最新基金法律法规科目一考试真题及答案汇总16.docx
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最新基金法律法规科目一考试真题及答案汇总16
最新基金法律法规（科目一）考试真题及答案汇总16
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一、单选题（每题1分,共100分）
1、下列投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。
A、混合基金
B、债券基金
C、货币市场基金
D、股票基金
答案为D【解析】本题考查股票基金。
与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
2、基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.及时性原则
D.规范性原则
答案：
D
解析：
基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：
真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。
3、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。
A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会
D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用
答案为D
【解析】D项说法错误。
基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。
4、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。
A.内部控制大纲
B.基本管理制度
C.经营理念
D.部门规章
答案为C
【解析】经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。
内部控制制度的组成部分包括：
内部控制大纲，基本管理制度，部门规章、业务操作手册。
5、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。
A．T+0，T+1
B．T+1，T+0
C．T+0，T+0
D．T+1，T+1
答案为A，解析：
我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
6、下列说法错误的是（）。
A.客户至上是指基金从业人员的一切执业活动应当以投资者的根本利益为出发点
B.基金从业人员应当根据客户基金份额持有量的大小等因素区别对待客户
C.客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范
D.当机构的利益、基金从业人员个人的利益与客户的利益相冲突的时候，应当优先满足客户的利益
答案为B
【解析】客户至上的基本含义包括两点：
①客户利益优先，指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人利益相冲突的时候，要优先满足客户的利益；②公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。
7、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。
A．T+1日
B．T-1日
C．T日
D．T+2日
答案为A，解析：
T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告
8、另类投资基金不可以投资于（）。
A、房地产
B、大宗商品
C、证券化资产
D、债券
答案是D【解析】本题考查投资基金的主要类别。
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
9、下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是（）。
A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格
C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动
D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度
答案为C
【解析】C项，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
10、以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（）。
A.外部性
B.脆弱性
C.资源配置失灵
D.信息不对称
答案为C
【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：
（一）外部性问题
（二）脆弱性问题
（三）不完全竞争问题
（四）信息不对称问题
11、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。
A、基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B、公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C、建立科学的交易绩效评价体系
D、投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录
答案为D【解析】本题考查投资管理业务控制。
基金交易业务控制的主要内容：
（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。
（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。
（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。
（6）建立科学的交易绩效评价体系。
12、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的（）。
A:
50%
B:
40%
C:
30%
D:
20%
答案为B，解析：
基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：
①在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；②基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。
13、下列关于基金产品风险评价的说法正确的是（）。
A.基金产品风险评价的内容应当包括基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明不强制规定要向基金投资人公开
C.基金产品风险评价的结果应当在基金产品的收益出现较大波动时更新
D.基金产品的过往评价结果不需要保存
答案为A
【解析】基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
基金产品风险评价的结果应当定期更新。
基金产品的过往评价结果应当作为历史记录保存。
14、〔）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则
B.易测原观
C.识别原则
D.利润原则
答案：
A
解析：
考查可测原则的定义。
15、以下关于基金信息披露的完整性原则的说
法，不正确的是（）。
A.要事无巨细地披露所有信息
B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C．对信息披露人不利的信息也要披露D．要充分披露重大信息
【答案】A
16、下列属于内部风险的是（）。
A.决策失误
B.经济
C.文化
D.法律法规
答案：
A
解析：
内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
17、投资基金主要是一种（）,基金投资者、
基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
A．直接投资工具
B．高风险投资工具
C．间接投资工具
D．低风险投资工具
【答案】C
18、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。
A:
《基金上市规则》
B:
《基金信息披露管理办法》
C:
《基金信息披露编报规则》
D:
《证券投资基金法》
答案为D，解析：
我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。
19、2016年7月，将到期的“13华通路桥CP001”短期融资券的发行企业发布声明，因公司实际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误，无法按时偿还大约4.3亿元的本息资金。
这个例子所反映的主要风险是（）。
A.信用风险
B.经济周期性波动风险
C.合规风险
D.利率风险
答案为A
【解析】信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。
20、某投资者通过场外（某银行）投资l万元申购某上市开基，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购份额为（）。
A．9611.92B．9611.82
C．9611.72D．9611.62
【答案】A
申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净
值
净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）
21、投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。
A．49266.08
B．49266.06
C．49266.04
D．49266.02
【答案】A
22、（）指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A:
基金监管
B:
基金运用
C:
基金发行
D:
基金申购
答案为A，解析：
基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
23、下列关于高资产净值客户的说法，错误的是（）。
A、单笔认购理财产品不少于300万元人民币的自然人
B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币
C、3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币
D、家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币
答案是A【解析】本题考查各类资产管理业务简介。
高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。
（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
24、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A．50%
B．60%
C．70%
D．80%
答案为D，解析：
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
25、《证券投资基金销售管理办法》规定：
（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A．监管机构
B．基金托管人
C．基金管理人
D．证券登记结算公司
答案为C，解析：
《证券投资基金销售管理办法》规定：
基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。
26、内部控制的总体目标有（）。
Ⅰ.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
Ⅱ.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
Ⅲ.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
Ⅳ.必须讲求效率和结果，所有的控制制度必须得到贯彻执行
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案为C【解析】本题考查内部控制的目标。
内部控制的总体目标有：
