企业融资计划书.docx

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企业融资计划书

企业融资方案书

　　企业融资方案书〔一〕

一、企业融资筹划

企业融资筹划和投资筹划是在逻辑上和目的上互生互逆的，在商性思维过程中相辅相成的概念与行为，不能孤立阐述。

为更适应大多数人的习惯认知，在这里仍然沿用“融资筹划〞的概念，对应阐述同时存在的一组筹划思维。

就像商务筹划课程所要求的，任何融资筹划书都必须有两个版本：

融资筹划和投资筹划——一样，只有对应整合阐述，才能更完好，更辨证。

二、登尼特企业融资筹划详细内容

1、寻找投资者，解决资金问题

登尼特利用全球的资源，为有资金需求的企业或个人提供资金筹集、融通效劳，为企业寻找适宜的投资者，假如你工程需要资金，或者企业开展需要融资，登尼特可以帮您通过不同的途径来解决后顾之忧。

2、寻找可行性的工程，使有资金客户的资源得到有效利用

登尼特利用全球的资源，为客户寻找适宜的投资工程，假如你有大量的资金，或者有大量的无形资产，登尼特可以在全球范围内为你提供更好的效劳。

3、实现投资者和融资者的有效配对

登尼特利用自己全球的效劳、系统平台，为投资者和融资者的资源得到合理的配对，实现有效的配置。

4、工程包装

登尼特面向各行业各地区具有各种融资调研、投资调研、情况调研等工程调研需求的机构、企业或个人，提供对专项工程、行业开展、企业开展、企业内外环境、产品与市场、资源等方面进展调查、分析、研究、评测的专业化效劳。

5、融资上市

登尼特以投行技术、财务技术、管理技术、法律技术为根本，以专业技术人员为根底，为企业上市前提供必要的辅导。

三、登尼特投资融资方案筹划

1、企业投资筹划

人们进展投资的目的无非是为了增加自己的财产，或为了保护现有利益而进展避险，而详细投资的方式和投资工具那么有很多。

首先，总的来讲要确认投资的思路：

为对内扩大再消费奠定根底，即购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金；对外扩张，即对外股权、债权支付的现金。

其次，主要投资方式的选择，金融市场上买卖的各种资产，如存款、债券、股票、基金、外汇、期货等，以及在实物市场上买卖的资产，如房地产、金银珠宝、邮票、古玩收藏等，或者实业投资，如个人店铺、小型企业等。

2、企业融资筹划

制订可行的融资方案将会有针对性的进展融资运作，进步融资的效率。

能使公司广泛吸收社会资金，迅速扩大企业规模，提升企业知名度，增强企业竞争力.使企业有了更好的开展机遇，可以得到更多的开展时机，并且由于承受监管当局严格的监管，是公司在治理方面更加标准.所以通常要考虑融资的原因、融资条件、融资方式、合作期限及资金退出方式等。

