四条第2款所述事项导致司法或行政干预，托管行有权将其视为不可抗力，并按照本协议第六条第2款的有关规定终止托管。

4.甲乙双方同意负责与相关债权人（如有）进行沟通，以确保托管账户内的资金不会遭受任何债权人的追索，也不会遭受有关法院或政府机构的查封、冻结等强制执行措施。

如由于甲乙两方中任何一方的原因导致托管账户内的资金被具有强制力的国家机关冻结、扣押及执行，由该方自行承担任何法律后果。

第五条托管费及汇划费

1．本协议项下托管费为元人民币，汇划费不包括在内，应从托管账户中支付。

除发生第七条第1款第（5）项规定的托管行主动辞职的情况外，本协议项下的托管费和汇划费均应全额支付。

2．甲乙两方特此确认：

任何情况下，托管行均有权从托管账户中主动扣收托管费和汇划费。

第六条不可抗力事件

1．在托管期间，下列事件构成不可抗力：

包括但不限于因法律法规的变化，政府干预，国家重大政策调整，任何通讯或电脑系统故障、停止运作或瘫痪，战争，以及火灾、暴雨、地震、飓风等自然灾害等原因导致托管行无法履行本协议项下的义务。

2．在托管期间，如果发生上述不可抗力事件，托管行应通知甲方及乙方终止托管，但对甲方及乙方因此所发生的损失，托管行不承担任何形式的责任。

第七条托管终止

1．托管终止日为下述日期之先到之日：

（1）托管起始日起[]个月的期间届满；

（2）发生本协议第六条第1款所规定的不可抗力事件，托管行通知甲方及乙方终止托管发生之日；

（3）托管账户资金全部划出托管账户之日；

（4）乙方书面通知托管行终止托管发生之日；

（5）在未发生不可抗力的情况下，托管行有权通知甲方和乙方终止托管，并由托管行将托管账户资金余额划入接替托管人托管账户之日或自通知之日起三十（30）个营业日期间届满。

2．发生第七条第1款第（5）项规定的情形，托管费按照前述第五条第1款规定的托管费×[（填入实际托管月份数）/第七条第1款第

（1）项规定的托管期间]收取。

3．发生第七条第1款第（5）项规定的情形，自通知发出之日起三十（30）个营业日内，甲方及乙方应确定接替托管人，托管行将按照甲方及乙方的指示，将托管账户资金余额划入开立于接替托管人的指定账户。

4．托管终止日，除非甲方的书面通知中另有指令，对于托管账户中的资金余额，托管行在扣除其应收的托管费和汇划费之后，托管行有权将托管账户内的全部资金划回本协议项下向托管账户划入托管资金的账户（托管账户被有权机关冻结或采取其他强制措施的除外），托管行的托管责任即告解除。

5．托管终止后，托管账户开立方应及时将托管账户销户。

第八条通知

1．本协议项下的各项通知或者指令均应采用书面方式（本协议另有约定的除外）。

本协议各方书面通知或指令的授权签发人预留签字样本如下。

2．以书面形式提交的通知或者指令，应寄至以下地址，如果相关信息发生变动，变动的一方应当立即通知其他各方：

托管行：

甲方：

乙方：

地址：

地址：

地址：

：

：

：

：

：

：

：

：

：

收件人：

收件人：

收件人：

通知授权签发人：

通知或指令授权签发人：

通知授权签发人：

授权签发人签字样本：

授权签发人签字样本：

授权签发人签字样本：

第九条其他约定条款

第十条法律适用、司法管辖及其他

1．有关本协议的签署、履行及任何争议，均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律），并按其解释。

本协议项下的任何争议，各方应当友好协商解决，若协商不成，可向托管行住所地的人民法院提起诉讼。

2．本协议经甲方和乙方法定代表人或者授权代理人签字（或盖章）并加盖公章，及托管行法定代表人/负责人或授权代理人签字（或盖章）并加盖公章（或合同专用章）后生效。

除本协议另有规定外，本协议直至协议双方按照本协议的规定履行完毕各自的义务后终止。

3．甲乙双方在此确认，双方均已充分了解和知悉托管行反对其员工利用职务之便谋取任何形式利益之立场，并承诺将本着廉洁公平原则避免此类情形，不向托管行的员工私自提供任何形式的回扣、礼金、有价证券、贵重物品、各种奖励、私人费用补偿、私人旅游、高消费娱乐等不当利益。

4．根据本协议的附件格式所签署的文件作为本协议不可分割的组成部分，并在其签署时生效。

5．本协议正本一式份，其中甲方执份、托管行执份，乙方执份，__________________执份，每份具有同等法律效力。

（本页以下无正文）

（本页为签署页，无正文）

本协议由下述各方于年月日签署。

双方确认，在签署本协议时，双方已就全部条款进行了详细地说明和讨论，各方对本协议的全部条款均无疑义，并对当事人有关权利义务与责任限制或免除条款的法律含义有准确无误的理解。