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
27、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
答案：
C
解析：
体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。
28、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。
A．督察长
B．监事会
C．经理层
D．合规管理部门
答案为C，解析：
公司经理层负责贯彻执行合规政策。
29、下列不符合基金经理的任职条件的是（）。
A、具有2年以上证券投资管理经历
B、取得基金从业资格
C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
D、最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚
答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。
基金经理任职应当具备以下条件：
（1）取得基金从业资格；
（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
30、根据《私募基金监督管理暂行办法》规定，负责私募基金信息披露的机构有（）Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金销售机构Ⅲ.基金托管人
Ⅳ.基金登记注册机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
暂无
31、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。
Ⅰ.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
Ⅲ.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
Ⅳ.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为C【解析】本题考查基金客户投诉处理。
基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：
设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。
32、内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。
A.建立组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.分散化投资
答案为D
【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
33、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。
A．海外及殖民地政府信托基金
B．马萨诸塞投资信托基金
C．马萨诸塞政府信托基金
D．美国波士顿投资信托基金
答案为B，解析：
投资基金真正的大发展却是在美国。
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
34、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。
A．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B．安全保管基金财产
C．办理基金备案手续
D．以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
答案为B，解析：
选项B属于基金托管人的职责。
35、金融资产一般分为（）金融资产和（）金融资产。
A.债券类；股权类
B.债券类；基金类
C.股权类；基金类
D.基金类；所有权类
答案为A
【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。
36、我国基金市场的监管主体是（）。
A、中国保监会
B、中国基金业协会
C、中国银监会
D、中国证监会
答案为D【解析】本题考查基金监管机构。
国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
37、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止
B.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止
C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止
D.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止
答案：
C
38、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当（）,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
A、客观、全面、准确
B、真实、准确、完整
C、客观、公正、及时
D、真实、完整、及时
答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
39、（）是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。
A.保障投资人利益原则
B.审慎监管原则
C.依法监管原则
D.审慎监管原则
答案：
B，解析：
审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。
40、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程
A．全部资产
B．净资产
C．全部资产及所有负债
D．负债
答案为C，解析：
基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程
41、基金募集期限一般不超过（）。
A、20天
B、1个月
C、3个月
D、6个月
答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。
基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
42、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。
A．4Cs
B．5Ps
C．4Ps
D．5Cs
答案为C，解析：
基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
43、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。
A．可以预测基金的投资业绩
B．可以登载单位的推荐性文字
C．可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D．可以通过电视、广播进行公布
答案为D，解析：
其他选项都属于禁止性规定。
44、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。
A．3
B．6
C．12
D．36
答案为B，解析：
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
45、基金业协会的权力机构为（）。
A.会员大会
B.董事会
C.监事会
D.股东大会
答案：
A
解析：
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
46、体现依法监管原则的行为包括（）
Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据Ⅱ.监管职权的行使，必须依据法律形式
Ⅲ.对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：
C
47、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。
A．基金合同期限在5年以上
B．基金份额持有人不少于10000人
C．封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上
D．基金募集金额不低于2亿元人民币
答案为B，解析：
基金份额持有人不少于1000人。
48、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A．安全垫
B．最低目标值
C．价值底线
D．投资组合现时净值
答案为A，解析：
安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
49、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
答案：
A
解析：
成本效益原则的定义。
50、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的（）。
A.继承性
B.差异性
C.具体性
D.约束性
答案：
A，解析：
因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。
51、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法
C.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露
D.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
答案：
B
52、以下关于保本基金的保本保障机制的说法正确的是（）。
A．基金托管人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管
理人对投资人承担连带责任
B.基金管理人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管理人对投资人承担无限连带责任
C.基金管理人与保本义务人签订风险买断合同，保本义务人负责向基金份额持有人偿付相应损失
D.经中国证监会和中国人民银行认可的其他保本保障机制
【答案】C
A管理人承担保本清偿义务B承担连带责任D证监会认可
53、基金当事人不包括（）。
A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人
答案：
B
解析：
基金销售机构属于基金市场服务机构。
54、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。
应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.15
B.30
C.60
D.90
答案：
D
解析：
基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。
应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
55、（）是社会最古老、最基本的经济主体。
A、居民
B、自然人
C、法人
D、企业
答案为A【解析】本题考查金融与居民理财。
居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。
56、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A．基金托管人
B．监管机构
C．基金管理人
D．证券交易所
答案为C，解析：
当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消
息进行公开澄清。
57、在（）策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。
除宣传、费率打折等常用手段外，也存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段
A.产品
B．分销
C．促销
D．价格
【答案】C
58、下列关于合规管理的说法错误的是（）。
A.基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则
B.审慎性原则是合规管理的基本原则之一
C.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作
D.合规管理部门必须制定岗位责任制，落实责任，规范工作人员的执业行为，提高其思想素质，培养其法制观念
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