首先，总的来讲中小企业融资的总思路：

企业资金本钱到达最低的时候，企业价值就到达最大。

资金数量上追求合理性，使用上追求效益性，资金构造上追求配比性；运作上，在追求增量筹资的同时更加注重存量筹资，筹资渠道上，追求以信誉取胜。

其次，融资渠道的选择。

公司可以提供多种融资方式，如民间融资、银行融资、典当融资、风险投资、上市融资、国际贸易、租赁融资、担保信托等机构。

四、投融资方案施行流程

首先要选择风险投资公司，这是融资过程中甚为重要的一环。

假如对投资者不进展调研和选择，就容易造成无谓的四处推销，从而拖延融资过程。

在选择投资者时，通常应考虑到地域、行业重点、开展阶段以及所需资金量等因素。

其它一些因素也同等重要，例如投资者在融资中是否为主投方，已投资过的企业是否会与你的公司进展互补或竞争。

其次是向投资方递交商业方案书。

假如投资者对方案书感兴趣，他就会与融资方联络，进展合作洽谈。

投资者要对企业的经营前景、管理团队、所处行业、财务预测等各方面进展深化细致的分析。

双方会对合作细节作充分的洽谈，有时需要融资方根据资金方的要求对融资方案或企业条件作修改或调整。

五、投融资筹划方案需要注意的问题

1、政策性问题

简单的讲是中国进入后，一些对政策有极大依赖的投资工程，公司假如不能及时考虑好撤退、转向或是减少对政策的依赖，一旦政策调整，都将面临难堪的境地。

2.非市场竞争问题

也就是很多投资者热衷于与垄断行业做生意甚至力图进入垄断行业，他们看到了垄断行业丰厚的利润、稳定的回报，却无视了即将遭遇的非市场竞争的坚冰。

3、技术及人才问题

一般而言，拥有成熟的技术是所有投资者投资的前提，问题是，技术能否保证成熟？

一些投资者相信“只要有钱，不怕买不来技术〞，目前的市场情况也确实如此，但问题又来了，买来技术真能用吗？

人才问题也是新进入一个行业的投资者特别容易踏进的陷阱。

这类问题有一个共同特征：

为企业经营所必备，容易从市场获得所以投资者不重视，但评判是否适宜却非常困难，往往成为新投资工程成败的关键。

4、规模经济陷阱

今天仍有众多的企业盲目追求投资的规模，追求做大的乐趣。

企业的扩张、连锁经营以及多元化甚至并购大多是基于规模经济的考虑，对投资者而言，以规模扩张为投资出发点或是过分追求投资规模，是一种非常有害的倾向。

5、“工程运作〞问题

资金链断裂是工程运作最大的陷阱。

利用超市的巨额现金流量进展工程运作即是一种主要操作方式，其中的典型案例是闹得全国媒体沸沸扬扬的东北最大超市万集源猝死案。

六、登尼特的承诺

通过登尼特所领取的证书、文件，我们确保其真实性，由中港美专业律师把关。

如有虚假，登尼特承当法律责任，并双倍作出赔偿。

24小时投诉：

香港*****深圳*****。

七、登尼特的优势

1、登尼特已经在中国建立了效劳网络，投资中国总有一家登尼特在您身边，方便您以后的开展；

2、团队优势、24小时效劳；

3、强大的商贸效劳中心，供求配对平台，代〔带〕客采购；

4、帮助域名注册，做中国网站；

5、为中小企业建立效劳平台、物流中心、资讯中心；

6、强大的财税团队，提供理财方案；

7、十年的成功经历，两万多家的成功案例；

8、“五品〞优势：

品牌、品貌、品格、品质、品位。

八、联络我们

如有需要任何相关效劳，欢送随时访问登尼特网站：

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企业融资方案书〔二〕

一、公司介绍

1、公司简介

主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们理解你公司的历史和团队。

2、公司现状

在此将您公司的资本构造、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。

假如是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。

假如经过审计请注明审计会计师事务所，假如未经审计也请注明。

3、股东实力

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。

假如股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。

假如大股东能提供某种担保那么更好。

4、历史业绩

对于开发企业而言，以前做过什么工程，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，假如一个企业的开发经历丰富，那么对于其执行才能就会得到成认。

5、资信程度

把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他获得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。

最好有证明的人员。

6、董事会决议

对于需要融资的工程，必须经过公司决策层的同意。

这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

二、工程分析

1、工程的根本情况

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的根本情况，需要在报告中指出。

2、工程来历

工程来历是指工程的来龙去脉，工程的上家是谁，怎么得到的工程，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

3、证件状况文件

工程是否有土地证、用地规划答应证、工程规划答应证、开工证和销售答应证等五证的情况。

需要复印件。

4、资金投入

自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便理解工程的资金状况。

5、市场定位

指工程的市场定位，包括工程的物业类型、档次、工程的目的客户群等

6、建造的过程和保证

工程的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。

而不会耽误工期，不会导致工程无法按期交付使用。

三、市场分析

1、地方宏观经济分析

房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比拟大。

而表征一个地区的经济开展的指标等数据和经济开展的定性说明等需在本部分表达。

2、房地产市场的分析

房地产市场的分析比拟复杂，而且说明起来可繁可简。

简单说需要定性分析本地区房地产市场的开展，平均价格，各种类型房地产的目的客户群等。

复杂些说明那么需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进展常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型工程的分析来代替。

3、竞争对手和可比拟案例

分析现有的几个类似工程的规划、价格、销售进度、目的客户群等，同时，也需要罗列一些将来可能进入市场竞争的对手工程情况，以及将来的市场供给量等情况。

4、将来市场预测及影响因素

将来的市场预测很难意料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

四、管理团队

1、人员构成

公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。

假如一个团队有足够多经历丰富的人员，那么会对投资的平安有很大的保障。

2、组织构造

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进展说明。

3、管理标准性

管理制度，管理构造等的评价。

可以由专门的管理参谋公司来评价和说明。

4、重大事项

对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

五、财务方案

一个好的财务方案，对于评估工程所需资金非常关键，假如财务方案准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经历的印象，降低对企业的评价。

本部分一般包括对投资方案的财务假设，以及对将来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。

资金的来源和运用等内容。

其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

六、融资方案的设计

1、融资方式

〔1〕股权融资方式〔注：

股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。

这部分是解决问题的关键，是否可以获得资金，关键在于是否可以通过融资方案解决各方的利益分配关系。

〕

方式：

融资方式将以融资方〔包括工程在内〕的股权进展抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益工程的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，获得高额投资回报的一种投资方式。

操作步骤：

签订风险投资协议书

A、对融资方的债务债权进展核查确认

B、签订风险投资协议书：

确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

C、在有关管理部门办理登记手续

〔2〕债权融资方式

方式：

投融资双方签定借贷合同进展融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

〔3〕债转股的融资方式

投融资双方开始以借贷关系进展融资，投资方在借贷期间内或借贷期完毕时，按相应的比例折算成相应的股份。

〔4〕房地产信托融资

〔5〕多种融资方式的组合

在不同的时间阶段用不同的融资方式。

在工程的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个工程有了明确的预期，在债务的归还上有明确的预期。

2、融资期限和价格

融资的期限，可承受的融资本钱等，都需要解释清楚。

3、风险分析〔任何投资都存在风险，所以应该说明工程存在的主要风险是什么，如何抑制这些风险。

〕

对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

A、投资方的投资资金及收益风险在工程无法启动的情况下将一直独立承当投资资金本钱，及追加资金本钱。

B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

C、破产风险

D、融资者对投资者的信誉没有得到确定而产生无法回购的风险

E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

F、融资者提早回购而付出的资金本钱风险。

风险化解方案

A、资方对是否资金进入后可以完成方案要进展评估和测算。

B、投资方对融资方的工程进程进展监控，并按照进程需要分批进展投资款的专款专用。

C、投资方对融资方的相关工程所签订的合同进展核审后，评估其付款和还款才能。

D、资方审核融资方的还款方案可行性，一旦确定后将按还款方案回款。

4、退出机制〔绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。

〕

A、股权方式融资的退出

工程进展中投资方退出；

工程完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进展现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个工程的分红；

B、债权方式融资退出

工程进展中投资方退出，可以用违约今的形式控制；

工程完成投资方退出，按时还本付息；

5、抵押和保证

在涉及到投资平安的时候，投资者最关心的是如何保障投资的平安。

而最有效的平安措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。

6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资工程是可行的。

七、摘要

长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。

报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。