甲方（公章）

乙方（公章）

托管行（公章或合同专用章）

法定代表人或授权代理人

（签字或盖章）

法定代表人或授权代理人

（签字或盖章）

法定代表人/负责人或授权代理人

（签字或盖章）

附件一

开户通知书（格式）

致：

（填入甲方公司名称）

兹就贵公司及我行于年月日签署的编号为[]的《客户资金托管协议》（适用于人民币账户—三方协议）（以下简称托管协议）出具本函。

托管协议中所定义的词语在本函中应具有相同的含义。

根据托管协议第二条第3款的规定，我行特此通知贵公司，相关托管账户已在我行开立，账户信息如下：

托管账户

账户名：

账号：

账户行：

托管行：

上海浦东发展银行股份行

（章）

负责人或授权签发人（签字或盖章）：

______________

年月日

附件二

划款通知书（格式）

致：

上海浦东发展银行股份行，

兹就贵行、我公司于年月日（填入签署日期）签署的编号为[]的《客户资金托管协议》（适用于人民币账户—三方协议）（以下简称托管协议）出具本函。

托管协议中所定义的词语在本函中应具有相同的含义。

根据托管协议第三条的有关规定，我公司特此向贵行发送本通知书，请贵行按照托管协议第三条的规定在年月日（填入划款日）将托管资金（填入金额币种）划入以下账户:

账户一:

账户名：

账号：

账户行：

账户二:

账户名：

账号：

账户行：

同时我公司再次确认：

贵行有权从所划资金中首先扣除贵行应收的托管费及汇划费用后，将余额划入上述收款账户。

甲方（公章）：

_______________________________

托管账户开户预留印鉴：

法定代表人或授权签发人（签字）：

_______________

年月日

附件三

收款账户清单（格式）

编号：

上海浦东发展银行股份____________行：

鉴于我司与贵行于年月日签署的编号为[]的《客户资金托管协议》（适用于人民币账户—三方协议）（以下简称托管协议），按照前述托管协议中有关托管账户中资金支付托管的约定，我司特向贵行提供以下收款账户清单：

序号

户名

开户行

账号

乙方（公章）：

法定代表人或授权签发人（签字）：

_______________

年月日

资金托管协议

湖南国金所投资管理在此提醒您（以下称“您”或称“用户”）认真阅读理解本《联动优势资金托管协议》，包括免除或者限制湖南国金所投资管理责任的免责条款及对您的权利限制条款；您确认，在您使用湖南国金所投资管理的支付服务之前，您已充分阅读、理解并接受本协议的全部内容，一旦您在“我已阅读以上协议”前勾选,并点击“同意”按钮，即表示您同意遵循本协议之所有约定，一旦您使用湖南国金所投资管理的全部或部分服务，亦表示您同意遵循本协议之所有约定。

本协议在您和湖南国金所投资管理之间具有合同上的法律效力。

为更好地给用户提供优质服务,用户和湖南国金所投资管理双方根据相关法律、法规的规定，本着自愿、平等、互利的原则,就用户通过湖南国金所投资管理交易系统认购、交易产品时办理联动优势资金托管达成以下协议。

一、定义及解释

（一）资金托管服务（以下称“本服务”）是由联动优势电子商务（以下称“本公司”）为平台方的用户提供的包括资金托管、互联网支付服务在内的综合解决方案与服务。

（二）平台方：

是搭建网络平台，并为投融资活动提供金融居间、信息发布、交易管理、信用咨询或风险评估等服务的经营主体.

（三）用户:

本协议是指使用平台方发布的信息并进行投融资活动（包括但不限于投标、借款、还款、委托理财）的自然人、法人或其他组织（自然人用户，以下简称个人用户;法人或其他组织用户，以下简称企业用户）。

（四）用户账户:

是指用户在平台方的平台开立的用于进行投融资等活动与交易信息管理的虚拟账户，用户可以使用其用户账户进行投融资活动.您在注册开通用户账户时一并开通本公司的资金托管服务，本公司将为您在本公司的后台开通相应的资金托管账户，并对您在平台进行投融资活动的资金进行托管.

（五）托管账户:

是指本公司在U付软件系统为用户开通的后台资金管理账户，用户通过其用户账户可以对相应的托管账户进行查询、充值、提现、收付款、转账等操作。

（六）平台网站:

用户可以通过直接登录与本公司合作的平台方的网站（包括后续可能开通的其他网站或客户端）开展投融资活动并实现对其用户账户及其托管资金的管理。

二、声明与承诺

（一）本协议已对与您的权益有或可能具有重大关系的条款,及对本公司具有或可能具有免责或限制责任的条款用粗体字予以标注,请您注意.您确认，在成为本公司及平台方用户并接受本服务前，或您以其他本公司允许的方式实际使用本服务前，您已充分阅读、理解并接受本协议的全部内容，一旦您通过互联网点击确认或以其他方式选择接受本协议或您使用本服务,即表示您同意接受本协议的全部约定内容，确认承担由此产生的一切责任.

（二）您同意，本公司有权随时对本协议内容进行单方面的变更，并以在本公司网站公告的方式予以公布，无需另行单独通知您;若您在本协议内容公告变更后继续使用本服务的，表示您已充分阅读、理解并接受修改后的协议内容，也将遵循修改后的协议内容使用本服务;若您不同意修改后的协议内容，您应停止使用本服务。

（三）您保证，在您同意接受本协议并成为本公司的用户时,您是在中国大陆地区合法开展投融资活动的自然人、法人或其他组织。

不具备前述条件的,您应立即终止注册或停止使用本服务.您在使用本服务时，应自行判断交易对方是否是完全民事行为能力人并自行决定是否与交易对方进行交易，且您应自行承担与此相关的所有风险，本公司对您的交易不承担任何担保责任,也对您的任何损失不承担责任.本公司不介入平台方的基础交易以及用户的投融资相关活动,不对任何基础交易及用户承担担保责任，亦不对基础交易的任何一方的损失承担赔偿责任。

（四）您同意，您不可撤销地授权本公司按照您通过平台方及平台发送的指令对您的托管账户内的资金进行操作（包括但不限于冻结、扣划），对本公司按照平台方传送的指令对您的托管账户的资金进行冻结、扣划完全来自于您的授权，若您对您在平台网站发生的相关交易存在异议的，应当自行与交易对方或平台方协商解决，本公司对您在平台网站发生的任何损失均不承担责任。

（五）若您使用借记卡快捷支付（只有自然人可以使用）进行充值,您应确保您在使用本协议下的借记卡快捷支付时绑定的借记卡为您本人所有，并确保您将您的用户账户与该借记卡绑定且用其支付的行为合法、有效，未侵犯任何第三方合法权益；否则因此造成持卡人、平台方和本公司损失的，您应负责赔偿并承担全部法律责任。

（六）您应妥善保管您的银行账户的开户户名、开户类型、与之相关的证件类型及证件号码、号码、固定、通信地址等与该卡有关的一切信息。

如您遗失因银行卡、泄露身份信息或银行账户信息，您应及时通知银行，以减少可能发生的损失.因您泄露银行密码、支付密码、数字证书、丢失借记卡等所致损失需由您自行承担，本公司不承担任何责任。

（七）您同意，您通过用户账户发生的所有交易，您不可撤销的授权平台方及本公司按照本协议、各方的争议处理规范、交易规则等规范进行处理;同时,您不可撤销地授权本公司有权按照您已经授权的平台方或其他第三方的指令将争议款项的全部或部分支付给交易一方或双方，同时本公司有权从平台方获取您的相关信息（包括但不限于交易主体、交易类型、交易流水号、交易数额、交易时间等）。

您确认，您使用本服务时，您应完全遵守本协议及本公司制定的各项规则及页面提示等。

（八）您同意，在您使用本服务的过程中，您同意本公司将您的相关信息（包括但不限于您的姓名/名称、身份证号码/营业执照号码、联系方式、交易主体、交易类型、交易流水号、交易数额、交易时间等）用于本公司的数据分析、产品设计时使用以及为本协议目的的其他使用，本公司承诺在使用您的数据时,对您信息进行保密。

您确认，您使用本服务时，您已了解并接受本条款.

（九）您同意，在平台网站或本公司的域名进行新增或者变更后，一旦您使用本服务时，表示您已充分阅读、理解并接受，本协议内容同样适用于新增或变更后的网站、客户端,若您不同意，您应停止使用本服务。

三、您的注册义务

为了您能使用资金托管服务,您应当按照平台方的要求提供相关信息并提供给本公司后方可使用本服务，您同意:

1、按照平台方的要求准确提供并在取得用户账户后及时更新您正确、最新及完整的身份信息及相关资料（个人用户应当提供的资料包括但不限于姓名、身份证、联系方式、邮箱、号码、银行账户等，企业用户应当提供的资料包括但不限于营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、法定代表人身份证以及获得投融资活动的行政许可）.若本公司有合理理由怀疑您向平台方提供的身份信息及相关资料错误、不实、过时或不完整的，或因国家法律法规、部门规章或监管机构的要求，本公司需要您补充提供任何相关资料时，如您不能及时配合提供给平台方的，本公司有权暂停或终止向您提供部分或全部托管服务。

本公司对此不承担任何责任，您将承担因此产生的任何直接或间接支出.

2、您应当准确提供并及时更新您提供的姓名、身份证号码、电子邮件地址、联系、、邮政编码等联系方式（企业用户为企业名称等以及代理人的电子邮件、联系等）,以便平台方或本公司与您进行及时、有效联系.您应完全独自承担因通过这些联系方式无法与您取得联系而导致的您在使用平台服务和本服务过程中遭受的任何损失或增加任何费用等不利后果.您理解并同意，您有义务保持您提供的联系方式的有效性，如有变更需要更新的,您应按平台方的要求进行操作.

3、因您未及时更新资料，导致本服务无法提供或提供时发生任何错误，您不得将此作为取消交易、拒绝付款的理由,您将承担因此产生的一切后果,本公司不承担任何责任.

4、若您为个人用户，在本公司为您开通托管账户后，将向您的发送支付密码，您通过用户账户对托管资金进行相关操作时，应该将支付密码按照指示输入该支付密码并通过本公司系统验证成功后方可进行下一步的操作。

5、您应对您的用户账户负责,只有您自己或您授权的代理人可以使用您的用户账户。

在您决定不再使用前述账户时，您应将该账户相应的托管账户下所对应的可用款项全部提现或者通过用户账户向本公司发出其它支付指令，并向平台方申请注销用户账户。

6、您同意，若您发生影响您的民事行为能力的事项，本公司有权根据有效法律文书（包括但不限于生效的法院判决、行政机关的处罚决定等）处置与您的用户账户关联的托管账户下的相关款项。

四、资金托管服务概要

（一）账户管理

托管账户包括账户明细、账户充值、充值查询、提现、提现查询、转账、转账查询、收款、收款查询等，目前您只能通过登陆平台网站对您的用户账户下进行相关操作并开展投融资活动。

（二）充值服务

您可以通过用户账户发起指令并使用本公司提供支付服务,将银行账户内的资金转移到您的托管账户中，充值完成即视为您授权将充值资金交付给本公司代为保管，当您从交易对方因融资交易等收到相关款项，托管账户收到款项即视为您授权将资金交付本公司代为保管。

（三）提现服务

您可以要求本公司退返本公司代管的您的款项或向您支付您的应收款（即提现）.当您通过用户账户向本公司发起提现指令时，必须提供一个与您的姓名/名称一致的有效的中国大陆银行账户，本公司将于收到指令后于两个工作日内将相应的款项转入您提供的有效银行账户（根据您提供的银行不同，会产生转入时间上的差异）,若您的托管账户余额不足的，本公司不接受您的提现请求.

（四）转账服务

转账服务是指收付款双方使用托管账户并通过本公司的后台系统，在付款方通过平台网站指示收款方托管账户或银行账户和转账金额后，将付款方托管账户内指定金额的款项划转至收款方托管账户的一种资金转移服务。

在您使用转账服务指示转出资金时，您所转出的款项将进入您向本公司系统指示的收款方的托管账户.在您获得托管账户后，您的托管账户即具备接受（收）来自转账服务的转账款项的功能，也即您可以使用该服务进行投融资活动（包括借款、还款、委托理财等），但未进行实名认证的托管账户将会受到收款和提现的限制。

本公司提示您注意：

该项服务适用于您与收（付）款方彼此都有充分了解的转账行为。

基于此项服务可能存在的风险,在使用转账服务时,您理解并接受：

1、为控制可能存在的风险，本公司对所有用户使用转账服务时的转账款项的每天转账最高限额以及每笔转账最高限额进行了限制,并保留对限制种类和限制限额进行无需预告地调整的权利。

2、您可能收到由于使用转账服务的付款方指示错误（失误）而转账到您托管账户或银行账户的款项，在此情况下您应该根据国家的相关法律的规定和实际情况处理收到的该笔款项。

3、使用转账服务是基于您对转账对方的充分了解（包括但不限于对方的真实身份及确切的托管账户等）,一旦您从事的投融资活动需要进行转账，您应当自行承担因您指示错误（失误）而导致的风险.本公司依照您通过平台方发送指示的收款方完成转账后，即完成了当次转账服务的所有义务，对于收付款双方之间产生的关于当次转账的任何纠纷不承担任何责任，也不提供任何形式的纠纷解决途径,您应当自行处理相关的纠纷。

（五）查询

平台方将对您在平台网站中的相关交易操作进行记录，不论该操作之目的最终是否实现。

您可以在平台网站中实时查询您的用户账户名下的交易记录